Obwieszczenie Marszałka Sejmu Rzeczypospolitej Polskiejz dnia 9 stycznia 2020 r.w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym
Spis treści
- Treść obwieszczenia
- Załącznik - Tekst jednolity ustawy z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym
- Rozdział 1 - Przepisy ogólne
- Rozdział 2 - Organizacja nadzoru nad rynkiem finansowym
- Rozdział 2a - Postępowanie wyjaśniające
- Rozdział 3 - Finansowanie nadzoru nad rynkiem finansowym
- Rozdział 3a - Przepisy karne
- Rozdział 4 - Zmiany w przepisach obowiązujących
- Rozdział 5 - Przepisy przejściowe, dostosowujące i końcowe
Treść obwieszczenia
1.
Na podstawie art. 16 ust. 1 zdanie pierwsze ustawy z dnia 20 lipca 2000 r. o ogłaszaniu aktów normatywnych
i niektórych innych aktów prawnych ogłasza się w załączniku do niniejszego obwieszczenia jednolity tekst ustawy z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym , z uwzględnieniem zmian wprowadzonych:
1)
ustawą z dnia 17 stycznia 2019 r. o zmianie ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,
systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji oraz niektórych
innych ustaw ,
2)
ustawą z dnia 21 lutego 2019 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem
stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27
kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych
osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy
95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) ,
3)
ustawą z dnia 15 marca 2019 r. o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym
oraz niektórych innych ustaw ,
4)
ustawą z dnia 19 lipca 2019 r. o zmianie ustawy o biegłych rewidentach, firmach audytorskich
oraz nadzorze publicznym oraz niektórych innych ustaw ,
5)
ustawą z dnia 16 października 2019 r. o zmianie ustawy o ofercie publicznej i warunkach
wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach
publicznych oraz niektórych innych ustaw
oraz zmian wynikających z przepisów ogłoszonych przed dniem 7 stycznia 2020 r.
2.
Podany w załączniku do niniejszego obwieszczenia tekst jednolity ustawy nie obejmuje:
1)
odnośnika nr 1 oraz art. 11 i 13 ustawy z dnia 17 stycznia 2019 r. o zmianie ustawy o Bankowym Funduszu
Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji oraz
niektórych innych ustaw , które stanowią:
„
1) Niniejsza ustawa w zakresie swojej regulacji:
1)
wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2009/44/WE z dnia 6 maja 2009 r. zmieniającą
dyrektywę 98/26/WE w sprawie zamknięcia rozliczeń w systemach płatności i rozrachunku
papierów wartościowych oraz dyrektywę 2002/47/WE w sprawie uzgodnień dotyczących zabezpieczeń
finansowych w odniesieniu do systemów powiązanych i do wierzytelności kredytowych ;
2)
wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2009/138/WE z dnia 25 listopada 2009 r.
w sprawie podejmowania i prowadzenia działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
(Wypłacalność II) (Dz. Urz. UE L 335 z 17.12.2009, str. 1, Dz. Urz. UE L 326 z 08.12.2011,
str. 113, Dz. Urz. UE L 249 z 14.09.2012, str. 1, Dz. Urz. UE L 158 z 10.06.2013,
str. 362, Dz. Urz. UE L 341 z 18.12.2013, str. 1, Dz. Urz. UE L 153 z 22.05.2014,
str. 1, Dz. Urz. UE L 219 z 25.07.2014, str. 66, Dz. Urz. UE L 354 z 23.12.2016, str.
37, Dz. Urz. UE L 47 z 28.12.2017, str. 35 oraz Dz. Urz. UE L 156 z 09.07.2018, str.
43);
3)
służy stosowaniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z
dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych
i firm inwestycyjnych, zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. UE
L 176 z 27.06.2013, str. 1, Dz. Urz. UE L 208 z 02.08.2013, str. 68, Dz. Urz. UE L
321 z 30.11.2013, str. 6, Dz. Urz. UE L 165 z 04.06.2014, str. 31, Dz. Urz. UE L 11
z 17.01.2015, str. 37, Dz. Urz. UE L 143 z 09.06.2015, str. 7, Dz. Urz. UE L 328 z
12.12.2015, str. 108, Dz. Urz. UE L 151 z 08.06.2016, str. 4, Dz. Urz. UE L 171 z
29.06.2016, str. 153, Dz. Urz. UE L 336 z 10.12.2016, str. 36, Dz. Urz. UE L 20 z
25.01.2017, str. 4, Dz. Urz. UE L 144 z 07.06.2017, str. 14, Dz. Urz. UE L 310 z 25.11.2017,
str. 1, Dz. Urz. UE L 322 z 07.12.2017, str. 27, Dz. Urz. UE L 345 z 27.12.2017, str.
27, Dz. Urz. UE L 347 z 28.12.2017, str. 1 oraz Dz. Urz. UE L 137 z 04.06.2018, str.
3);
4)
służy stosowaniu programu pomocowego dla spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych
zatwierdzonego decyzją z dnia 18 lutego 2014 r. SA.37245(2013/N), obecnie obowiązującego
na mocy decyzji przedłużającej z dnia 2 sierpnia 2017 r. SA. 48256 (2017/N);
5)
wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/49/UE z dnia 16 kwietnia 2014 r.
w sprawie systemów gwarancji depozytów (Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 149,
Dz. Urz. UE L 212 z 18.07.2014, str. 47 oraz Dz. Urz. UE L 309 z 30.10.2014, str.
37);
6)
służy stosowaniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z
dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie w sprawie nadużyć
na rynku) oraz uchylającego dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i
dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE (Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014,
str. 1, Dz. Urz. UE L 171 z 29.06.2016, str. 1, Dz. Urz. UE L 175 z 30.06.2016, str.
1 oraz Dz. Urz. UE L 287 z 21.10.2016, str. 320);
7)
wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/59/UE z dnia 15 maja 2014 r.
ustanawiającą ramy na potrzeby prowadzenia działań naprawczych oraz restrukturyzacji
i uporządkowanej likwidacji w odniesieniu do instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych
oraz zmieniającą dyrektywę Rady 82/891/EWG i dyrektywy Parlamentu Europejskiego i
Rady 2001/24/WE, 2002/47/WE, 2004/25/WE, 2005/56/WE, 2007/36/WE, 2011/35/UE, 2012/30/UE
i 2013/36/EU oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010
i (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 190, Dz. Urz. UE L 349 z
05.12.2014, str. 68 oraz Dz. Urz. UE L 345 z 27.12.2017, str. 96);
8)
służy stosowaniu rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2016/1075 z dnia 23 marca 2016 r. uzupełniającego
dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/59/UE w odniesieniu do regulacyjnych
standardów technicznych określających treść planów naprawy, planów restrukturyzacji
i uporządkowanej likwidacji oraz grupowych planów restrukturyzacji i uporządkowanej
likwidacji, minimalne kryteria, które właściwy organ ma poddać ocenie w odniesieniu
do planów naprawy i grupowych planów naprawy, warunki udzielenia wsparcia finansowego
w ramach grupy, wymagania wobec niezależnych rzeczoznawców, umowne uznanie uprawnień
do umorzenia i konwersji, procedury i treść wymogów dotyczących powiadomienia i obwieszczenia
o zawieszeniu oraz sposób funkcjonowania kolegiów ds. restrukturyzacji i uporządkowanej
likwidacji ;
9)
wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2399 z dnia 12 grudnia 2017 r.
zmieniającą dyrektywę 2014/59/UE w odniesieniu do stopnia uprzywilejowania niezabezpieczonych
instrumentów dłużnych w hierarchii roszczeń w postępowaniu upadłościowym .
”
„
Art. 11.
Do postępowań wszczętych i niezakończonych przed dniem wejścia w życie niniejszej
ustawy stosuje się przepisy dotychczasowe.
”
„
Art. 13.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.
”
;
2)
odnośnika nr 1 oraz art. 173 ustawy z dnia 21 lutego 2019 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem
stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27
kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych
osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy
95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) , które stanowią:
„
1) Niniejsza ustawa służy stosowaniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady
(UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku
z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz
uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz. Urz. UE
L 119 z 04.05.2016, str. 1 oraz Dz. Urz. UE L 127 z 23.05.2018, str. 2).
”
„
Art. 173.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem:
1)
art. 87 pkt 1, który wchodzi w życie po upływie 90 dni od dnia ogłoszenia;
2)
art. 107 pkt 7 i 8, które wchodzą w życie z dniem 1 maja 2019 r.;
3)
art. 157 pkt 2, który wchodzi w życie z dniem 13 października 2019 r.
”
;
3)
odnośnika nr 1 oraz art. 9 ustawy z dnia 15 marca 2019 r. o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym
oraz niektórych innych ustaw , które stanowią:
„
1) Niniejsza ustawa służy stosowaniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 z dnia 12 grudnia 2017 r.
w sprawie ustanowienia ogólnych ram dla sekurytyzacji oraz utworzenia szczególnych
ram dla prostych, przejrzystych i standardowych sekurytyzacji, a także zmieniającego
dyrektywy 2009/65/WE, 2009/138/WE i 2011/61/UE oraz rozporządzenia (WE) nr 1060/2009
i (UE) nr 648/2012 .
”
„
Art. 9.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.
”
;
4)
odnośnika nr 1 oraz art. 45 ustawy z dnia 19 lipca 2019 r. o zmianie ustawy o biegłych rewidentach, firmach
audytorskich oraz nadzorze publicznym oraz niektórych innych ustaw , które stanowią:
„
1) Niniejsza ustawa w zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę 2006/43/WE Parlamentu
Europejskiego i Rady z dnia 17 maja 2006 r. w sprawie ustawowych badań rocznych sprawozdań
finansowych i skonsolidowanych sprawozdań finansowych, zmieniającą dyrektywy Rady
78/660/EWG i 83/349/EWG oraz uchylającą dyrektywę Rady 84/253/EWG (Dz. Urz. UE L 157
z 09.06.2006, str. 87, Dz. Urz. UE L 81 z 11.03.2008, str. 53, Dz. Urz. UE L 182 z
29.06.2013, str. 19, Dz. Urz. UE L 158 z 27.05.2014, str. 196 oraz Dz. Urz. UE L 24
z 30.01.2016, str. 1).
”
„
Art. 45.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem:
1)
art. 1 pkt 1 lit. a, pkt 45, 50 i 52, art. 3, art. 5, art. 9, art. 11, art. 12, art.
19 i art. 28, które wchodzą w życie po upływie 21 dni od dnia ogłoszenia;
2)
art. 1 pkt 2-23, 26-44, 46-49, 51 i 53-110, art. 2, art. 4, art. 6-8, art. 10, art.
13, art. 14, art. 20, art. 22, art. 23, art. 26, art. 27, art. 31, art. 34-36, art.
38, art. 39 i art. 41, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2020 r.;
3)
art. 42 i art. 43, które wchodzą w życie z dniem wystąpienia Zjednoczonego Królestwa
Wielkiej Brytanii i Irlandii Północnej z Unii Europejskiej bez zawarcia umowy, o której
mowa w art. 50 ust. 2 zdanie drugie Traktatu o Unii Europejskiej.
”
;
5)
odnośnika nr 1 oraz art. 46 ustawy z dnia 16 października 2019 r. o zmianie ustawy o ofercie publicznej
i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu
oraz o spółkach publicznych oraz niektórych innych ustaw , które stanowią:
„
1) Niniejsza ustawa:
1)
wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/828 z dnia 17 maja 2017 r. zmieniającą
dyrektywę 2007/36/WE w zakresie zachęcania akcjonariuszy do długoterminowego zaangażowania ;
2)
w zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę 2004/25/WE Parlamentu Europejskiego i
Rady z dnia 21 kwietnia 2004 r. w sprawie ofert przejęcia (Dz. Urz. UE L 142 z 30.04.2004,
str. 12 - Dz. Urz. UE Polskie wydanie specjalne rozdz. 17, t. 2, str. 20, Dz. Urz.
UE L 87 z 31.03.2009, str. 109 oraz Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 190);
3)
w zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę 2004/109/WE Parlamentu Europejskiego
i Rady z dnia 15 grudnia 2004 r. w sprawie harmonizacji wymogów dotyczących przejrzystości
informacji o emitentach, których papiery wartościowe dopuszczane są do obrotu na rynku
regulowanym oraz zmieniającą dyrektywę 2001/34/WE (Dz. Urz. UE L 390 z 31.12.2004,
str. 38, Dz. Urz. UE L 76 z 19.03.2008, str. 50, Dz. Urz. UE L 327 z 11.12.2010, str.
1, Dz. Urz. UE L 331 z 15.12.2010, str. 120, Dz. Urz. UE L 294 z 06.11.2013, str.
13 oraz Dz. Urz. UE L 181 z 05.07.2019, str. 124);
4)
w zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/17/UE
z dnia 4 lutego 2014 r. w sprawie konsumenckich umów o kredyt związanych z nieruchomościami
mieszkalnymi i zmieniającą dyrektywy 2008/48/WE i 2013/36/UE oraz rozporządzenie (UE)
nr 1093/2010 (Dz. Urz. UE L 60 z 28.02.2014, str. 34, Dz. Urz. UE L 246 z 23.09.2015,
str. 11 oraz Dz. Urz. UE L 171 z 29.06.2016, str. 1);
5)
w zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2009/138/WE
z dnia 25 listopada 2009 r. w sprawie podejmowania i prowadzenia działalności ubezpieczeniowej
i reasekuracyjnej (Wypłacalność II) (Dz. Urz. UE L 335 z 17.12.2009, str. 1, Dz. Urz.
UE L 326 z 08.12.2011, str. 113, Dz. Urz. UE L 249 z 14.09.2012, str. 1, Dz. Urz.
UE L 158 z 10.06.2013, str. 362, Dz. Urz. UE L 341 z 18.12.2013, str. 1, Dz. Urz.
UE L 153 z 22.05.2014, str. 1, Dz. Urz. UE L 354 z 23.12.2016, str. 37, Dz. Urz. UE
L 347 z 28.12.2017, str. 35 oraz Dz. Urz. UE L 156 z 19.06.2018, str. 43);
6)
w zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE
z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniającą
dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str.
349, Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014, Dz. Urz. UE L 175 z 30.06.2016, str. 8, Dz. Urz.
UE L 188 z 13.07.2016, str. 28, Dz. Urz. UE L 273 z 08.10.2016, str. 35, Dz. Urz.
UE L 64 z 10.03.2017, str. 116 oraz Dz. Urz. UE L 231 z 14.09.2018, str. 39);
7)
służy stosowaniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1129 z dnia 14 czerwca 2017 r.
w sprawie prospektu, który ma być publikowany w związku z ofertą publiczną papierów
wartościowych lub dopuszczeniem ich do obrotu na rynku regulowanym oraz uchylenia
dyrektywy 2003/71/WE .
”
„
Art. 46.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem:
1)
art. 1 pkt 10 i 76 oraz art. 28, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2020 r.;
2)
art. 8 pkt 4 i 5 oraz art. 14 pkt 22, pkt 43 lit. b i pkt 47, które wchodzą w życie
z dniem 3 września 2020 r.
”
.
Załącznik - Tekst jednolity ustawy z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym
Rozdział 1
Przepisy ogólne
Art. 1.
1.
Ustawa określa organizację, zakres i cel sprawowania nadzoru nad rynkiem finansowym.
2.
Nadzór nad rynkiem finansowym obejmuje:
1)
nadzór bankowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe , zwanej dalej „ustawą - Prawo bankowe”, ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim , ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu
się i bankach zrzeszających oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca
2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych,
zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012 , zwanego dalej „rozporządzeniem nr 575/2013”;
2)
nadzór emerytalny, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych , ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych , ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych
kontach zabezpieczenia emerytalnego , ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym , ustawy z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych oraz ustawy z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych ;
3)
nadzór ubezpieczeniowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej , zwanej dalej „ustawą o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej”, ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń , ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz ustawy z dnia 7 lipca 2005 r. o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich ;
41)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 15 pkt 1 ustawy z dnia 16 października 2019 r. o zmianie ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 2217), która weszła w życie z dniem 30 listopada 2019 r.)
nadzór nad rynkiem kapitałowym, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi , ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów
finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych , ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi
funduszami inwestycyjnymi , zwanej dalej „ustawą o funduszach inwestycyjnych”, ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych , ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym , rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1227/2011 z dnia 25 października
2011 r. w sprawie integralności i przejrzystości hurtowego rynku energii w zakresie dotyczącym produktów energetycznych sprzedawanych w obrocie hurtowym,
które są instrumentami finansowymi i do których stosuje się art. 2 ust. 1 lit. a-d i ust. 3 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE)
nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie
w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylającego dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego
i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE 4)Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 171 z 29.06.2016,
str. 1, Dz. Urz. UE L 175 z 30.06.2016, str. 1 oraz Dz. Urz. UE L 287 z 21.10.2016,
str. 320., zwanego dalej „rozporządzeniem nr 596/2014”, rozporządzenia nr 575/2013, rozporządzenia
nr 596/2014, rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 236/2012 z dnia 14 marca 2012 r.
w sprawie krótkiej sprzedaży i wybranych aspektów dotyczących swapów ryzyka kredytowego 5)Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014,
str. 1., rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca 2012 r.
w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym,
kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji 6)Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013,
str. 1, Dz. Urz. UE L 279 z 19.10.2013, str. 2, Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str.
190, Dz. Urz. UE L 141 z 05.06.2015, str. 73, Dz. Urz. UE L 239 z 15.09.2015, str.
63 oraz Dz. Urz. UE L 337 z 23.12.2015, str. 1., rozporządzenia Komisji (UE) nr 1031/2010 z dnia 12 listopada 2010 r. w sprawie harmonogramu,
kwestii administracyjnych oraz pozostałych aspektów sprzedaży na aukcji uprawnień
do emisji gazów cieplarnianych na mocy dyrektywy 2003/87/WE Parlamentu Europejskiego
i Rady ustanawiającej system handlu przydziałami emisji gazów cieplarnianych we Wspólnocie 7)Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 308 z 24.11.2011,
str. 2, Dz. Urz. UE L 234 z 31.08.2012, str. 4, Dz. Urz. UE L 310 z 09.11.2012, str.
19, Dz. Urz. UE L 303 z 14.11.2013, str. 10 oraz Dz. Urz. UE L 56 z 26.02.2014, str.
11., rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 909/2014 z dnia 23 lipca 2014 r.
w sprawie usprawnienia rozrachunku papierów wartościowych w Unii Europejskiej i w
sprawie centralnych depozytów papierów wartościowych, zmieniającego dyrektywy 98/26/WE
i 2014/65/UE oraz rozporządzenie (UE) nr 236/2012 8)Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 175 z 30.06.2016,
str. 1., zwanego dalej „rozporządzeniem nr 909/2014”, oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1129 z dnia 14 czerwca 2017 r.
w sprawie prospektu, który ma być publikowany w związku z ofertą publiczną papierów
wartościowych lub dopuszczeniem ich do obrotu na rynku regulowanym oraz uchylenia
dyrektywy 2003/71/WE ;
5)
nadzór nad instytucjami płatniczymi, małymi instytucjami płatniczymi, dostawcami świadczącymi
wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku, biurami usług płatniczych, instytucjami
pieniądza elektronicznego, oddziałami zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego
sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych ;
5a)
nadzór nad agencjami ratingowymi w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady nr 1060/2009 z dnia 16 września 2009 r.
w sprawie agencji ratingowych ;
5b)
(uchylony)
6)
nadzór uzupełniający, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,
zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi
w skład konglomeratu finansowego ;
7)
nadzór nad spółdzielczymi kasami oszczędnościowo-kredytowymi i Krajową Spółdzielczą
Kasą Oszczędnościowo-Kredytową, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych ;
8)
nadzór nad pośrednikami kredytu hipotecznego oraz ich agentami, sprawowany zgodnie
z przepisami ustawy z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami
kredytu hipotecznego i agentami ;
9)
nadzór w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego
i Rady (UE) nr 2016/1011 z dnia 8 czerwca 2016 r. w sprawie indeksów stosowanych jako
wskaźniki referencyjne w instrumentach finansowych i umowach finansowych lub do pomiaru
wyników funduszy inwestycyjnych i zmieniającego dyrektywy 2008/48/WE i 2014/17/UE
oraz rozporządzenie (UE) nr 596/2014 (Dz. Urz. UE L 171 z dnia 29.06.2016, str. 1
oraz Dz. Urz. UE L 137 z dnia 24.05.2017, str. 41);
109)Dodany przez art. 1 pkt 1 ustawy z dnia 15 marca 2019 r. o zmianie ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 875), która weszła w życie z dniem 26 maja 2019 r.)
nadzór w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 z dnia 12 grudnia 2017 r.
w sprawie ustanowienia ogólnych ram dla sekurytyzacji oraz utworzenia szczególnych
ram dla prostych, przejrzystych i standardowych sekurytyzacji, a także zmieniającego
dyrektywy 2009/65/WE, 2009/138/WE i 2011/61/UE oraz rozporządzenia (WE) nr 1060/2009
i (UE) nr 648/2012 , zwanego dalej „rozporządzeniem 2017/2402”.
Art. 2.
Celem nadzoru nad rynkiem finansowym jest zapewnienie prawidłowego funkcjonowania
tego rynku, jego stabilności, bezpieczeństwa oraz przejrzystości, zaufania do rynku
finansowego, a także zapewnienie ochrony interesów uczestników tego rynku również
poprzez rzetelną informację dotyczącą funkcjonowania rynku, przez realizację celów
określonych w szczególności w ustawie - Prawo bankowe, ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym, ustawie z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi,
zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi
w skład konglomeratu finansowego, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym, ustawie z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych oraz ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych.
Rozdział 2
Organizacja nadzoru nad rynkiem finansowym
Art. 3.
1.
Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, zwany dalej „Urzędem Komisji”, jest państwową osobą
prawną, której zadaniem jest zapewnienie obsługi Komisji Nadzoru Finansowego i Przewodniczącego
Komisji Nadzoru Finansowego.
2.
Siedzibą Urzędu Komisji jest Warszawa.
3.
Nadzór nad działalnością Urzędu Komisji sprawuje Prezes Rady Ministrów.
4.
Organami Urzędu Komisji są:
1)
Komisja Nadzoru Finansowego, zwana dalej „Komisją”, która jest właściwa w sprawach
nadzoru nad rynkiem finansowym;
2)
Przewodniczący Komisji, który kieruje działalnością Urzędu Komisji i reprezentuje
Urząd Komisji na zewnątrz.
5.
Przewodniczący Komisji kieruje pracami Komisji i reprezentuje ją na zewnątrz.
6.
Komisja posiada prawo używania pieczęci z godłem państwowym.
Art. 3a.
Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 40 rozporządzenia nr
575/2013, z wyłączeniem:
110)W brzmieniu ustalonym przez art. 6 ustawy z dnia 17 stycznia 2019 r. o zmianie ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 326), która weszła w życie z dniem 7 marca 2019 r.)
wydawania aktów, o których mowa w art. 89 ust. 3, art. 124 ust. 2, art. 164 ust. 5,
art. 178, art. 284 ust. 4, art. 327 ust. 2, art. 395 ust. 1, art. 400 ust. 2 i 3,
art. 412 ust. 5 zdanie drugie i art. 416 ust. 1 akapit drugi rozporządzenia nr 575/2013;
2)
spraw, o których mowa w art. 458 rozporządzenia nr 575/2013.
Art. 3b.
Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 4 pkt 8 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia
26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących
detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych
(PRIIP) 11)Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 354 z 23.12.2016,
str. 35., zwanego dalej „rozporządzeniem nr 1286/2014”.
Art. 3c.
1.
W przypadku naruszenia obowiązków, o których mowa w art. 5 ust. 1, art. 6, art. 7,
art. 8 ust. 1-3, art. 9, art. 10 ust. 1, art. 13 ust. 1, 3 i 4 oraz art. 14 i art.
19 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji:
1)
zakazać proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego
produktu inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014;
2)
nakazać zawieszenie proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego
produktu inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014;
3)
wydać publiczne ostrzeżenie wskazujące osobę odpowiedzialną za naruszenie prawa oraz
charakter tego naruszenia;
4)
zakazać posługiwania się dokumentem zawierającym kluczowe informacje, który nie spełnia
wymogów art. 6-8 lub art. 10 rozporządzenia nr 1286/2014, oraz nakazać publikację
nowej wersji tego dokumentu spełniającej te wymogi;
5)
nałożyć karę pieniężną do wysokości nieprzekraczającej:
a)
w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości
prawnej:
-
-kwoty 21 569 000 zł lub 3% przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu ubezpieczeń - 3% składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim sprawozdaniu finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający, lub
-
-trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia - w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie,
b)
w przypadku osoby fizycznej:
-
-kwoty 3 019 660 zł lub
-
-trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia - w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie.
2.
Decyzja, o której mowa w ust. 1, jest natychmiast wykonalna.
3.
Komisja, nakładając sankcje, o których mowa w ust. 1, uwzględnia okoliczności, o których
mowa w art. 25 rozporządzenia nr 1286/2014.
4.
W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości
prawnej, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, jest jednostką dominującą albo jednostką
zależną jednostki dominującej, która ma obowiązek sporządzać skonsolidowane sprawozdania
finansowe zgodnie z ustawą z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości , karę pieniężną, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, ustala się na podstawie przychodów
netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu
ubezpieczeń - składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim rocznym skonsolidowanym
sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający jednostki dominującej.
5.
Komisja przekazuje do publicznej wiadomości informację w szczególności o treści rozstrzygnięcia
ostatecznej decyzji, o której mowa w ust. 1, oraz rodzaju i charakterze naruszenia,
imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie (nazwie) podmiotu, na który została
nałożona sankcja, zgodnie z zasadami określonymi w art. 29 rozporządzenia nr 1286/2014.
6.
Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w ust. 5 wymaga podjęcia
przez Komisję uchwały.
7.
Informacje, o których mowa w ust. 5, dotyczące imienia i nazwiska osoby, na którą
została nałożona sankcja, Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej przez
okres 5 lat, licząc od dnia ich udostępnienia.
8.
W przypadku nałożenia sankcji, o której mowa w ust. 1, Komisja może, w drodze decyzji,
zobowiązać twórcę, osobę doradzającą lub sprzedającą detaliczny produkt zbiorowego
inwestowania i ubezpieczeniowy produkt inwestycyjny, w rozumieniu rozporządzenia nr
1286/2014, do bezpośredniego poinformowania inwestorów indywidualnych w rozumieniu
rozporządzenia nr 1286/2014 o rodzaju i wysokości nałożonego środka, organie właściwym
do rozpatrzenia skargi lub prawie wystąpienia z roszczeniem odszkodowawczym.
9.
(uchylony)
Art. 3d12)Dodany przez art. 1 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 9..
1.
Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 29 ust. 4 i 5 rozporządzenia 2017/2402.
2.
Komisja może przeprowadzać kontrolę działalności podmiotów obowiązanych do przestrzegania
przepisów rozporządzenia 2017/2402.
3.
Celem kontroli jest ustalenie zgodności działalności podmiotów, o których mowa w ust.
2, z przepisami rozporządzenia 2017/2402.
4.
Czynności kontrolne są wykonywane przez pracowników Urzędu Komisji po okazaniu legitymacji
służbowej oraz doręczeniu upoważnienia wydanego przez Przewodniczącego Komisji lub
upoważnioną przez niego osobę.
5.
W toku kontroli pracownicy, o których mowa w ust. 4, mają prawo:
1)
wstępu do pomieszczeń kontrolowanego podmiotu;
2)
swobodnego dostępu do środków łączności oraz, w miarę możliwości, do oddzielnego pomieszczenia
biurowego;
3)
żądania od kontrolowanego podmiotu lub od osoby przez niego upoważnionej udzielenia
ustnych lub pisemnych wyjaśnień związanych z przedmiotem kontroli;
4)
wglądu do dokumentów związanych z przedmiotem kontroli, w szczególności dokumentów
finansowych, księgowych, handlowych, akt postępowań prowadzonych na podstawie właściwych
przepisów prawa, ksiąg, ewidencji, dokumentów wewnętrznych, w tym regulaminów oraz
instrukcji, dotyczących działalności kontrolowanego podmiotu, oraz żądania sporządzenia,
na koszt kontrolowanego podmiotu, kopii i odpisów tych dokumentów oraz wyciągów z
nich, w zakresie niezbędnym do prawidłowego przeprowadzenia i zakończenia kontroli;
5)
żądania od kontrolowanego podmiotu poświadczenia za zgodność z oryginałem pozyskiwanych
od niego dokumentów;
6)
wglądu do danych zawartych w systemie informatycznym związanych z przedmiotem kontroli,
w szczególności dokumentów finansowych, księgowych, handlowych, akt postępowań prowadzonych
na podstawie właściwych przepisów prawa, ksiąg, ewidencji, dokumentów wewnętrznych,
w tym regulaminów oraz instrukcji, dotyczących działalności kontrolowanego podmiotu,
oraz żądania sporządzenia, na koszt kontrolowanego podmiotu, kopii tych danych lub
wyciągów z nich, w tym w postaci dokumentu elektronicznego w rozumieniu art. 3 pkt 2 ustawy z dnia 17 lutego 2005 r. o informatyzacji działalności podmiotów
realizujących zadania publiczne , w zakresie niezbędnym do prawidłowego przeprowadzenia i zakończenia kontroli.
Art. 3e12)Dodany przez art. 1 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 9..
Do kontroli, o której mowa w art. 3d ust. 2, stosuje się odpowiednio przepisy rozdziału 5 ustawy z dnia 6 marca 2018 r. - Prawo przedsiębiorców .
Art. 3f12)Dodany przez art. 1 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 9..
Komisja, w zakresie niezbędnym do sprawowania nadzoru, o którym mowa w art. 1 ust.
2 pkt 10, może żądać od jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji,
jednostki inicjującej lub jednostki sponsorującej w rozumieniu odpowiednio art. 2
pkt 2, 3 i 5 rozporządzenia 2017/2402 udzielenia informacji poufnych, o których mowa
w art. 7 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402, w tym informacji ustawowo chronionych.
Art. 3g12)Dodany przez art. 1 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 9..
1.
W przypadku naruszenia obowiązków określonych w art. 6, art. 7, art. 9, art. 18 lub
art. 27 ust. 4 rozporządzenia 2017/2402 lub w przypadku naruszenia, o którym mowa
w art. 32 ust. 1 lit. e, f lub h rozporządzenia 2017/2402, Komisja może, w drodze
decyzji:
1)
nakazać osobie fizycznej, osobie prawnej lub jednostce organizacyjnej nieposiadającej
osobowości prawnej zaprzestanie danego zachowania oraz powstrzymanie się od takiego
zachowania w przyszłości;
2)
wystąpić do właściwego organu jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji,
jednostki inicjującej lub jednostki sponsorującej w rozumieniu odpowiednio art. 2
pkt 2, 3 i 5 rozporządzenia 2017/2402 z wnioskiem o odwołanie członka zarządu tych
jednostek odpowiedzialnego za to naruszenie;
3)
zawiesić w wykonywaniu czynności członka zarządu podmiotów, o których mowa w pkt 2,
odpowiedzialnego za to naruszenie do czasu podjęcia uchwały w sprawie wniosku o jego
odwołanie;
4)
zakazać osobie odpowiedzialnej za to naruszenie pełnienia funkcji członka zarządu
lub funkcji kierowniczych w jednostkach specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji,
jednostkach inicjujących lub jednostkach sponsorujących w rozumieniu odpowiednio art.
2 pkt 2, 3 i 5 rozporządzenia 2017/2402 przez okres nie krótszy niż miesiąc i nie
dłuższy niż rok;
5)
zakazać dokonywania w trybie art. 27 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402 zgłoszenia o
spełnianiu określonych wymogów dotyczących sekurytyzacji, przez okres nie krótszy
niż miesiąc i nie dłuższy niż rok - w przypadku, o którym mowa w art. 32 ust. 1 lit.
e i f rozporządzenia 2017/2402;
6)
cofnąć osobie trzeciej, o której mowa w art. 27 ust. 2 rozporządzenia 2017/2402, upoważnienie
udzielone na podstawie art. 28 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402, na okres nie krótszy
niż miesiąc i nie dłuższy niż rok - w przypadku, o którym mowa w art. 32 ust. 1 lit.
f rozporządzenia 2017/2402;
7)
nałożyć karę pieniężną do wysokości nieprzekraczającej:
a)
w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości
prawnej:
‒ kwoty 20 869 500 zł lub 10% przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji
finansowych, a w przypadku zakładu ubezpieczeń - 10% składki przypisanej brutto, wykazanych
w ostatnim sprawozdaniu finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający,
albo
‒ dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia
- w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie,
b)
w przypadku osoby fizycznej:
‒ kwoty 20 869 500 zł, albo
‒ dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia
- w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie.
2.
W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości
prawnej, o której mowa w ust. 1 pkt 7 lit. a, jest jednostką dominującą albo jednostką
zależną jednostki dominującej, która ma obowiązek sporządzać skonsolidowane sprawozdania
finansowe zgodnie z ustawą z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości, karę pieniężną, o której mowa w ust. 1 pkt 7 lit. a, ustala się na podstawie przychodów
netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu
ubezpieczeń - składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim rocznym skonsolidowanym
sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający jednostki dominującej.
3.
Decyzje, o których mowa w ust. 1 pkt 1-6, są natychmiast wykonalne.
4.
Komisja, nakładając sankcje i środki naprawcze, o których mowa w ust. 1, uwzględnia
okoliczności, o których mowa w art. 33 ust. 2 rozporządzenia 2017/2402.
5.
W przypadku wydania decyzji o nałożeniu sankcji w związku z naruszeniem obowiązków
określonych w art. 6, art. 7 lub art. 9 rozporządzenia 2017/2402 lub dokonaniem wprowadzającego
w błąd zgłoszenia na podstawie art. 27 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402 Komisja przekazuje
do publicznej wiadomości informację o treści rozstrzygnięcia ostatecznej decyzji oraz
rodzaju i charakterze naruszenia, imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie (nazwie)
podmiotu, na które została nałożona sankcja, zgodnie z art. 37 rozporządzenia 2017/2402.
6.
Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w ust. 5 wymaga podjęcia
przez Komisję uchwały.
7.
Informacje, o których mowa w ust. 5, dotyczące imienia i nazwiska osoby, na którą
została nałożona sankcja, Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej przez
okres roku, licząc od dnia ich udostępnienia.
Art. 4.
1.
Do zadań Komisji należy:
1)
sprawowanie nadzoru nad rynkiem finansowym określonego w art. 1 ust. 2;
2)
podejmowanie działań służących prawidłowemu funkcjonowaniu rynku finansowego;
3)
podejmowanie działań mających na celu rozwój rynku finansowego i jego konkurencyjności;
3a)
podejmowanie działań mających na celu wspieranie rozwoju innowacyjności rynku finansowego;
4)
podejmowanie działań edukacyjnych i informacyjnych w zakresie funkcjonowania rynku
finansowego, jego zagrożeń oraz podmiotów na nim funkcjonujących w celu ochrony uzasadnionych
interesów uczestników rynku finansowego, w szczególności poprzez nieodpłatne publikowanie
- w formie i czasie przez siebie określonym - ostrzeżeń i komunikatów w publicznym
radiu i telewizji w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 grudnia 1992 r. o radiofonii i telewizji ;
5)
udział w przygotowywaniu projektów aktów prawnych w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym;
6)
stwarzanie możliwości polubownego i pojednawczego rozstrzygania sporów między uczestnikami
rynku finansowego, w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych między
podmiotami podlegającymi nadzorowi Komisji a odbiorcami usług świadczonych przez te
podmioty;
6a13)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 8 pkt 1 ustawy z dnia 19 lipca 2019 r. o zmianie ustawy o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 1571), która weszła w życie z dniem 5 września 2019 r.; wszedł w życie z dniem 1 stycznia 2020 r.)
współpraca z Polską Agencją Nadzoru Audytowego, w tym udzielanie informacji, wyjaśnień
i przekazywanie dokumentów, w zakresie niezbędnym do realizacji zadań związanych z
monitorowaniem rynku w zakresie, o którym mowa w art. 27 rozporządzenia Parlamentu
Europejskiego i Rady (UE) nr 537/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie szczegółowych
wymogów dotyczących ustawowych badań sprawozdań finansowych jednostek interesu publicznego,
uchylającego decyzję Komisji 2005/909/WE (Dz. Urz. UE L 158 z 27.05.2014, str. 77
oraz Dz. Urz. UE L 170 z 11.06.2014, str. 66);
7)
wykonywanie innych zadań określonych ustawami.
2.
Urząd Komisji przedstawia Prezesowi Rady Ministrów coroczne sprawozdanie ze swojej
działalności oraz działalności Komisji w terminie do dnia 31 lipca następnego roku.
Sprawozdanie jest jawne i obejmuje w szczególności zestawienie poniesionych w roku
budżetowym kosztów, w podziale na obszary nadzoru określone w art. 1 ust. 2, oraz
kosztów administracyjnych.
3.
(uchylony)
4.
Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące dane:
1)
ogólne kryteria i metody przyjęte w celu sprawdzenia przestrzegania przez bank przepisów
art. 405-409 rozporządzenia nr 575/2013;
2)
raz do roku, z zastrzeżeniem przepisów o tajemnicy zawodowej - podsumowanie wyniku
sprawdzenia, o którym mowa w pkt 1, oraz informację o zastosowanych środkach w przypadku
stwierdzenia naruszenia przez bank przepisów wymienionych w pkt 1.
5.
Komisja, w przypadku wydania decyzji na podstawie art. 7 ust. 3 lub art. 9 ust. 1
rozporządzenia nr 575/2013, zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące
informacje:
1)
kryteria uwzględnione przy ocenie spełnienia przesłanek, o których mowa w art. 7 ust.
3 lit. a lub art. 9 ust. 2 tego rozporządzenia;
2)
liczbę wydanych decyzji;
3)
w formie zbiorczego zestawienia dla danego państwa członkowskiego:
a)
łączną kwotę, na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 48 rozporządzenia
nr 575/2013, funduszy własnych w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 118 tego rozporządzenia
dominującej instytucji z państwa członkowskiego, dla której została wydana decyzja,
ulokowanych w jednostkach zależnych w państwie trzecim w rozumieniu art. 4 ust. 1
pkt 16 rozporządzenia nr 575/2013,
b)
odsetki w łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art.
4 ust. 1 pkt 48 rozporządzenia nr 575/2013 funduszy ulokowanych w jednostkach zależnych
w państwie trzecim, dominujących instytucji z państwa członkowskiego, dla których
zostały wydane decyzje,
c)
odsetki w łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art.
4 ust. 1 pkt 48 rozporządzenia nr 575/2013 funduszy ulokowanych w jednostkach zależnych
w państwie trzecim wymaganych na podstawie art. 92 rozporządzenia nr 575/2013, dominujących
instytucji z państwa członkowskiego, dla których zostały wydane decyzje.
6.
Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej informacje o aktach prawnych regulujących
wymogi ostrożnościowe mające zastosowanie do podmiotów, o których mowa w art. 1 ust.
2 pkt 1 i 4.
Art. 4a14)Dodany przez art. 88 ustawy z dnia 21 lutego 2019 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz. U. poz. 730), która weszła w życie z dniem 4 maja 2019 r..
1.
Dla realizacji celu, o którym mowa w art. 2, Komisja przetwarza dane osobowe, w tym
dane, o których mowa w art. 9 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia
27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych
osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy
95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) 15)Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 127 z 23.05.2018,
str. 2., w zakresie danych dotyczących zdrowia.
2.
Dane osobowe, o których mowa w ust. 1, mogą przetwarzać wyłącznie osoby posiadające
pisemne upoważnienie. Osoby posiadające pisemne upoważnienie są zobowiązane do zachowania
tych danych w tajemnicy na zasadach, o których mowa w art. 16 ust. 1.
3.
Dane osobowe, o których mowa w ust. 1, Komisja przetwarza przez okres 25 lat.
4.
Wystąpienie z żądaniem, o którym mowa w art. 18 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia
27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych
osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy
95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych), nie wpływa na przebieg i wynik postępowań, innych czynności nadzorczych, a także
na korzystanie z uprawnień, o których mowa w art. 6, możliwość złożenia zawiadomienia
o podejrzeniu popełnienia przestępstwa oraz wykonanie obowiązków, o których mowa w
art. 6b.
5.
Komisja jest administratorem danych osobowych przetwarzanych przez sąd polubowny,
o którym mowa w art. 18 ust. 1, oraz przez komisje egzaminacyjne, o których mowa w
ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej i ustawie z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami
kredytu hipotecznego i agentami.
Art. 5.
116)W brzmieniu ustalonym przez art. 15 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
W skład Komisji wchodzą Przewodniczący, trzech Zastępców Przewodniczącego i dziewięciu
członków.
2.
Członkami Komisji są:
1)
minister właściwy do spraw instytucji finansowych albo jego przedstawiciel;
1a)
minister właściwy do spraw gospodarki albo jego przedstawiciel;
2)
minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego albo jego przedstawiciel;
3)
Prezes Narodowego Banku Polskiego albo delegowany przez niego członek Zarządu Narodowego
Banku Polskiego;
4)
przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej;
5)
przedstawiciel Prezesa Rady Ministrów;
6)
przedstawiciel Bankowego Funduszu Gwarancyjnego;
7)
przedstawiciel Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów;
8)
przedstawiciel ministra - członka Rady Ministrów właściwego do spraw koordynowania
działalności służb specjalnych, a jeżeli nie został wyznaczony - przedstawiciel Prezesa
Rady Ministrów.
2a.
Do Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców oraz członków Komisji przepis art. 21
akapit trzeci rozporządzenia, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 6a, oraz art. 95 ustawy z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach,
firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym stosuje się.
2b.
W przypadku gdy minister właściwy do spraw instytucji finansowych, minister właściwy
do spraw gospodarki, minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego lub Prezes
Narodowego Banku Polskiego nie spełniają warunków, o których mowa w art. 21 akapit
trzeci rozporządzenia, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 6a, wyznaczają swoich przedstawicieli
zgodnie z ust. 2.
3.
W posiedzeniach Komisji w sprawach rekomendacji, o których mowa w art. 137 ust. 1
pkt 5 ustawy - Prawo bankowe, mogą uczestniczyć z głosem doradczym wskazani Komisji przedstawiciele izb gospodarczych
zrzeszających banki.
4.
Każda z izb gospodarczych, o których mowa w ust. 3, jest uprawniona do wskazania Komisji
jednego przedstawiciela.
5.
Członkowie Komisji, o których mowa w ust. 2 pkt 6-8, uczestniczą w posiedzeniach Komisji
wyłącznie z głosem doradczym.
Art. 6.
1.
W sprawach cywilnych wynikających ze stosunków związanych z uczestnictwem w obrocie
na rynku finansowym albo dotyczących podmiotów wykonujących działalność na tym rynku
Przewodniczącemu Komisji przysługują uprawnienia prokuratora wynikające z przepisów
ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. - Kodeks postępowania cywilnego .
2.
W sprawach o przestępstwa:
1)
określone w ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, ustawie - Prawo bankowe, ustawie z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych
kontach zabezpieczenia emerytalnego, ustawie o funduszach inwestycyjnych, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów
finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych, ustawie z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych oraz ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,
2)
dotyczące czynów skierowanych przeciwko interesom uczestników rynku, pozostających
w związku z działalnością podmiotów wykonujących działalność na tym rynku
- Przewodniczącemu Komisji, na jego wniosek, przysługują uprawnienia pokrzywdzonego
w postępowaniu karnym.
Art. 6a.
Minister Sprawiedliwości, w drodze rozporządzenia, może określić właściwość powszechnych
jednostek organizacyjnych prokuratury w sprawach o poszczególne przestępstwa przeciwko
rynkowi finansowemu, mając na względzie zapewnienie sprawnego toku postępowania karnego.
Art. 6b.
1.
Komisja podaje do publicznej wiadomości informację o złożeniu zawiadomienia o podejrzeniu
popełnienia przestępstwa określonego w art. 215 i art. 216 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu
funduszy emerytalnych, art. 171 ust. 1-3 ustawy - Prawo bankowe, art. 56a i art. 57 ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, art. 430 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, art. 89 i art. 90 ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń, art. 50 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych, art. 40 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz
indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, art. 287 i art. 290-296 ustawy o funduszach inwestycyjnych, art. 178 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, art. 99 i art. 99a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach
wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach
publicznych lub art. 150 i art. 151 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych. Komisja może podać do publicznej wiadomości informację o karze pieniężnej nałożonej
na dostawcę usług płatniczych w związku z niewypełnianiem przez niego obowiązków wynikających
z art. 20a, art. 32b-32d, art. 59ia-59ie, art. 59ig, art. 59ih oraz art. 59ij-59is ustawy
z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, chyba że ujawnienie informacji stanowić może poważne zagrożenie dla rynku finansowego
lub może wyrządzić nieproporcjonalną szkodę.
2.
Informacja, o której mowa w ust. 1, nie może zawierać danych osobowych. Do publicznej
wiadomości podaje się firmę (nazwę) podmiotu, w związku z działalnością którego złożone
zostało zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa, a w przypadku gdy podmiot
ten prowadzi działalność pod innym oznaczeniem, do publicznej wiadomości podaje się
także to oznaczenie.
3.
Zakazu, o którym mowa w ust. 2, nie narusza podanie do publicznej wiadomości firmy
(nazwy), pod którą prowadzi działalność osoba fizyczna.
4.
Informacje, o których mowa w ust. 1, podawane są poprzez zamieszczenie na wyodrębnionej
stronie internetowej Komisji pod nazwą „Lista ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru
Finansowego”.
5.
Na podstawie zawiadomienia przekazanego Komisji przez prokuratora, informacje, o których
mowa w ust. 1, uzupełnia się każdorazowo o wzmiankę o prawomocnej odmowie wszczęcia
postępowania przygotowawczego albo o prawomocnym umorzeniu postępowania przygotowawczego,
a w przypadku wniesienia aktu oskarżenia o wzmiankę o prawomocnym orzeczeniu sądu.
6.
W przypadku gdy w związku z podejrzeniem popełnienia przestępstwa określonego w ust.
1, postępowanie przygotowawcze prowadzone jest z urzędu lub na podstawie zawiadomienia
podmiotu innego niż Komisja, prokurator zawiadamia o tym Komisję, wskazując w zawiadomieniu
firmę (nazwę) lub inne oznaczenie prowadzonej przez dany podmiot działalności, w związku
z którą prowadzone jest postępowanie. Przepisy ust. 2-5 stosuje się odpowiednio, z
zastrzeżeniem, że na liście, o której mowa w ust. 4, zamieszcza się informację jedynie
w przypadku gdy Przewodniczący Komisji skorzystał z uprawnień przysługujących mu na
podstawie art. 6 ust. 2.
7.
W przypadku prawomocnej odmowy wszczęcia postępowania przygotowawczego, prawomocnego
umorzenia postępowania przygotowawczego albo wydania przez sąd prawomocnego orzeczenia
kończącego postępowanie karne innego niż wyrok skazujący lub wyrok warunkowo umarzający
postępowanie karne Komisja na pisemny wniosek podmiotu, w związku z działalnością
którego zostało złożone zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, lub wniosek, o którym
mowa w art. 6 ust. 2, usuwa informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust.
4, dotyczącą tego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono,
z zastrzeżeniem ust. 8-10.
8.
W przypadku gdy w związku z zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1, wszczęto więcej
niż jedno postępowanie karne, informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust.
4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację
uzupełniono, usuwa się po zakończeniu wszystkich wszczętych postępowań.
9.
W przypadku gdy w związku z zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1, wszczęto jedno
postępowanie karne przy jednoczesnej odmowie wszczęcia postępowania przygotowawczego
w jednej lub więcej spraw, informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust.
4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację
uzupełniono, usuwa się po zakończeniu tego postępowania.
10.
Przepisy ust. 8 i 9 stosuje się odpowiednio do informacji zamieszczonych na liście,
o której mowa w ust. 4, na podstawie ust. 6 zdanie drugie.
11.
Usunięcia informacji, o którym mowa w ust. 7, Komisja dokonuje pod warunkiem posiadania
zawiadomienia, o którym mowa w ust. 5. W przypadku gdy Komisja nie posiada tego zawiadomienia,
wniosek, o którym mowa w ust. 7, pozostawia się bez rozpoznania i zawiadamia się o
tym wnioskodawcę.
12.
Komisja z urzędu, po upływie 10 lat od dnia złożenia zawiadomienia, o którym mowa
w ust. 1, lub wniosku, o którym mowa w art. 6 ust. 2, usuwa informację zamieszczoną
w związku z tym zawiadomieniem lub wnioskiem na liście, o której mowa w ust. 4, wraz
ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono. Przepisy ust. 8 i 10
stosuje się odpowiednio.
13.
W przypadku gdy pomimo upływu terminu, o którym mowa w ust. 12, postępowanie karne
nie zostało zakończone, Komisja z urzędu usuwa informację zamieszczoną na liście,
o której mowa w ust. 4, wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono,
po upływie roku od dnia prawomocnego zakończenia tego postępowania karnego. Przepisy
ust. 8 i 10 stosuje się odpowiednio.
Art. 7.
1.
Przewodniczącego Komisji powołuje Prezes Rady Ministrów na pięcioletnią kadencję,
spośród osób, które:
1)
posiadają obywatelstwo polskie;
2)
korzystają z pełni praw publicznych;
3)
posiadają wyższe wykształcenie prawnicze lub ekonomiczne;
4)
posiadają odpowiednią wiedzę w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym w Rzeczypospolitej
Polskiej oraz doświadczenie zawodowe uzyskane w trakcie pracy naukowej, pracy w podmiotach
wykonujących działalność na rynku finansowym bądź pracy w organie nadzoru nad rynkiem
finansowym;
5)
posiadają co najmniej trzyletni staż pracy na stanowiskach kierowniczych;
6)
nie były karane za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe;
7)
cieszą się nieposzlakowaną opinią i dają rękojmię prawidłowego wykonywania powierzonych
zadań.
2.
Przewodniczący Komisji pełni obowiązki do dnia powołania swego następcy.
Art. 8.
1.
Prezes Rady Ministrów odwołuje Przewodniczącego Komisji przed upływem kadencji wyłącznie
w przypadku:
1)
prawomocnego skazania za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe, lub
2)
rezygnacji ze stanowiska, lub
3)
utraty obywatelstwa polskiego, lub
4)
utraty zdolności do pełnienia powierzonych obowiązków na skutek długotrwałej choroby,
trwającej dłużej niż 3 miesiące.
2.
Kadencja Przewodniczącego Komisji wygasa w razie jego śmierci lub odwołania.
3.
W razie wygaśnięcia kadencji Przewodniczącego Komisji, do czasu powołania nowego Przewodniczącego
Komisji, jego obowiązki pełni Zastępca Przewodniczącego wskazany przez Prezesa Rady
Ministrów.
4.
Przepis ust. 3 stosuje się odpowiednio, w sytuacji gdy Przewodniczący Komisji nie
może przejściowo pełnić obowiązków, a żaden z Zastępców Przewodniczącego nie został
przez niego upoważniony. W takim przypadku Zastępca Przewodniczącego wskazany przez
Prezesa Rady Ministrów pełni obowiązki do czasu przejęcia obowiązków przez Przewodniczącego
Komisji.
Art. 9.
Zastępców Przewodniczącego powołuje i odwołuje Prezes Rady Ministrów na wniosek Przewodniczącego
Komisji. Zastępcą Przewodniczącego może być osoba, która spełnia wymogi określone
w art. 7 ust. 1.
Art. 10.
1.
(uchylony)
2.
(uchylony)
3.
Do pracowników Urzędu Komisji stosuje się ustawę z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy .
4.
Porządek i czas pracy w Urzędzie Komisji oraz obowiązki pracodawcy i pracownika określa
regulamin pracy ustalany przez Przewodniczącego Komisji.
Art. 11.
1.
Komisja w zakresie swojej właściwości podejmuje uchwały, w tym wydaje decyzje administracyjne
i postanowienia, określone w przepisach odrębnych.
218)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 15 pkt 3 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Komisja podejmuje uchwały zwykłą większością głosów, w głosowaniu jawnym, w obecności
co najmniej pięciu osób wchodzących w jej skład, w tym Przewodniczącego Komisji lub
jego Zastępcy. Członkowie Komisji, o których mowa w art. 5 ust. 2 pkt 6-8, nie biorą
udziału w głosowaniu ani nie są uwzględniani przy liczeniu kworum. W razie równej
liczby głosów rozstrzyga głos Przewodniczącego Komisji, a w razie jego nieobecności
- głos Zastępcy Przewodniczącego Komisji upoważnionego do kierowania pracami Komisji.
3.
Uchwały w imieniu Komisji podpisuje Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego.
4.
Szczegółową organizację i tryb pracy Komisji określa regulamin Komisji uchwalony przez
Komisję.
5.
Do postępowania Komisji i przed Komisją stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego , chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.
5a.
Do spraw z zakresu właściwości Komisji nie stosuje się przepisów art. 29 i art. 32 ustawy z dnia 6 marca 2018 r. - Prawo przedsiębiorców oraz działu III ustawy z dnia 6 marca 2018 r. o Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności
Gospodarczej i Punkcie Informacji dla Przedsiębiorcy .
6.
Do decyzji Komisji stosuje się odpowiednio przepis art. 127 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.
6a.
W postępowaniach z wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy oraz w postępowaniach w sprawie
wznowienia postępowania administracyjnego, stwierdzenia nieważności decyzji, a także
zmiany lub uchylenia decyzji ostatecznej do Przewodniczącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego
oraz członków Komisji nie stosuje się przepisu art. 24 § 1 pkt 5 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego.
7.
O wyłączeniu Zastępcy Przewodniczącego lub członków Komisji od udziału w postępowaniu
w sprawie w przypadkach określonych w art. 24 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Przewodniczący Komisji na wniosek strony, Zastępcy Przewodniczącego, członka
Komisji albo z urzędu.
8.
O wyłączeniu Przewodniczącego Komisji od udziału w postępowaniu w sprawie w przypadkach
określonych w art. 24 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Komisja podejmując uchwałę bez udziału Przewodniczącego Komisji na wniosek
strony, Przewodniczącego Komisji, Zastępcy Przewodniczącego lub członka Komisji.
9.
Jeżeli Komisja wskutek wyłączenia osób wchodzących w jej skład nie może załatwić sprawy,
Prezes Rady Ministrów wyznacza do załatwienia sprawy inny organ administracji publicznej.
Art. 11a.
1.
Na wniosek podmiotu prowadzącego działalność regulowaną w przepisach, o których mowa
w art. 1 ust. 2, mającego siedzibę poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej pisemna
i ustna komunikacja Komisji z takim podmiotem może odbywać się w języku angielskim.
W takim przypadku czynności, o których mowa w art. 5 ustawy z dnia 7 października 1999 r. o języku polskim , mogą być dokonywane w języku polskim lub angielskim.
2.
Przepisu ust. 1 nie stosuje się do postępowań, do których stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, postępowań wyjaśniających, o których mowa w art. 18a ust. 1, oraz do czynności kontrolnych
i wizyt nadzorczych, o których mowa w przepisach odrębnych.
Art. 11b.
1.
Podmiot wykonujący działalność na podstawie przepisów, o których mowa w art. 1 ust.
2, a także podmiot zamierzający wykonywać taką działalność, mogą złożyć do Komisji
wniosek o wydanie interpretacji co do zakresu i sposobu stosowania przepisów, o których
mowa w art. 1 ust. 2, oraz aktów wykonawczych wydanych na ich podstawie, w ich indywidualnej
sprawie (interpretacja Komisji).
2.
Wniosek o interpretację Komisji może dotyczyć wyłącznie produktów i usług, które mają
na celu rozwój innowacyjności rynku finansowego.
3.
Wniosek o interpretację Komisji zawiera wyczerpujący opis stanu faktycznego lub zdarzenia
przyszłego, którego ma dotyczyć interpretacja Komisji, oraz własne stanowisko podmiotu,
o którym mowa w ust. 1, w sprawie oceny prawnej tego stanu faktycznego lub zdarzenia
przyszłego, a ponadto:
1)
oznaczenie firmy (nazwy) oraz adres siedziby albo miejsca zamieszkania podmiotu;
2)
numer identyfikacji podatkowej (NIP);
3)
numer w rejestrze przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, o ile podmiot taki
numer posiada;
4)
adres do korespondencji, w przypadku gdy jest on inny niż adres siedziby albo miejsca
zamieszkania podmiotu.
4.
Interpretacja Komisji jest wydawana bez zbędnej zwłoki, nie później jednak niż w terminie
30 dni od dnia złożenia wniosku o jej wydanie, a w przypadkach szczególnie skomplikowanych
- nie później niż w terminie 45 dni od dnia złożenia wniosku. Komisja informuje podmiot,
o którym mowa w ust. 1, o tym, że uznaje przypadek za szczególnie skomplikowany.
5.
Wniosek o interpretację Komisji podlega opłacie w wysokości 1000 zł. Wniosek nieopłacony
pozostawia się bez rozpoznania. Opłata nie podlega zwrotowi.
6.
Opłata, o której mowa w ust. 5, stanowi przychód Urzędu Komisji.
7.
Niewydanie interpretacji Komisji w terminach określonych w ust. 4 uznaje się za potwierdzenie
stanowiska podmiotu, o którym mowa w ust. 1.
8.
Interpretacja Komisji nie jest wiążąca dla podmiotu, o którym mowa w ust. 1, i Komisji,
z zastrzeżeniem że działania tego podmiotu w zakresie, w jakim zastosował się do interpretacji
Komisji, nie mogą stanowić podstawy do nałożenia przez Komisję sankcji administracyjnej.
9.
Interpretacja Komisji powinna zawierać w szczególności:
1)
opis zagadnienia, w związku z którym jest dokonywana;
2)
ocenę stanowiska podmiotu, o którym mowa w ust. 3, wraz z uzasadnieniem prawnym.
10.
Przepisów ust. 1-9 nie stosuje się:
1)
w przypadku gdy wniosek dotyczy przepisów, których naruszenie związane jest z odpowiedzialnością
karną;
2)
w zakresie tych elementów stanu faktycznego, które w dniu złożenia wniosku o interpretację
Komisji są przedmiotem toczącego się postępowania przed Komisją lub przed innymi organami,
w tym postępowania sądowego lub sądowoadministracyjnego, albo gdy w tym zakresie sprawa
została rozstrzygnięta.
11.
Podmiot, o którym mowa w ust. 1, występując z wnioskiem o interpretację Komisji, składa
oświadczenie, że elementy stanu faktycznego objęte wnioskiem w dniu jego złożenia
nie są przedmiotem postępowań, o których mowa w ust. 10 pkt 2, prowadzonych w stosunku
do niego przed innymi organami.
12.
Oświadczenie, o którym mowa w ust. 11, składa się pod rygorem odpowiedzialności karnej
za składanie fałszywych oświadczeń. Składający oświadczenie jest obowiązany do zawarcia
w nim klauzuli następującej treści: „Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie
fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie osoby składającej oświadczenie
w imieniu podmiotu, o którym mowa w ust. 1, o odpowiedzialności karnej za składanie
fałszywych oświadczeń.
13.
W razie złożenia fałszywego oświadczenia, o którym mowa w ust. 11, interpretacja Komisji
nie wywołuje skutków prawnych.
Art. 12.
1.
Komisja może upoważnić Przewodniczącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego oraz pracowników
Urzędu Komisji do podejmowania działań w zakresie właściwości Komisji, w tym do wydawania
postanowień i decyzji administracyjnych.
2.
Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć określonych w przepisach odrębnych
rozstrzygnięć co do istoty sprawy w zakresie:
1)
rynku bankowego w sprawach:
a)
wydawania i uchylania zezwolenia na utworzenie banku,
b)
wydawania zezwolenia na utworzenie za granicą banku przez bank krajowy,
c)
wydawania zezwolenia na utworzenie oddziału banku krajowego za granicą,
d)
wydawania i uchylania zezwolenia na utworzenie oddziału banku zagranicznego,
e)
wydawania decyzji, o których mowa w art. 25h oraz art. 25n ust. 5a i 5d ustawy - Prawo bankowe,
f)
(uchylona)
g)
(uchylona)
h)
(uchylona)
i)
wydawania zakazu, o którym mowa w art. 25l ust. 1 i 2 oraz art. 25n ust. 1 ustawy
- Prawo bankowe,
ia)
wydawania nakazu, o którym mowa w art. 25l ust. 5 oraz art. 25n ust. 4 ustawy - Prawo bankowe,
j)
wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku w formie spółki akcyjnej,
w tym prezesa,
k)
wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku państwowego, w tym prezesa,
l)
wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu banku spółdzielczego,
m)
wydawania zgody na powołanie dyrektora i jednego z zastępców dyrektora oddziału banku
zagranicznego,
n)
wydawania zezwolenia, o którym mowa w art. 124 ustawy - Prawo bankowe,
o)
wydawania zezwolenia, o którym mowa w art. 124a ustawy - Prawo bankowe, na nabycie przedsiębiorstwa bankowego przez bank,
p)
wystąpienia z wnioskiem o odwołanie prezesa, wiceprezesa lub innego członka zarządu
banku, albo zawieszenie w czynnościach członka zarządu banku,
q)
(uchylona)
r)
wystąpienia do zarządu banku z żądaniem zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia
akcjonariuszy,
s)
ograniczenia działalności banku,
t)
uchylenia zezwolenia na utworzenie banku i podjęcia decyzji o likwidacji banku,
u)
przejęcia banku przez inny bank lub połączenia banków,
v)
likwidacji banku,
w)
wystąpienia do Rady Ministrów o likwidację banku w przypadku banku państwowego,
x)
zawieszenia działalności banku i wnioskowania o jego upadłość,
y)
ustanowienia zarządu komisarycznego w banku,
z)
wydawania opinii w sprawie:
-
-utworzenia banku państwowego,
-
-przekształcenia banku państwowego w spółkę akcyjną z udziałem Skarbu Państwa oraz zakresu przeznaczenia majątku banku państwowego na pokrycie kapitału akcyjnego w spółce akcyjnej lub zbyciu tego majątku tworzonej spółce akcyjnej z udziałem Skarbu Państwa,
za)
wyłączenia części działalności lub całej działalności banku państwowego, na jego wniosek,
na podstawie art. 128b ustawy - Prawo bankowe, z obowiązku spełniania niektórych wymogów i norm, o których mowa w tej ustawie,
zb)
zastosowania środków, o których mowa w art. 141a ust. 2-3 ustawy - Prawo bankowe,
zc)
nakładania kary finansowej, o której mowa w art. 138 ust. 3 pkt 3a ustawy - Prawo bankowe,
zd)
nakładania kary pieniężnej, o której mowa w art. 141 ustawy - Prawo bankowe,
ze)
wydawania decyzji, o których mowa w art. 141m ust. 4 oraz art. 141q ust. 1, 7 i 10
ustawy - Prawo bankowe,
zf)
zatwierdzania planu ochrony kapitału na podstawie art. 61 ust. 2 ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o nadzorze makroostrożnościowym nad
systemem finansowym i zarządzaniu kryzysowym w systemie finansowym ,
zg)
wydawania decyzji, o której mowa w art. 61 ust. 3 ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o nadzorze makroostrożnościowym nad
systemem finansowym i zarządzaniu kryzysowym w systemie finansowym;
2)
rynku emerytalnego w sprawach:
a)
wydawania zezwolenia na utworzenie funduszu emerytalnego i towarzystwa emerytalnego,
b)
cofania zezwolenia na utworzenie towarzystwa emerytalnego,
c)
wydawania zezwolenia na przejęcie zarządzania funduszem emerytalnym oraz połączenie
towarzystw emerytalnych,
d)
wydawania zezwolenia na nabycie lub objęcie akcji towarzystwa emerytalnego,
e)
wydawania zezwolenia na zmianę statutu funduszu emerytalnego oraz zmianę statutu towarzystwa
emerytalnego,
f)
likwidacji pracowniczego funduszu emerytalnego,
g)
nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,
h)
nakładania kar pieniężnych na towarzystwo emerytalne lub członków jego zarządu, depozytariusza
lub osobę trzecią, której fundusz lub towarzystwo powierzyło wykonywanie niektórych
czynności lub występowania o zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia, rady nadzorczej
lub zarządu towarzystwa emerytalnego,
i)
wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu towarzystwa emerytalnego;
3)
rynku ubezpieczeniowego w sprawach:
a)
wydawania i cofania zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej,
b)
wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu,
c)
połączenia i podziału zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji,
d)
przeniesienia portfela ubezpieczeń i portfela reasekuracji,
e)
wydawania decyzji, o których mowa w art. 90, art. 94, art. 95, art. 96 oraz art. 98 ustawy o działalności ubezpieczeniowej
i reasekuracyjnej,
f)
likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,
g)
ustanowienia zarządu komisarycznego zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,
h)
występowania z wnioskiem o ogłoszenie upadłości zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji,
i)
nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,
j)
nakładania kar pieniężnych na zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji lub członków
zarządu tych zakładów lub prokurentów oraz zawieszania członków zarządu, występowania
z wnioskiem o odwołanie członka zarządu lub odwołanie udzielonej prokury lub występowania
o zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia;
4)
rynku kapitałowego w sprawach:
a)
wykluczenia papierów wartościowych z obrotu na rynku regulowanym,
b19)W brzmieniu ustalonym przez art. 15 pkt 4 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
zezwolenia na wycofanie akcji z obrotu zorganizowanego,
c)
skreślenia maklera papierów wartościowych lub doradcy inwestycyjnego z listy albo
zawieszenia jego uprawnień do wykonywania zawodu,
d)
udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej,
e)
cofnięcia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej lub ograniczenia zakresu
jej wykonywania,
f)
odmowy wpisu do rejestru agentów firmy inwestycyjnej,
g)
skreślenia agenta firmy inwestycyjnej z rejestru, o którym mowa w lit. f, w przypadkach,
o których mowa w art. 79 ust. 9 pkt 1, 3 i 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami
finansowymi,
h)
wydawania decyzji, o których mowa w art. 54h, art. 54l, art. 54m, art. 56 oraz art. 70r ustawy o funduszach inwestycyjnych,
i)
wyrażenia zgody na nabycie akcji spółki prowadzącej rynek regulowany,
j)
(uchylona)
k)
poinformowania zagranicznej firmy inwestycyjnej o warunkach prowadzenia działalności
maklerskiej na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,
l)
udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych
oraz zezwolenia na zarządzanie alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi,
m)
cofnięcia zezwoleń wymienionych w lit. l,
n)
cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o którym mowa w art. 32 ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,
o)
zakazania ogłaszania informacji reklamowych i nakazania ogłaszania odpowiednich sprostowań
na podstawie art. 229 ust. 5 albo art. 229d ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,
p)
udzielenia zgody na zmianę depozytariusza funduszu inwestycyjnego,
q)
nakazania odstąpienia od umowy z podmiotami, o których mowa w art. 226 ust. 1 pkt 4-5 ustawy o funduszach inwestycyjnych,
r)
nakazania towarzystwu zmiany osób, o których mowa w art. 22 ust. 1 pkt 6, art. 58 ust. 1 pkt 4 oraz art. 58a ust. 3 pkt 1 lit. d i pkt
2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,
s)
cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o którym mowa w art. 192 ust. 1 ustawy o funduszach inwestycyjnych,
t)
zakazania zbywania tytułów uczestnictwa emitowanych przez fundusz zagraniczny,
u)
zakazania wykonywania działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez spółkę
zarządzającą lub jej oddział w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych, zakazania zawierania przez taką spółkę jakichkolwiek transakcji na terytorium Rzeczypospolitej
Polskiej,
v)
(uchylona)
w)
wydawania decyzji, o których mowa w art. 106h, 106l, 106m oraz art. 108 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,
x)
nakazania funduszowi inwestycyjnemu zmiany statutu,
y)
nakładania kar pieniężnych,
z)
wydawania decyzji, o których mowa w art. 23a ust. 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym,
za)
udzielenia zezwolenia na świadczenie usług rozliczeniowych jako CCP na podstawie art. 14 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca
2012 r. w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem
regulowanym, kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji , a także cofnięcia zezwolenia na świadczenie usług rozliczeniowych jako CCP na podstawie
art. 20 tego rozporządzenia,
zb)
udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności przez zarządzającego ASI w rozumieniu
ustawy o funduszach inwestycyjnych,
zc)
cofnięcia zezwolenia wymienionego w lit. zb,
zd)
odmowy wpisu zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy,
ze)
odmowy wpisu towarzystwa lub zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych do rejestru zarządzających EuVECA albo rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu
tej ustawy,
zf)
wykreślenia zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych z rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy, w przypadku, o którym mowa
w art. 229a ust. 2 tej ustawy,
zg)
wykreślenia towarzystwa lub zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych z rejestru zarządzających EuVECA lub rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu tej
ustawy, w przypadkach, o których mowa w art. 229b ust. 1 pkt 2 i ust. 2 pkt 2 tej
ustawy,
zh)
nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu działalność na podstawie zezwolenia zastąpienia albo odwołania osób,
o których mowa w art. 70s ust. 3 pkt 3 i 10 tej ustawy,
zi)
nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu
działalność na podstawie wpisu do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy,
wpisanemu do rejestru zarządzających EuVECA w rozumieniu tej ustawy, zastąpienia albo
odwołania osób, o których mowa w art. 70zc ust. 2 pkt 3 tej ustawy oraz art. 14 ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 345/2013
z dnia 17 kwietnia 2013 r. w sprawie europejskich funduszy venture capital ,
zj)
nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu
działalność na podstawie wpisu do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy,
wpisanemu do rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu tej ustawy, zastąpienia albo
odwołania osób, o których mowa w art. 70zc ust. 2 pkt 3 tej ustawy oraz art. 15 ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 346/2013
z dnia 17 kwietnia 2013 r. w sprawie europejskich funduszy na rzecz przedsiębiorczości
społecznej ,
zk)
ograniczenia zakresu wykonywania działalności zarządzania alternatywnymi funduszami
inwestycyjnymi, o którym mowa w art. 228 ust. 1c pkt 1, art. 229a ust. 1 pkt 1 oraz art. 229b ust. 1 pkt 1 i ust.
2 pkt 1 ustawy o funduszach inwestycyjnych,
zl)
zakazania wykonywania działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez zarządzającego
z UE lub jego oddział w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych oraz zakazania zawierania przez taki podmiot jakichkolwiek transakcji na terytorium
Rzeczypospolitej Polskiej,
zm)
udzielania zezwoleń, o których mowa w art. 16 lub art. 54 rozporządzenia nr 909/2014,
a także cofnięcia tych zezwoleń na podstawie art. 20 ust. 1 oraz art. 57 ust. 1 tego
rozporządzenia;
5)
nadzoru nad instytucjami płatniczymi, instytucjami pieniądza elektronicznego i oddziałami
zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego w sprawach:
a)
wydawania zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji
płatniczej, krajowej instytucji pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej
instytucji pieniądza elektronicznego,
b)
wydawania nakazów, o których mowa w art. 68, art. 102 ust. 1 pkt 4, art. 132g oraz art. 132z ust. 4 pkt 2 ustawy z dnia
19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,
c)
cofania zezwoleń na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji płatniczej,
krajowej instytucji pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej instytucji
pieniądza elektronicznego,
d)
ograniczania zakresu działalności krajowej instytucji płatniczej, krajowej instytucji
pieniądza elektronicznego, oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego
lub jednostek organizacyjnych tych podmiotów,
e)
nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 73b ust. 2, art. 105 ust. 1 pkt 4 i 5, art. 106 ust. 2 i art. 132za ust. 2 pkt
1 i 2 oraz ust. 4 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,
f)
wydawania decyzji, o których mowa w art. 72d ust. 6 i 9, art. 132e ust. 1 oraz art. 132f ust. 5a i 5d ustawy z dnia 19
sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,
g)
zakazu, o którym mowa w art. 132e ust. 3 i 4 oraz art. 132f ust. 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach
płatniczych,
h)
wydawania nakazu, o którym mowa w art. 132e ust. 6 oraz art. 132f ust. 4 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach
płatniczych;
5a)
nadzoru nad małymi instytucjami płatniczymi w sprawach:
a)
odmowy wpisu małej instytucji płatniczej do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności
objętej wpisem do rejestru,
b)
nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 117s ust. 6 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;
5b)
nadzoru nad dostawcami świadczącymi wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku
w sprawach:
a)
odmowy wpisu dostawcy świadczącego wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku
do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności objętej wpisem do rejestru,
b)
nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 105 ust. 1 pkt 4, art. 106 ust. 2 pkt 1 oraz art. 117d ust. 6 ustawy z dnia 19
sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;
6)
nadzoru nad biurami usług płatniczych w sprawach:
a)
odmowy wpisu biura usług płatniczych do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności
objętej wpisem do rejestru,
b)
nakładania kar pieniężnych w przypadkach, o których mowa w art. 129 ust. 5-7 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych.
2a.
Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć także określonych w przepisach
o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych rozstrzygnięć co do istoty sprawy
w zakresie:
1)
wydawania zgody na powoływanie trzech członków zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy
Oszczędnościowo-Kredytowej, w tym prezesa;
2)
zatwierdzenia prezesa lub członka zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej;
3)
wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu kasy;
4)
zatwierdzania prezesa zarządu kasy;
5)
podwyższenia limitu rezerwy płynnej;
6)
ustanowienia i odwołania kuratora;
7)
wydawania decyzji o ustanowieniu zarządcy komisarycznego;
8)
zmiany statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej;
9)
zatwierdzenia statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej;
10)
nakładania upomnienia;
11)
wydawania decyzji dotyczących programów postępowania naprawczego;
12)
zawieszenia w czynnościach członków organów;
13)
ograniczenia zakresu działalności.
3.
Osoby, o których mowa w ust. 1, mogą udzielać, w zakresie określonym przez Komisję,
dalszych pełnomocnictw pracownikom Urzędu Komisji.
4.
Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć uchwalania projektu rocznego
planu finansowego, o którym mowa w art. 19b ust. 1, oraz rocznego sprawozdania finansowego,
o którym mowa w art. 19c ust. 1.
Art. 13.
Przewodniczący Komisji, a w razie jego nieobecności upoważniony przez niego Zastępca
Przewodniczącego, reprezentuje Komisję oraz kieruje jej pracami.
Art. 14.
Prezes Rady Ministrów, w drodze zarządzenia, nadaje Urzędowi Komisji statut, w którym
określa jego organizację wewnętrzną.
Art. 15.
Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji oraz pracownicy Urzędu Komisji
nie mogą być akcjonariuszami lub udziałowcami podmiotów podlegających nadzorowi Komisji,
z wyjątkiem posiadania akcji dopuszczonych do obrotu zorganizowanego, w rozumieniu
ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. Nie mogą być również członkami organów tych podmiotów, ani podejmować w nich zatrudnienia
na podstawie umowy o pracę, umowy zlecenia, umowy o dzieło, umowy agencyjnej albo
na podstawie innej umowy o podobnym charakterze, ani wykonywać innych czynności, które
pozostawałyby w sprzeczności z ich obowiązkami albo mogłyby wywołać podejrzenie o
stronniczość lub interesowność.
Art. 16.
1.
Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji, pracownicy Urzędu Komisji
i osoby zatrudnione w Urzędzie Komisji na podstawie umowy o dzieło, umowy zlecenia
albo innych umów o podobnym charakterze są obowiązani do nieujawniania osobom nieupoważnionym
informacji chronionych na podstawie odrębnych ustaw. Obowiązek ten trwa również po
ustaniu pełnienia funkcji, rozwiązaniu stosunku pracy lub rozwiązaniu umowy o dzieło,
umowy zlecenia albo innych umów o podobnym charakterze.
2.
Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy oraz członkowie Komisji mogą dokonywać wzajemnej
wymiany informacji, w tym chronionych na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym
do prawidłowej realizacji celów nadzoru nad rynkiem finansowym.
3.
Członkowie Komisji mogą udostępniać informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem
w pracach Komisji, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, pracownikom odpowiednio
urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw instytucji finansowych, urzędu obsługującego
ministra właściwego do spraw gospodarki, urzędu obsługującego ministra właściwego
do spraw zabezpieczenia społecznego, Narodowego Banku Polskiego, Kancelarii Prezydenta
Rzeczypospolitej Polskiej, Kancelarii Prezesa Rady Ministrów, Bankowego Funduszu Gwarancyjnego,
Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów, a także funkcjonariuszom, żołnierzom i pracownikom
odpowiednio Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Agencji Wywiadu, Służby Kontrwywiadu
Wojskowego, Służby Wywiadu Wojskowego oraz Centralnego Biura Antykorupcyjnego, w zakresie
niezbędnym dla przygotowania opinii lub stanowisk pozostających w bezpośrednim związku
z pracami Komisji.
4.
Pracownicy instytucji, o których mowa w ust. 3, są obowiązani do nieujawniania informacji
udostępnionych przez członków Komisji. Obowiązek ten trwa również po rozwiązaniu stosunku
pracy.
5.
Nie narusza obowiązków, o których mowa w ust. 1 i 4, w tym obowiązku zachowania tajemnicy
zawodowej w zakresie informacji stanowiących tajemnicę bankową, złożenie zawiadomienia
o podejrzeniu popełnienia przestępstwa określonego w ustawach, o których mowa w art.
1 ust. 2, lub przekazywanie dalszych informacji w uzupełnieniu tego zawiadomienia.
Art. 16a.
1.
Na żądanie Prezesa Rady Ministrów Przewodniczący Komisji i jego Zastępcy udostępniają
Prezesowi Rady Ministrów informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem w pracach
Komisji, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw.
2.
Prezes Rady Ministrów kieruje żądanie udostępnienia informacji, o których mowa w ust.
1, na piśmie.
3.
Przewodniczący Komisji i jego Zastępcy przekazują informacje, o których mowa w ust.
1, na piśmie. Jeżeli informacja została przekazana w innej formie, Przewodniczący
Komisji sporządza notatkę, której kopię niezwłocznie przekazuje Prezesowi Rady Ministrów.
4.
Zastępca Przewodniczącego Komisji, który udostępnił informacje Prezesowi Rady Ministrów,
niezwłocznie informuje o tym Przewodniczącego Komisji.
Art. 17.
1.
Komisja i Narodowy Bank Polski przekazują sobie dokumenty i informacje, w tym chronione
na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do wykonywania ich ustawowych zadań.
2.
Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio do przekazywania dokumentów i informacji pomiędzy
Komisją a Bankowym Funduszem Gwarancyjnym, Ubezpieczeniowym Funduszem Gwarancyjnym,
Rzecznikiem Finansowym oraz ministrem właściwym do spraw instytucji finansowych.
3.
W celu określenia zasad współpracy i przekazywania dokumentów i informacji, o których
mowa w ust. 1 i 2, Komisja zawiera porozumienia oraz umowy z podmiotami, o których
mowa w ust. 1 i 2.
Art. 17a.
(uchylony)
Art. 17aa.
Przewodniczący Komisji jest obowiązany do poinformowania Prezesa Rady Ministrów o
zidentyfikowaniu ryzyka systemowego w systemie finansowym lub jego otoczeniu w rozumieniu
ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o nadzorze makroostrożnościowym nad systemem finansowym
i zarządzaniu kryzysowym w systemie finansowym oraz o każdym zdarzeniu, które może zagrozić bezpieczeństwu lub skutkuje zagrożeniem
bezpieczeństwa rynku finansowego, w tym zagrożeniu lub naruszeniu interesów znacznej
liczby inwestorów indywidualnych w rozumieniu rozporządzenia nr 1286/2014, a także
działaniach podjętych przez Komisję w związku z takim ryzykiem lub zdarzeniem.
Art. 17b20)W brzmieniu ustalonym przez art. 8 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 13; wszedł w życie z dniem 1 stycznia 2020 r..
Przewodniczący Komisji i Prezes Polskiej Agencji Nadzoru Audytowego, o której mowa
w ustawie z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze
publicznym, dokonują wzajemnej wymiany informacji lub dokumentów, w tym informacji chronionych
na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do wykonywania ich ustawowo określonych zadań.
Art. 17c.
1.
Przewodniczący Komisji i Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą przekazywać sobie
informacje, w tym informacje chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo określonych zadań.
2.
W celu określenia zasad współpracy i przekazywania informacji Przewodniczący Komisji
i Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą zawrzeć porozumienie o współpracy i wymianie
informacji.
Art. 17ca.
1.
Przewodniczący Komisji przekazuje Szefowi Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Szefowi
Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej, Komendantowi
Głównemu Policji oraz Prezesowi Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów dokumenty
i informacje, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do realizacji ustawowych zadań Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Krajowej
Administracji Skarbowej, Policji oraz Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów.
2.
Szef Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Szef Centralnego Biura Antykorupcyjnego,
Szef Krajowej Administracji Skarbowej, Komendant Główny Policji oraz Prezes Urzędu
Ochrony Konkurencji i Konsumentów przekazują Przewodniczącemu Komisji dokumenty i
informacje, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do realizacji ustawowych zadań Komisji.
3.
W celu określenia zasad współpracy oraz przekazywania dokumentów i informacji, w zakresie
określonym w ust. 1 i 2, zawierane są odpowiednie porozumienia.
Art. 17cb.
Przewodniczący Komisji przekazuje Prezesowi Prokuratorii Generalnej Rzeczypospolitej
Polskiej niezbędne informacje i dokumenty w celu realizacji zastępstwa, o którym mowa
w ustawie z dnia 15 grudnia 2016 r. o Prokuratorii Generalnej Rzeczypospolitej Polskiej .
Art. 17d.
1.
Komisja współpracuje z Komisją Europejską, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim
Urzędem Nadzoru Bankowego, Europejskim Urzędem Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych
Programów Emerytalnych, Europejskim Urzędem Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych,
Europejską Radą ds. Ryzyka Systemowego oraz Europejskim Systemem Banków Centralnych
i udziela tym organom wszelkich informacji niezbędnych do wypełniania ich obowiązków.
2.
Komisja współpracuje z Agencją do spraw Współpracy Organów Regulacji Energetyki, z
organem właściwym do spraw regulacji gospodarki paliwami i energią oraz organem właściwym
w sprawach ochrony konkurencji i konsumentów, w zakresie niezbędnym do wykonywania
obowiązków wynikających z rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1227/2011 z dnia 25 października
2011 r. w sprawie integralności i przejrzystości hurtowego rynku energii.
3.
Komisja współpracuje z ministrem właściwym do spraw środowiska i Krajowym ośrodkiem
bilansowania i zarządzania emisjami, o którym mowa w art. 3 ust. 1 ustawy z dnia 17 lipca 2009 r. o systemie zarządzania emisjami gazów
cieplarnianych i innych substancji - w zakresie administrowania systemem handlu uprawnieniami do emisji gazów cieplarnianych.
Art. 18.
1.
Przy Komisji tworzy się sąd polubowny, którego celem jest rozpatrywanie sporów między
uczestnikami rynku finansowego, w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych
między podmiotami podlegającymi nadzorowi Komisji, a odbiorcami usług świadczonych
przez te podmioty.
1a.
W ramach sądu polubownego działa centrum arbitrażu i centrum mediacji.
2.
W postępowaniu przed sądem polubownym w sprawach rozpatrywanych w centrum arbitrażu
i centrum mediacji stosuje się przepisy ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. - Kodeks postępowania cywilnego.
2a.
Sąd polubowny może prowadzić również postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania
sporów konsumenckich na zasadach i w trybie określonych w ustawie z dnia 23 września 2016 r. o pozasądowym rozwiązywaniu sporów konsumenckich oraz regulaminie sądu polubownego. Sąd polubowny jest podmiotem uprawnionym do prowadzenia
postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich w rozumieniu
tej ustawy.
3.
Komisja ustala, w drodze uchwały, regulamin sądu polubownego.
4.
Komisja przekazuje Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych treść
regulaminu sądu polubownego.
Rozdział 2a
Postępowanie wyjaśniające
Art. 18a.
1.
W celu ustalenia, czy istnieją podstawy do złożenia zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia
przestępstwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub do wszczęcia
postępowania administracyjnego w sprawie naruszenia przepisów prawa w zakresie podlegającym
nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może zarządzić przeprowadzenie postępowania
wyjaśniającego, zwanego dalej „postępowaniem”. Do postępowania nie stosuje się przepisów
ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy niniejszego rozdziału stanowią inaczej.
2.
W postępowaniu nie przeprowadza się dowodu z opinii biegłego, przesłuchania osoby
ani innych czynności wymagających spisania protokołu. Spisania protokołu wymaga jednak
złożenie wyjaśnień i oświadczeń, o których mowa w ust. 3, sporządzenie lub przekazanie
kopii dokumentów lub innych nośników informacji, o których mowa w art. 18f ust. 2
lub 3, oraz zajęcie tych dokumentów lub nośników, o którym mowa w art. 18g.
3.
Do złożenia oświadczenia lub pisemnych albo ustnych wyjaśnień oraz do wydania dokumentu
lub innego nośnika informacji można wezwać każdego, kto dysponuje określoną wiedzą,
dokumentem lub nośnikiem. Oświadczenie, o którym mowa w zdaniu pierwszym, składa się
pod rygorem odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych zeznań.
Art. 18b.
1.
Postępowanie jest prowadzone w siedzibie Urzędu Komisji.
2.
Poszczególne czynności postępowania mogą być podejmowane również w miejscu prowadzenia
działalności przez podmiot, w związku z działalnością którego wszczęte zostało postępowanie,
w szczególności w lokalu jego centrali, oddziału lub przedstawicielstwa, w dniach
i godzinach pracy tego podmiotu.
3.
W szczególnie uzasadnionych przypadkach zagrożenia bezpieczeństwa uczestników rynku
finansowego czynności postępowania, o których mowa w ust. 2, niecierpiące zwłoki,
mogą być podejmowane w dniach wolnych od pracy lub poza godzinami pracy podmiotu,
o którym mowa w ust. 2, po uprzednim poinformowaniu tego podmiotu.
4.
Przy podejmowaniu czynności, o których mowa w ust. 2 lub 3, upoważniony pracownik,
o którym mowa w art. 18c, może korzystać z pomocy funkcjonariuszy Policji. Funkcjonariusze
Policji wykonują czynności na polecenie upoważnionego pracownika, o którym mowa w
art. 18c.
Art. 18c.
Czynności postępowania prowadzi pracownik Urzędu Komisji na podstawie pisemnego upoważnienia
Przewodniczącego Komisji, zwany dalej „upoważnionym pracownikiem”. Upoważnienie określa:
1)
podstawę prawną do prowadzenia postępowania;
2)
oznaczenie organu prowadzącego postępowanie;
3)
datę i miejsce wystawienia upoważnienia;
4)
imię, nazwisko, stanowisko służbowe oraz numer legitymacji służbowej pracownika Urzędu
Komisji prowadzącego postępowanie;
5)
oznaczenie podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2;
6)
miejsce przeprowadzenia postępowania;
7)
przedmiot oraz zakres postępowania;
8)
datę rozpoczęcia oraz przewidywany czas trwania postępowania;
9)
pouczenie o prawach i obowiązkach podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2.
Art. 18d.
1.
W pierwszym wezwaniu do złożenia:
1)
wyjaśnień, o których mowa w art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego
wyjaśnienia o przysługujących mu prawach i obowiązkach oraz skutkach prawnych utrudniania
lub udaremniania postępowania;
2)
oświadczeń, o których mowa w art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego
to oświadczenie o prawach i obowiązkach, w tym prawie odmowy złożenia oświadczenia
w przypadkach, o których mowa w art. 83 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego, skutkach prawnych utrudniania lub udaremniania postępowania oraz o odpowiedzialności
karnej na podstawie art. 233 § 1 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny .
2.
Do wezwania, o którym mowa w ust. 1, dołącza się kopię upoważnienia, o którym mowa
w art. 18c.
3.
Do składającego oświadczenie lub wyjaśnienia stosuje się przepis art. 82 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego.
Art. 18e.
1.
W zakresie wynikającym z przedmiotu postępowania upoważniony pracownik jest uprawniony
do swobodnego poruszania się po miejscach, o których mowa w art. 18b ust. 2, bez obowiązku
uzyskania przepustki, nie podlega rewizji osobistej oraz ma prawo wglądu do ksiąg,
dokumentów lub innych nośników informacji.
2.
Podejmowane czynności postępowania nie powinny, w miarę możliwości, zakłócać prowadzenia
działalności przez podmiot, o którym mowa w art. 18b ust. 2.
Art. 18f.
1.
Podmiot, o którym mowa w art. 18b ust. 2, zapewnia warunki do sprawnego przeprowadzenia
postępowania, w szczególności niezwłocznie przedstawia żądane księgi, dokumenty lub
inne nośniki informacji oraz udziela wyjaśnień, w terminie wyznaczonym przez upoważnionego
pracownika. W miarę możliwości udostępnia również posiadane urządzenia techniczne
służące usprawnieniu wykonywania czynności oraz oddzielne pomieszczenie z odpowiednim
wyposażeniem.
2.
Na żądanie upoważnionego pracownika osoby wchodzące w skład statutowych organów podmiotu,
o którym mowa w art. 18b ust. 2, lub osoby pozostające z tym podmiotem w stosunku
pracy, zlecenia lub innym stosunku prawnym o podobnym charakterze są obowiązane do
niezwłocznego sporządzenia i przekazania, na koszt podmiotu, kopii dokumentów lub
innych nośników informacji, zestawień określonych danych i informacji na podstawie
tych dokumentów i nośników oraz udzielenia pisemnych lub ustnych wyjaśnień, w terminie
określonym w żądaniu.
3.
Upoważniony pracownik, prowadzący czynności postępowania w miejscu, o którym mowa
w art. 18b ust. 2, może samodzielnie sporządzać kopie dokumentów i innych nośników
informacji podlegających badaniu w trakcie postępowania.
4.
Z przekazania upoważnionemu pracownikowi kopii dokumentów lub innych nośników informacji,
o których mowa w ust. 2, oraz ze sporządzenia przez upoważnionego pracownika kopii
tych dokumentów lub nośników sporządza się protokół w dwóch egzemplarzach, z których
jeden otrzymuje podmiot, wobec którego prowadzone jest postępowanie. Upoważniony pracownik
oraz osoba przekazująca materiały podpisują protokół oraz parafują każdą jego stronę.
Art. 18g.
1.
W toku postępowania Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego Komisji może
wydać postanowienie o zajęciu dokumentu lub innego nośnika informacji niezbędnego
dla dalszego postępowania.
2.
Osobę, w której dyspozycji pozostaje dokument lub inny nośnik informacji podlegający
zajęciu, wzywa się do jego dobrowolnego wydania, a w razie niewydania upoważniony
pracownik może zwrócić się do organu Policji o pomoc. Przepisy art. 46 ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egzekucyjnym w administracji stosuje się odpowiednio.
3.
Zajęte dokumenty lub inne nośniki informacji, po sporządzeniu ich spisu i opisu oraz
protokołu zajęcia, upoważniony pracownik zabezpiecza przed zniszczeniem lub zniekształceniem.
4.
Protokół zajęcia dokumentów lub innych nośników informacji powinien zawierać oznaczenie
sprawy, w której dokonano tego zajęcia, oznaczenie czasu rozpoczęcia i zakończenia
czynności oraz listę zajętych dokumentów lub nośników z ich opisem. Protokół podpisują
upoważniony pracownik, który dokonał zajęcia, oraz osoba upoważniona do reprezentowania
podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2. W przypadku odmowy podpisania protokołu
przez osobę upoważnioną do reprezentowania podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust.
2, sporządza się odpowiednią wzmiankę.
5.
Na postanowienie o zajęciu dokumentów lub innych nośników informacji zażalenie przysługuje
osobom, których prawa zostały naruszone w wyniku zajęcia. Zażalenie rozpoznaje Komisja
w terminie 7 dni. Wniesienie zażalenia nie wstrzymuje wykonania zajęcia. Do zażalenia
stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. - Kodeks postępowania administracyjnego.
6.
Dokumenty lub inne nośniki informacji zbędne dla dalszego postępowania niezwłocznie
zwraca się uprawnionemu.
Art. 18h.
1.
W granicach koniecznych do sprawdzenia, czy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia
przestępstwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub do wszczęcia
postępowania administracyjnego w sprawie naruszenia przepisów prawa w zakresie podlegającym
nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może zażądać od Szefa Krajowej Administracji
Skarbowej udostępnienia określonych informacji stanowiących tajemnicę skarbową w rozumieniu
działu VII ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa .
2.
Przekazanie informacji zgodnie z ust. 1 nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania
tajemnicy skarbowej.
3.
W przypadku gdy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia przestępstwa skarbowego,
Przewodniczący Komisji udostępnia Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej właściwe
w tej sprawie dokumenty i informacje.
4.
Przekazanie dokumentów i informacji zgodnie z ust. 3 nie stanowi naruszenia obowiązku
zachowania tajemnicy zawodowej.
Art. 18i.
1.
Postępowanie nie może trwać dłużej niż 12 miesięcy od dnia zarządzenia jego przeprowadzenia.
2.
Po zakończeniu postępowania Przewodniczący Komisji składa zawiadomienie o podejrzeniu
popełnienia przestępstwa, wszczyna postępowanie administracyjne albo zarządza zamknięcie
tego postępowania.
3.
Do zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa dołącza się akta postępowania,
w tym informacje objęte tajemnicą bankową.
4.
Po zamknięciu postępowania zajęty dokument lub inny nośnik informacji zwraca się uprawnionemu.
Akta postępowania przechowuje się przez okres 10 lat, chyba że przepisy odrębne przewidują
inny okres przechowywania określonych informacji.
5.
Zamknięcie postępowania nie stanowi przeszkody do ponownego jego przeprowadzenia o
ten sam czyn w przypadku ujawnienia nowych okoliczności, nieznanych Przewodniczącemu
Komisji przed zarządzeniem zamknięcia postępowania, chyba że nastąpiło przedawnienie
karalności przestępstwa.
Art. 18j.
Przepisy niniejszego rozdziału stosuje się odpowiednio w stosunku do podmiotów podlegających
nadzorowi Komisji na podstawie przepisów określonych w art. 1 ust. 2, w przypadku
cofnięcia zezwolenia lub zgody na prowadzenie przez te podmioty działalności podlegającej
nadzorowi Komisji, do czasu zaprzestania prowadzenia tej działalności.
Rozdział 3
Finansowanie nadzoru nad rynkiem finansowym
Art. 19.
(uchylony)
Art. 19a.
1.
Urząd Komisji prowadzi samodzielną gospodarkę finansową w ramach posiadanych środków.
2.
Przychodami Urzędu Komisji są:
1)
wpłaty i opłaty na pokrycie kosztów nadzoru wnoszone przez podmioty nadzorowane w
wysokości i na zasadach określonych w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2;
2)
opłaty za egzaminy:
a)
dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych,
b)
na aktuariuszy,
c)
na maklerów papierów wartościowych, doradców inwestycyjnych, agentów firm inwestycyjnych,
maklerów giełd towarowych oraz za egzaminy uzupełniające,
d)
na pośrednika kredytu hipotecznego;
3)
opłaty za wydanie interpretacji Komisji;
4)
darowizny i zapisy;
5)
przychody z tytułu odsetek za zwłokę w zapłacie należności;
6)
przychody z najmu;
7)
przychody z lokat;
8)
inne przychody.
3.
Wpłaty wnoszone przez podmioty nadzorowane, o których mowa w art. 1 ust. 2 pkt 5a,
obejmują opłatę od wniosku o wydanie decyzji w sprawie rejestracji agencji ratingowej.
4.
Wysokość opłaty od wniosku o wydanie decyzji, o której mowa w ust. 3, wynosi 1,5%
wartości przychodów agencji ratingowej wskazanych w ostatnim zatwierdzonym rocznym
sprawozdaniu finansowym, jednak nie mniej niż 20 000 zł i nie więcej niż 80 000 zł.
5.
Do należności z tytułu wpłat i opłat, o których mowa w ust. 2 pkt 1-3 oraz w ust.
3, stosuje się odpowiednio przepisy działu III ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa oraz przepisy ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egzekucyjnym w administracji.
6.
Z przychodów, o których mowa w ust. 2, pokrywa się koszty funkcjonowania Urzędu Komisji
i jego organów.
7.
Wpłaty i opłaty na pokrycie kosztów nadzoru, o których mowa w ust. 2 pkt 1, ustala
się w oparciu o kwotę ustaloną w planie finansowym Urzędu Komisji. Po zakończeniu
roku obrotowego Urzędu Komisji ustala się różnicę pomiędzy planowanymi a wykonanymi
kosztami, którą uwzględnia się w rozliczeniu kosztów nadzoru w danym roku obrotowym.
Art. 19b.
1.
Projekt rocznego planu finansowego Urzędu Komisji, po uchwaleniu przez Komisję i zatwierdzeniu
przez Prezesa Rady Ministrów, jest przekazywany ministrowi właściwemu do spraw instytucji
finansowych w trybie określonym w przepisach dotyczących prac nad projektem ustawy
budżetowej.
2.
Rokiem obrotowym Urzędu Komisji jest rok kalendarzowy.
Art. 19c.
1.
Roczne sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji podlega badaniu przez firmę audytorską.
2.
Prezes Rady Ministrów dokonuje wyboru firmy audytorskiej.
3.
Sporządzone przez Komisję roczne sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji jest przekazywane
wraz ze sprawozdaniem z badania Prezesowi Rady Ministrów w celu zatwierdzenia.
4.
Zatwierdzone sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji jest przekazywane ministrowi właściwemu
do spraw instytucji finansowych w terminach określonych w przepisach wydanych na podstawie
art. 41 ust. 4 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych .
Art. 19d.
1.
Urząd Komisji tworzy następujące fundusze własne:
1)
fundusz podstawowy;
2)
fundusz rezerwowy.
2.
Fundusz podstawowy Urzędu Komisji odzwierciedla równowartość mienia Urzędu Komisji
na dzień jego utworzenia.
3.
Fundusz rezerwowy zwiększa się o zysk netto i zmniejsza się o stratę netto.
Art. 19e.
123)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 4 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 9..
Wpływy z tytułu kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie art. 3c ust.
1 pkt 5 i art. 3g ust. 1 pkt 7 oraz na podstawie ustaw, o których mowa w art. 1 ust.
2, stanowią środki Funduszu Edukacji Finansowej, o którym mowa w ustawie z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku
finansowego i o Rzeczniku Finansowym .
224)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 4 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 9..
Do należności z tytułu kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie art.
3c ust. 1 pkt 5 i art. 3g ust. 1 pkt 7 oraz na podstawie ustaw, o których mowa w art. 1 ust. 2, stosuje się odpowiednio przepisy działu III ustawy z dnia 29 sierpnia
1997 r. - Ordynacja podatkowa oraz przepisy ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egzekucyjnym w administracji.
324)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 4 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 9..
Przepisu ust. 1 nie stosuje się do kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie:
1)
art. 138 ust. 3 pkt 3a i art. 141 ustawy - Prawo bankowe;
2)
art. 72 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych.
Art. 20.
1.
Kształtowanie wysokości wynagrodzeń i nagród dla Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców
oraz pracowników Urzędu Komisji powinno zapewnić sprawne wykonywanie nadzoru nad rynkiem
finansowym i realizację celów określonych w art. 2.
2.
Prezes Rady Ministrów określi, w drodze rozporządzenia, sposób ustalania wysokości
środków przeznaczonych na wynagrodzenia i nagrody dla Przewodniczącego Komisji i jego
Zastępców oraz ustalania wysokości tych wynagrodzeń i nagród, uwzględniając organizację
Urzędu Komisji i Komisji, konieczność zapewnienia właściwej realizacji zadań Urzędu
Komisji i Komisji w zakresie sprawowanego nadzoru oraz poziom płac w instytucjach
nadzorowanych.
Rozdział 3a
Przepisy karne
Art. 20a.
Kto utrudnia lub udaremnia przeprowadzenie czynności w postępowaniu wyjaśniającym,
podlega grzywnie do 500 000 zł, karze ograniczenia wolności albo pozbawienia wolności
do lat 2.
Art. 20b26)Dodany przez art. 1 pkt 6 ustawy, o której mowa w odnośniku 9..
1.
Kto utrudnia lub udaremnia przeprowadzenie kontroli, o której mowa w art. 3d ust.
2,
podlega grzywnie do 500 000 zł, karze ograniczenia wolności albo pozbawienia wolności
do lat 2.
2.
Tej samej karze podlega, kto dopuszcza się czynu określonego w ust. 1, działając w
imieniu lub w interesie osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej
osobowości prawnej.
Rozdział 4
Zmiany w przepisach obowiązujących
Art. 21.
-64. (pominięte)
Rozdział 5
Przepisy przejściowe, dostosowujące i końcowe
Art. 65.
1.
Z dniem wejścia w życie ustawy znosi się następujące centralne organy administracji
rządowej:
1)
Komisję Papierów Wartościowych i Giełd;
2)
Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.
2.
Z dniem wejścia w życie ustawy wygasają kadencje:
1)
Przewodniczącego Komisji Papierów Wartościowych i Giełd;
2)
Przewodniczącego Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.
3.
Z dniem wejścia w życie ustawy likwiduje się urzędy obsługujące Komisję Papierów Wartościowych
i Giełd oraz Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.
Art. 66.
Z dniem 31 grudnia 2007 r.:
1)
znosi się Komisję Nadzoru Bankowego;
2)
likwiduje się Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego.
Art. 67.
1.
Z dniem wejścia w życie ustawy Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące
dotychczas do znoszonych organów, o których mowa w art. 65 ust. 1.
2.
Od dnia 1 stycznia 2008 r. Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące dotychczas
do Komisji Nadzoru Bankowego.
Art. 68.
Postępowania wszczęte i niezakończone przed dniem wejścia w życie ustawy przed znoszonymi
organami, o których mowa w art. 65 ust. 1, toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.
Art. 69.
Postępowania wszczęte i niezakończone do dnia 31 grudnia 2007 r. przed Komisją Nadzoru
Bankowego, z dniem 1 stycznia 2008 r. toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.
Art. 70.
Zezwolenia i inne decyzje, a także zalecenia wydane przez znoszone organy, o których
mowa w art. 65 ust. 1 oraz art. 66 pkt 1, zachowują ważność do upływu określonych
w nich terminów ważności, chyba że na podstawie odrębnych przepisów wcześniej zostaną
zmienione lub utracą ważność.
Art. 71.
1.
Należności i zobowiązania likwidowanych Urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3,
stają się z dniem wejścia w życie ustawy, z zastrzeżeniem ust. 2, należnościami i
zobowiązaniami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.
2.
Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wstępuje z dniem wejścia w życie ustawy w prawa
i obowiązki wynikające z umów i porozumień zawartych przez likwidowane Urzędy, o których
mowa w art. 65 ust. 3.
Art. 72.
1.
Prezes Rady Ministrów ustali, w drodze zarządzenia, przeznaczenie mienia będącego
w posiadaniu likwidowanych Urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3.
2.
Prezes Rady Ministrów, w porozumieniu z Prezesem Narodowego Banku Polskiego, ustali
przeznaczenie, po dniu 31 grudnia 2007 r., mienia służącego do wykonywania zadań przez
Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego i Komisję Nadzoru Bankowego.
Art. 73.
Przewodniczący Komisji odpowiada za przeprowadzenie spisu z natury przejętego majątku
oraz obciążających go zobowiązań.
Art. 74.
1.
Z dniem utworzenia Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego pracownicy likwidowanych urzędów,
o których mowa w art. 65 ust. 3, stają się z mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji
Nadzoru Finansowego.
2.
Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o których mowa w art. 65 ust.
3, do czasu przyjęcia przez nich nowych warunków pracy i płacy w Urzędzie Komisji,
nie dłużej jednak niż przez 6 miesięcy od dnia likwidacji, stosuje się przepisy ustawy z dnia 18 grudnia 1998 r. o służbie cywilnej .
3.
Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3, którzy nie otrzymają w terminie 3 miesięcy od ostatniego dnia miesiąca,
w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, propozycji nowych warunków pracy
i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia, z upływem 6 miesięcy od ostatniego dnia
miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, stosuje się art. 54
ustawy z dnia 18 grudnia 1998 r. o służbie cywilnej.
4.
Z dniem 1 stycznia 2008 r. pracownicy Generalnego Inspektoratu Nadzoru Bankowego stają
się z mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.
Art. 75.
1.
Stosunek pracy pracowników, o których mowa w art. 74 ust. 1, wygasa z upływem 6 miesięcy
od ostatniego dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, jeżeli
w terminie 3 miesięcy od ostatniego dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji
Nadzoru Finansowego, nie otrzymają propozycji nowych warunków pracy i płacy lub jeżeli
odmówią ich przyjęcia.
2.
Stosunek pracy pracowników, o których mowa w art. 74 ust. 4, wygasa z dniem 1 lipca
2008 r., jeżeli nie otrzymają w terminie do dnia 31 marca 2008 r. propozycji nowych
warunków pracy i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia.
3.
W przypadku wygaśnięcia stosunku pracy, o którym mowa w ust. 1 i 2, pracownikom przysługują
świadczenia przewidziane dla pracowników, z którymi stosunki pracy rozwiązuje się
z powodu likwidacji zakładu pracy.
Art. 76.
1.
Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 74 ust. 1 i 2,
są obowiązani dostosować się do wymagań określonych w art. 15 w terminie 7 miesięcy
od dnia wejścia w życie ustawy.
2.
Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 74 ust. 4, są
obowiązani dostosować się do wymagań określonych w art. 15 do dnia 31 lipca 2008 r.
Art. 77-80.
(pominięte)
Art. 81.
1.
Przepisy art. 1, art. 2, art. 3 ust. 1 oraz art. 4 i 5 w odniesieniu do nadzoru bankowego
stosuje się od dnia 1 stycznia 2008 r.
2.
Przepisy art. 26, art. 33 pkt 3, art. 41 pkt 2 i 3, art. 44 pkt 2, art. 56 pkt 1,
art. 59 oraz art. 62 pkt 12 lit. a w zakresie dotyczącym Komisji Nadzoru Bankowego
stosuje się od dnia 1 stycznia 2008 r.
Art. 82.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia28)Ustawa została ogłoszona w dniu 4 września 2006 r., z wyjątkiem:
1)
art. 79, który wchodzi w życie z dniem ogłoszenia;
2)
art. 25 pkt 1 lit. c i pkt 3 lit. a, art. 27-30, art. 33 pkt 1 i 5-10, art. 34, art.
35 pkt 1, 2 i 4-7, art. 41 pkt 1, art. 42, art. 45, art. 47, art. 49, art. 50 pkt
2 i art. 51, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2008 r.
1)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 15 pkt 1 ustawy z dnia 16 października 2019 r. o
zmianie ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych
do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych oraz niektórych innych
ustaw (Dz. U. poz. 2217), która weszła w życie z dniem 30 listopada 2019 r.
2)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2018 r.
poz. 2243 i 2244 oraz z 2019 r. poz. 730, 875, 1655, 1798 i 2217.
3)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2018 r.
poz. 2215, 2243 i 2244 oraz z 2019 r. poz. 730, 875, 1495, 1572, 1655 i 2217.
4)
Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 171 z 29.06.2016,
str. 1, Dz. Urz. UE L 175 z 30.06.2016, str. 1 oraz Dz. Urz. UE L 287 z 21.10.2016,
str. 320.
5)
Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014,
str. 1.
6)
Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013,
str. 1, Dz. Urz. UE L 279 z 19.10.2013, str. 2, Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str.
190, Dz. Urz. UE L 141 z 05.06.2015, str. 73, Dz. Urz. UE L 239 z 15.09.2015, str.
63 oraz Dz. Urz. UE L 337 z 23.12.2015, str. 1.
7)
Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 308 z 24.11.2011,
str. 2, Dz. Urz. UE L 234 z 31.08.2012, str. 4, Dz. Urz. UE L 310 z 09.11.2012, str.
19, Dz. Urz. UE L 303 z 14.11.2013, str. 10 oraz Dz. Urz. UE L 56 z 26.02.2014, str.
11.
8)
Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 175 z 30.06.2016,
str. 1.
9)
Dodany przez art. 1 pkt 1 ustawy z dnia 15 marca 2019 r. o zmianie ustawy o nadzorze
nad rynkiem finansowym oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 875), która weszła
w życie z dniem 26 maja 2019 r.
10)
W brzmieniu ustalonym przez art. 6 ustawy z dnia 17 stycznia 2019 r. o zmianie ustawy
o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej
restrukturyzacji oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 326), która weszła w życie
z dniem 7 marca 2019 r.
11)
Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 354 z 23.12.2016,
str. 35.
12)
Dodany przez art. 1 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 9.
13)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 8 pkt 1 ustawy z dnia 19 lipca 2019 r. o zmianie
ustawy o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym oraz
niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 1571), która weszła w życie z dniem 5 września
2019 r.; wszedł w życie z dniem 1 stycznia 2020 r.
14)
Dodany przez art. 88 ustawy z dnia 21 lutego 2019 r. o zmianie niektórych ustaw w
związku z zapewnieniem stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE)
2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z
przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz
uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz. U. poz.
730), która weszła w życie z dniem 4 maja 2019 r.
15)
Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 127 z 23.05.2018,
str. 2.
16)
W brzmieniu ustalonym przez art. 15 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
17)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2019 r.
poz. 1469, 1495, 1649, 1655, 1798, 1802, 1818, 2070, 2089, 2128 i 2217.
18)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 15 pkt 3 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
19)
W brzmieniu ustalonym przez art. 15 pkt 4 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
20)
W brzmieniu ustalonym przez art. 8 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 13; wszedł
w życie z dniem 1 stycznia 2020 r.
21)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2019 r.
poz. 1495, 1501, 1553, 1579, 1655, 1798, 1901 i 2070.
22)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2019 r.
poz. 924, 1018, 1495, 1520, 1553, 1556, 1649, 1655, 1667, 1751, 1818, 1978, 2020 i
2200.
23)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 4 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku
9.
24)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 4 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku
9.
25)
Tytuł rozdziału w brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 5 ustawy, o której mowa w odnośniku
9.
26)
Dodany przez art. 1 pkt 6 ustawy, o której mowa w odnośniku 9.
27)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1999 r. poz. 778 i 1255, z
2001 r. poz. 1116, 1194, 1403 i 1800, z 2002 r. poz. 1237, 1271, 2025 i 2052, z 2003 r.
poz. 2256 i 2257, z 2004 r. poz. 287, 1845 i 2703, z 2005 r. poz. 71, 1110 i 2104
oraz z 2006 r. poz. 319 i 549.
28)
Ustawa została ogłoszona w dniu 4 września 2006 r.