Rozporządzenie Ministra Finansówz dnia 2 sierpnia 2019 r.zmieniające rozporządzenie w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych,
banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,
oraz banków powierniczych 1)Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe, na
podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 6 czerwca
2019 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. poz. 1059).
Treść rozporządzenia
Na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi zarządza się, co następuje:
§ 1.
W rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 30 maja 2018 r. w sprawie trybu i warunków
postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o
obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych wprowadza się następujące zmiany:
1)
w odnośniku nr 2 pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„
1)
wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE z dnia 26 czerwca 2013 r.
w sprawie warunków dopuszczenia instytucji kredytowych do działalności oraz nadzoru
ostrożnościowego nad instytucjami kredytowymi i firmami inwestycyjnymi, zmieniającą
dyrektywę 2002/87/WE i uchylającą dyrektywy 2006/48/WE oraz 2006/49/WE (Dz. Urz. UE
L 176 z 27.06.2013, str. 338, Dz. Urz. UE L 208 z 02.08.2013, str. 73, Dz. Urz. UE
L 60 z 28.02.2014, str. 34, Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 190, Dz. Urz. UE
L 337 z 23.12.2015, str. 35, Dz. Urz. UE L 20 z 25.01.2017, str. 1, Dz. Urz. UE L
29 z 03.02.2017, str. 1, Dz. Urz. UE L 156 z 19.06.2018, str. 43 oraz Dz. Urz. UE
L 150 z 07.06.2019, str. 253), dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE
z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniającą
dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str.
349, Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014, str. 1, Dz. Urz. UE L 175 z 30.06.2016, str.
8, Dz. Urz. UE L 188 z 13.07.2016, str. 28, Dz. Urz. UE L 273 z 08.10.2016, str. 35,
Dz. Urz. UE L 64 z 10.03.2017, str. 116 oraz Dz. Urz. UE L 231 z 14.09.2018, str.
39) oraz dyrektywę delegowaną Komisji (UE) 2017/593 z dnia 7 kwietnia 2016 r. uzupełniającą
dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do zabezpieczenia
instrumentów finansowych i środków pieniężnych należących do klientów, zobowiązań
w zakresie zarządzania produktami oraz zasad mających zastosowanie do oferowania lub
przyjmowania wynagrodzeń, prowizji bądź innych korzyści pieniężnych lub niepieniężnych ;
”
;
2)
w § 5:
a)
w ust. 1 pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„
1)
zawierał transakcje o znacznej wartości na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością
co najmniej 10 transakcji na kwartał w ciągu czterech ostatnich kwartałów;
”
,
b)
po ust. 1 dodaje się ust. 1a-1c w brzmieniu:
„
1a.
Zarząd firmy inwestycyjnej pisemnie określa kryteria ustalenia znacznej wartości,
o której mowa w ust. 1 pkt 1, biorąc pod uwagę co najmniej:
1)
wartość transakcji zawieranych przez danego klienta na odpowiednim rynku oraz wartość
transakcji zawieranych przez wszystkich klientów tej firmy inwestycyjnej na odpowiednim
rynku;
2)
strukturę klientów firmy inwestycyjnej zawierających transakcje na odpowiednim rynku;
3)
ocenę, czy znaczna wartość, o której mowa w ust. 1 pkt 1, jest wystarczająco duża,
aby dawać podstawy, poprzez odpowiednią ekspozycję na ryzyko, do zdobycia przez klienta
wiedzy i doświadczenia w zakresie zawierania transakcji na odpowiednim rynku, które
będą istotnie wykraczały poza doświadczenie i wiedzę klientów detalicznych zawierających
transakcje na odpowiednim rynku;
4)
charakter i rodzaj instrumentu finansowego, którego dotyczą transakcje zawierane przez
danego klienta na odpowiednim rynku, w szczególności gdy instrument finansowy jest
instrumentem pochodnym lub kontraktem na różnicę;
5)
rodzaj instrumentu bazowego, gdy transakcje zawierane przez danego klienta na odpowiednim
rynku dotyczą instrumentów finansowych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 2 lit.
c-i ustawy;
6)
konieczność zapewnienia, aby ustalona znaczna wartość, o której mowa w ust. 1 pkt
1, nie stanowiła nadmiernej zachęty dla klientów detalicznych do zmiany statusu na
klienta profesjonalnego.
1b.
Firma inwestycyjna dokumentuje analizy będące podstawą ustalenia znacznej wartości,
o której mowa w ust. 1 pkt 1, na podstawie kryteriów, o których mowa w ust. 1a, oraz
sposób uwzględnienia czynników wymienionych w tym przepisie.
1c.
Firma inwestycyjna dokonuje, co najmniej raz w roku, okresowego przeglądu kryteriów,
o których mowa w ust. 1a, oraz ustalonych w oparciu o nie wartości. Firma inwestycyjna
dokumentuje wyniki przeprowadzonego przeglądu w sposób pozwalający na wykazanie, że
kryteria, o których mowa w ust. 1a, oraz ustalone w oparciu o nie wartości spełniają
wymogi aktualności i adekwatności.
”
,
c)
ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„
2.
Równowartość kwoty wyrażonej w euro, o której mowa w ust. 1 pkt 2, jest ustalana przy
zastosowaniu średniego kursu euro ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski, obowiązującego
w dniu poprzedzającym datę złożenia żądania.
”
,
d)
uchyla się ust. 6;
3)
w § 6 po ust. 2 dodaje się ust. 2a w brzmieniu:
„
2a.
W przypadku powzięcia informacji, że klient przestał spełniać wymogi, o których mowa
w § 5 ust. 1, z uwzględnieniem kryteriów ustalenia znacznej wartości, o których mowa
w § 5 ust. 1a, obowiązujących na dzień powzięcia informacji, firma inwestycyjna podejmuje
działania zmierzające do zmiany statusu klienta na potrzeby świadczenia na jego rzecz
usług maklerskich.
”
;
4)
po § 141 dodaje się § 141a w brzmieniu:
„
§ 141a.
Przepisy § 138 i § 139 stosuje się odpowiednio do banków, o których mowa w art. 70
ust. 2 ustawy.
”
.
§ 2.
1.
Firmy inwestycyjne oraz banki powiernicze prowadzące działalność na podstawie zezwolenia
udzielonego przed dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia dostosują prowadzoną
działalność do warunków określonych w § 5 rozporządzenia zmienianego w § 1, w brzmieniu
nadanym niniejszym rozporządzeniem, w terminie 3 miesięcy od dnia wejścia w życie
niniejszego rozporządzenia.
2.
Banki, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, wykonujące w dniu wejścia w życie niniejszego rozporządzenia czynności, o których
mowa w:
1)
art. 69 ust. 2 pkt 1-7 tej ustawy, dostosują prowadzoną działalność do warunków określonych
w § 5 rozporządzenia zmienianego w § 1, w brzmieniu nadanym niniejszym rozporządzeniem,
w terminie 3 miesięcy od dnia wejścia w życie niniejszego rozporządzenia;
2)
art. 69 ust. 2 pkt 1 lub 5 tej ustawy, dostosują prowadzoną działalność do warunków
określonych w § 141a rozporządzenia zmienianego w § 1, w brzmieniu nadanym niniejszym
rozporządzeniem, w terminie 2 miesięcy od dnia wejścia w życie niniejszego rozporządzenia.
§ 3.
Do żądań, o których mowa w art. 3a ust. 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, złożonych przed dniem dostosowania przez firmy inwestycyjne, banki powiernicze oraz
banki, o których mowa w art. 70 ust. 2 tej ustawy, prowadzonej działalności do warunków
określonych w § 5 rozporządzenia zmienianego w § 1, w brzmieniu nadanym niniejszym
rozporządzeniem, i nierozpatrzonych przed tym dniem stosuje się przepisy dotychczasowe,
chyba że podmiot występujący z takim żądaniem wystąpi z pisemnym wnioskiem o rozpatrzenie
jego żądania zgodnie z warunkami określonymi w § 5 rozporządzenia zmienianego w §
1, w brzmieniu nadanym niniejszym rozporządzeniem.
§ 4.
Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.
1)
Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe, na
podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 6 czerwca
2019 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. poz. 1059).
2)
Niniejsze rozporządzenie w zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego
i Rady 2014/65/UE z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych
oraz zmieniającą dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (Dz. Urz. UE L 173 z
12.06.2014, str. 349, Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014, str. 1, Dz. Urz. UE L 175 z
30.06.2016, str. 8, Dz. Urz. UE L 188 z 13.07.2016, str. 28, Dz. Urz. UE L 273 z 08.10.2016,
str. 35, Dz. Urz. UE L 64 z 10.03.2017, str. 116 oraz Dz. Urz. UE L 231 z 14.09.2018,
str. 39).