Rozporządzenie Ministra Rozwoju i Finansówz dnia 6 października 2016 r.w sprawie zawieszania wypłaty środków gwarantowanych deponentom w przypadku, gdy środki
zdeponowane na rachunku zostały zablokowane na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu 1)Minister Rozwoju i Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe,
na podstawie § 1 ust. 2 pkt 4 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 30 września
2016 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Rozwoju i Finansów (Dz.
U. poz. 1595).
Treść rozporządzenia
Na podstawie art. 54 ust. 4 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym,
systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji zarządza się, co następuje:
§ 1.
Rozporządzenie określa:
1)
szczegółowe warunki i tryb zawieszania wypłaty deponentom środków gwarantowanych,
zwanych dalej „środkami”, w przypadku gdy środki zdeponowane na rachunku zostały zablokowane
na podstawie przepisów ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu ;
2)
dane, jakie powinno zawierać zawiadomienie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, zwanego
dalej „Funduszem”, o prowadzonym postępowaniu karnym oraz zawiadomienie o jego zakończeniu;
3)
termin i sposób wysłania zawiadomienia;
4)
dane, jakie powinna zawierać informacja o zawieszeniu wypłaty środków wysłana deponentowi;
5)
termin i sposób wysłania informacji, o której mowa w pkt 4;
6)
dane, jakie powinien zawierać rejestr zawieszonych wypłat środków prowadzony przez
Fundusz.
§ 2.
1.
Podmiot objęty systemem gwarantowania, wobec którego nastąpiło spełnienie warunku
gwarancji, a w przypadku ogłoszenia jego upadłości, syndyk masy upadłości tego podmiotu,
po otrzymaniu:
1)
pisemnego żądania wstrzymania transakcji lub blokady rachunku deponenta, wydanego
przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej,
2)
postanowienia o wstrzymaniu transakcji lub blokady rachunku deponenta, wydanego przez
prokuratora lub sąd
- zawiadamia o tym Fundusz niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 1 dnia
roboczego od otrzymania tego żądania lub postanowienia.
2.
Zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, dokonywane jest w sposób umożliwiający potwierdzenie
jego odbioru.
§ 3.
1.
Zawiadomienie o prowadzonym postępowaniu karnym zawiera:
1)
wskazanie organu wydającego postanowienie, o którym mowa w § 2 ust. 1;
2)
dane pozwalające na identyfikację deponenta, miejsca jego zamieszkania lub siedziby;
3)
określenie kwoty i waluty środków deponenta, objętych blokadą lub wstrzymaniem transakcji,
o których mowa w § 2 ust. 1, na dzień zawiadomienia Funduszu.
2.
Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio do zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust.
1 pkt 1.
§ 4.
Fundusz zawiesza wypłatę środków w dniu otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w
§ 2 ust. 1.
§ 5.
1.
Fundusz wysyła deponentowi informację o zawieszeniu wypłaty środków niezwłocznie,
jednak nie później niż w terminie 1 dnia roboczego od dnia otrzymania zawiadomienia,
o którym mowa w § 2 ust. 1.
2.
Wysłanie informacji, o której mowa w ust. 1, następuje w sposób umożliwiający potwierdzenie
odbioru.
§ 6.
Informacja, o której mowa w § 5 ust. 1, zawiera w szczególności:
1)
podstawę prawną zawieszenia wypłaty środków;
2)
wskazanie organu występującego z żądaniem lub wydającego postanowienie, o których
mowa w § 2 ust. 1;
3)
określenie kwoty i waluty środków, których dotyczy zawieszenie wypłaty;
4)
datę zawieszenia wypłaty środków.
§ 7.
1.
Podmiot objęty systemem gwarantowania, wobec którego nastąpiło spełnienie warunku
gwarancji, a w przypadku ogłoszenia jego upadłości, syndyk masy upadłości tego podmiotu,
który uzyskał informację o ustaniu przesłanek wstrzymania transakcji lub blokady rachunku,
o których mowa w § 2 ust. 1, zawiadamia o tym Fundusz niezwłocznie, nie później jednak
niż w terminie 1 dnia roboczego od uzyskania tej informacji. Przepisy § 3 stosuje
się odpowiednio.
2.
Zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, dokonywane jest w sposób umożliwiający potwierdzenie
jego odbioru.
§ 8.
Zawieszenie wypłaty środków, wynikające z zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust.
1, kończy się w dniu otrzymania przez Fundusz zawiadomienia, o którym mowa w § 7 ust.
1.
§ 9.
Rejestr zawieszonych wypłat środków, prowadzony przez Fundusz, zawiera:
1)
dane pozwalające na identyfikację deponenta, miejsca jego zamieszkania lub siedziby;
2)
pozycję na liście deponentów i liście wypłat;
3)
datę zawiadomienia Funduszu o blokadzie rachunku lub wstrzymaniu transakcji, o których
mowa w § 2 ust. 1;
4)
określenie kwoty i waluty środków, których wypłata została zawieszona;
5)
datę przekazania deponentowi informacji, o której mowa w § 5 ust. 1.
1)
Minister Rozwoju i Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe,
na podstawie § 1 ust. 2 pkt 4 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 30 września
2016 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Rozwoju i Finansów (Dz.
U. poz. 1595).
2)
Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia
13 stycznia 2011 r. w sprawie zawieszania wypłaty środków gwarantowanych w przypadku,
gdy środki zdeponowane na rachunku zostały zablokowane na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. poz. 71) oraz rozporządzeniem
Ministra Finansów z dnia 26 września 2013 r. w sprawie zawieszania wypłaty środków
gwarantowanych deponentom spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych w przypadku,
gdy środki zdeponowane na rachunku zostały zablokowane na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. poz. 1180), które tracą moc
z dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia, zgodnie z art. 386 ustawy z dnia
10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów
oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996).