Obwieszczenie Ministra Rozwoju i Technologiiz dnia 12 maja 2022 r.w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu rozporządzenia Ministra Rozwoju w sprawie
nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego 1)Minister Rozwoju i Technologii kieruje działem administracji rządowej - gospodarka,
na podstawie § 1 ust. 2 pkt 2 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 15 kwietnia
2022 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Rozwoju i Technologii (Dz.
U. poz. 838).
Spis treści
Treść obwieszczenia
1.
Na podstawie art. 16 ust. 3 ustawy z dnia 20 lipca 2000 r. o ogłaszaniu aktów normatywnych i niektórych
innych aktów prawnych ogłasza się w załączniku do niniejszego obwieszczenia jednolity tekst rozporządzenia Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r. w sprawie nadania statutu
Bankowi Gospodarstwa Krajowego , z uwzględnieniem zmian wprowadzonych rozporządzeniem Ministra Rozwoju, Pracy i Technologii z dnia 31 grudnia 2020 r. zmieniającym
rozporządzenie w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego .
2.
Podany w załączniku do niniejszego obwieszczenia tekst jednolity rozporządzenia nie
obejmuje § 2 i § 3 rozporządzenia Ministra Rozwoju, Pracy i Technologii z dnia 31 grudnia 2020 r.
zmieniającego rozporządzenie w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego , które stanowią:
„
§ 2.
Do spraw wszczętych i niezakończonych do dnia wejścia w życie niniejszego rozporządzenia
stosuje się przepisy rozporządzenia zmienianego w § 1 w brzmieniu dotychczasowym.
§ 3.
Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.
”
.
1)
Minister Rozwoju i Technologii kieruje działem administracji rządowej - gospodarka,
na podstawie § 1 ust. 2 pkt 2 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 15 kwietnia
2022 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Rozwoju i Technologii (Dz.
U. poz. 838).
Załącznik - Rozporządzenie Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego1)Obecnie działem administracji rządowej - gospodarka kieruje Minister Rozwoju i Technologii, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 2 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 15 kwietnia 2022 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Rozwoju i Technologii (Dz. U. poz. 838).
Na podstawie art. 2 ust. 3 ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego zarządza się, co następuje:
§ 1.
Bankowi Gospodarstwa Krajowego nadaje się statut, stanowiący załącznik do rozporządzenia.
§ 2.
Do spraw wszczętych i niezakończonych do dnia wejścia w życie niniejszego rozporządzenia
stosuje się przepisy rozporządzenia Ministra Skarbu Państwa z dnia 11 maja 2010 r. w sprawie nadania statutu
Bankowi Gospodarstwa Krajowego .
§ 3.
Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 7 dni od dnia ogłoszenia2)Rozporządzenie zostało ogłoszone w dniu 22 września 2016 r..3)Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Skarbu Państwa
z dnia 11 maja 2010 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz.
U. poz. 535 oraz z 2011 r. poz. 1150), które utraciło moc z dniem wejścia w życie
niniejszego rozporządzenia zgodnie z art. 12 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o zmianie
ustawy o gwarantowanych przez Skarb Państwa ubezpieczeniach eksportowych oraz niektórych
innych ustaw (Dz. U. poz. 888).
1)
Obecnie działem administracji rządowej - gospodarka kieruje Minister Rozwoju i Technologii,
na podstawie § 1 ust. 2 pkt 2 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 15 kwietnia
2022 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Rozwoju i Technologii (Dz.
U. poz. 838).
2)
Rozporządzenie zostało ogłoszone w dniu 22 września 2016 r.
3)
Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Skarbu Państwa
z dnia 11 maja 2010 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz.
U. poz. 535 oraz z 2011 r. poz. 1150), które utraciło moc z dniem wejścia w życie
niniejszego rozporządzenia zgodnie z art. 12 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o zmianie
ustawy o gwarantowanych przez Skarb Państwa ubezpieczeniach eksportowych oraz niektórych
innych ustaw (Dz. U. poz. 888).
Załącznik - Statut Banku Gospodarstwa Krajowego
Rozdział 1
Postanowienia ogólne
§ 1.
1.
Bank Gospodarstwa Krajowego, zwany dalej „Bankiem”, jest bankiem państwowym i działa
na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego, zwanej dalej „ustawą”, innych obowiązujących przepisów prawa oraz niniejszego statutu.
2.
Do działalności Banku stosuje się przepisy ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe , o ile inne obowiązujące przepisy prawa nie stanowią inaczej.
§ 2.
1.
Nazwa Banku brzmi „Bank Gospodarstwa Krajowego”.
2.
Bank może posługiwać się skróconą nazwą „BGK”.
§ 3.
14)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 1 lit. a rozporządzenia Ministra Rozwoju, Pracy i Technologii z dnia 31 grudnia 2020 r. zmieniającego rozporządzenie w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. z 2021 r. poz. 128), które weszło w życie z dniem 3 lutego 2021 r..
Bank posiada osobowość prawną i prowadzi działalność na terytorium Rzeczypospolitej
Polskiej oraz może prowadzić działalność poza jej terytorium.
3.
Siedzibą Banku jest miasto stołeczne Warszawa.
Rozdział 2
Przedmiot działalności Banku
§ 4.
1.
Przedmiotem działalności Banku jest wykonywanie następujących czynności bankowych:
1)
przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych na żądanie lub z nadejściem oznaczonego
terminu oraz prowadzenie rachunków tych wkładów;
2)
prowadzenie innych rachunków bankowych;
3)
udzielanie kredytów;
46)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 2 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych oraz otwieranie i potwierdzanie akredytyw;
5)
emitowanie bankowych papierów wartościowych;
6)
przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych;
7)
wykonywanie innych czynności bankowych przewidzianych dla Banku w innych ustawach.
2.
Bank może wykonywać również następujące czynności bankowe:
1)
udzielać pożyczek pieniężnych;
2)
wykonywać operacje czekowe i wekslowe oraz operacje, których przedmiotem są warranty;
3)
świadczyć usługi płatnicze oraz wydawać pieniądz elektroniczny;
4)
dokonywać terminowych operacji finansowych;
5)
nabywać i zbywać wierzytelności pieniężne;
6)
przechowywać przedmioty i papiery wartościowe oraz udostępniać skrytki sejfowe;
7)
prowadzić skup i sprzedaż wartości dewizowych;
87)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 2 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
udzielać i potwierdzać poręczenia;
9)
wykonywać czynności zlecone, związane z emisją papierów wartościowych;
10)
pośredniczyć w dokonywaniu przekazów pieniężnych oraz rozliczeń w obrocie dewizowym;
11)
pełnić funkcje banku-reprezentanta jako przedstawiciela ustawowego obligatariuszy;
12)
emitować listy zastawne.
§ 5.
1.
Poza wykonywaniem czynności bankowych, o których mowa w § 4, Bank może:
1)
obejmować lub nabywać akcje i prawa z akcji, udziały innej osoby prawnej i jednostki
uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych;
2)
zaciągać zobowiązania związane z emisją papierów wartościowych;
3)
dokonywać obrotu papierami wartościowymi;
4)
dokonywać, na warunkach uzgodnionych z dłużnikiem, zamiany wierzytelności na składniki
majątku dłużnika;
5)
nabywać i zbywać nieruchomości;
6)
świadczyć usługi konsultacyjno-doradcze w sprawach finansowych;
78)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 3 lit. a tiret pierwsze rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
świadczyć usługi zaufania oraz wydawać środki identyfikacji elektronicznej w rozumieniu
przepisów o usługach zaufania oraz identyfikacji elektronicznej;
88)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 3 lit. a tiret pierwsze rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
prowadzić działalność maklerską;
8a9)Dodany przez § 1 pkt 3 lit. a tiret drugie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
wykonywać niestanowiące działalności maklerskiej czynności polegające na:
a)
przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych,
b)
wykonywaniu zleceń, o których mowa w lit. a, na rachunek dającego zlecenie,
c)
nabywaniu lub zbywaniu na własny rachunek instrumentów finansowych,
d)
oferowaniu instrumentów finansowych,
e)
świadczeniu usług w wykonaniu zawartych umów o gwarancję emisji lub zawieraniu i wykonywaniu
innych umów o podobnym charakterze, jeżeli ich przedmiotem są instrumenty finansowe;
8b9)Dodany przez § 1 pkt 3 lit. a tiret drugie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
prowadzić działalność powierniczą oraz wykonywać funkcję agenta emisji papierów wartościowych;
9)
lokować środki pieniężne w papierach wartościowych krajowych i zagranicznych;
10)
prowadzić działalność lokacyjno-depozytową na rynku międzybankowym;
11)
emitować obligacje;
12)
realizować transakcje z wykorzystaniem instrumentów pochodnych;
13)
pośredniczyć w transakcjach kompensacyjnych;
14)
świadczyć usługi w zakresie zarządzania aktywami na podstawie odrębnych przepisów
oraz umów zawartych ze Skarbem Państwa lub państwowymi osobami prawnymi albo w ramach
realizacji rządowych programów społeczno-gospodarczych oraz programów samorządności
lokalnej i rozwoju regionalnego;
1510)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 3 lit. a tiret trzecie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
świadczyć usługi finansowe, inne niż usługi, o których mowa w pkt 14, na podstawie
odrębnych przepisów, w wykonaniu umów zawartych ze Skarbem Państwa lub państwowymi
osobami prawnymi albo w ramach realizacji rządowych programów społeczno-gospodarczych,
w tym poręczeniowo-gwarancyjnych, oraz programów samorządności lokalnej i rozwoju
regionalnego;
15a11)Dodany przez § 1 pkt 3 lit. a tiret czwarte rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
wykonywać funkcje agenta firmy inwestycyjnej;
16)
wykonywać inne czynności, przewidziane dla Banku w odrębnych ustawach lub do których
wykonywania uprawniają Bank przepisy odrębnych ustaw.
1a12)Dodany przez § 1 pkt 3 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Przedmiotem czynności określonych w ust. 1 pkt 8a lit. a-d mogą być wyłącznie papiery
wartościowe emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski lub inne niedopuszczone
do obrotu zorganizowanego instrumenty finansowe oraz obligacje, o których mowa w art. 70 ust. 2 pkt 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi .
1b12)Dodany przez § 1 pkt 3 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Przedmiotem czynności określonych w ust. 1 pkt 8a lit. c mogą być także dopuszczone
do obrotu zorganizowanego obligacje, listy zastawne oraz inne zbywalne papiery wartościowe
inkorporujące prawa majątkowe odpowiadające prawom wynikającym z zaciągniętego długu
lub instrumenty pochodne, których instrumentem bazowym są obligacje, listy zastawne,
inne zbywalne papiery wartościowe inkorporujące prawa majątkowe odpowiadające prawom
wynikającym z zaciągniętego długu, stopa procentowa lub waluta.
2.
Bank w swej działalności może zaciągać kredyty i pożyczki pieniężne.
§ 6.
Bank realizuje zadania związane z obsługą funduszy utworzonych, powierzonych lub przekazanych
mu na podstawie odrębnych ustaw.
§ 7.
Bank wspiera politykę gospodarczą Rady Ministrów, rządowe programy społeczno-gospodarcze
oraz programy samorządności lokalnej i rozwoju regionalnego.
§ 8.
§ 9.
Rozdział 3
Organy Banku i organizacja Banku
§ 10.
Organami Banku są Rada Nadzorcza i Zarząd.
§ 11.
1.
Skład, kadencję oraz liczbę członków Rady Nadzorczej, zasady ich powoływania i przyczyny
wygaśnięcia mandatu członka Rady Nadzorczej określa art. 8 ustawy.
2.
Rada Nadzorcza wybiera, w głosowaniu tajnym, ze swego grona osoby stale pełniące funkcje:
zastępcy przewodniczącego Rady Nadzorczej oraz sekretarza Rady Nadzorczej.
314)Dodany przez § 1 pkt 5 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Przewodniczący Rady Nadzorczej, na wypadek jednoczesnej nieobecności przewodniczącego
oraz członka Rady Nadzorczej pełniącego stale funkcję zastępcy przewodniczącego, ustala
kolejność zastępstw członków Rady Nadzorczej w przewodniczeniu posiedzeniom Rady Nadzorczej.
§ 12.
1.
Do zadań Rady Nadzorczej, poza zadaniami określonymi w art. 5c, art. 9 oraz art. 11
ust. 3 i 5 ustawy, a także w innych przepisach prawa, należy:
1)
uchwalanie regulaminu Rady Nadzorczej;
2)
uchwalanie regulaminu udzielania kredytów, pożyczek pieniężnych, gwarancji bankowych,
poręczeń i innych zobowiązań pozabilansowych osobom i podmiotom, o których mowa w
art. 79 ust. 1 i art. 79a ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, oraz innych zobowiązań pozabilansowych udzielanych na zlecenie osób i podmiotów,
o których mowa w art. 79 ust. 1 tej ustawy;
3)
zatwierdzanie wieloletnich programów rozwoju Banku;
415)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. a tiret pierwsze rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
zatwierdzanie podstawowej struktury organizacyjnej Banku;
515)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. a tiret pierwsze rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
zatwierdzanie regulaminu kontroli wewnętrznej w Banku oraz regulaminu funkcjonowania
komórki do spraw zgodności;
6)
zatwierdzanie regulaminu Zarządu;
7)
wyrażanie zgody na emisję przez Bank bankowych papierów wartościowych oraz obligacji;
8)
wyrażanie zgody na emisję przez Bank listów zastawnych;
916)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. a tiret drugie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
wyrażanie zgody na nabycie i zbycie nieruchomości lub udziału we własności nieruchomości
o wartości przewyższającej 2 miliony złotych, z wyłączeniem nabycia i zbycia nieruchomości
lub udziału we własności nieruchomości przejmowanych za wierzytelności Banku;
1016)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. a tiret drugie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
wyrażanie zgody na utworzenie i likwidację jednostek organizacyjnych Banku;
11)
wyrażanie zgody na dokonywanie inwestycji kapitałowych, jeżeli wysokość pojedynczej
inwestycji kapitałowej lub łączna wysokość inwestycji kapitałowych w stosunku do jednego
podmiotu przekracza 5% funduszy własnych, przy czym przez inwestycje kapitałowe rozumie
się inwestycje w papiery wartościowe z prawem do kapitału, udziały w spółkach z ograniczoną
odpowiedzialnością, jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, certyfikaty
inwestycyjne, a także instrumenty, o których mowa w art. 4a ust. 1 pkt 2 ustawy;
12)
podejmowanie uchwały w przedmiocie zaliczkowej wpłaty z zysku do budżetu państwa zgodnie
z § 37 ust. 4 i 5;
13)
określanie, na podstawie art. 5d pkt 3 ustawy, celów, na które może zostać przeznaczony
zysk netto Banku;
14)
zatwierdzanie wewnętrznego podziału kompetencji w Zarządzie, ustalonego przez Zarząd
Banku;
15)
rozpatrywanie spraw przedstawionych przez Zarząd z własnej inicjatywy bądź na wniosek
Rady Nadzorczej;
16)
występowanie do Komisji Nadzoru Finansowego z wnioskiem o wyrażenie zgody na powołanie
prezesa Zarządu i członka Zarządu, o którym mowa w art. 22a ust. 4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, a także na powierzenie funkcji członka Zarządu, o którym mowa w tym przepisie, powołanemu
członkowi Zarządu;
17)
informowanie Komisji Nadzoru Finansowego o zmianach w składzie Zarządu.
2.
Do zadań Rady Nadzorczej należy również:
1)
zawieranie w imieniu Banku z członkami Zarządu umów o pracę lub umów cywilnoprawnych;
2)
uchwalanie regulaminu określającego warunki kształtowania wynagrodzeń, a także przyznawania
innych świadczeń członkom Zarządu, chyba że przepisy odrębne stanowią inaczej;
418)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. b tiret drugie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
wybór firmy audytorskiej do przeprowadzenia badania sprawozdania finansowego oraz
skonsolidowanego sprawozdania finansowego;
4a19)Dodany przez § 1 pkt 6 lit. b tiret trzecie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
zatwierdzanie polityki wyboru firmy audytorskiej do przeprowadzenia badania sprawozdania
finansowego oraz skonsolidowanego sprawozdania finansowego, a także zatwierdzanie
polityki świadczenia przez firmę audytorską przeprowadzającą badanie, przez podmioty
powiązane z tą firmą lub przez członka sieci firmy audytorskiej dozwolonych usług
niebędących badaniem;
520)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. b tiret czwarte rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
powołanie członków Komitetów Rady Nadzorczej, o których mowa w § 24-26, w tym przewodniczących
Komitetów, a także uchwalenie regulaminów tych Komitetów;
620)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. b tiret czwarte rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
nadzór nad wprowadzeniem systemu zarządzania obejmującego zarządzanie ryzykiem i system
kontroli wewnętrznej oraz ocena jego adekwatności i skuteczności, w szczególności
poprzez zatwierdzenie: akceptowalnego poziomu ryzyka, strategii zarządzania ryzykiem,
polityk zarządzania ryzykami oraz monitorowanie ich realizacji;
7)
sprawowanie nadzoru nad zarządzaniem ryzykiem braku zgodności oraz ocena efektywności
zarządzania tym ryzykiem, a także zatwierdzanie przedstawianej przez Zarząd polityki
Banku w zakresie ryzyka braku zgodności, zwanej dalej „Polityką Zgodności”;
8)
zatwierdzanie opracowanej przez Zarząd polityki wynagrodzeń dla poszczególnych kategorii
osób, których działalność zawodowa ma istotny wpływ na profil ryzyka Banku, o której
mowa w art. 9ca ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, zwanej dalej „Polityką Wynagrodzeń”.
3.
Rada Nadzorcza przed podjęciem uchwały, o której mowa w art. 5c ustawy, zasięga opinii
Zarządu o zasadności, wysokości i sposobie obniżenia funduszu statutowego.
4.
Uchwałę, o której mowa w ust. 1 pkt 12, Rada Nadzorcza podejmuje na wniosek ministra
właściwego do spraw finansów publicznych. Przed podjęciem uchwały Rada Nadzorcza zasięga
opinii Zarządu o zasadności i wysokości zaliczkowej wpłaty z zysku.
5.
W celu wykonywania swoich obowiązków Rada Nadzorcza może badać wszystkie dokumenty
Banku oraz ma prawo żądać od Zarządu i pozostałych pracowników Banku wszystkich informacji
i wyjaśnień dotyczących działalności Banku.
§ 13.
1.
Rada Nadzorcza działa na podstawie ustawy, niniejszego statutu oraz regulaminu, o
którym mowa w § 12 ust. 1 pkt 1.
2.
Członkowie Rady Nadzorczej wykonują swoje funkcje osobiście.
321)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Posiedzenia Rady Nadzorczej odbywają się w miarę potrzeby, jednak nie rzadziej niż
raz na kwartał. Posiedzenie zwołuje przewodniczący Rady Nadzorczej albo w razie jego
nieobecności - członek Rady Nadzorczej pełniący stale funkcję zastępcy przewodniczącego
z własnej inicjatywy lub na wniosek prezesa Zarządu albo co najmniej dwóch członków
Rady Nadzorczej lub co najmniej dwóch członków Zarządu złożony w formie pisemnej albo
w formie elektronicznej przewodniczącemu Rady Nadzorczej albo w razie jego nieobecności
- członkowi Rady Nadzorczej pełniącemu stale funkcję zastępcy przewodniczącego. Posiedzenia
Rady Nadzorczej prowadzi jej przewodniczący, a w razie jego nieobecności - członek
Rady Nadzorczej pełniący stale funkcję zastępcy przewodniczącego albo osoba wyznaczona
do przewodniczenia posiedzeniu zgodnie z § 11 ust. 3.
421)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Posiedzenie Rady Nadzorczej odbywa się nie później niż w ciągu 10 dni od dnia złożenia
wniosku w sprawie jego zwołania.
521)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Członkowie Rady Nadzorczej mogą uczestniczyć w posiedzeniu Rady Nadzorczej również
przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość.
621)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Uchwały Rady Nadzorczej zapadają bezwzględną większością głosów. Do ważności uchwał
podejmowanych na posiedzeniu wymagane jest zawiadomienie o posiedzeniu wszystkich
członków Rady Nadzorczej oraz uczestniczenie w posiedzeniu co najmniej połowy jej
członków, w tym przewodniczącego lub członka Rady Nadzorczej pełniącego stale funkcję
zastępcy przewodniczącego bądź osoby wyznaczonej do przewodniczenia posiedzeniu zgodnie
z § 11 ust. 3.
6a22)Dodany przez § 1 pkt 7 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Uchwały na posiedzeniu podejmowane są w głosowaniu jawnym, z zastrzeżeniem ust. 7.
723)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. c rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
W głosowaniu tajnym podejmowane są uchwały:
1)
o charakterze osobowym;
2)
dotyczące spraw dotkniętych konfliktem interesów, o którym mowa w ust. 8a;
3)
gdy wymagają tego obowiązujące przepisy prawa.
823)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. c rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
W uzasadnionych przypadkach uchwały Rady Nadzorczej mogą być podejmowane w trybie
pisemnym lub z wykorzystaniem środków porozumiewania się na odległość. Uchwałę Rady
Nadzorczej w trybie pisemnym lub z wykorzystaniem środków porozumiewania się na odległość
uważa się za podjętą, jeżeli projekt uchwały został przedstawiony wszystkim członkom
Rady Nadzorczej i opowiedziała się za nią bezwzględna większość członków Rady Nadzorczej.
8a24)Dodany przez § 1 pkt 7 lit. d rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Członek Rady Nadzorczej obowiązany jest poinformować przewodniczącego Rady, a w przypadku
przewodniczącego Rady - członka Rady Nadzorczej pełniącego stale funkcję zastępcy
przewodniczącego, bądź osobę wyznaczoną do przewodniczenia posiedzeniu zgodnie z §
11 ust. 3 o zaistniałym konflikcie interesów albo uzasadnionym ryzyku jego wystąpienia.
W przypadku wystąpienia konfliktu interesów albo uzasadnionego ryzyka jego wystąpienia
członek Rady Nadzorczej, którego konflikt interesów dotyczy, nie może przewodniczyć
posiedzeniu Rady Nadzorczej, jest obowiązany do powstrzymania się od wszelkich działań
mogących wpłynąć na treść decyzji w sprawie, w której względem tego członka wystąpił
konflikt interesów albo uzasadnione ryzyko jego wystąpienia, oraz do opuszczenia posiedzenia
na czas podjęcia decyzji w sprawie, w której względem tego członka wystąpił konflikt
interesów albo uzasadnione ryzyko jego wystąpienia.
9.
W trybie pisemnym lub z wykorzystaniem środków porozumiewania się na odległość nie
mogą zostać podjęte uchwały dotyczące:
1)
zawieszenia w czynnościach członków Zarządu;
225)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. e tiret pierwsze rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
zatwierdzenia sprawozdania finansowego oraz skonsolidowanego sprawozdania finansowego;
325)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. e tiret pierwsze rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
zatwierdzenia sprawozdania Zarządu z działalności;
4)
podziału zysku albo pokrycia straty;
5)
rocznego planu finansowo-rzeczowego Banku;
6)
obniżenia funduszu statutowego Banku zgodnie z art. 5c ustawy;
7)
zaliczkowej wpłaty z zysku do budżetu państwa zgodnie z § 37 ust. 4 i 5;
8)
wyboru osób pełniących stale funkcje: zastępcy przewodniczącego Rady Nadzorczej oraz
sekretarza Rady Nadzorczej;
9)
wyboru członków Komitetów Rady Nadzorczej, o których mowa w § 24-26, a także przyjęcia
regulaminów tych Komitetów;
10)
przeznaczenia zysku netto Banku na cele, o których mowa w art. 5d pkt 3 ustawy;
1126)Dodany przez § 1 pkt 7 lit. e tiret drugie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
wieloletnich programów rozwoju Banku.
10.
Uchwały Rady Nadzorczej są przekazywane Zarządowi do wykonania lub do wiadomości.
§ 14.
Skład i kadencję Zarządu oraz zasady powoływania, przyczyny wygaśnięcia mandatu oraz
zasady zawieszania członków Zarządu określają art. 10 i art. 11 ustawy.
§ 15.
1.
Zarząd kieruje działalnością Banku.
2.
Do zadań Zarządu należą wszystkie sprawy związane z kierowaniem Bankiem, z wyjątkiem
zadań zastrzeżonych dla Rady Nadzorczej i prezesa Zarządu, w szczególności:
1)
ustalanie zasad polityki kadrowej i płacowej;
2)
ustalanie wewnętrznego podziału kompetencji w Zarządzie, z uwzględnieniem art. 10a
ustawy;
3)
ustalanie oprocentowania kredytów, pożyczek pieniężnych, depozytów i lokat oraz stawek
prowizji i opłat za czynności bankowe;
427)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 8 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
ustalanie regulaminów dotyczących zasad świadczenia przez Bank usług lub wykonywania
czynności, o których mowa w § 4-5;
5)
zamiana wierzytelności na akcje lub udziały, z zastrzeżeniem § 12 ust. 1 pkt 11;
6)
zaciąganie zobowiązań lub rozporządzanie aktywami, których łączna wartość w stosunku
do jednego podmiotu przekracza 5% funduszy własnych, z zastrzeżeniem § 12 ust. 1 pkt
7, 9 i 11;
7)
przygotowanie planu finansowo-rzeczowego Banku;
8)
projektowanie, wprowadzanie oraz zapewnianie działania systemu zarządzania, obejmującego
zarządzanie ryzykiem oraz system kontroli wewnętrznej, w tym uchwalanie regulaminu
kontroli wewnętrznej w Banku;
9)
opracowywanie i wdrażanie Polityki Wynagrodzeń.
2a28)Dodany przez § 1 pkt 8 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Wykonywanie zadań, o których mowa w ust. 2 pkt 3 i 4, Zarząd może przekazać w całości
lub w części wskazanemu członkowi Zarządu, z uwzględnieniem wewnętrznego podziału
kompetencji, o którym mowa w ust. 2 pkt 2.
3.
Zarząd przedstawia Radzie Nadzorczej w celu zatwierdzenia albo przyjęcia:
1)
wieloletnie programy rozwoju Banku;
229)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 8 lit. c tiret pierwsze rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
sprawozdanie finansowe oraz skonsolidowane sprawozdanie finansowe;
329)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 8 lit. c tiret pierwsze rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
sprawozdanie Zarządu z działalności;
4)
wniosek dotyczący podziału zysku albo pokrycia straty Banku;
5)
wnioski w sprawie emisji bankowych papierów wartościowych oraz obligacji;
6)
wnioski w sprawie emisji listów zastawnych;
7)
wnioski w przedmiocie tworzenia i likwidacji jednostek organizacyjnych w formie oddziałów
Banku;
8)
wnioski w sprawach, o których mowa w § 12 ust. 1 pkt 11;
9)
regulamin Zarządu i regulamin kontroli wewnętrznej w Banku;
1030)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 8 lit. c tiret drugie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
wnioski w sprawie nabycia i zbycia nieruchomości lub udziału we własności nieruchomości
o wartości przewyższającej 2 miliony złotych, z wyłączeniem nabycia i zbycia nieruchomości
lub udziału we własności nieruchomości przejmowanych za wierzytelności Banku;
11)
Politykę Wynagrodzeń oraz Politykę Zgodności;
12)
wewnętrzny podział kompetencji w Zarządzie, z uwzględnieniem przepisów art. 10a ustawy;
12a31)Dodany przez § 1 pkt 8 lit. c tiret trzecie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.)
strategię zarządzania ryzykiem oraz polityki zarządzania ryzykami, w tym akceptowalny
poziom ryzyka;
13)
inne sprawy przedstawiane z inicjatywy Zarządu lub na wniosek Rady Nadzorczej.
4.
Zarząd przedstawia Radzie Nadzorczej opinię, o której mowa w § 12 ust. 3 i 4. Zarząd
informuje ministra właściwego do spraw gospodarki o podjętych przez Radę Nadzorczą
uchwałach w przedmiocie obniżenia funduszu statutowego Banku oraz w przedmiocie zaliczkowej
wpłaty z zysku do budżetu państwa, o której mowa w § 37 ust. 4 i 5.
§ 16.
132)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 9 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Uchwały Zarządu podejmowane są na posiedzeniu Zarządu.
1a33)Dodany przez § 1 pkt 9 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Członkowie Zarządu, w tym prezes Zarządu, mogą uczestniczyć w posiedzeniu Zarządu
również przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość.
234)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 9 lit. c rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Dla ważności uchwał podejmowanych na posiedzeniu wymagane jest zawiadomienie o posiedzeniu
wszystkich członków Zarządu oraz obecność na posiedzeniu co najmniej połowy jego członków.
Uchwały Zarządu podejmowane na posiedzeniu zapadają zwykłą większością głosów. W przypadku
równej liczby głosów decyduje głos prezesa Zarządu, a w razie jego nieobecności -
członka Zarządu przewodniczącego posiedzeniu.
334)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 9 lit. c rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Uchwały Zarządu mogą zostać podjęte w trybie pisemnym lub z wykorzystaniem środków
porozumiewania się na odległość. Uchwałę Zarządu w trybie pisemnym albo z wykorzystaniem
środków porozumiewania się na odległość uważa się za podjętą, jeżeli projekt uchwały
został przedstawiony wszystkim członkom Zarządu i opowiedziała się za nim zwykła większość
członków Zarządu.
3a35)Dodany przez § 1 pkt 9 lit. d rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Członek Zarządu obowiązany jest poinformować prezesa Zarządu, a w przypadku prezesa
Zarządu - członka Zarządu przewodniczącego obradom, o zaistniałym konflikcie interesów
albo uzasadnionym ryzyku jego wystąpienia. W przypadku konfliktu interesów członek
Zarządu, którego konflikt dotyczy, nie może przewodniczyć obradom na czas podejmowania
decyzji w sprawie oraz jest zobowiązany do powstrzymania się od wszelkich działań
mogących wpłynąć na treść decyzji w sprawie oraz do opuszczenia posiedzenia Zarządu
na czas dokonywania wyżej wskazanych czynności.
3b35)Dodany przez § 1 pkt 9 lit. d rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Uchwały podejmowane są w głosowaniu jawnym, z zastrzeżeniem ust. 3c.
3c35)Dodany przez § 1 pkt 9 lit. d rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
W głosowaniu tajnym podejmowane są uchwały:
1)
o charakterze osobowym;
2)
dotyczące spraw dotkniętych konfliktem interesów, o którym mowa w ust. 3a;
3)
gdy wymagają tego obowiązujące przepisy prawa.
436)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 9 lit. e rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
W trybie określonym w ust. 3 nie mogą być podjęte uchwały dotyczące:
1)
zasad polityki kadrowej i płacowej;
2)
wieloletnich programów rozwoju Banku;
3)
sprawozdania finansowego Banku oraz skonsolidowanego sprawozdania finansowego i sprawozdania
Zarządu z działalności;
4)
planu finansowo-rzeczowego Banku;
5)
wniosków w sprawie podziału zysku albo pokrycia straty Banku;
6)
opinii o obniżeniu funduszu statutowego Banku, zgodnie z art. 5c ustawy;
7)
opinii o zaliczkowej wpłacie z zysku, o której mowa w § 37 ust. 4 i 5.
5.
Szczegółowy tryb działania Zarządu określa regulamin Zarządu.
§ 17.
137)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 10 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Prezes Zarządu reprezentuje Bank na zewnątrz, przewodniczy posiedzeniom Zarządu, organizuje
działalność Banku, a także zapewnia wykonywanie uchwał Zarządu.
2.
Do zadań prezesa Zarządu należy w szczególności:
1)
wydawanie przepisów regulujących działalność i organizację Banku, niezastrzeżonych
do zadań Zarządu i Rady Nadzorczej;
2)
decydowanie w sprawach obsady stanowisk;
3)
dokonywanie czynności w sprawach z zakresu prawa pracy;
5)
zapewnienie bezpieczeństwa Banku i ochrony informacji niejawnych;
6)
ustalanie zastępstw pomiędzy członkami Zarządu.
3.
W razie nieobecności prezesa Zarządu jego funkcje i zadania realizuje pierwszy wiceprezes
Zarządu.
4.
W razie nieobecności prezesa Zarządu i pierwszego wiceprezesa Zarządu funkcje i zadania
prezesa Zarządu realizuje wiceprezes Zarządu.
539)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 10 lit. c rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Prezes Zarządu, na wypadek jednoczesnej nieobecności prezesa Zarządu, pierwszego wiceprezesa
Zarządu oraz wiceprezesa Zarządu, ustala kolejność zastępstw członków Zarządu w przewodniczeniu
posiedzeniom Zarządu.
§ 18.
1.
Przy ustalaniu podziału kompetencji, o którym mowa w § 15 ust. 2 pkt 2, członkom Zarządu,
o których mowa w art. 10a ustawy, mogą być powierzone również kompetencje inne niż
wynikające z podziału określonego w art. 10a ustawy.
2.
Co najmniej jednemu z członków Zarządu, o których mowa w art. 10a ustawy, powierza
się sprawowanie nadzoru nad zarządzaniem ryzykiem istotnym w działalności Banku.
340)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 11 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Sprawowanie nadzoru, o którym mowa w ust. 2, nie może zostać powierzone członkowi
Zarządu, którego kompetencje obejmują obszary stwarzające ryzyko istotne w działalności
Banku.
§ 19.
141)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 12 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Zasady składania oświadczeń woli w imieniu Banku, w tym w zakresie praw i obowiązków
majątkowych, określają przepisy art. 10 ust. 3 ustawy.
2.
Pełnomocnictw do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych Banku
udzielają dwaj członkowie Zarządu działający łącznie lub pełnomocnicy działający w
zakresie otrzymanych pełnomocnictw.
3.
Pełnomocnicy mogą działać samodzielnie lub łącznie z innym pełnomocnikiem lub członkiem
Zarządu.
§ 20.
1.
Pracodawcą w rozumieniu ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy jest Bank.
1a42)Dodany przez § 1 pkt 13 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Prezes Zarządu jest przełożonym wszystkich pracowników Banku.
243)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 13 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Prezes Zarządu może upoważnić inne osoby do wykonywania w jego imieniu czynności wskazanych
w § 17 ust. 2 pkt 2 i 3.
§ 21.
144)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 14 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Podstawową strukturę organizacyjną Banku stanowi centrala oraz inne jednostki organizacyjne
tworzone dla realizacji zadań Banku.
2.
W skład centrali Banku wchodzą departamenty, biura, inne komórki organizacyjne oraz
samodzielne stanowiska pracy.
3.
W skład innych jednostek organizacyjnych, o których mowa w ust. 1, stosownie do ich
regulaminów organizacyjnych, mogą wchodzić komórki organizacyjne.
4.
Jednostki organizacyjne prowadzą działalność operacyjną wynikającą z zakresu działalności
Banku.
§ 22.
1.
Szczegółową strukturę organizacyjną Banku określa regulamin organizacyjny Banku uchwalany
przez Zarząd.
245)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 15 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Organizację jednostek organizacyjnych i komórek organizacyjnych centrali Banku oraz
szczegółowy zakres ich zadań określają regulaminy organizacyjne tych jednostek i komórek.
§ 23.
1.
W Banku działają:
1)
Komitet Finansowy;
2)
Komitet Kredytowy.
2.
W jednostkach organizacyjnych Banku mogą być tworzone komitety kredytowe w celu rozpatrywania
zagadnień dotyczących działalności kredytowej i obsługi kredytobiorców.
346)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 16 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Zarząd może powoływać inne komitety zajmujące się określonymi rodzajami działalności
Banku, w tym działalnością zleconą.
446)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 16 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Tryb powoływania, zakres działania i skład komitetów, o których mowa w ust. 1-3, określa
Zarząd w drodze uchwały.
§ 2447)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 17 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
1.
W Banku działa Komitet do spraw Audytu, którego członkowie powoływani są spośród członków
Rady Nadzorczej. Komitet do spraw Audytu jest komitetem, o którym mowa w ustawie z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze
publicznym .
2.
W skład Komitetu do spraw Audytu wchodzi od 3 do 5 członków spełniających wymogi określone
w odrębnych przepisach.
3.
Szczegółowy zakres i tryb działania Komitetu do spraw Audytu określają obowiązujące
w tym zakresie przepisy prawa oraz regulamin Komitetu do spraw Audytu.
§ 2548)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 18 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
1.
W Banku działa Komitet do spraw Wynagrodzeń i Nominacji, którego członkowie są powoływani
spośród członków Rady Nadzorczej.
2.
W skład Komitetu do spraw Wynagrodzeń i Nominacji wchodzi od 3 do 5 członków.
3.
Szczegółowy zakres i tryb działania Komitetu do spraw Wynagrodzeń i Nominacji określają
obowiązujące w tym zakresie przepisy prawa oraz regulamin Komitetu do spraw Wynagrodzeń
i Nominacji.
§ 26.
1.
W Banku działa Komitet do spraw Ryzyka, którego członkowie są powoływani spośród członków
Rady Nadzorczej.
2.
W skład Komitetu do spraw Ryzyka wchodzi od 3 do 5 członków.
349)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 19 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Szczegółowy zakres i tryb działania Komitetu do spraw Ryzyka określają obowiązujące
w tym zakresie przepisy prawa oraz regulamin Komitetu do spraw Ryzyka.
§ 2750)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 20 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
1.
W Banku funkcjonuje system zarządzania, na który składają się zasady i mechanizmy
dotyczące funkcjonujących w Banku procesów decyzyjnych oraz oceny prowadzonej przez
Bank działalności.
2.
W ramach systemu zarządzania w Banku funkcjonują w szczególności:
1)
system zarzadzania ryzykiem;
2)
system kontroli wewnętrznej.
3.
System zarządzania ryzykiem ma na celu zapewnienie identyfikacji, pomiaru lub szacowania
ryzyka oraz jego kontrolowanie, monitorowanie i raportowanie dla potrzeb prawidłowości
wyznaczania i realizacji celów działalności Banku, w tym stabilności i bezpieczeństwa
działania Banku, wysokiej jakości aktywów oraz osiągnięcia planowanego wyniku finansowego
w ramach akceptowalnego poziomu ryzyka, w szczególności poprzez:
1)
stosowanie sformalizowanych zasad przy określaniu wielkości podejmowanego ryzyka;
2)
stosowanie sformalizowanych procedur przy identyfikacji, pomiarze lub szacowaniu ryzyka,
w tym jego poziomu w przyszłości oraz monitorowania ryzyka;
3)
stosowanie sformalizowanych zasad przy ustalaniu limitów ograniczających ryzyko oraz
przy ustalaniu trybu postępowania w przypadku przekroczenia tych limitów;
4)
zapewnianie funkcjonowania systemu sprawozdawczości zarządczej umożliwiającego monitorowanie
poziomu ryzyka;
5)
dostosowywanie struktury organizacyjnej do wielkości i profilu ponoszonego ryzyka,
w tym zorganizowanie komórki audytu wewnętrznego oraz komórki do spraw zgodności.
4.
System kontroli wewnętrznej ma na celu zapewnienie:
1)
skuteczności i efektywności działania Banku;
2)
wiarygodności sprawozdawczości finansowej;
3)
przestrzegania zasad zarządzania ryzykiem w Banku;
4)
zgodności działania Banku z przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i standardami
rynkowymi.
5.
System kontroli wewnętrznej obejmuje:
1)
funkcję kontroli mającą za zadanie zapewnienie przestrzegania mechanizmów kontrolnych
dotyczących w szczególności zarządzania ryzykiem w Banku, która obejmuje stanowiska,
grupy ludzi lub jednostki organizacyjne odpowiedzialne za realizację zadań przypisanych
tej funkcji;
2)
komórkę do spraw zgodności mającą za zadanie identyfikację, ocenę, kontrolę i monitorowanie
ryzyka braku zgodności, rozumianego jako ryzyko skutków nieprzestrzegania przepisów
prawa, regulacji wewnętrznych oraz standardów rynkowych, a także przedstawianie raportów
w tym zakresie;
3)
komórkę audytu wewnętrznego mającą za zadanie badanie i ocenę, w sposób niezależny
i obiektywny, adekwatności i skuteczności systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli
wewnętrznej, z wyłączeniem komórki audytu wewnętrznego.
6.
Komórka do spraw zgodności podlega bezpośrednio członkowi Zarządu, wskazanemu w ramach
podziału kompetencji w Zarządzie, zatwierdzanego przez Radę Nadzorczą w trybie, o
którym mowa w § 12 ust. 1 pkt 14.
7.
Komórka audytu wewnętrznego podlega bezpośrednio prezesowi Zarządu.
8.
Rada Nadzorcza sprawuje nadzór nad wprowadzeniem systemu kontroli wewnętrznej, w tym
co najmniej raz w roku dokonuje oceny adekwatności i skuteczności tego systemu.
§ 28.
W przypadku emisji listów zastawnych przy Banku powołuje się powiernika i jego zastępcę
zgodnie z przepisami wymienionymi w art. 6a ust. 2 ustawy.
§ 29.
Wewnętrzne regulacje Banku wydawane są przez organy Banku lub upoważnione do tego
osoby, w zakresie ich zadań, odpowiednio w formie uchwał, zarządzeń lub decyzji.
Rozdział 4
Fundusze Banku
§ 30.
1.
Bank posiada fundusze własne dostosowane do rozmiaru prowadzonej działalności.
251)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 21 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Fundusze własne Banku stanowią sumę kapitału Tier I i kapitału Tier II wyznaczonych
zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca
2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych,
zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012 52)Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 208 z 02.08.2013,
str. 68, Dz. Urz. UE L 321 z 30.11.2013, str. 6, Dz. Urz. UE L 165 z 04.06.2014, str.
31, Dz. Urz. UE L 11 z 17.01.2015, str. 37, Dz. Urz. UE L 143 z 09.06.2015, str. 7,
Dz. Urz. UE L 108 z 12.12.2015, str. 108, Dz. Urz. UE L 151 z 08.06.2016, str. 4,
Dz. Urz. UE L 171 z 29.06.2016, str. 153, Dz. Urz. UE L 336 z 10.12.2016, str. 36,
Dz. Urz. UE L 20 z 25.01.2017, str. 4, Dz. Urz. UE L 144 z 07.06.2017, str. 14, Dz.
Urz. UE L 310 z 25.11.2017, str. 1, Dz. Urz. UE L 322 z 07.12.2017, str. 27, Dz. Urz.
UE L 345 z 27.12.2017, str. 27, Dz. Urz. UE L 347 z 28.12.2017, str. 1, Dz. Urz. UE
L 74 z 16.03.2017, str. 3, Dz. Urz. UE L 137 z 04.06.2018, str. 3, Dz. Urz. UE L 309
z 05.12.2018, str. 1, Dz. Urz. UE L 111 z 25.04.2019, str. 4, Dz. Urz. UE L 150 z
07.06.2019, str. 1, Dz. Urz. UE L 183 z 09.07.2019, str. 14, Dz. Urz. UE L 314 z 05.12.2019,
str. 1, Dz. Urz. UE L 328 z 18.12.2019, str. 1, Dz. Urz. UE L 204 z 26.06.2020, str.
4, Dz. Urz. UE L 335 z 13.10.2020, str. 20, Dz. Urz. UE L 84 z 11.03.2021, str. 1,
Dz. Urz. UE L 116 z 06.04.2021, str. 25 oraz Dz. Urz. UE L 116 z 25.06.2021, str.
52..
§ 31.
1.
Fundusz statutowy jest tworzony:
1)
ze środków pieniężnych i innych składników majątkowych wnoszonych przez Skarb Państwa,
w tym z przekazanych przez ministra właściwego do spraw finansów publicznych skarbowych
papierów wartościowych na podstawie art. 5a ustawy;
2)
z corocznych odpisów z zysku netto Banku, w wysokości nie mniejszej niż 10% tego zysku.
2.
Podwyższenie funduszu statutowego następuje z dniem:
1)
wpływu do Banku środków pieniężnych od Skarbu Państwa;
2)
zapisania skarbowych papierów wartościowych na rachunku papierów wartościowych Banku;
3)
przeniesienia przez Skarb Państwa na rzecz Banku innych składników majątkowych;
4)
podjęcia przez Radę Nadzorczą uchwały w sprawie zatwierdzenia podziału zysku.
3.
Obniżenie funduszu statutowego Banku, zgodnie z art. 5c ustawy, następuje z dniem:
1)
obciążenia rachunku Banku z tytułu wpłaty do budżetu państwa środków pieniężnych w
wysokości kwoty, o którą obniżono fundusz statutowy;
2)
obciążenia rachunku papierów wartościowych Banku w wyniku nieodpłatnego przeniesienia
na rzecz Skarbu Państwa będących w posiadaniu Banku skarbowych papierów wartościowych,
o których mowa w art. 5a ust. 1 ustawy;
3)
nieodpłatnego przeniesienia na rzecz Skarbu Państwa lub innej państwowej osoby prawnej
akcji lub udziałów przekazanych uprzednio do Banku w celu podwyższenia funduszu statutowego.
§ 32.
1.
Fundusz zapasowy jest tworzony:
1)
z odpisów z rocznego zysku netto, w wysokości nie niższej niż 8% tego zysku, przy
czym dokonywania odpisów można zaprzestać, gdy fundusz zapasowy osiągnie wysokość
co najmniej 1/3 funduszu statutowego;
2)
z innych źródeł, w tym zysku netto, o którym mowa w § 37 ust. 2.
2.
Fundusz zapasowy przeznaczony jest, z zastrzeżeniem § 38, na pokrycie strat bilansowych
Banku.
3.
O użyciu funduszu zapasowego decyduje Rada Nadzorcza.
§ 33.
1.
Fundusz rezerwowy tworzony jest z odpisów z rocznego zysku netto.
2.
Fundusz rezerwowy jest przeznaczony, z zastrzeżeniem § 38, na pokrycie szczególnych
strat i wydatków oraz strat bilansowych.
3.
O użyciu funduszu rezerwowego decyduje Rada Nadzorcza.
§ 34.
1.
Fundusz ogólnego ryzyka bankowego tworzony jest z odpisów z rocznego zysku netto.
2.
Zarząd decyduje o użyciu funduszu ogólnego ryzyka bankowego na podstawie regulaminu
wykorzystywania tego funduszu, uchwalonego przez Zarząd i zatwierdzonego przez Radę
Nadzorczą.
Rozdział 5
Zasady prowadzenia gospodarki finansowej
§ 35.
1.
Bank prowadzi samodzielnie gospodarkę finansową na podstawie planu finansowo-rzeczowego,
stanowiącego plan finansowy w rozumieniu art. 129 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe.
2.
Bank wyodrębnia w planie finansowo-rzeczowym plany finansowo-rzeczowe funduszy, o
których mowa w § 6, oraz sporządza dla nich odrębne bilanse, rachunki zysków i strat
oraz pozycji pozabilansowych, jeżeli z odrębnych przepisów wynika taki obowiązek.
3.
Plany finansowo-rzeczowe funduszy, o których mowa w § 6, stanowią załącznik do planu
finansowo-rzeczowego Banku, z wyjątkiem planów finansowo-rzeczowych funduszy, których
aktywa spełniają definicję aktywów Banku w rozumieniu przepisów o rachunkowości.
4.
Bank przygotowuje plany finansowo-rzeczowe związane z realizacją podstawowych celów
działalności Banku, o których mowa w art. 4 ustawy.
§ 36.
153)W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 22 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Sprawozdanie finansowe oraz skonsolidowane sprawozdanie finansowe Zarząd przedstawia
do rozpatrzenia i zatwierdzenia Radzie Nadzorczej w terminie do dnia 31 maja roku
następnego po roku obrotowym, za który zostały sporządzone.
2.
W przypadku gdy aktywa funduszy, o których mowa w § 6, nie spełniają definicji aktywów
Banku w rozumieniu przepisów o rachunkowości, sprawozdania tych funduszy stanowią
wyłącznie załącznik do sprawozdania finansowego Banku.
3.
Rokiem obrotowym w Banku jest rok kalendarzowy.
§ 37.
1.
Zysk netto Banku zatwierdzony uchwałą Rady Nadzorczej może zostać przeznaczony na:
1)
zwiększenie funduszy własnych Banku, o których mowa w § 30,
2)
wpłatę do budżetu państwa lub
3)
inne cele określone przez Radę Nadzorczą.
2.
Zysk netto osiągnięty na działalności funduszy, o których mowa w § 6, przeznacza się
na uzupełnienie tych funduszy.
3.
Zysk netto osiągnięty na działalności funduszy, których aktywa spełniają definicję
aktywów Banku w rozumieniu przepisów o rachunkowości, może być również przeznaczony
na fundusz zapasowy.
4.
Zysk Banku osiągnięty od końca poprzedniego roku obrotowego wykazany w sprawozdaniu
finansowym zbadanym przez biegłego rewidenta pomniejszony o zysk, o którym mowa w
ust. 3, oraz o niepokryte straty, może zostać przeznaczony na zaliczkową wpłatę do
budżetu państwa, w przypadku gdy Bank posiada fundusze własne, o których mowa w §
30, na poziomie wyższym niż poziom, który Bank jest zobowiązany utrzymywać zgodnie
z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe.
5.
Wysokość zaliczkowej wpłaty do budżetu państwa może stanowić maksymalnie 90% zysku
określonego zgodnie z ust. 4.
§ 37a54)Dodany przez § 1 pkt 23 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4..
Zysk z lat ubiegłych jest przeznaczany, zgodnie z treścią uchwały Rady Nadzorczej,
na cele wskazane w § 37.
§ 38.
W przypadku wystąpienia strat na działalności któregoś z funduszy, o których mowa
w § 6, strata pokrywana jest w ciężar tego funduszu.
§ 39.
Bank prowadzi rachunkowość zgodnie z odrębnymi przepisami.
4)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 1 lit. a rozporządzenia Ministra Rozwoju, Pracy
i Technologii z dnia 31 grudnia 2020 r. zmieniającego rozporządzenie w sprawie nadania
statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. z 2021 r. poz. 128), które weszło w
życie z dniem 3 lutego 2021 r.
5)
Przez § 1 pkt 1 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
6)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 2 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
7)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 2 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
8)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 3 lit. a tiret pierwsze rozporządzenia, o którym
mowa w odnośniku 4.
9)
Dodany przez § 1 pkt 3 lit. a tiret drugie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
10)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 3 lit. a tiret trzecie rozporządzenia, o którym
mowa w odnośniku 4.
11)
Dodany przez § 1 pkt 3 lit. a tiret czwarte rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
12)
Dodany przez § 1 pkt 3 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
13)
Przez § 1 pkt 4 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
14)
Dodany przez § 1 pkt 5 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
15)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. a tiret pierwsze rozporządzenia, o którym
mowa w odnośniku 4.
16)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. a tiret drugie rozporządzenia, o którym
mowa w odnośniku 4.
17)
Przez § 1 pkt 6 lit. b tiret pierwsze rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
18)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. b tiret drugie rozporządzenia, o którym
mowa w odnośniku 4.
19)
Dodany przez § 1 pkt 6 lit. b tiret trzecie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
20)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 6 lit. b tiret czwarte rozporządzenia, o którym
mowa w odnośniku 4.
21)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
22)
Dodany przez § 1 pkt 7 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
23)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. c rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
24)
Dodany przez § 1 pkt 7 lit. d rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
25)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 7 lit. e tiret pierwsze rozporządzenia, o którym
mowa w odnośniku 4.
26)
Dodany przez § 1 pkt 7 lit. e tiret drugie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
27)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 8 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
28)
Dodany przez § 1 pkt 8 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
29)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 8 lit. c tiret pierwsze rozporządzenia, o którym
mowa w odnośniku 4.
30)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 8 lit. c tiret drugie rozporządzenia, o którym
mowa w odnośniku 4.
31)
Dodany przez § 1 pkt 8 lit. c tiret trzecie rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
32)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 9 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
33)
Dodany przez § 1 pkt 9 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
34)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 9 lit. c rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
35)
Dodany przez § 1 pkt 9 lit. d rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
36)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 9 lit. e rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
37)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 10 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
38)
Przez § 1 pkt 10 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
39)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 10 lit. c rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
40)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 11 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
41)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 12 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
42)
Dodany przez § 1 pkt 13 lit. a rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
43)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 13 lit. b rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku
4.
44)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 14 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
45)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 15 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
46)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 16 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
47)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 17 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
48)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 18 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
49)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 19 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
50)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 20 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
51)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 21 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
52)
Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 208 z 02.08.2013,
str. 68, Dz. Urz. UE L 321 z 30.11.2013, str. 6, Dz. Urz. UE L 165 z 04.06.2014, str.
31, Dz. Urz. UE L 11 z 17.01.2015, str. 37, Dz. Urz. UE L 143 z 09.06.2015, str. 7,
Dz. Urz. UE L 108 z 12.12.2015, str. 108, Dz. Urz. UE L 151 z 08.06.2016, str. 4,
Dz. Urz. UE L 171 z 29.06.2016, str. 153, Dz. Urz. UE L 336 z 10.12.2016, str. 36,
Dz. Urz. UE L 20 z 25.01.2017, str. 4, Dz. Urz. UE L 144 z 07.06.2017, str. 14, Dz.
Urz. UE L 310 z 25.11.2017, str. 1, Dz. Urz. UE L 322 z 07.12.2017, str. 27, Dz. Urz.
UE L 345 z 27.12.2017, str. 27, Dz. Urz. UE L 347 z 28.12.2017, str. 1, Dz. Urz. UE
L 74 z 16.03.2017, str. 3, Dz. Urz. UE L 137 z 04.06.2018, str. 3, Dz. Urz. UE L 309
z 05.12.2018, str. 1, Dz. Urz. UE L 111 z 25.04.2019, str. 4, Dz. Urz. UE L 150 z
07.06.2019, str. 1, Dz. Urz. UE L 183 z 09.07.2019, str. 14, Dz. Urz. UE L 314 z 05.12.2019,
str. 1, Dz. Urz. UE L 328 z 18.12.2019, str. 1, Dz. Urz. UE L 204 z 26.06.2020, str.
4, Dz. Urz. UE L 335 z 13.10.2020, str. 20, Dz. Urz. UE L 84 z 11.03.2021, str. 1,
Dz. Urz. UE L 116 z 06.04.2021, str. 25 oraz Dz. Urz. UE L 116 z 25.06.2021, str.
52.
53)
W brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 22 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.
54)
Dodany przez § 1 pkt 23 rozporządzenia, o którym mowa w odnośniku 4.