Rozporządzenie Ministra Finansówz dnia 2 lutego 2016 r.w sprawie minimalnego zakresu danych zamieszczanych w ankiecie dotyczącej potrzeb
ubezpieczającego lub ubezpieczonego
Treść rozporządzenia
Na podstawie art. 21 ust. 8 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i
reasekuracyjnej zarządza się, co następuje:
§ 1.
Rozporządzenie określa minimalny zakres danych zamieszczanych w ankiecie dotyczącej
potrzeb, wiedzy i doświadczenia w dziedzinie ubezpieczeń na życie oraz sytuacji finansowej
ubezpieczającego lub ubezpieczonego w związku z zawarciem lub przystąpieniem do umowy
ubezpieczenia w zakresie ubezpieczeń, o których mowa w art. 21 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej
i reasekuracyjnej.
§ 2.
1.
Minimalny zakres danych zamieszczanych w ankiecie, o której mowa w § 1, obejmuje informacje
dotyczące:
1)
celu zawarcia lub przystąpienia do umowy;
2)
poziomu ryzyka inwestycyjnego, jaki ubezpieczający lub ubezpieczony jest w stanie
zaakceptować w ramach realizacji wskazanego celu;
3)
preferowanej częstotliwości opłacania składki ubezpieczeniowej;
4)
preferowanego okresu obowiązywania umowy ubezpieczenia na życie;
5)
wieku ubezpieczającego lub ubezpieczonego;
6)
wiedzy oraz jej źródeł w zakresie ubezpieczeń na życie oraz produktów inwestycyjnych;
7)
rodzajów dokonanych inwestycji w zakresie ubezpieczeń na życie oraz produktów inwestycyjnych
w ciągu ostatnich 5 lat;
8)
bieżącej sytuacji finansowej ubezpieczającego lub ubezpieczonego.
2.
W zakresie informacji, o których mowa w ust. 1 pkt 6, ubezpieczającemu lub ubezpieczonemu
zapewnia się możliwość wskazania odpowiedzi „nie wiem”.
3.
W zakresie informacji, o których mowa w ust. 1 pkt 7, ubezpieczającemu lub ubezpieczonemu
zapewnia się możliwość wskazania odpowiedzi „nie pamiętam”.
§ 3.
Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem 1 kwietnia 2016 r.