Rozporządzenie Ministra Finansówz dnia 22 lutego 2019 r.w sprawie zawieszania wypłaty środków gwarantowanych deponentom w przypadku blokady
środków zdeponowanych na rachunku 1)Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej ‒ instytucje finansowe, na
podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 10 stycznia
2018 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. poz. 92).
Treść rozporządzenia
Na podstawie art. 54 ust. 4 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,
systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji zarządza się, co następuje:
§ 1.
Rozporządzenie określa:
1)
szczegółowe warunki i tryb zawieszania wypłaty środków gwarantowanych deponentom,
w przypadku gdy środki zdeponowane na rachunku zostały zablokowane na podstawie przepisów
o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu lub została dokonana
blokada rachunku podmiotu kwalifikowanego w rozumieniu art. 119zg pkt 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa ;
2)
dane, jakie powinno zawierać zawiadomienie przesyłane do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego,
zwanego dalej „Funduszem”, o prowadzonym postępowaniu karnym oraz zawiadomienie o
jego zakończeniu;
3)
termin i sposób wysłania zawiadomienia;
4)
dane, jakie powinna zawierać informacja o zawieszeniu wypłaty środków gwarantowanych
wysłana deponentowi;
5)
termin i sposób wysłania informacji, o której mowa w pkt 4;
6)
dane, jakie powinien zawierać rejestr zawieszonych wypłat środków gwarantowanych prowadzony
przez Fundusz.
§ 2.
1.
Podmiot objęty systemem gwarantowania, wobec którego nastąpiło spełnienie warunku
gwarancji, a w przypadku ogłoszenia jego upadłości, syndyk masy upadłości tego podmiotu,
po otrzymaniu:
1)
żądania wstrzymania transakcji lub blokady rachunku deponenta, wydanego przez Generalnego
Inspektora Informacji Finansowej na zasadach określonych w przepisach o przeciwdziałaniu
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
2)
żądania blokady rachunku lub przedłużenia terminu blokady rachunku podmiotu kwalifikowanego,
o którym mowa odpowiednio w art. 119zv § 3 pkt 1 lub art. 119zw § 3 pkt 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. -
Ordynacja podatkowa,
3)
postanowienia o wstrzymaniu transakcji lub blokadzie rachunku deponenta, wydanego
przez prokuratora w związku z postępowaniem karnym, na zasadach określonych w przepisach
o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
4)
informacji o wystąpieniu innych okoliczności mających wpływ na zawieszenie wypłaty
środków gwarantowanych, takich jak przedłużenie, zmiana zakresu lub uchylenie blokady
rachunku albo wstrzymania transakcji, w tym w związku z postępowaniem karnym
- zawiadamia o tym Fundusz niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 1 dnia
roboczego od dnia otrzymania tego żądania, postanowienia lub informacji o wystąpieniu
okoliczności, o których mowa w pkt 4.
2.
Zawiadomienie jest dokonywane w sposób umożliwiający potwierdzenie jego odbioru.
§ 3.
1.
Zawiadomienie w przypadku, o którym mowa w § 2 ust. 1 pkt 3, zawiera:
1)
wskazanie organu wydającego postanowienie ze wskazaniem podstawy prawnej;
2)
dane deponenta określone w art. 22 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,
systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, a w przypadku deponenta będącego osobą fizyczną - także jego miejsce zamieszkania;
3)
określenie kwoty i waluty środków na rachunku deponenta objętych postanowieniem;
4)
nazwę i siedzibę podmiotu objętego systemem gwarantowania depozytów, w którym jest
prowadzony rachunek;
5)
numer rachunku objętego postanowieniem;
6)
okres wstrzymania transakcji lub blokady rachunku albo termin ich uchylenia.
2.
Do zawiadomień, o których mowa w § 2 ust. 1 pkt 1, 2 i 4, przepis ust. 1 stosuje się
odpowiednio.
§ 4.
Fundusz w dniu otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust. 1, zawiesza wypłatę
środków gwarantowanych na czas wskazany w zawiadomieniu albo uwalnia ich wypłatę.
§ 5.
1.
Fundusz przekazuje deponentowi informację o zawieszeniu wypłaty środków gwarantowanych
niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 1 dnia roboczego od dnia otrzymania
zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust. 1. Przekazanie informacji następuje w sposób
umożliwiający potwierdzenie odbioru.
2.
Informacja, o której mowa w ust. 1, zawiera w szczególności:
1)
podstawę prawną zawieszenia wypłaty środków gwarantowanych;
2)
wskazanie organu występującego z żądaniem, o którym mowa w § 2 ust. 1 pkt 1 lub 2,
wydającego postanowienie, o którym mowa w § 2 ust. 1 pkt 3, albo przekazującego informację
o wystąpieniu okoliczności, o których mowa w § 2 ust. 1 pkt 4;
3)
określenie kwoty i waluty środków gwarantowanych, których dotyczy zawieszenie wypłaty;
4)
okres zawieszenia wypłaty środków gwarantowanych.
§ 6.
Rejestr zawieszonych wypłat środków gwarantowanych prowadzony przez Fundusz zawiera:
1)
dane deponenta określone w art. 22 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,
systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, a w przypadku deponenta będącego osobą fizyczną - także jego miejsce zamieszkania;
2)
pozycję na liście deponentów i liście wypłat oraz nazwę podmiotu objętego systemem
gwarantowania depozytów, w którym był prowadzony rachunek;
3)
datę i godzinę otrzymania przez Fundusz zawiadomienia o wstrzymaniu transakcji lub
blokadzie rachunku, o którym mowa w § 2 ust. 1;
4)
określenie kwoty i waluty środków gwarantowanych, których wypłata została zawieszona;
5)
datę przekazania deponentowi przez Fundusz informacji, o której mowa w § 5 ust. 1;
6)
okres wstrzymania transakcji lub blokady rachunku albo termin ich uchylenia wynikający
z zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust. 1.
§ 7.
Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.4)Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Rozwoju i Finansów
z dnia 6 października 2016 r. w sprawie zawieszania wypłaty środków gwarantowanych
deponentom w przypadku, gdy środki zdeponowane na rachunku zostały zablokowane na
podstawie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
(Dz. U. poz. 1694), które utraciło moc z dniem 30 kwietnia 2018 r. w związku z wejściem
w życie ustawy z dnia 24 listopada 2017 r. o zmianie niektórych ustaw w celu przeciwdziałania
wykorzystywaniu sektora finansowego do wyłudzeń skarbowych (Dz. U. poz. 2491).
1)
Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej ‒ instytucje finansowe, na
podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 10 stycznia
2018 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. poz. 92).
2)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2017 r.
poz. 2491, z 2018 r. poz. 685, 723, 1637 i 2243 oraz z 2019 r. poz. 326.
3)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2018 r.
poz. 650, 723, 771, 1000, 1039, 1075, 1499, 1540, 1544, 1629, 1693, 2126, 2193, 2244
i 2354 oraz z 2019 r. poz. 60.
4)
Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Rozwoju i Finansów
z dnia 6 października 2016 r. w sprawie zawieszania wypłaty środków gwarantowanych
deponentom w przypadku, gdy środki zdeponowane na rachunku zostały zablokowane na
podstawie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
(Dz. U. poz. 1694), które utraciło moc z dniem 30 kwietnia 2018 r. w związku z wejściem
w życie ustawy z dnia 24 listopada 2017 r. o zmianie niektórych ustaw w celu przeciwdziałania
wykorzystywaniu sektora finansowego do wyłudzeń skarbowych (Dz. U. poz. 2491).