Ustawaz dnia 28 kwietnia 2011 r.o zmianie ustawy - Prawo bankowe, ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz
ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym 1)Niniejsza ustawa dokonuje w zakresie swojej regulacji wdrożenia dyrektywy 2009/111/WE
Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 16 września 2009 r. zmieniającej dyrektywy
2006/48/WE, 2006/49/WE i 2007/64/WE w odniesieniu do banków powiązanych z centralnymi
instytucjami, niektórych pozycji funduszy własnych, dużych ekspozycji, uzgodnień w
zakresie nadzoru oraz zarządzania w sytuacji kryzysowej (Dz. Urz. UE L 302 z 17.11.2009,
str. 97).
Treść ustawy
Art. 1.
W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe wprowadza się następujące zmiany:
1)
w art. 4 w ust. 1 pkt 16 otrzymuje brzmienie:
„
16)
podmioty powiązane kapitałowo lub organizacyjnie - co najmniej dwa podmioty, z których
przynajmniej jeden bezpośrednio lub pośrednio wywiera znaczący wpływ na pozostałe
lub które stanowią dla banku jedno ryzyko ze względu na to, że problemy finansowe
jednego z nich, w szczególności trudności z pozyskiwaniem źródeł finansowania lub
spłatą zobowiązań, mogą mieć wpływ na pogorszenie zdolności do pozyskiwania źródeł
finansowania lub spłatę zobowiązań przez którykolwiek z pozostałych,
”
;
2)
po art. 9f dodaje się art. 9g w brzmieniu:
„
Art. 9g.
Komisja Nadzoru Finansowego określi, w drodze uchwały, zasady ustalania polityki zmiennych
składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze w banku.
”
;
3)
w art. 10a w ust. 4 w pkt 2 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 3 i 4
w brzmieniu:
„
3)
udzielenie informacji bankowi centralnemu, będącemu w Europejskim Systemie Banków
Centralnych, niezbędnych do realizacji przez niego zadań ustawowych, w tym zadań dotyczących
polityki monetarnej i zapewnienia związanej z tym płynności, zadań związanych z nadzorem
nad systemami płatności, rozliczeń i rozrachunku oraz zadań realizowanych w przypadku
zagrożenia dla stabilności systemu finansowego;
4)
udzielenie informacji właściwym władzom nadzorczym zainteresowanych państw członkowskich
w przypadku zagrożenia dla stabilności krajowego systemu finansowego oraz w wykonaniu
zobowiązań międzynarodowych Rzeczypospolitej Polskiej.
”
;
4)
w art. 11 w ust. 2:
a)
pkt 20 otrzymuje brzmienie:
„
20)
zobowiązania banku do zwiększenia funduszy własnych, o którym mowa w art. 138a i 138b
ust. 1,
”
,
b)
w pkt 27 na końcu dodaje się przecinek i dodaje się pkt 28 w brzmieniu:
„
28)
uznania oddziału instytucji kredytowej za istotny
”
;
5)
w art. 71:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Suma wierzytelności banku, udzielonych przez bank zobowiązań pozabilansowych oraz
posiadanych przez bank bezpośrednio lub pośrednio akcji lub udziałów w innym podmiocie,
wniesionych dopłat w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością lub też wkładów albo
sum komandytowych - w zależności od tego, która z tych kwot jest większa - w spółce
komandytowej lub komandytowo-akcyjnej (zaangażowanie), obciążonych ryzykiem jednego
podmiotu lub podmiotów powiązanych kapitałowo lub organizacyjnie nie może przekroczyć
limitu koncentracji zaangażowań, który wynosi 25% funduszy własnych banku.
”
,
b)
po ust. 1 dodaje się ust. 1a -1c w brzmieniu:
„
1 a. Zaangażowanie banku wobec innego banku krajowego, instytucji kredytowej, banku
zagranicznego lub grupy podmiotów powiązanych kapitałowo lub organizacyjnie, składających
się co najmniej z jednego banku krajowego, instytucji kredytowej lub banku zagranicznego,
nie może przekroczyć 25% funduszy własnych banku albo równowartości 150 mln euro,
obliczonej w złotych według kursu średniego ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski,
obowiązującego w ostatnim dniu sprawozdawczym, w zależności od tego, która z tych
wartości jest wyższa, a suma zaangażowań wobec wszystkich powiązanych podmiotów należących
do tej grupy, niebędących bankiem krajowym, instytucją kredytową lub bankiem zagranicznym,
nie może przekroczyć 25% funduszy własnych banku.
1b.
Jeżeli kwota 150 mln euro, o której mowa w ust. 1a, przewyższa 25% funduszy własnych
banku, wartość zaangażowania nie może przekroczyć limitu określonego przez bank w
odniesieniu do funduszy własnych banku.
1c.
Zarząd banku, co najmniej raz w roku, określa wysokość limitu, o którym mowa w ust.
1b, i informuje Komisję Nadzoru Finansowego o jego wysokości. Limit ten nie może przekroczyć
100% funduszy własnych banku.
”
,
c)
uchyla się ust. 2,
d)
ust. 3-6 otrzymują brzmienie:
„
3.
Przepisów ust. 1-1c nie stosuje się wobec określonych przez Komisję Nadzoru Finansowego
zaangażowań niezagrażających bezpiecznemu prowadzeniu działalności bankowej i prawidłowemu
zarządzaniu ryzykiem w banku.
4.
Komisja Nadzoru Finansowego określi, w drodze uchwały, szczegółowe zasady i warunki
uwzględniania zaangażowań, biorąc pod uwagę techniki ograniczania ryzyka kredytowego
stosowane przez banki za zgodą Komisji Nadzoru Finansowego do zmniejszania ryzyka
kredytowego związanego z tymi zaangażowaniami przy ustalaniu przestrzegania limitów,
o których mowa w ust. 1 -1c.
5.
Komisja Nadzoru Finansowego określi, w drodze uchwały, zaangażowania, o których mowa
w ust. 3, warunki, jakie muszą one spełniać, oraz zaangażowania, wobec których jest
wymagane uzyskanie zgody Komisji Nadzoru Finansowego na niestosowanie przepisów ust.
1 - 1c, kierując się potrzebą odzwierciedlenia faktycznego obciążenia funduszy własnych
banku ryzykiem prowadzonej działalności, wynikającym z koncentracji zaangażowań.
6.
Zarząd banku niezwłocznie zgłasza Komisji Nadzoru Finansowego każdorazowe osiągnięcie
lub przekroczenie limitu określonego w ust. 1-1c. Komisja Nadzoru Finansowego może
wyznaczyć termin na dostosowanie działalności banku do tego limitu. W przypadku gdy
zastosowanie ma kwota 150 mln euro, o której mowa w ust. 1a, Komisja Nadzoru Finansowego
może zezwolić na przekroczenie limitu, o którym mowa w ust. 1b, powyżej 100% funduszy
własnych banku.
”
;
6)
w art. 105 w ust. 1 w pkt 2 lit. q otrzymuje brzmienie:
„
q)
właściwej władzy nadzorczej, jeżeli jest to niezbędne dla wykonywania przez tę władzę
nadzoru skonsolidowanego nad bankiem, przy czym w przypadku właściwej władzy nadzorczej
z państwa niebędącego państwem członkowskim - jeżeli Komisja Nadzoru Finansowego zawarła
z tą władzą porozumienie, o którym mowa w art. 141f ust. 3,
”
;
7)
w art. 111a ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Bank jest obowiązany, z zastrzeżeniem ust. 2, ogłaszać w sposób ogólnie dostępny:
1)
informacje o charakterze jakościowym i ilościowym dotyczące adekwatności kapitałowej,
2)
zasady ustalania wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze w banku.
”
;
8)
w art. 124c ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„
2.
Podział banku, o którym mowa w ust. 1, wymaga zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Komisja Nadzoru Finansowego odmawia zezwolenia, jeżeli podział może okazać się niekorzystny
dla ostrożnego i stabilnego zarządzania bankiem dzielonym lub bankami, na które zostaje
przeniesiony majątek banku dzielonego lub jeżeli podział może spowodować poważne szkody
dla gospodarki narodowej lub dla ważnych interesów Państwa.
”
;
9)
w art. 127 w ust. 6 zdanie wstępne otrzymuje brzmienie:
„
Na wniosek banku realizującego program postępowania naprawczego lub banku przejmującego
bank zagrożony upadłością lub likwidacją, Komisja Nadzoru Finansowego może wydać zgodę
na nieuwzględnianie w pomniejszeniach funduszy podstawowych lub uzupełniających, dla
celów wyznaczania limitów, o których mowa w art. 71 ust. 1-1c, części lub całości
zaangażowania kapitałowego banku w instytucje finansowe, instytucje kredytowe, banki,
zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji, wyrażonego w postaci:
”
;
10)
w art. 131:
a)
ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„
2.
Nadzór nad działalnością oddziału lub przedstawicielstwa banku zagranicznego w kraju
oraz oddziału lub przedstawicielstwa banku krajowego za granicą, w tym zakres i tryb
dokonywania czynności kontrolnych, może być wykonywany w zakresie uzgodnionym w porozumieniu
Komisji Nadzoru Finansowego z właściwymi władzami nadzorczymi.
”
,
b)
w ust. 3:
-
-zdanie wstępne otrzymuje brzmienie:„Komisja Nadzoru Finansowego może, stosownie do postanowień porozumienia, o którym mowa w ust. 2, udzielić informacji dotyczących banku organowi nadzoru bankowego innego kraju, jeżeli:”,
-
-pkt 3 otrzymuje brzmienie:„
3)
zagwarantowane jest, że przekazywanie udzielonych informacji poza organ nadzoru bankowego możliwe jest wyłącznie po uprzednim uzyskaniu zgody Komisji Nadzoru Finansowego.”;
11)
w art. 138 w ust. 3 pkt 3a otrzymuje brzmienie:
„
3a)
nałożyć na bank karę finansową w wysokości do 10% przychodu wykazanego w ostatnim
zbadanym sprawozdaniu finansowym, a w przypadku braku takiego sprawozdania - karę
finansową w wysokości do 10% prognozowanego przychodu określonego na podstawie sytuacji
ekonomiczno-finansowej banku, nie większą jednak niż 10 000 000 zł; przepisy art.
141 ust. 4 i 5 stosuje się odpowiednio,
”
;
12)
po art. 138a dodaje się art. 138b w brzmieniu:
„
Art. 138b.
1.
Komisja Nadzoru Finansowego, podejmując w ramach sprawowania nadzoru skonsolidowanego
decyzję o zastosowaniu środków, o których mowa w art. 138a ust. 1 pkt 2 i ust. 2,
współpracuje z właściwymi władzami nadzorczymi sprawującymi nadzór nad podmiotami
działającymi w tym samym co bank holdingu, dążąc do osiągnięcia wspólnego stanowiska
zarówno co do rozstrzygnięcia, jak i oceny jego przesłanek.
2.
Komisja Nadzoru Finansowego wydaje decyzję, o której mowa w ust. 1, w terminie 4 miesięcy
od dnia dostarczenia właściwym władzom nadzorczym sprawującym nadzór nad podmiotami
działającymi w tym samym co bank holdingu propozycji stanowiska zawierającego ocenę
ryzyka holdingu.
3.
W przypadku braku wspólnego stanowiska Komisja Nadzoru Finansowego może zasięgnąć
opinii Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego. Komisja Nadzoru Finansowego zasięga
opinii Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego także na wniosek właściwych władz nadzorczych,
o których mowa w ust. 2.
4.
Jeżeli w terminie, o którym mowa w ust. 2, Komisja Nadzoru Finansowego oraz właściwe
władze nadzorcze nie osiągną porozumienia, Komisja Nadzoru Finansowego, podejmując
decyzję, o której mowa w ust. 1, bierze pod uwagę opinie wyrażone przez te władze
oraz uzasadnia istotne odstępstwa od opinii właściwych władz nadzorczych, otrzymanych
w terminie, o którym mowa w ust. 2.
5.
W przypadku zasięgnięcia opinii, o której mowa w ust. 3, Komisja Nadzoru Finansowego
wydając decyzję, o której mowa w ust. 1, bierze pod uwagę tę opinię oraz uzasadnia
istotne odstępstwa od tej opinii. Wydając decyzję, Komisja Nadzoru Finansowego może
określić w jej treści warunki i terminy zastosowania środków, o których mowa w art.
138a ust. 1 pkt 2 i ust. 2.
6.
W przypadku gdy właściwa władza nadzorcza sprawująca nadzór skonsolidowany nad bankiem
krajowym działającym w jednym z holdingów, o których mowa w art. 141f ust. 1 pkt 2-5,
zwraca się do Komisji Nadzoru Finansowego o opinię w sprawie zastosowania środka określonego
w art. 138a ust. 2, przepisy ust. 1 -4 stosuje się odpowiednio.
7.
Komisja Nadzoru Finansowego dokonuje raz w roku oceny przesłanek oraz skutków wydania
decyzji, o której mowa w ust. 1. Przesłanki oraz skutki decyzji wydanej w przypadku
braku wspólnego stanowiska mogą być poddane ocenie także, jeżeli wystąpi o to właściwa
władza nadzorcza.
”
;
13)
w art. 141f:
a)
ust. 3 i 4 otrzymują brzmienie:
„
3.
Komisja Nadzoru Finansowego może zawierać z właściwymi władzami nadzorczymi innych
państw porozumienia określające zakres i tryb współpracy przy wykonywaniu nadzoru
skonsolidowanego nad bankami działającymi w holdingach, o których mowa w ust. 1, nadzoru
nad istotnymi oddziałami banków krajowych i istotnymi oddziałami instytucji kredytowych
oraz określające zakres i tryb działania kolegiów, o których mowa w ust. 18. Przepisy
art. 131 ust. 3 pkt 2 i 3 stosuje się odpowiednio.
4.
W przypadku braku porozumienia, o którym mowa w ust. 3, Komisja Nadzoru Finansowego
i właściwe władze nadzorcze nad instytucjami kredytowymi w ramach współpracy przekazują
sobie w szczególności informacje niezbędne do wykonywania nadzoru skonsolidowanego,
nadzoru nad istotnymi oddziałami banków krajowych i istotnymi oddziałami instytucji
kredytowych oraz podejmują działania określone w art. 138a i 138b, z zachowaniem warunków
określonych w art. 131 ust. 3 pkt 2 i 3.
”
,
b)
dodaje się ust. 12-21 w brzmieniu:
„
12.
Komisja Nadzoru Finansowego informuje właściwe władze nadzorcze państwa macierzystego
lub właściwe władze nadzorcze sprawujące nadzór skonsolidowany nad instytucją kredytową
o woli podjęcia współpracy w zakresie nadzoru nad istotnym oddziałem tej instytucji
kredytowej.
13.
Jeżeli w terminie 2 miesięcy od dnia otrzymania przez właściwe władze nadzorcze informacji,
o której mowa w ust. 12, Komisja Nadzoru Finansowego oraz właściwe władze nadzorcze
nie osiągną porozumienia, Komisja Nadzoru Finansowego, biorąc pod uwagę opinię wyrażoną
przez właściwe władze nadzorcze, wydaje w ciągu kolejnych 2 miesięcy decyzję w przedmiocie
uznania oddziału instytucji kredytowej za istotny, jeżeli jego działalność na terytorium
Rzeczypospolitej Polskiej jest znacząca, w szczególności gdy spełnia on co najmniej
jedną z następujących przesłanek:
1)
udział w ogólnej wartości wkładów pieniężnych jest wyższy niż 2%,
2)
liczba klientów oddziału jest znacząca w skali czynności bankowych wykonywanych przez
ten oddział,
3)
zawieszenie albo zakończenie działalności macierzystej instytucji kredytowej może
stanowić zagrożenie dla stabilności systemu finansowego lub dla bezpieczeństwa funkcjonowania
systemów płatności, rozliczeń i rozrachunku na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
14.
Wydając decyzję, o której mowa w ust. 13, Komisja Nadzoru Finansowego bierze pod uwagę
opinię właściwej władzy nadzorczej oraz uzasadnia istotne odstępstwa od tej opinii
otrzymanej w terminie 2 miesięcy od dnia otrzymania informacji, o której mowa w ust.
12.
15.
Decyzję, o której mowa w ust. 13, otrzymuje instytucja kredytowa prowadząca działalność
na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej poprzez istotny oddział, istotny oddział instytucji
kredytowej oraz właściwe władze nadzorcze zainteresowanych państw członkowskich.
16.
Decyzja, o której mowa w ust. 13, nie wpływa na prawa i obowiązki właściwych władz
nadzorczych w stosunku do tego oddziału.
17.
W przypadku otrzymania informacji o działaniu istotnego oddziału banku krajowego na
terytorium państwa goszczącego, w szczególności oddziału, którego:
1)
udział w ogólnej wartości wkładów pieniężnych w państwie goszczącym tego oddziału
jest wyższy niż 2% lub
2)
liczba klientów oddziału jest znacząca w skali czynności bankowych wykonywanych przez
ten oddział, lub
3)
zawieszenie albo zakończenie działalności banku krajowego może stanowić zagrożenie
dla stabilności systemu finansowego lub dla bezpieczeństwa funkcjonowania systemów
płatności, rozliczeń i rozrachunku w państwie goszczącym
- Komisja Nadzoru Finansowego niezwłocznie, nie później niż w terminie 2 miesięcy
od dnia otrzymania informacji o działaniu tego oddziału, podejmuje współpracę z właściwymi
władzami nadzorczymi z tego państwa zgodnie z ust. 18, przekazując w szczególności
informacje niezbędne do wykonywania nadzoru przez właściwe władze nadzorcze, z zachowaniem
warunków określonych w art. 131 ust. 3 pkt 2 i 3.
18.
W celu wykonywania nadzoru skonsolidowanego nad bankami działającymi w holdingach,
o których mowa w ust. 1, Komisja Nadzoru Finansowego ustanawia kolegia właściwych
władz nadzorczych, zwane dalej „kolegiami”, i im przewodniczy, zapewniając współpracę
z właściwymi władzami nadzorczymi z państw trzecich, właściwymi władzami nadzorczymi
z państw goszczących istotny oddział banku krajowego oraz z bankami centralnymi, w
przypadku gdy jest to niezbędne do realizacji przez nie zadań przewidzianych prawem,
w celu należytej współpracy i wymiany informacji, o których mowa w ust. 17.
19.
W przedmiocie uczestnictwa oraz działania właściwej władzy nadzorczej w kolegium,
a także w przedmiocie zakresu i trybu funkcjonowania kolegiów rozstrzyga Komisja Nadzoru
Finansowego po przeprowadzeniu konsultacji z zainteresowanymi właściwymi władzami
nadzoru. Komisja Nadzoru Finansowego powiadamia członków kolegium o terminach posiedzeń,
głównych zagadnieniach będących przedmiotem spotkań, działaniach, które należy przeanalizować
lub podjąć, oraz o zastosowanych środkach nadzorczych.
20.
Komisja Nadzoru Finansowego, planując i koordynując działania w celu podjęcia decyzji
w ramach sprawowania nadzoru skonsolidowanego, uwzględnia zasadność działania właściwych
władz nadzorczych, w tym środki nadzoru oraz praktykę ich stosowania, a także jego
ewentualny wpływ na stabilność systemów finansowych w zainteresowanych państwach członkowskich.
21.
Z zastrzeżeniem obowiązku zachowania tajemnicy zawodowej, Komisja Nadzoru Finansowego
informuje Europejski Urząd Nadzoru Bankowego o działaniach kolegium, w szczególności
o sytuacjach nadzwyczajnych, oraz przekazuje mu informacje, które są szczególnie istotne
dla konwergencji praktyk nadzorczych.
”
;
14)
w art. 143 w ust. 1 w pkt 3 kropkę zastępuje się przecinkiem i dodaje się pkt 4 w
brzmieniu:
„
4)
nakazać obniżenie lub wstrzymanie wypłaty niektórych zmiennych składników wynagrodzeń
osób zajmujących stanowiska kierownicze w banku, w tym przypadających za czas zajmowania
stanowiska kierowniczego w banku, nie dłużej niż za ostatnie 3 lata.
”
.
Art. 2.
W ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi wprowadza się następujące zmiany:
1)
w art. 94 w ust. 1 po pkt 5 dodaje się pkt 5a w brzmieniu:
„
5a)
zasady ustalania przez dom maklerski polityki zmiennych składników wynagrodzeń osób
zajmujących stanowiska kierownicze;
”
;
2)
w art. 98a:
a)
w ust. 1:
-
-po pkt 3 dodaje się pkt 3a w brzmieniu:„
3a)
zasad ustalania składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze;”, -
-pkt 4 otrzymuje brzmienie:„
4)
upowszechniania informacji dotyczących spełniania wymogów, o których mowa w pkt 1-3a.”,
b)
w ust. 2:
-
-pkt 13 i 14 otrzymują brzmienie:„
13)
instytucja - rozumie się dom maklerski, zagraniczną firmę inwestycyjną, bank krajowy, bank zagraniczny oraz instytucję kredytową;14)
instytucja finansowa - rozumie się podmiot, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 7 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, z wyłączeniem firmy inwestycyjnej; na potrzeby spełniania norm adekwatności kapitałowej w ujęciu skonsolidowanym podmiot jest uważany za instytucję finansową, jeżeli spełnia warunki określone w art. 4 ust. 1 pkt 7 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, na podstawie swojego skonsolidowanego sprawozdania finansowego, a w przypadku jego braku - na podstawie swojej skonsolidowanej sytuacji finansowej lub na podstawie swojej jednostkowej sytuacji finansowej;”, -
-pkt 19 otrzymuje brzmienie:„
19)
finansowa spółka holdingowa dominująca w państwie członkowskim - rozumie się finansową spółkę holdingową działającą na podstawie zezwolenia, która nie jest podmiotem zależnym od instytucji działającej na podstawie zezwolenia udzielonego w tym samym państwie członkowskim ani od finansowej spółki holdingowej z siedzibą na terytorium tego samego państwa członkowskiego;”, -
-w pkt 21 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 22 w brzmieniu:„
22)
podmioty powiązane kapitałowo lub organizacyjnie - co najmniej dwa podmioty, z których przynajmniej jeden bezpośrednio lub pośrednio wywiera znaczący wpływ na pozostałe lub które stanowią dla domu maklerskiego jedno ryzyko ze względu na to, że problemy finansowe jednego z nich, w szczególności trudności z pozyskiwaniem źródeł finansowania lub spłatą zobowiązań, mogą mieć wpływ na pogorszenie zdolności do pozyskiwania źródeł finansowania lub spłatę zobowiązań przez którykolwiek z pozostałych.”,
c)
po ust. 12 dodaje się ust. 12a -12j w brzmieniu:
„
12a.
W przypadku otrzymania informacji o działaniu istotnego oddziału domu maklerskiego
na terytorium państwa goszczącego, w szczególności oddziału, którego:
1)
udział w ogólnej wartości wkładów pieniężnych w państwie goszczącym tego oddziału
jest wyższy niż 2% lub
2)
liczba klientów oddziału jest znacząca w skali działalności wykonywanej przez ten
oddział, lub
3)
zawieszenie albo zakończenie działalności domu maklerskiego może stanowić zagrożenie
dla stabilności systemu finansowego lub bezpieczeństwa funkcjonowania systemów płatności,
rozliczeń i rozrachunku w państwie goszczącym
- Komisja niezwłocznie, nie później niż w terminie 2 miesięcy od dnia otrzymania informacji
o działaniu tego oddziału, podejmuje współpracę z właściwymi organami nadzoru z tego
państwa zgodnie z ust. 12b, w tym polegającą na realizowaniu działań, o których mowa
w art. 98c ust. 1 i 2, oraz przekazywaniu informacji niezbędnych do wykonywania nadzoru
przez właściwe organy nadzoru, w szczególności informacji, o których mowa w art. 98c
ust. 3 i 4.
12b.
W celu wykonywania nadzoru w ujęciu skonsolidowanym nad podmiotami powiązanymi kapitałowo
lub organizacyjnie, w tym nad domem maklerskim, Komisja ustanawia kolegia właściwych
organów nadzoru, zwane dalej „kolegiami”, i im przewodniczy, zapewniając współpracę
z właściwymi organami nadzoru z państw trzecich, właściwymi organami nadzoru z państw
goszczących istotny oddział firmy inwestycyjnej oraz z bankami centralnymi, w przypadku
gdy jest to niezbędne do realizacji przez nie zadań przewidzianych prawem, w celu
należytej współpracy i wymiany informacji, w tym realizacji zadań, o których mowa
w art. 98c-98g.
12c.
W przedmiocie uczestnictwa oraz działania właściwego organu nadzoru w kolegium rozstrzyga
Komisja. Komisja powiadamia członków kolegium o terminach posiedzeń, głównych zagadnieniach
będących przedmiotem spotkań, działaniach, które należy przeanalizować lub podjąć,
oraz o zastosowanych środkach nadzorczych.
12d.
Komisja, planując i koordynując działania w celu podjęcia decyzji w ramach sprawowania
nadzoru w ujęciu skonsolidowanym, uwzględnia zasadność działania właściwych organów
nadzoru, w tym środki nadzoru i praktykę ich stosowania, a także jego ewentualny wpływ
na stabilność systemów finansowych w zainteresowanych państwach członkowskich.
12e.
Z zastrzeżeniem obowiązku zachowania tajemnicy zawodowej i obowiązku tajemnicy ustanowionego
w porozumieniu, o którym mowa w ust. 13, Komisja informuje Europejski Urząd Nadzoru
nad Giełdami i Papierami Wartościowymi o działaniach kolegium, w szczególności o sytuacjach
nadzwyczajnych, oraz przekazuje mu informacje, które są szczególnie istotne dla konwergencji
praktyk nadzorczych.
12f.
Komisja informuje właściwe organy nadzoru państwa macierzystego lub właściwe organy
nadzoru sprawujące nadzór w ujęciu skonsolidowanym o woli podjęcia współpracy w zakresie
nadzoru nad istotnym oddziałem firmy inwestycyjnej.
12g.
Jeżeli w terminie 2 miesięcy od dnia otrzymania przez właściwe organy nadzoru informacji,
o której mowa w ust. 12f, Komisja i właściwe organy nadzoru państwa członkowskiego
nie osiągną porozumienia, Komisja, biorąc pod uwagę opinię wyrażoną przez właściwe
organy nadzoru, wydaje w ciągu kolejnych 2 miesięcy decyzję w przedmiocie uznania
oddziału firmy inwestycyjnej za istotny, jeżeli jego działalność na terytorium Rzeczypospolitej
Polskiej jest znacząca, w szczególności gdy spełnia on co najmniej jedną z następujących
przesłanek:
1)
udział w ogólnej wartości wkładów pieniężnych jest wyższy niż 2%;
2)
liczba klientów oddziału jest znacząca w skali działalności wykonywanej przez ten
oddział;
3)
zawieszenie albo zakończenie działalności macierzystej instytucji kredytowej może
stanowić zagrożenie dla stabilności systemu finansowego lub dla bezpieczeństwa funkcjonowania
systemów płatności, rozliczeń i rozrachunku na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
12h.
Wydając decyzję, o której mowa w ust. 12g, Komisja bierze pod uwagę opinię właściwego
organu nadzoru oraz uzasadnia istotne odstępstwa od tej opinii otrzymanej w terminie
2 miesięcy od dnia otrzymania informacji, o której mowa w ust. 12f.
12i.
Decyzję, o której mowa w ust. 12g, otrzymuje firma inwestycyjna prowadząca działalność
na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej poprzez istotny oddział, istotny oddział firmy
inwestycyjnej oraz właściwe organy nadzoru zainteresowanych państw członkowskich.
12j.
Decyzja, o której mowa w ust. 12g, nie wpływa na prawa i obowiązki właściwych organów
nadzoru w stosunku do tego oddziału.
”
,
d)
ust. 13 otrzymuje brzmienie:
„
13.
Komisja może zawierać z właściwymi organami nadzoru innych państw porozumienia określające
zakres i tryb współpracy przy wykonywaniu nadzoru w ujęciu skonsolidowanym nad firmami
inwestycyjnymi, bankami zagranicznymi, instytucjami kredytowymi, a także nadzoru nad
istotnymi oddziałami firm inwestycyjnych, oraz określające zakres i tryb działania
kolegiów, o których mowa w ust. 12b. Komisja może udzielić informacji dotyczących
domu maklerskiego właściwemu organowi nadzoru sprawującemu nadzór w ujęciu skonsolidowanym,
jeżeli:
1)
w porozumieniu z tym organem nadzoru zapewnione jest wykorzystanie udzielonych informacji
tylko na potrzeby nadzoru w ujęciu skonsolidowanym;
2)
zagwarantowane jest, że przekazywanie udzielonych informacji poza ten organ możliwe
jest wyłącznie po uprzednim uzyskaniu zgody Komisji.
”
,
e)
po ust. 13 dodaje się ust. 13a w brzmieniu:
„
13a.
W przypadku braku porozumienia, o którym mowa w ust. 13, Komisja i właściwe organy
nadzoru w ramach współpracy przekazują sobie w szczególności informacje niezbędne
do wykonywania nadzoru w ujęciu skonsolidowanym nad podmiotami powiązanymi kapitałowo
i organizacyjnie oraz nadzoru nad istotnymi oddziałami firm inwestycyjnych, a także
podejmują działania określone w art. 98c-98g.
”
;
3)
w art. 98b dodaje się ust. 5 w brzmieniu:
„
5.
W stosunku do podmiotów wchodzących w skład grupy kapitałowej spółki, o której mowa
w ust. 1, Komisji przysługują przewidziane w ustawie o nadzorze uprawnienia kontrolne
w celu sprawdzenia uzyskanych informacji, o których mowa w ust. 1-4.
”
;
4)
w art. 98c:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
W przypadku powzięcia informacji o tym, że wystąpiła sytuacja nadzwyczajna, w szczególności
gdy doszło do pogorszenia sytuacji na rynkach finansowych, mogąca zagrozić płynności
rynkowej lub stabilności systemu finansowego w jednym z państw członkowskich, w którym
podmiot należący do grupy kapitałowej, w której pozostaje dom maklerski, nad którym
Komisja sprawuje nadzór w ujęciu skonsolidowanym, uzyskał zezwolenie na prowadzenie
działalności, lub w którym ustanowiono istotny oddział firmy inwestycyjnej, Komisja
niezwłocznie zawiadamia o tym właściwe dla takiego podmiotu lub istotnego oddziału
firmy inwestycyjnej organy nadzoru państwa członkowskiego, z zastrzeżeniem ust. 1b.
Komisja przekazuje równocześnie tym organom wszystkie informacje, które mogą mieć
zasadnicze znaczenie przy realizacji przez nie zadań z zakresu nadzoru.
”
,
b)
po ust. 1 dodaje się ust. 1 a i 1 b w brzmieniu:
„
1a.
W przypadku gdy Narodowy Bank Polski poweźmie informację, o której mowa w ust. 1,
niezwłocznie zawiadamia o tym Komisję.
1b.
Komisja nie zawiadamia właściwych organów nadzoru państw członkowskich o sytuacji,
o której mowa w ust. 1, w przypadku gdy poweźmie informację, że właściwe organy nadzoru
państw członkowskich zostały już poinformowane o tej sytuacji.
”
,
c)
dodaje się ust. 3 i 4 w brzmieniu:
„
3.
Komisja zawiadamia również bank centralny, będący w Europejskim Systemie Banków Centralnych,
o sytuacji, o której mowa w ust. 1, w przypadku gdy uzna, że uzyskane informacje są
istotne dla wykonywania przez niego zadań przewidzianych prawem, w szczególności prowadzenia
polityki monetarnej i zapewniania związanej z tym płynności, nadzoru nad systemami
płatności, rozliczeń i rozrachunku oraz zabezpieczenia stabilności systemu finansowego.
Przepis ust. 1b stosuje się odpowiednio.
4.
Komisja w przypadku zwrócenia się z wnioskiem przez właściwy organ nadzoru państwa
członkowskiego, odpowiedzialny za nadzór nad instytucjami kredytowymi, instytucjami
finansowymi, zakładami ubezpieczeń oraz w zakresie usług inwestycyjnych, o udzielenie
informacji o sytuacji, o której mowa w ust. 1, ujawnia tę informację, jeżeli ma to
zasadnicze znaczenie dla sprawowanego w tych państwach nadzoru ostrożnościowego.
”
;
5)
w art. 98e dodaje się ust. 4-12 w brzmieniu:
„
4.
Komisja, sprawując nadzór w ujęciu skonsolidowanym nad unijnymi dominującymi firmami
inwestycyjnymi oraz domami maklerskimi kontrolowanymi przez unijne dominujące finansowe
spółki holdingowe, współpracuje z właściwymi organami nadzoru, w szczególności gromadzi
i rozpowszechnia istotne w tym zakresie informacje, planuje i koordynuje działania
przewidziane w art. 98h i 98i oraz w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust.
1 pkt 5, w celu określenia właściwego poziomu skonsolidowanych kapitałów nadzorowanych.
5.
Komisja w przypadku, o którym mowa w ust. 4, wydaje decyzję, w której wskazuje poziom
skonsolidowanych kapitałów nadzorowanych, dążąc przy tym do osiągnięcia wspólnego
stanowiska z właściwymi organami nadzoru sprawującymi nadzór nad podmiotami, o których
mowa w ust. 4, zarówno co do rozstrzygnięcia, jak i oceny jego przesłanek.
6.
Komisja wydaje decyzję, o której mowa w ust. 5, w terminie 4 miesięcy od dnia przekazania,
w celu zasięgnięcia opinii, właściwym organom nadzoru, o których mowa w ust. 5, propozycji
stanowiska zawierającego oceny ryzyka podmiotów, o których mowa w ust. 4.
7.
W przypadku braku wspólnego stanowiska Komisja może zasięgnąć opinii Europejskiego
Urzędu Nadzoru nad Giełdami i Papierami Wartościowymi. Komisja zasięga opinii Europejskiego
Urzędu Nadzoru nad Giełdami i Papierami Wartościowymi także na wniosek właściwych
organów nadzoru, o których mowa w ust. 5.
8.
Jeżeli w terminie, o którym mowa w ust. 6, Komisja oraz właściwe organy nadzoru nie
osiągną porozumienia, Komisja, podejmując decyzję, o której mowa w ust. 5, bierze
pod uwagę opinie wyrażone przez te organy oraz uzasadnia istotne odstępstwa od tych
opinii otrzymanych w terminie, o którym mowa w ust. 6.
9.
W przypadku zasięgnięcia opinii, o której mowa w ust. 7, Komisja, wydając decyzję,
o której mowa w ust. 5, bierze pod uwagę tę opinię oraz uzasadnia istotne odstępstwa
od tej opinii. Wydając decyzję, Komisja może określić w jej treści warunki i terminy
osiągnięcia wskazanego poziomu skonsolidowanych kapitałów nadzorowanych.
10.
W przypadku gdy właściwy organ nadzoru sprawujący nadzór w ujęciu skonsolidowanym
nad podmiotami, o których mowa w ust. 4, zwraca się do Komisji o opinię w sprawie
zastosowania środka w zakresie określonym w ust. 4, przepisy ust. 5-8 stosuje się
odpowiednio.
11.
Komisja dokonuje raz w roku oceny przesłanek oraz skutków wydania decyzji, o której
mowa w ust. 5. Przesłanki oraz skutki decyzji wydanej w przypadku braku wspólnego
stanowiska, o którym mowa w ust. 5, mogą być poddane ocenie także, jeżeli wystąpi
o to właściwy organ nadzoru, o którym mowa w ust. 5.
12.
Decyzja, o której mowa w ust. 5, jest ostateczna i podlega natychmiastowemu wykonaniu.
”
;
6)
w art. 98f:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
W przypadku gdy dom maklerski uchybił obowiązkom lub nie spełnił wymogów w zakresie
adekwatności kapitałowej, o których mowa w art. 98a ust. 1, Komisja może, w drodze
decyzji:
1)
nakazać utrzymywanie przez dom maklerski kapitałów nadzorowanych na poziomie wyższym
niż wynikający z art. 98a ust. 3, jednakże nie wyższym niż 20% przychodów, rozumianych
jako suma przychodów z działalności maklerskiej, z instrumentów finansowych przeznaczonych
do obrotu, z instrumentów finansowych utrzymywanych do terminu zapadalności, z instrumentów
finansowych dostępnych do sprzedaży, pozostałych przychodów operacyjnych i przychodów
finansowych wykazanych w sprawozdaniu finansowym za ostatni rok obrotowy, które zostało
zbadane przez podmiot uprawniony do badania sprawozdań finansowych, a w przypadku
braku takiego sprawozdania - 20% prognozowanego przychodu określonego w przedłożonej
Komisji analizie ekonomiczno-finansowej, o której mowa w art. 82 ust. 1 pkt 9, albo
w sprawozdaniu finansowym, o którym mowa w art. 82 ust. 2 pkt 6;
2)
nakazać zmianę przez dom maklerski procedur, procesów, mechanizmów lub strategii,
które dom maklerski jest obowiązany wdrożyć w celu realizacji obowiązku określonego
w art. 98a ust. 3 pkt 2, zgodnie z wymogami określonymi w przepisach wydanych na podstawie
art. 94 ust. 1 pkt 5;
3)
nakazać zastosowanie szczególnych zasad obliczania całkowitego wymogu kapitałowego
lub dokonywania odpisów z tytułu utraty wartości aktywów lub zastosowanie szczególnych
zasad wyznaczania poziomu kapitałów nadzorowanych;
4)
nakazać ograniczenie rozmiaru prowadzonej przez dom maklerski działalności lub zmniejszenie
sieci jednostek organizacyjnych domu maklerskiego;
5)
nakazać zmniejszenie przez dom maklerski ryzyka występującego w prowadzonej przez
ten dom maklerski działalności lub ryzyka związanego z określonym produktem, usługą
lub systemem wewnętrznym domu maklerskiego;
6)
nałożyć na dom maklerski karę pieniężną w wysokości do 10% przychodu wykazanego w
ostatnim zbadanym sprawozdaniu finansowym, a w przypadku braku takiego sprawozdania
- karę pieniężną w wysokości do 10% prognozowanego przychodu określonego w przedłożonej
Komisji analizie ekonomiczno-finansowej, o której mowa w art. 82 ust. 1 pkt 9, albo
w sprawozdaniu finansowym, o którym mowa w art. 82 ust. 2 pkt 6, nie większą jednak
niż 10 000 000 zł.
”
,
b)
po ust. 1 dodaje się ust. 1a w brzmieniu:
„
1a.
W przypadku gdy dom maklerski niedopełnia obowiązku, o którym mowa w art. 98a ust.
1 pkt 1, Komisja może, w drodze decyzji nakazać obniżenie lub wstrzymanie wypłaty
niektórych zmiennych składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze
w domu maklerskim, w tym przypadających za czas zajmowania stanowiska kierowniczego
w domu maklerskim, nie dłużej niż za ostatnie 3 lata.
”
,
c)
w ust. 2 zdanie wstępne otrzymuje brzmienie:
„
W decyzji, o której mowa w ust. 1 i 1a, Komisja może wskazać:
”
,
d)
ust. 3 otrzymuje brzmienie:
„
3.
W przypadku gdy dom maklerski nie wykonuje decyzji, o której mowa w ust. 1 pkt 1 -5,
Komisja może zastosować jedną z sankcji, o których mowa w art. 167 ust. 1. Przepisy
art. 167 ust. 4-5a, 7 i 8 stosuje się odpowiednio.
”
,
e)
dodaje się ust. 7 w brzmieniu:
„
7.
W przypadku gdy dom maklerski, z uzasadnionych przyczyn, nie spełnia wymogów, o których
mowa w art. 98a ust. 1, Komisja może wstrzymać się z wydaniem decyzji, o których mowa
w ust. 1, w celu umożliwienia podwyższenia kapitałów nadzorowanych do poziomu zgodnego
z przepisami prawa, jednak przez okres nie dłuższy niż 6 miesięcy.
”
;
7)
w art. 98i ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Komisja przeprowadza, w oparciu o zasadę proporcjonalności, co najmniej raz w roku,
badanie i ocenę nadzorczą lub dokonuje jej uaktualnienia, polegającą na dokonaniu
przeglądu procedur, procesów, mechanizmów i strategii wdrożonych przez domy maklerskie,
w zakresie przestrzegania art. 98a ust. 1, oraz oceny ryzyka związanego z prowadzeniem
działalności maklerskiej.
”
;
8)
w art. 100 ust. 4 otrzymuje brzmienie:
„
4.
Wykonanie obowiązku, o którym mowa w ust. 3, nie narusza tajemnicy, o której mowa
w art. 59 ustawy z dnia 7 maja 2009 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie, podmiotach
uprawnionych do badania sprawozdań finansowych oraz o nadzorze publicznym .
”
;
9)
w art. 105:
a)
w ust. 1:
-
-po pkt 2 dodaje się pkt 2a i 2b w brzmieniu:„
2a)
zaliczenie do kapitałów nadzorowanych domu maklerskiego instrumentów finansowych wyemitowanych przez dom maklerski, innych niż akcje albo udziały, o nieoznaczonym terminie wykupu lub z pierwotnym terminem zapadalności wynoszącym co najmniej 30 lat;2b)
wykup lub umorzenie instrumentów wymienionych w pkt 2a, zaliczonych do kapitałów nadzorowanych domu maklerskiego;”, -
-w pkt 10 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 11 w brzmieniu:„
11)
zaliczenie do kapitałów nadzorowanych pozycji wskazanych w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 2.”,
b)
po ust. 1 dodaje się ust. 1a -1e w brzmieniu:
„
1 a. Komisja, w drodze decyzji, może wstrzymać umorzenie lub wykup instrumentów, o
których mowa w ust. 1 pkt 2a, w przypadku gdy całkowity wymóg kapitałowy domu maklerskiego,
określony na podstawie przepisów wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 2, jest
wyższy od poziomu jego kapitałów nadzorowanych lub gdy dom maklerski nie utrzymuje
odpowiedniego poziomu kapitału wewnętrznego określonego w przepisach wydanych na podstawie
art. 94 ust. 1 pkt 5, a także w przypadku gdy uzna, że jest to właściwe z uwagi na
sytuację finansową domu maklerskiego.
1b.
Komisja, w drodze decyzji, może zmienić decyzję dotyczącą zgody, o której mowa w ust.
1 pkt 2a, jeżeli uzna, że instrumenty, o których mowa w ust. 1 pkt 2a, przestały -
lub istnieje uzasadniona obawa, że w krótkim odstępie czasu przestaną - spełniać wymogi,
o których mowa w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 2.
1c.
Na wniosek domu maklerskiego Komisja, w drodze decyzji, może zezwolić na wcześniejsze
umorzenie instrumentów, o których mowa w ust. 1 pkt 2a, w przypadku gdy nastąpiła,
mająca znaczenie dla traktowania tych instrumentów, zmiana w prawie podatkowym lub
klasyfikacji, która nie była możliwa do przewidzenia w dniu ich emisji.
1d.
Komisja udziela zgody, o której mowa w ust. 1 pkt 2b, w przypadku gdy dom maklerski
spełnia całkowity wymóg kapitałowy, określony w przepisach wydanych na podstawie art.
94 ust. 1 pkt 2, i utrzymuje odpowiedni poziom kapitału wewnętrznego, określonego
w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 5, oraz uzna, że sytuacja finansowa
domu maklerskiego na to pozwala. Komisja w uzasadnionych przypadkach może, w drodze
decyzji, zażądać od domu maklerskiego zamiany tych instrumentów na:
1)
instrumenty, które w przypadku ogłoszenia upadłości emitenta będą dawały posiadaczowi
prawo do zaspokojenia roszczeń w dalszej kolejności w stosunku do roszczeń wynikających
z instrumentów podlegających zamianie;
2)
akcje lub udziały domu maklerskiego.
1e.
Komisja, w drodze decyzji, może wstrzymać wypłatę odsetek lub udziału w zysku z instrumentów,
o których mowa w ust. 1 pkt 2a, w przypadku gdy dom maklerski nie spełnia całkowitego
wymogu kapitałowego, określonego w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust. 1
pkt 2, lub nie utrzymuje odpowiedniego poziomu kapitału wewnętrznego, określonego
w przepisach wydanych na podstawie art. 94 ust. 1 pkt 5, a także w przypadku gdy uzna,
że jest to właściwe z uwagi na sytuację finansową domu maklerskiego. Decyzja ta nie
narusza prawa do wydania akcji albo udziałów domu maklerskiego w zamian za wypłatę
odsetek lub udziału w zysku tego domu maklerskiego, jeżeli pozwoli to domowi maklerskiemu
na zachowanie odpowiednich zasobów finansowych.
”
;
10)
w art. 105b:
a)
ust. 3 otrzymuje brzmienie:
„
3.
Na wniosek domu maklerskiego lub zewnętrznej instytucji oceny wiarygodności kredytowej
Komisja uznaje, w drodze uchwały, zewnętrzną instytucję oceny wiarygodności kredytowej,
pod warunkiem że opracowywane przez nią oceny wiarygodności kredytowej zapewniają,
że ich wykorzystanie przez dom maklerski spowoduje prawidłowe obliczenie wymogów kapitałowych
przez ten dom maklerski. Komisja w szczególności bada, czy stosowana przez tę instytucję
metodologia opracowywania ocen wiarygodności kredytowej jest obiektywna, niezależna,
przejrzysta i podlega regularnemu przeglądowi oraz czy wydane oceny wiarygodności
kredytowej spełniają wymogi wiarygodności i przejrzystości. Komisja może także dokonać
uznania z urzędu zewnętrznej instytucji oceny wiarygodności kredytowej uznanej przez
inny właściwy organ nadzoru państwa członkowskiego.
”
,
b)
po ust. 3 dodaje się ust. 3a w brzmieniu:
„
3a.
Komisja z urzędu wpisuje do rejestru, o którym mowa w ust. 2, zewnętrzną instytucję
oceny wiarygodności kredytowej, która jest zarejestrowana jako agencja ratingowa zgodnie
z rozporządzeniem (WE) Parlamentu Europejskiego i Rady nr 1060/2009 z dnia 16 września
2009 r. w sprawie agencji ratingowych .
”
;
11)
w art. 106b ust. 3 otrzymuje brzmienie:
„
3.
Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze rozporządzenia,
dokumenty, które należy załączyć do zawiadomienia w celu przedstawienia informacji
określonych w ust. 1, mając na względzie zapewnienie proporcjonalności wymaganych
informacji w zależności od zamierzonego wpływu podmiotu składającego zawiadomienie
na zarządzanie domem maklerskim.
”
;
12)
w art. 106h w ust. 2 pkt 5 otrzymuje brzmienie:
„
5)
środki finansowe związane z nabyciem albo objęciem akcji lub praw z akcji lub podjęciem
innych działań zmierzających do stania się podmiotem dominującym, powodujących, że
dom maklerski stanie się podmiotem zależnym, nie pochodzą z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł oraz nie mają związku z finansowaniem terroryzmu ani w związku z zamierzonym
nabyciem albo objęciem akcji lub praw z akcji lub podjęciem innych działań zmierzających
do stania się podmiotem dominującym nie zachodzi zwiększone ryzyko popełnienia przestępstwa,
a także wystąpienia innych działań związanych z wprowadzaniem do obrotu środków finansowych
pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł lub finansowaniem terroryzmu.
”
;
13)
w art. 108 ust. 3 otrzymuje brzmienie:
„
3.
W przypadku wydania decyzji, o których mowa w ust. 1, wykonywanie przez akcjonariusza
prawa głosu ze wszystkich posiadanych akcji domu maklerskiego jest bezskuteczne.
”
;
14)
w art. 167:
a)
w ust. 1 pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„
1)
istotnie narusza przepisy prawa, w szczególności przepisy wydane na podstawie art.
94 ust. 1 pkt 1,2, 4 i 5;
”
,
b)
w ust. 2 pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„
1)
nałożyć na firmę inwestycyjną karę pieniężną w wysokości do 10% przychodu wykazanego
w ostatnim zbadanym sprawozdaniu finansowym, a w przypadku braku takiego sprawozdania
- karę pieniężną w wysokości do 10% prognozowanego przychodu określonego w przedłożonej
Komisji analizie ekonomiczno-finansowej, o której mowa w art. 82 ust. 1 pkt 9, albo
w sprawozdaniu finansowym, o którym mowa w art. 82 ust. 2 pkt 6, nie większą jednak
niż 10 000 000 zł, albo
”
.
Art. 3.
W ustawie z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym w art. 12 w ust. 2 w pkt 1 lit. q otrzymuje brzmienie:
„
q)
wyrażania zgody, o której mowa w art. 128 ust. 9 ustawy - Prawo bankowe, na przekroczenie limitu wielkości wkładów niepieniężnych funduszy własnych banku,
”
.
Art. 4.
Dotychczasowe przepisy wykonawcze wydane na podstawie art. 98i ust. 2, art. 105 ust.
2 i art. 105b ust. 13 ustawy zmienianej w art. 2 zachowują moc do czasu wejścia wżycie
nowych przepisów wykonawczych wydanych na podstawie art. 98i ust. 2, art. 105 ust.
2 i art. 105b ust. 13 ustawy zmienianej w art. 2.
Art. 5.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.
1)
Niniejsza ustawa dokonuje w zakresie swojej regulacji wdrożenia dyrektywy 2009/111/WE
Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 16 września 2009 r. zmieniającej dyrektywy
2006/48/WE, 2006/49/WE i 2007/64/WE w odniesieniu do banków powiązanych z centralnymi
instytucjami, niektórych pozycji funduszy własnych, dużych ekspozycji, uzgodnień w
zakresie nadzoru oraz zarządzania w sytuacji kryzysowej (Dz. Urz. UE L 302 z 17.11.2009,
str. 97).
2)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2002 r.
Nr 126, poz. 1070, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169,
poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074, z 2003 r. Nr 50, poz. 424, Nr 60, poz. 535,
Nr 65, poz. 594, Nr 228, poz. 2260 i Nr 229, poz. 2276, z 2004 r. Nr 64, poz. 594,
Nr 68, poz. 623, Nr 91, poz. 870, Nr 96, poz. 959, Nr 121, poz. 1264, Nr 146, poz.
1546 i Nr 173, poz. 1808, z 2005 r. Nr 83, poz. 719, Nr 85, poz. 727, Nr 167, poz.
1398 i Nr 183, poz. 1538, z 2006 r. Nr 104, poz. 708, Nr 157, poz. 1119, Nr 190, poz.
1401 i Nr 245, poz. 1775, z 2007 r. Nr 42, poz. 272 i Nr 112, poz. 769, z 2008 r.
Nr 171, poz. 1056, Nr 192, poz. 1179, Nr 209, poz. 1315 i Nr 231, poz. 1546, z 2009 r.
Nr 18, poz. 97, Nr 42, poz. 341, Nr 65, poz. 545, Nr 71, poz. 609, Nr 127, poz. 1045,
Nr 131, poz. 1075, Nr 144, poz. 1176, Nr 165, poz. 1316, Nr 166, poz. 1317, Nr 168,
poz. 1323 i Nr 201, poz. 1540, z 2010 r. Nr 40, poz. 226, Nr 81, poz. 530, Nr 126,
poz. 853, Nr 182, poz. 1228 i Nr 257, poz. 1724 oraz z 2011 r. Nr 72, poz. 388 i Nr
126, poz. 715.
3)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2007 r. Nr 42, poz. 272 i Nr
49, poz. 328, z 2008 r. Nr 209, poz. 1317, Nr 228, poz. 1507 i Nr 231, poz. 1546,
z 2009 r. Nr 42, poz. 341, Nr 77, poz. 649 i Nr 165, poz. 1316, z 2010 r. Nr 126,
poz. 853 oraz z 2011 r. Nr 75, poz. 398.