Ustawaz dnia 25 czerwca 2009 r.o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych
pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu
terroryzmu oraz o zmianie niektórych innych ustaw
Treść ustawy
Art. 1.
W ustawie z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego
wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o
przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu wprowadza się następujące zmiany:
1)
tytuł ustawy otrzymuje brzmienie:
„
o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
”
;
2)
art. 1 otrzymuje brzmienie:
„
Art. 1.
Ustawa określa zasady oraz tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy, przeciwdziałania
finansowaniu terroryzmu, stosowania szczególnych środków ograniczających przeciwko
osobom, grupom i podmiotom oraz obowiązki podmiotów uczestniczących w obrocie finansowym
w zakresie gromadzenia i przekazywania informacji.
”
;
3)
w art. 2:
a)
pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„
1)
instytucji obowiązanej - rozumie się przez to:
a)
oddziały instytucji kredytowych w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe ,
b)
instytucje finansowe mające siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, oddziały
instytucji finansowych niemających siedziby na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej
w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe,
c)
banki krajowe, oddziały banków zagranicznych, w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe,
d)
Narodowy Bank Polski - w zakresie, w jakim prowadzi rachunki bankowe dla osób prawnych,
sprzedaż monet, banknotów i numizmatów przeznaczonych na cele kolekcjonerskie oraz
na inne cele, skup złota i wymianę zniszczonych środków płatniczych na podstawie ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim ,
e)
instytucje pieniądza elektronicznego, oddziały zagranicznych instytucji pieniądza
elektronicznego oraz agentów rozliczeniowych, prowadzących działalność na podstawie
ustawy z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych ,
f)
firmy inwestycyjne, banki powiernicze, w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi ,
g)
zagraniczne osoby prawne prowadzące na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej działalność
maklerską oraz towarowe domy maklerskie w rozumieniu ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych , oraz spółki handlowe, o których mowa w art. 50a tej ustawy,
h)
Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. - w zakresie, w jakim prowadzi rachunki
papierów wartościowych,
i)
podmioty prowadzące działalność - w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych i
gier na automatach oraz gier na automatach o niskich wygranych,
j)
zakłady ubezpieczeń w zakresie ubezpieczeń na życie, w tym ubezpieczycieli krajowych,
główne oddziały ubezpieczycieli z państwa niebędącego członkiem Unii Europejskiej,
oddziały ubezpieczycieli z państwa członkowskiego Unii Europejskiej, pośredników ubezpieczeniowych
w zakresie ubezpieczeń na życie, chyba że za ich działania odpowiedzialność ponosi
ubezpieczyciel,
k)
fundusze inwestycyjne, towarzystwa funduszy inwestycyjnych, w rozumieniu ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych ,
l)
spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe,
m)
publicznego operatora w rozumieniu ustawy z dnia 12 czerwca 2003 r. - Prawo pocztowe ,
n)
notariuszy - w zakresie czynności notarialnych dotyczących obrotu wartościami majątkowymi,
adwokatów wykonujących zawód, radców prawnych wykonujących zawód poza stosunkiem pracy
w urzędach obsługujących organy administracji rządowej i jednostkach samorządu terytorialnego,
prawników zagranicznych świadczących pomoc prawną poza stosunkiem pracy, biegłych
rewidentów wykonujących zawód, doradców podatkowych wykonujących zawód,
o)
podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych,
p)
podmioty prowadzące działalność kantorową,
q)
przedsiębiorców prowadzących: domy aukcyjne, antykwariaty, działalność factoringową,
działalność w zakresie obrotu metalami lub kamieniami szlachetnymi i półszlachetnymi,
sprzedaży komisowej lub pośrednictwa w obrocie nieruchomościami,
r)
fundacje,
s)
stowarzyszenia posiadające osobowość prawną, utworzone na podstawie ustawy z dnia 7 kwietnia 1989 r. - Prawo o stowarzyszeniach oraz przyjmujące płatności w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość
15 000 euro, również w drodze więcej niż jednej operacji,
t)
przedsiębiorców w rozumieniu ustawy z dnia 2 lipca 2004 r. o swobodzie działalności gospodarczej , przyjmujących płatności za towary w gotówce o wartości równej lub przekraczającej
równowartość 15 000 euro, również gdy należność za określony towar jest dokonywana
w drodze więcej niż jednej operacji;
”
,
b)
po pkt 1 dodaje się pkt 1a-1f w brzmieniu:
„
1a)
beneficjencie rzeczywistym - rozumie się przez to:
a)
osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które są właścicielami osoby prawnej lub sprawują
kontrolę nad klientem albo mają wpływ na osobę fizyczną, w imieniu której przeprowadzana
jest transakcja lub prowadzona jest działalność,
b)
osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które są udziałowcami lub akcjonariuszami lub posiadają
prawo głosu na zgromadzeniu wspólników w wysokości powyżej 25% w tej osobie prawnej,
w tym za pomocą pakietów akcji na okaziciela, z wyjątkiem spółek, których papiery
wartościowe są w obrocie zorganizowanym, podlegających lub stosujących przepisy prawa
Unii Europejskiej w zakresie ujawniania informacji, a także podmiotów świadczących
usługi finansowe na terytorium państwa członkowskiego Unii Europejskiej albo państwa
równoważnego - w przypadku osób prawnych,
c)
osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które sprawują kontrolę nad co najmniej 25% majątku
- w przypadku podmiotów, którym powierzono administrowanie wartościami majątkowymi
oraz rozdzielanie takich wartości, z wyjątkiem podmiotów wykonujących czynności, o
których mowa w art. 69 ust. 2 pkt 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi;
1b)
podmiocie świadczącym usługi finansowe - rozumie się przez to instytucję obowiązaną
lub inną instytucję, która posiada siedzibę poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej
oraz prowadzi we własnym imieniu i na własny rachunek, na podstawie zezwolenia właściwego
państwowego organu nadzoru nad takim podmiotem, działalność polegającą na:
a)
przyjmowaniu depozytów lub innych wartości majątkowych powierzonych pod tytułem zwrotnym,
b)
udzielaniu kredytów,
c)
zawieraniu umów leasingu finansowego,
d)
udzielaniu gwarancji i poręczeń,
e)
obrocie na własny rachunek lub na rachunek klienta instrumentami rynku pieniężnego,
dewizami, opcjami i terminowymi umowami na instrumenty finansowe typu futures,
f)
uczestniczeniu w emisji instrumentów finansowych i świadczeniu usług związanych z
taką emisją,
g)
doradztwie dla przedsiębiorców w zakresie struktury kapitałowej, strategii przemysłowej
oraz doradztwie dotyczącym łączenia się oraz nabywania przedsiębiorstw,
h)
pośrednictwie na rynku pieniężnym,
i)
zarządzaniu portfelem lub doradztwie inwestycyjnym,
j)
przechowywaniu instrumentów finansowych lub administrowaniu nimi,
k)
udostępnianiu skrytek sejfowych;
1c)
banku fikcyjnym - rozumie się przez to podmiot świadczący usługi finansowe lub prowadzący
równoważną działalność, utworzony na terytorium państwa, w którym nie posiada siedziby,
w taki sposób, aby występowało rzeczywiste zarządzanie nim i kierowanie oraz który
to podmiot nie jest stowarzyszony z grupą finansową działającą w sposób prawnie uregulowany;
1d)
stosunkach gospodarczych - rozumie się przez to relacje instytucji obowiązanych z
klientem związane z działalnością gospodarczą, w rozumieniu ustawy z dnia 2 lipca 2004 r. o swobodzie działalności gospodarczej, które w chwili ich nawiązywania rokują długotrwałą współpracę;
1e)
przeprowadzaniu transakcji - rozumie się przez to wykonanie zlecenia lub dyspozycji
klienta przez instytucję obowiązaną;
1f)
osobach zajmujących eksponowane stanowiska polityczne - rozumie się przez to osoby
fizyczne:
a)
szefów państw, szefów rządów, ministrów, wiceministrów lub zastępców ministrów, członków
parlamentu, sędziów sądów najwyższych, trybunałów konstytucyjnych oraz innych organów
sądowych, których orzeczenia nie podlegają zaskarżeniu, z wyjątkiem trybów nadzwyczajnych,
członków trybunałów obrachunkowych, członków zarządów banków centralnych, ambasadorów,
chargés d'affairs oraz wyższych oficerów sił zbrojnych, członków organów zarządzających
lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych - którzy sprawują lub sprawowali te funkcje
publiczne w okresie roku od dnia zaprzestania spełniania przesłanek określonych w
tych przepisach,
b)
małżonków osób, o których mowa w lit. a, lub osoby pozostające z nimi we wspólnym
pożyciu, rodziców i dzieci osób, o których mowa w lit. a, małżonków tych rodziców
i dzieci lub osoby pozostające z nimi we wspólnym pożyciu,
c)
które pozostają lub pozostawały z osobami, o których mowa w lit. a, w ścisłej współpracy
zawodowej lub gospodarczej lub są współwłaścicielami podmiotów prawa, a także jedynymi
uprawnionymi do majątku podmiotów prawa, jeżeli zostały one założone na rzecz tych
osób
- mające miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej
c)
pkt 2 otrzymuje brzmienie:
„
2)
transakcji - rozumie się przez to dokonywane we własnym, jak i w cudzym imieniu, na
własny, jak i na cudzy rachunek:
a)
wpłaty i wypłaty w formie gotówkowej lub bezgotówkowej, w tym przekazy pieniężne w
rozumieniu art. 2 pkt 7 rozporządzenia nr 1781/2006, zlecone zarówno na terytorium
Rzeczypospolitej Polskiej, jak i poza nim,
b)
kupno i sprzedaż wartości dewizowych,
c)
przeniesienie własności lub posiadania wartości majątkowych, w tym oddanie w komis
lub pod zastaw takich wartości, oraz przeniesienie wartości majątkowych pomiędzy rachunkami
należącymi do tego samego klienta,
d)
zamianę wierzytelności na akcje lub udziały;
”
,
d)
pkt 4 i 5 otrzymują brzmienie:
„
4)
rachunku - rozumie się przez to rachunek bankowy, rachunek prowadzony w instytucji
finansowej, rachunek prowadzony w instytucji kredytowej, rachunek w spółdzielczej
kasie oszczędnościowo-kredytowej, rachunek papierów wartościowych i rachunek pieniężny
służący do jego obsługi, rejestr uczestników funduszu, ewidencję uczestników funduszu
inwestycyjnego;
5)
wstrzymaniu transakcji - rozumie się przez to czasowe ograniczenie dysponowania i
korzystania z wartości majątkowych, polegające na uniemożliwieniu przeprowadzenia
określonej transakcji przez instytucję obowiązaną;
”
,
e)
po pkt 6 dodaje się pkt 6a w brzmieniu:
„
6a)
zamrażaniu - rozumie się przez to zapobieganie przenoszeniu, zmianie, wykorzystaniu
wartości majątkowych lub przeprowadzaniu transakcji w jakikolwiek sposób, który może
spowodować zmianę ich wielkości, wartości, miejsca, własności, posiadania, charakteru,
przeznaczenia lub jakąkolwiek inną zmianę, która może umożliwić korzystanie z wartości
majątkowych;
”
,
f)
uchyla się pkt 7,
g)
pkt 9 otrzymuje brzmienie:
„
9)
praniu pieniędzy - rozumie się przez to zamierzone postępowanie polegające na:
a)
zamianie lub przekazaniu wartości majątkowych pochodzących z działalności o charakterze
przestępczym lub z udziału w takiej działalności, w celu ukrycia lub zatajenia bezprawnego
pochodzenia tych wartości majątkowych albo udzieleniu pomocy osobie, która bierze
udział w takiej działalności w celu uniknięcia przez nią prawnych konsekwencji tych
działań,
b)
ukryciu lub zatajeniu prawdziwego charakteru wartości majątkowych lub praw związanych
z nimi, ich źródła, miejsca przechowywania, rozporządzania, faktu ich przemieszczania,
ze świadomością, że wartości te pochodzą z działalności o charakterze przestępczym
lub udziału w takiej działalności,
c)
nabyciu, objęciu w posiadanie albo używaniu wartości majątkowych pochodzących z działalności
o charakterze przestępczym lub udziału w takiej działalności,
d)
współdziałaniu, usiłowaniu popełnienia, pomocnictwie lub podżeganiu w przypadkach
zachowań określonych w lit. a-c
- również jeżeli działania, w ramach których uzyskano wartości majątkowe, były prowadzone
na terytorium innego państwa niż Rzeczpospolita Polska;
”
,
h)
dodaje się pkt 10-12 w brzmieniu:
„
10)
finansowaniu terroryzmu - rozumie się przez to czyn określony w art. 165a ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny ;
11)
państwie równoważnym - rozumie się przez to państwo niebędące członkiem Unii Europejskiej,
w którym stosowane są przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu, zgodne z prawem Unii Europejskiej;
12)
rozporządzeniu nr 1781/2006 - rozumie się przez to rozporządzenie (WE) nr 1781/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 15 listopada
2006 r. w sprawie informacji o zleceniodawcach, które towarzyszą przekazom pieniężnym
”
;
4)
po art. 2 dodaje się art. 2a w brzmieniu:
„
Art. 2a.
Przy ustalaniu równowartości w euro, o której mowa w ustawie, stosuje się średni kurs
Narodowego Banku Polskiego dla danej waluty, obowiązujący w dniu dokonywania transakcji
lub w dniu złożenia dyspozycji, lub w dniu zlecenia przeprowadzenia transakcji.
”
;
5)
tytuł rozdziału 2 otrzymuje brzmienie:
„
Organy właściwe w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
”
;
6)
w art. 3 w ust. 1 zdanie wstępne otrzymuje brzmienie:
„
Organami administracji rządowej właściwymi w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy
oraz finansowaniu terroryzmu, zwanymi dalej „organami informacji finansowej”, są:
”
;
7)
art. 4 otrzymuje brzmienie:
„
Art. 4.
1.
Do zadań Generalnego Inspektora należy uzyskiwanie, gromadzenie, przetwarzanie i analizowanie
informacji w trybie określonym w ustawie oraz podejmowanie działań w celu przeciwdziałania
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a w szczególności:
1)
badanie przebiegu transakcji, co do których Generalny Inspektor powziął uzasadnione
podejrzenia;
2)
przeprowadzanie procedury wstrzymania transakcji lub blokady rachunku;
3)
rozstrzyganie w przedmiocie zwolnienia zamrożenia wartości majątkowych;
4)
udostępnianie i żądanie przekazania informacji o transakcjach;
5)
przekazywanie uprawnionym organom dokumentów uzasadniających podejrzenie popełnienia
przestępstwa;
6)
inicjowanie i podejmowanie innych działań w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy
oraz finansowaniu terroryzmu, w tym szkolenie pracowników instytucji obowiązanych
w zakresie zadań nałożonych na te instytucje;
7)
sprawowanie kontroli przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu
pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
8)
współpraca z zagranicznymi instytucjami i międzynarodowymi organizacjami zajmującymi
się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu;
9)
nakładanie kar pieniężnych, o których mowa w ustawie.
2.
Zadania organu, o którym mowa w art. 15 ust. 2 i 3 rozporządzenia nr 1781/2006, wykonuje
Generalny Inspektor.
”
;
8)
w art. 4a dotychczasową treść oznacza się jako ust. 1 i dodaje się ust. 2-4 w brzmieniu:
„
2.
Sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, zawiera w szczególności liczbę zgłoszonych przez
instytucje obowiązane transakcji, opis działań podjętych w odpowiedzi na te zgłoszenia
oraz liczbę spraw, w których przeprowadzono postępowanie, liczbę osób, którym przedstawiono
zarzut popełnienia przestępstw, o których mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, i osób nieprawomocnie i prawomocnie skazanych za przestępstwa, o których mowa w
art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, oraz określenie wartości majątkowych, w stosunku do których dokonano zamrożenia,
blokady i wstrzymania transakcji lub orzeczono zajęcie, zabezpieczenie majątkowe lub
przepadek.
3.
Minister Sprawiedliwości przekazuje Generalnemu Inspektorowi informacje o liczbie
postępowań karnych, liczbie osób, w stosunku do których wszczęto postępowanie, i osób
nieprawomocnie i prawomocnie skazanych za przestępstwa, o których mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, oraz o wartościach majątkowych, w stosunku do których dokonano zamrożenia, blokady
i wstrzymania transakcji lub orzeczono zajęcie, zabezpieczenie majątkowe lub przepadek
- w terminie 2 miesięcy od zakończenia roku, za który przekazywane są informacje.
4.
Sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, po przekazaniu Prezesowi Rady Ministrów minister
właściwy do spraw instytucji finansowych udostępnia na stronie Biuletynu Informacji
Publicznej Ministerstwa Finansów.
”
;
9)
w art. 4b ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Generalny Inspektor podlega wyłączeniu od wykonywania zadań, o których mowa w art.
18 i 18a oraz art. 21 ust. 1, jeżeli istnieje okoliczność tego rodzaju, że mogłaby
wywołać wątpliwość co do jego bezstronności.
”
;
10)
uchyla się art. 6;
11)
tytuł rozdziału 3 otrzymuje brzmienie:
„
Obowiązki instytucji obowiązanych
”
;
12)
w art. 8:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Instytucja obowiązana przeprowadzająca transakcję, której równowartość przekracza
15 000 euro, ma obowiązek zarejestrować taką transakcję również w przypadku, gdy jest
ona przeprowadzana za pomocą więcej niż jednej operacji, których okoliczności wskazują,
że są one ze sobą powiązane i zostały podzielone na operacje o mniejszej wartości
z zamiarem uniknięcia obowiązku rejestracji.
”
,
b)
uchyla się ust. 1c i 1d,
c)
po ust. 1d dodaje się ust. 1e w brzmieniu:
„
1e.
Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, nie dotyczy:
1)
przelewu z rachunku na rachunek lokaty terminowej, które należą do tego samego klienta
w tej samej instytucji obowiązanej;
2)
przelewu na rachunek z rachunku lokaty terminowej, które należą do tego samego klienta
w tej samej instytucji obowiązanej;
3)
przelewów przychodzących, z wyjątkiem przelewów przychodzących z zagranicy;
4)
transakcji związanych z gospodarką własną instytucji obowiązanych;
5)
transakcji zawieranych na rynku międzybankowym;
6)
przypadków określonych w art. 9d ust. 1;
7)
banków zrzeszających banki spółdzielcze, o ile transakcja została zarejestrowana w
zrzeszonym banku spółdzielczym;
8)
transakcji tymczasowego przewłaszczenia na zabezpieczenie wartości majątkowych, wykonanej
na czas trwania umowy przewłaszczenia z instytucją obowiązaną.
”
,
d)
uchyla się ust. 2,
e)
ust. 3 otrzymuje brzmienie:
„
3.
Instytucja obowiązana przeprowadzająca transakcję, której okoliczności wskazują, że
może ona mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, ma obowiązek
zarejestrować taką transakcję, bez względu na jej wartość i charakter.
”
,
f)
po ust. 3 dodaje się ust. 3a i 3b w brzmieniu:
„
3a.
W przypadku gdy instytucja obowiązana nie przyjmuje dyspozycji lub zlecenia do przeprowadzenia
transakcji, obowiązek, o którym mowa w ust. 3, stosuje się także, gdy instytucja ta
wie lub przy zachowaniu należytej staranności powinna wiedzieć o takiej transakcji
w związku z wykonaniem umowy z klientem.
3b.
Instytucje obowiązane będące adwokatami, radcami prawnymi oraz prawnikami zagranicznymi
obowiązek, o którym mowa w ust. 3, wykonują, jeżeli uczestniczą w transakcjach w związku
ze świadczeniem klientowi pomocy w planowaniu lub przeprowadzaniu transakcji dotyczących:
1)
kupna i sprzedaży nieruchomości lub przedsiębiorstw;
2)
zarządzania pieniędzmi, papierami wartościowymi lub innymi wartościami majątkowymi;
3)
otwierania rachunków lub zarządzania nimi;
4)
organizacji wpłat i dopłat na kapitał zakładowy i akcyjny, organizacji wkładu do tworzenia
lub prowadzenia działalności spółek lub zarządzania nimi;
5)
tworzenia, działalności przedsiębiorców w innej formie organizacyjnej, a także zarządzania
nimi.
”
,
g)
ust. 4 otrzymuje brzmienie:
„
4.
Rejestr transakcji, o których mowa w ust. 1 i 3, jest przechowywany przez okres 5
lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym transakcje zostały
zarejestrowane. W przypadku likwidacji, połączenia, podziału oraz przekształcenia
instytucji obowiązanej, do przechowywania rejestrów i dokumentacji stosuje się odpowiednio
przepisy art. 76 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości .
”
,
h)
po ust. 4 dodaje się ust. 4a i 4b w brzmieniu:
„
4a.
Informacje o transakcjach przeprowadzanych przez instytucje obowiązane oraz dokumenty
dotyczące transakcji są przechowywane przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia
roku następującego po roku, w którym dokonano ostatniego zapisu związanego z transakcją.
4b.
Przepisy ust. 4 i 4a stosuje się odpowiednio do informacji zarejestrowanych na podstawie
ust. 3a i 3b.
”
;
13)
po art. 8 dodaje się art. 8a i 8b w brzmieniu:
„
Art. 8a.
1.
Instytucje obowiązane prowadzą bieżącą analizę przeprowadzanych transakcji. Wyniki
analiz powinny być dokumentowane w formie papierowej lub elektronicznej.
2.
Wyniki analiz przechowywane są przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego
po roku, w którym zostały przeprowadzone. W przypadku likwidacji, połączenia, podziału
oraz przekształcenia instytucji obowiązanej do przechowywania dokumentacji stosuje
się odpowiednio przepisy art. 76 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości.
Art. 8b.
1.
Instytucje obowiązane stosują wobec swoich klientów środki bezpieczeństwa finansowego.
Zakres stosowania jest określany na podstawie oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania
terroryzmu, zwanej dalej „oceną ryzyka”, dokonanej w wyniku analizy, z uwzględnieniem
w szczególności rodzaju klienta, stosunków gospodarczych, produktów lub transakcji.
2.
Środki bezpieczeństwa finansowego nie są stosowane przez:
1)
Narodowy Bank Polski;
2)
operatora publicznego, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit. m, przy świadczeniu usług
przekazów pieniężnych.
3.
Środki bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w ust. 1, polegają na:
1)
identyfikacji klienta i weryfikacji jego tożsamości na podstawie dokumentów lub informacji
publicznie dostępnych;
2)
podejmowaniu czynności, z zachowaniem należytej staranności, w celu identyfikacji
beneficjenta rzeczywistego i stosowaniu uzależnionych od oceny ryzyka odpowiednich
środków weryfikacji jego tożsamości w celu uzyskania przez instytucję obowiązaną danych
dotyczących tożsamości beneficjenta rzeczywistego, w tym ustalaniu struktury własności
i zależności klienta;
3)
uzyskiwaniu informacji dotyczących celu i zamierzonego przez klienta charakteru stosunków
gospodarczych;
4)
bieżącym monitorowaniu stosunków gospodarczych z klientem, w tym badaniu przeprowadzanych
transakcji w celu zapewnienia, że przeprowadzane transakcje są zgodne z wiedzą instytucji
obowiązanej o kliencie i profilu jego działalności oraz z ryzykiem, a także, w miarę
możliwości, badaniu źródła pochodzenia wartości majątkowych oraz bieżącym aktualizowaniu
posiadanych dokumentów i informacji.
4.
Środki bezpieczeństwa finansowego są stosowane w szczególności:
1)
przy zawieraniu umowy z klientem;
2)
przy przeprowadzaniu transakcji z klientem, z którym instytucja obowiązana nie zawarła
uprzednio umowy, której równowartość przekracza 15 000 euro, bez względu na to czy
transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja czy kilka operacji, których
okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane;
3)
gdy istnieje podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu bez względu
na wartość transakcji, formę organizacyjną oraz rodzaj klienta;
4)
gdy zachodzi wątpliwość czy otrzymane wcześniej dane, o których mowa w art. 9 są prawdziwe
lub pełne.
5.
W przypadku gdy instytucja obowiązana nie może wykonać obowiązków, o których mowa
w ust. 3 pkt 1-3, nie przeprowadza transakcji, nie podpisuje umowy z klientem lub
rozwiązuje zawarte umowy oraz przekazuje Generalnemu Inspektorowi, według ustalonego
wzoru, w uzasadnionych przypadkach z uwzględnieniem ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania
terroryzmu, informacje o danym kliencie wraz z posiadanymi informacjami o planowanej
przez niego transakcji.
6.
Instytucje obowiązane, na żądanie organów informacji finansowej i organów, o których
mowa w art. 21 ust. 3, wykazują środki bezpieczeństwa finansowego zastosowane przez
nie w związku z ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
”
;
14)
art. 9 otrzymuje brzmienie:
„
Art. 9.
1.
Identyfikacja, o której mowa w art. 8b ust. 3 pkt 1, obejmuje:
1)
w przypadku osób fizycznych i ich przedstawicieli - ustalenie i zapisanie cech dokumentu
stwierdzającego na podstawie odrębnych przepisów tożsamość osoby, a także imienia,
nazwiska, obywatelstwa oraz adresu osoby dokonującej transakcji, a ponadto numeru
PESEL lub daty urodzenia w przypadku osoby nieposiadającej numeru PESEL, lub numeru
dokumentu stwierdzającego tożsamość cudzoziemca, lub kodu kraju w przypadku przedstawienia
paszportu;
2)
w przypadku osób prawnych - zapisanie aktualnych danych z wyciągu z rejestru sądowego
lub innego dokumentu, wskazującego nazwę (firmę), formę organizacyjną osoby prawnej,
siedzibę i jej adres, numer identyfikacji podatkowej, a także imienia, nazwiska i
numeru PESEL lub daty urodzenia w przypadku osoby nieposiadającej numeru PESEL, osoby
reprezentującej tę osobę prawną;
3)
w przypadku jednostek organizacyjnych niemających osobowości prawnej - zapisanie aktualnych
danych z dokumentu wskazującego nazwę, formę organizacyjną, siedzibę i jej adres,
numer identyfikacji podatkowej, a także imienia, nazwiska i numeru PESEL lub daty
urodzenia w przypadku osoby nieposiadającej numeru PESEL, osoby reprezentującej tę
jednostkę.
2.
Identyfikacja, o której mowa w art. 8b ust. 3 pkt 1, dotyczy także stron transakcji
niebędących klientami i obejmuje ustalenie i zapisanie ich nazwy (firmy) lub imienia
i nazwiska oraz adresu, w zakresie, w jakim dane te instytucja obowiązana może ustalić
przy zachowaniu należytej staranności.
3.
Identyfikacja, o której mowa w art. 8b ust. 3 pkt 2, obejmuje ustalenie i zapisanie
imienia, nazwiska i adresu oraz dodatkowo innych danych identyfikacyjnych, o których
mowa w ust. 1 pkt 1, w zakresie, w jakim instytucja obowiązana może je ustalić.
”
;
15)
po art. 9 dodaje się art. 9a-9k w brzmieniu:
„
Art. 9a.
1.
Weryfikacja, o której mowa w art. 8b ust. 3 pkt 1 i 2, polega na sprawdzeniu i potwierdzeniu
danych, o których mowa w art. 9 ust. 1 i 3, i następuje przed zawarciem umowy z klientem
lub przed przeprowadzeniem transakcji.
2.
Weryfikacja, o której mowa w art. 8b ust. 3 pkt 1 i 2, może być zakończona po nawiązaniu
stosunków gospodarczych, jedynie jeżeli jest to konieczne dla zapewnienia dalszego
prowadzenia działalności gospodarczej oraz gdy występuje niewielkie ryzyko prania
pieniędzy lub finansowania terroryzmu ustalone na podstawie przeprowadzonej analizy.
3.
W przypadku działalności ubezpieczeniowej, w zakresie ubezpieczeń na życie, weryfikacja
tożsamości uposażonego lub uprawnionego z tytułu polisy może nastąpić w chwili wypłaty
lub przed jej dokonaniem albo w chwili gdy uposażony lub uprawniony zamierza wykonać
prawa wynikające z umowy ubezpieczenia.
Art. 9b.
1.
W uzasadnionych przypadkach możliwe jest otwarcie rachunku bez dopełnienia obowiązku,
o którym mowa w art. 8b ust. 1-4.
2.
W przypadku, o którym mowa w ust. 1, dokonanie transakcji za pośrednictwem rachunku
jest możliwe z chwilą zawarcia umowy o prowadzenie takiego rachunku.
Art. 9c.
W przypadku podmiotu prowadzącego kasyno gry, w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 lipca 1992 r. o grach i zakładach wzajemnych, środki, o których mowa w art. 8b ust. 3 pkt 1, stosuje się przy wejściu klienta
do kasyna, niezależnie od wartości żetonów zakupionych do gry.
Art. 9d.
1.
Instytucje obowiązane, przy uwzględnieniu ryzyka prania pieniędzy lub finansowania
terroryzmu, mogą odstąpić od stosowania przepisów art. 8b ust. 3 pkt 1-3:
1)
gdy klient jest podmiotem świadczącym usługi finansowe, mającym siedzibę na terytorium
państwa członkowskiego Unii Europejskiej albo państwa równoważnego;
2)
w stosunku do:
a)
organów administracji rządowej, organów samorządu terytorialnego oraz organów egzekucyjnych,
b)
umów ubezpieczenia na życie, w przypadku gdy składka roczna nie przekracza równowartości
1 000 euro lub składka jednorazowa nie przekracza równowartości 2 500 euro,
c)
polis ubezpieczeniowych występujących w powiązaniu z ubezpieczeniem emerytalnym, o
ile warunki ubezpieczenia nie zawierają klauzuli o odpłatnym zrzeczeniu się przez
ubezpieczonego praw wynikających z polisy oraz o ile polisy te nie mogą być użyte
jako zabezpieczenie kredytu lub pożyczki,
d)
pieniądza elektronicznego, w rozumieniu ustawy z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych, jeżeli maksymalna kwota przechowywana na nośniku nie przekracza:
-
-równowartości 150 euro - w przypadku urządzenia, które nie może zostać ponownie naładowane, lub
-
-równowartości 2 500 euro w danym roku kalendarzowym - w przypadku urządzenia, które może zostać ponownie naładowane, chyba że kwota wykupu wynosi co najmniej równowartość 1 000 euro w danym roku kalendarzowym.
2.
W przypadku gdy klient jest spółką, której papiery wartościowe są dopuszczone do publicznego
obrotu na rynku regulowanym w co najmniej jednym państwie członkowskim Unii Europejskiej
lub w państwie równoważnym, instytucje obowiązane, przy uwzględnieniu ryzyka prania
pieniędzy lub finansowania terroryzmu, mogą ograniczyć stosowanie środków bezpieczeństwa
finansowego do przypadków i środków określonych w art. 8b ust. 3 pkt 1 i ust. 4 pkt
1 i 3.
3.
W przypadkach określonych w ust. 1 pkt 1 i pkt 2 lit. a i b instytucje obowiązane
gromadzą informacje w celu ustalenia, czy klient spełnia warunki określone w tych
przepisach.
4.
Do gromadzenia informacji, o których mowa w ust. 3, art. 9k stosuje się odpowiednio.
5.
Minister właściwy do spraw instytucji finansowych może określić, w drodze rozporządzenia,
inne niż wskazane w ust. 1 i 2 kategorie podmiotów lub rodzaje działalności, z którymi
jest związane niewielkie ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, w stosunku
do których możliwe jest niestosowanie przepisów art. 8b ust. 3 pkt 2-4 i ust. 4 pkt
2 i 4 - z uwzględnieniem prawidłowości wykonania środków bezpieczeństwa finansowego
przez instytucje obowiązane.
6.
Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze rozporządzenia,
listę państw równoważnych, uwzględniając konieczność zapewnienia prawidłowości wykonania
środków bezpieczeństwa finansowego przez instytucje obowiązane oraz oceny w zakresie
spełniania przez dane państwo standardów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
oraz finansowaniu terroryzmu, dokonywane przez organizacje międzynarodowe.
Art. 9e.
1.
Instytucje obowiązane stosują, na podstawie analizy ryzyka, wzmożone środki bezpieczeństwa
finansowego wobec klienta w przypadkach, które mogą wiązać się z wyższym ryzykiem
prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, a w szczególności w przypadkach określonych
w ust. 2-5.
2.
W przypadku gdy klient nie jest obecny, dla celów identyfikacji instytucje obowiązane
stosują, w celu zmniejszenia ryzyka, co najmniej jeden z następujących środków:
1)
ustalenie tożsamości klienta na podstawie dodatkowych dokumentów lub informacji;
2)
dodatkową weryfikację autentyczności przedstawionych dokumentów lub poświadczenie
ich zgodności z oryginałem przez notariusza, organ administracji rządowej, organ samorządu
terytorialnego lub podmiot świadczący usługi finansowe;
3)
ustalenie, że pierwsza transakcja została przeprowadzona za pośrednictwem rachunku
klienta w podmiocie świadczącym usługi finansowe.
3.
W zakresie transgranicznych stosunków z instytucjami będącymi korespondentami z państw
innych niż państwa członkowskie Unii Europejskiej oraz państwa równoważne, instytucje
obowiązane będące podmiotami świadczącymi usługi finansowe:
1)
gromadzą informacje pozwalające na ustalenie zakresu działalności oraz czy podmiot
świadczący usługi finansowe podlega nadzorowi państwowemu;
2)
oceniają środki stosowane przez podmiot świadczący usługi finansowe będący korespondentem
w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
3)
sporządzają dokumentację określającą zakres odpowiedzialności każdego podmiotu świadczącego
usługi finansowe;
4)
ustalają - w odniesieniu do kont przejściowych, że podmiot świadczący usługi finansowe
będący korespondentem przeprowadził weryfikację tożsamości i podjął odpowiednie działania
w ramach procedur zachowania środków bezpieczeństwa finansowego w stosunku do klientów
mających bezpośredni dostęp do rachunków bankowych korespondenta oraz że ma możliwość
udostępnienia na żądanie korespondenta danych dotyczących zachowania środków bezpieczeństwa
finansowego wobec klienta;
5)
nawiązują współpracę po uprzednim uzyskaniu zgody zarządu lub wyznaczonego członka
zarządu lub osoby wyznaczonej przez zarząd lub osoby wyznaczonej zgodnie z art. 10b
ust. 1.
4.
W odniesieniu do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, instytucje obowiązane:
1)
wprowadzają procedury oparte na ocenie ryzyka w celu ustalenia, czy klient jest osobą
zajmującą eksponowane stanowisko polityczne;
2)
stosują środki odpowiednie do określonego przez instytucję obowiązaną ryzyka w celu
ustalenia źródła pochodzenia wprowadzanych do obrotu wartości majątkowych;
3)
prowadzą stałą kontrolę przeprowadzanych transakcji;
4)
zawierają umowę z klientem po uprzednim uzyskaniu zgody zarządu, wskazanego członka
zarządu lub osoby wyznaczonej przez zarząd lub odpowiedzialnej za działalność instytucji
obowiązanej.
5.
Instytucje obowiązane mogą przyjmować oświadczenia na piśmie, czy dany klient jest
osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, pod rygorem odpowiedzialności karnej
za podanie danych niezgodnych ze stanem faktycznym.
Art. 9f.
1.
Instytucja obowiązana, będąca podmiotem świadczącym usługi finansowe, nie nawiązuje
i nie utrzymuje współpracy w ramach bankowości korespondencyjnej z bankiem fikcyjnym.
2.
Instytucje obowiązane nie nawiązują i nie utrzymują współpracy w ramach bankowości
korespondencyjnej z instytucją obowiązaną, będącą podmiotem świadczącym usługi finansowe,
który zawiera umowy o prowadzenie rachunków z bankiem fikcyjnym.
Art. 9g.
Instytucje obowiązane stosują odpowiednie środki bezpieczeństwa finansowego w celu
przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu, które może wynikać
z produktów lub transakcji pozwalających na zachowanie anonimowości.
Art. 9h.
Instytucje obowiązane mogą korzystać z usług innych podmiotów w zakresie wykonania
obowiązków określonych w art. 8b ust. 3 pkt 1-3. Odpowiedzialność za ich wykonanie
ponosi instytucja obowiązana.
Art. 9i.
1.
Instytucja obowiązana przeprowadzająca transakcję na podstawie zlecenia lub dyspozycji
przyjętej lub otrzymanej przez podmiot świadczący usługi finansowe, mający siedzibę
na terytorium państwa członkowskiego Unii Europejskiej lub państwa równoważnego, może
uznać obowiązki, o których mowa w art. 8b ust. 3 pkt 1-3, za wykonane pod warunkiem
zapewnienia przekazania na każde żądanie instytucji obowiązanej kopii dokumentów lub
informacji potwierdzających zastosowanie środków bezpieczeństwa finansowego.
2.
Instytucja obowiązana przyjmująca zlecenie lub dyspozycję udostępnia niezwłocznie,
na żądanie instytucji przeprowadzającej transakcję, kopie dokumentów i informacje,
o których mowa w ust. 1.
3.
Instytucja obowiązana nie stosuje przepisu ust. 1, w przypadkach gdy środki bezpieczeństwa
finansowego zostały wykonane przez podmiot świadczący usługi finansowe, związane z
transferem środków pieniężnych.
4.
Do udostępniania informacji, o którym mowa w ust. 1, nie stosuje się przepisów ograniczających
udostępnianie danych objętych tajemnicą prawnie chronioną, wynikających z właściwych
przepisów ze względu na rodzaj prowadzonej przez instytucję obowiązaną działalności.
Art. 9j.
1.
Instytucje obowiązane posiadające oddziały i filie na terytorium państw niebędących
państwami członkowskimi Unii Europejskiej stosują w tych oddziałach i filiach środki
bezpieczeństwa finansowego określone w ustawie.
2.
W przypadku braku możliwości wykonania obowiązku określonego w ust. 1, instytucje
obowiązane dokonują wszelkich czynności w celu skutecznego przeciwdziałania praniu
pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, przewidzianych w przepisach prawa państw,
o których mowa w ust. 1.
3.
Instytucje obowiązane informują oddziały i filie, o których mowa w ust. 1, o wprowadzonych
wewnętrznych procedurach w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu.
Art. 9k.
Informacje uzyskane w wyniku stosowania środków, o których mowa w art. 8b i 9e, są
przechowywane przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku,
w którym przeprowadzono transakcję z klientem. W przypadku likwidacji, połączenia,
podziału lub przekształcenia instytucji obowiązanej, do przechowywania dokumentacji
stosuje się przepisy art. 76 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości.
”
;
16)
uchyla się art. 10;
17)
po art. 10 dodaje się art. 10a-10d w brzmieniu:
„
Art. 10a.
1.
Instytucje obowiązane wprowadzają w formie pisemnej wewnętrzną procedurę w zakresie
przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
2.
Wewnętrzna procedura, o której mowa w ust. 1, powinna w szczególności zawierać określenie
sposobu wykonania środków bezpieczeństwa finansowego, rejestracji transakcji, sposobu
analizy i oceny ryzyka, przekazywania informacji o transakcjach Generalnemu Inspektorowi,
procedury wstrzymania transakcji, blokady rachunku i zamrożenia wartości majątkowych,
sposób przyjmowania oświadczeń, o których mowa w art. 9e ust. 5, o ile są przyjmowane,
oraz sposób przechowywania informacji.
3.
Przy dokonywaniu analizy w celu określenia wysokości ryzyka instytucja obowiązana
powinna uwzględnić w szczególności następujące kryteria:
1)
ekonomiczne - polegające na ocenie transakcji klienta pod względem celu prowadzonej
przez niego działalności gospodarczej;
2)
geograficzne - polegające na dokonywaniu transakcji nieuzasadnionych charakterem działalności
gospodarczej zawieranych z podmiotami z państw, w których występuje wysokie zagrożenie
prania pieniędzy i finansowania terroryzmu;
3)
przedmiotowe - polegające na prowadzeniu przez klienta działalności gospodarczej wysokiego
ryzyka z punktu widzenia podatności na pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu;
4)
behawioralne - polegające na nietypowym, w danej sytuacji, zachowaniu klienta.
4.
Instytucje obowiązane zapewniają udział pracowników, wykonujących obowiązki związane
z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w instytucji obowiązanej,
w programach szkoleniowych dotyczących tych obowiązków.
Art. 10b.
1.
Instytucje obowiązane wyznaczają osoby odpowiedzialne za wykonanie obowiązków określonych
w ustawie. W przypadku instytucji obowiązanych będących kapitałowymi spółkami handlowymi,
bankami spółdzielczymi lub państwowymi, osobą odpowiedzialną za wykonanie obowiązków
określonych w ustawie jest członek zarządu wyznaczony przez zarząd, a w odniesieniu
do oddziałów banków zagranicznych lub instytucji kredytowych taką osobą jest dyrektor
oddziału.
2.
W przypadku instytucji obowiązanych wykonujących działalność jednoosobowo, osobą odpowiedzialną
jest osoba wykonująca tę działalność.
3.
Do instytucji obowiązanych wykonujących działalność jednoosobowo przepis art. 10a
ust. 4 stosuje się odpowiednio.
Art. 10c.
1.
Przepisów rozporządzenia nr 1781/2006 nie stosuje się w przypadku, gdy dostawca usług
płatniczych odbiorcy jest w stanie przy pomocy indywidualnego numeru referencyjnego
monitorować wstecz, do zleceniodawcy, przekaz pieniężny pochodzący od osoby prawnej,
jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej lub osoby fizycznej, która
zawarła z odbiorcą umowę na dostawę towarów i usług, także gdy kwota transakcji nie
przekracza równowartości 1 000 euro.
2.
Przepisu art. 5 rozporządzenia nr 1781/2006 nie stosuje się do dostawców usług płatniczych
posiadających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej w stosunku do przekazów
pieniężnych na rzecz organizacji niedziałających w celu osiągnięcia zysku, prowadzących
działalność charytatywną, religijną, kulturalną, edukacyjną, społeczną, naukową, jeżeli
przekaz pieniężny nie przekracza równowartości 150 euro i odbywa się wyłącznie na
terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
Art. 10d.
Do instytucji obowiązanych będących adwokatami, radcami prawnymi lub prawnikami zagranicznymi
przepisy art. 8a, art. 8b ust. 3 pkt 2-4, art. 9e ust. 1-3, art. 9f-9j, art. 10a ust.
1-3, art. 10b ust. 1 i art. 10c nie mają zastosowania.
”
;
18)
w art. 11:
a)
uchyla się ust. 2,
b)
ust. 4 otrzymuje brzmienie:
„
4.
Informacje o transakcjach, o których mowa w art. 8, mogą być przekazywane Generalnemu
Inspektorowi za pośrednictwem właściwego miejscowo organu samorządu zawodowego notariuszy,
adwokatów, radców prawnych i prawników zagranicznych, o ile krajowy organ tego samorządu
podejmie uchwałę określającą szczegółowe zasady i tryb przekazywania takich informacji
Generalnemu Inspektorowi. Krajowy organ samorządu przekazuje Generalnemu Inspektorowi
wykaz osób odpowiedzialnych za przekazywanie takich informacji.
”
;
19)
w art. 12:
a)
w ust. 1:
-
-pkt 1 i 2 otrzymują brzmienie:„
1)
datę przeprowadzenia transakcji;2)
dane identyfikacyjne stron transakcji, o których mowa w art. 9 ust. 1 i 2;”, -
-pkt 4 otrzymuje brzmienie:„
4)
numery rachunków, które zostały wykorzystane do przeprowadzenia transakcji, w przypadku transakcji z udziałem takich rachunków;”, -
-uchyla się pkt 5 i 6,
-
-pkt 7 otrzymuje brzmienie:„
7)
uzasadnienie oraz miejsce, datę i sposób złożenia dyspozycji w przypadku przekazywania informacji o transakcji, o których mowa w art. 8 ust. 3.”,
b)
ust. 3 otrzymuje brzmienie:
„
3.
Przepisu ust. 1 pkt 2 nie stosuje się, w odniesieniu do danych identyfikacyjnych strony
transakcji niebędącej klientem, w przypadku transakcji przeprowadzanych na rynku regulowanym
w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi.
”
;
20)
po art. 12 dodaje się art. 12a w brzmieniu:
„
Art. 12a.
W przypadku transakcji, o której mowa w art. 8 ust. 3, instytucja obowiązana przekazuje
dodatkowe dane o stronach transakcji, będące w jej posiadaniu, w tym informacje o
ich rachunkach osobistych oraz związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą,
niewykorzystanych w przedmiotowej transakcji.
”
;
21)
art. 13 otrzymuje brzmienie:
„
Art. 13.
Minister właściwy do spraw instytucji finansowych w porozumieniu z ministrem właściwym
do spraw wewnętrznych, po zasięgnięciu opinii Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego
oraz Prezesa Narodowego Banku Polskiego, określi, w drodze rozporządzenia:
1)
wzór rejestru, o którym mowa w art. 8 ust. 4, sposób jego prowadzenia oraz tryb dostarczania
danych z rejestru Generalnemu Inspektorowi;
2)
tryb przekazywania Generalnemu Inspektorowi informacji o transakcjach, o których mowa
w art. 8 ust. 1 i 3, przy wykorzystaniu informatycznych nośników danych;
3)
wzór formularza i sposób przekazywania informacji, o których mowa w art. 8b ust. 5.
”
;
22)
w art. 13a:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Instytucja obowiązana udostępnia niezwłocznie informacje dotyczące transakcji objętych
przepisami ustawy na pisemne żądanie Generalnego Inspektora. Udostępnienie polega
w szczególności na przekazaniu informacji o stronach transakcji, zawartości dokumentów,
w tym dotyczących sald i obrotów na rachunku, przekazaniu ich potwierdzonych kopii
lub udostępnieniu odpowiednich dokumentów do wglądu upoważnionym pracownikom jednostki,
o której mowa w art. 3 ust. 4, w celu sporządzenia notatek bądź kopii.
”
,
b)
dodaje się ust. 3 w brzmieniu:
„
3.
Generalny Inspektor może żądać przekazania informacji, o których mowa w ust. 1, w
formie elektronicznej.
”
;
23)
w art. 14:
a)
ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„
2.
Prokuratura, Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Centralne Biuro Antykorupcyjne oraz
jednostki podległe ministrowi właściwemu do spraw wewnętrznych i przez niego nadzorowane
informują niezwłocznie, w granicach swoich ustawowych kompetencji, Generalnego Inspektora
o wszystkich przypadkach:
1)
uzyskania informacji wskazujących na podejrzenie popełnienia przestępstw, o których
mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, w formie zestawienia zbiorczego, nie później niż do końca miesiąca następującego
po miesiącu, w którym uzyskano te informacje;
2)
przedstawienia zarzutu popełnienia przestępstw, o których mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego;
3)
wszczęcia i zakończenia postępowania w sprawie o przestępstwa, o których mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego.
”
;
b)
dodaje się ust. 4 w brzmieniu:
„
4.
Generalny Inspektor niezwłocznie powiadamia podmioty, o których mowa w ust. 2, o okolicznościach
wskazujących na związek między informacjami uzyskanymi w trybie określonym w tym przepisie
a informacjami o transakcjach, o których mowa w art. 8 ust. 3, art. 16 ust. 1 i 1a
oraz art. 17.
”
;
24)
art. 15 i 15a otrzymują brzmienie:
„
Art. 15.
Jednostki współpracujące, w granicach swoich ustawowych kompetencji, są obowiązane
udostępniać, na wniosek Generalnego Inspektora, informacje niezbędne do realizacji
jego zadań w zakresie zapobiegania przestępstwom, o których mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego.
Art. 15a.
1.
Jednostki współpracujące, z wyłączeniem organów, o których mowa w art. 14 ust. 2,
są obowiązane, w granicach swoich ustawowych kompetencji, współpracować z Generalnym
Inspektorem w zakresie zapobiegania przestępstwom, o których mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, przez:
1)
niezwłoczne powiadamianie Generalnego Inspektora o podejrzeniu popełnienia prania
pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
2)
przekazywanie potwierdzonych kopii dokumentów dotyczących transakcji, co do których
zachodzi podejrzenie, że mają one związek z popełnieniem przestępstw, o których mowa
w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, oraz informacji o stronach tych transakcji.
2.
Jednostki współpracujące są obowiązane do opracowania instrukcji postępowania w przypadkach,
o których mowa w ust. 1.
3.
Organy kontroli skarbowej, organy podatkowe i organy celne powiadamiają niezwłocznie
Generalnego Inspektora także o wszelkich ujawnionych w toku swojej działalności okolicznościach,
mogących wskazywać na prowadzenie działań mających na celu popełnienie przestępstwa,
o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego.
4.
Powiadomienie, o którym mowa w ust. 1 pkt 1 i ust. 3, powinno zawierać w szczególności
opis ujawnionych okoliczności wraz z przyczynami, dla których powiadamiający uznał,
że mogą one wskazywać na prowadzenie działań mających na celu popełnienie przestępstwa,
o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego.
5.
Organy Straży Granicznej oraz organy celne przekazują Generalnemu Inspektorowi informacje,
o których mowa w art. 5 rozporządzenia (WE) nr 1889/2005 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 26
października 2005 r. w sprawie kontroli środków pieniężnych wwożonych do Wspólnoty
lub wywożonych ze Wspólnoty , oraz informacje zawarte w zgłoszeniu określonym w przepisach wydanych na podstawie
art. 21 ustawy z dnia 27 lipca 2002 r. - Prawo dewizowe . Informacje te są przekazywane odpowiednio za pośrednictwem Komendanta Głównego Straży
Granicznej lub Szefa Służby Celnej, w terminie do 14 dnia miesiąca następującego po
miesiącu, w którym dokonano przywozu środków pieniężnych na terytorium Rzeczypospolitej
Polskiej lub wywozu środków pieniężnych z terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
6.
Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze rozporządzenia,
formę i tryb przekazywania informacji, o których mowa w ust. 5, z uwzględnieniem konieczności
sprawnego przekazywania Generalnemu Inspektorowi informacji zgromadzonych przez organy
Straży Granicznej oraz organy celne.
”
;
25)
w art. 16:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Instytucja obowiązana, która otrzymała dyspozycję lub zlecenie przeprowadzenia transakcji,
mająca przeprowadzić transakcję lub posiadająca informacje o zamiarze przeprowadzenia
transakcji, co do której zachodzi uzasadnione podejrzenie, że może ona mieć związek
z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, ma obowiązek niezwłocznie zawiadomić na piśmie Generalnego inspektora, przekazując
wszystkie posiadane dane określone w art. 12 ust. 1 oraz art. 12a wraz ze wskazaniem
przesłanek przemawiających za wstrzymaniem transakcji lub blokadą rachunku, oraz wskazać
przewidywany termin jej realizacji. Przepisu art. 11 ust. 4 nie stosuje się.
”
,
b)
ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„
2.
Po otrzymaniu zawiadomienia Generalny Inspektor dokonuje niezwłocznego potwierdzenia
jego przyjęcia, w formie pisemnej, podając datę i godzinę przyjęcia zawiadomienia.
”
,
c)
dodaje się ust. 4 w brzmieniu:
„
4.
Do czasu otrzymania żądania, o którym mowa w art. 18 ust. 1, nie dłużej niż 24 godziny,
od momentu potwierdzenia przyjęcia zawiadomienia, o którym mowa w art. 16 ust. 2,
instytucja obowiązana nie wykonuje transakcji, której dotyczy zawiadomienie.
”
;
26)
uchyla się art. 16a;
27)
w art. 18:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Jeżeli z zawiadomienia, o którym mowa w art. 16 ust. 1, wynika, że transakcja, która
ma zostać przeprowadzona, może mieć związek z popełnieniem przestępstwa, o którym
mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, Generalny Inspektor może w ciągu 24 godzin od daty i godziny wskazanych w potwierdzeniu,
o którym mowa w art. 16 ust. 2, przekazać instytucji obowiązanej pisemne żądanie wstrzymania
tej transakcji lub blokady rachunku na okres nie dłuższy niż 72 godziny od daty i
godziny wskazanych w tym potwierdzeniu. Równocześnie Generalny Inspektor zawiadamia
właściwego prokuratora o podejrzeniu popełnienia przestępstwa i przekazuje mu informacje
i dokumenty dotyczące wstrzymywanej transakcji lub blokowanego rachunku.
”
,
b)
ust. 3 otrzymuje brzmienie:
„
3.
Instytucja obowiązana wstrzymuje transakcję lub blokuje rachunek niezwłocznie po otrzymaniu
żądania, o którym mowa w ust. 1.
”
,
c)
ust. 5 otrzymuje brzmienie:
„
5.
Do liczenia terminów, o których mowa w ust. 1, nie wlicza się sobót, niedziel i dni
ustawowo wolnych od pracy.
”
;
28)
w art. 18a ust. 1 i 2 otrzymują brzmienie:
„
1.
Generalny Inspektor może przekazać instytucji obowiązanej pisemne żądanie wstrzymania
transakcji lub blokady rachunku bez uprzedniego otrzymania od niej zawiadomienia,
o którym mowa w art. 16 ust. 1, jeżeli posiadane informacje wskazują na prowadzenie
działań mających na celu pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu.
2.
W przypadku określonym w ust. 1, Generalny Inspektor może żądać wstrzymania transakcji
lub blokady rachunku na okres nie dłuższy niż 72 godziny od momentu otrzymania tego
żądania przez instytucję obowiązaną.
”
;
29)
w art. 19 uchyla się ust. 3;
30)
art. 20 otrzymuje brzmienie:
„
Art. 20.
W przypadku gdy rachunek został zablokowany lub transakcja została wstrzymana z naruszeniem
prawa, odpowiedzialność za wynikłą szkodę ponosi Skarb Państwa na zasadach określonych
w Kodeksie cywilnym.
”
;
31)
uchyla się art. 20a;
32)
art. 20b otrzymuje brzmienie:
„
Art. 20b.
Przepisy art. 19 i 20 stosuje się odpowiednio również w toku wszczętego postępowania
karnego o przestępstwo wymienione w art. 165a Kodeksu karnego, gdy otrzymane przez prokuratora zawiadomienie o przestępstwie pochodzi z innych
źródeł.
”
;
33)
art. 20c otrzymuje brzmienie:
„
Art. 20c.
Instytucja obowiązana, na żądanie zlecającego transakcję lub posiadacza rachunku,
może poinformować go o wstrzymaniu transakcji lub blokadzie rachunku i wskazać organ,
który tego zażądał.
”
;
34)
po rozdziale 5 dodaje się rozdział 5a w brzmieniu:
„
Rozdział 5a
Szczególne środki ograniczające przeciwko osobom, grupom i podmiotom
Art. 20d.
1.
Instytucja obowiązana dokonuje zamrożenia wartości majątkowych, z zachowaniem należytej
staranności, z wyłączeniem rzeczy ruchomych i nieruchomości, na podstawie:
1)
prawa Unii Europejskiej wprowadzającego szczególne środki ograniczające przeciwko
niektórym osobom, grupom lub podmiotom oraz
2)
przepisów wydanych na podstawie ust. 4.
2.
Instytucja obowiązana, dokonując zamrożenia, przekazuje wszystkie posiadane dane związane
z zamrożeniem wartości majątkowych Generalnemu Inspektorowi, w formie elektronicznej
lub papierowej.
3.
Do zamrażania wartości majątkowych przepis art. 20 stosuje się odpowiednio.
4.
Minister właściwy do spraw instytucji finansowych w porozumieniu z ministrem właściwym
do spraw zagranicznych może określić, w drodze rozporządzenia, listę osób, grup lub
podmiotów, w stosunku do których dokonuje się zamrożenia, o którym mowa w ust. 1,
z uwzględnieniem konieczności wykonania zobowiązań wynikających z wiążących Rzeczpospolitą
Polską umów międzynarodowych lub wiążących uchwał organizacji międzynarodowych, oraz
mając na uwadze konieczność zwalczania terroryzmu i przeciwdziałania finansowaniu
terroryzmu.
5.
Tworzy się Międzyresortowy Komitet Bezpieczeństwa Finansowego, zwany dalej „Komitetem”,
działający przy Generalnym Inspektorze. Komitet pełni funkcję opiniodawczą i doradczą
w zakresie stosowania szczególnych środków ograniczających przeciwko osobom, grupom
i podmiotom.
6.
Do zadań Komitetu należy w szczególności przedstawianie propozycji zamieszczenia albo
usunięcia z listy osób, grup lub podmiotów, określonej na podstawie ust. 4, osób,
grup lub podmiotów.
7.
W skład Komitetu wchodzą przedstawiciele:
1)
ministra właściwego do spraw instytucji finansowych;
2)
ministra właściwego do spraw finansów publicznych;
3)
ministra właściwego do spraw zagranicznych;
4)
Ministra Sprawiedliwości;
5)
Ministra Obrony Narodowej;
6)
ministra właściwego do spraw wewnętrznych;
7)
ministra właściwego do spraw gospodarki;
8)
Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego;
9)
Prezesa Narodowego Banku Polskiego;
10)
Szefa Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego;
11)
Szefa Centralnego Biura Antykorupcyjnego;
12)
Generalnego Inspektora.
8.
Regulamin w sprawie trybu i zasad prac Komitetu określa Komitet.
9.
Osoby, grupy lub podmioty znajdujące się na liście określonej na podstawie ust. 4,
mogą wystąpić z umotywowanym wnioskiem do ministra właściwego do spraw instytucji
finansowych, o usunięcie ich z tej listy. Wniosek taki podlega zaopiniowaniu na najbliższym
posiedzeniu Komitetu.
10.
W przypadku zamrożenia wartości majątkowych na podstawie listy osób, grup lub podmiotów
określonej na podstawie ust. 4, Generalny Inspektor, o ile to możliwe, przekazuje
niezwłocznie informację osobie, grupie lub podmiotowi, których wartości majątkowe
zostały zamrożone. Informacja taka powinna zawierać uzasadnienie zamrożenia środków
finansowych oraz pouczenie na temat możliwości podejmowania dalszych działań mających
na celu wykreślenie z tej listy, wniesienia odwołania lub zwolnienia zamrożenia wartości
majątkowych.
Art. 20e.
1.
W razie zamrożenia wartości majątkowych osoby, grupy lub podmiotu, który:
1)
nie jest wymieniony w aktach prawa Unii Europejskiej wprowadzających szczególne środki
ograniczające lub na liście osób, grup lub podmiotów, określonej na podstawie art.
20d ust. 4, lub
2)
znajduje się w trudnej sytuacji życiowej lub materialnej
- osoba, grupa lub podmiot może wystąpić z wnioskiem do Generalnego Inspektora o zwolnienie
zamrożenia wartości majątkowych.
2.
W przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 1, rozstrzyga się o całkowitym zwolnieniu
zamrożenia wartości majątkowych.
3.
W przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 2, Generalny Inspektor może, o ile minister
właściwy do spraw zagranicznych nie wniesie sprzeciwu, po zasięgnięciu opinii Komitetu,
rozstrzygnąć o całkowitym lub częściowym zwolnieniu zamrożenia wartości majątkowych,
jeżeli nie jest to sprzeczne z wiążącymi uchwałami organizacji międzynarodowych.
4.
Sprzeciw, o którym mowa w ust. 3, jest wnoszony, w drodze postanowienia, w terminie
14 dni od dnia doręczenia wystąpienia Generalnego Inspektora. W szczególnie uzasadnionych
przypadkach Generalny Inspektor, na wniosek ministra właściwego do spraw zagranicznych,
przedłuża termin na wniesienie sprzeciwu do 30 dni od dnia doręczenia wystąpienia
Generalnego Inspektora.
5.
W przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 1, Generalny Inspektor rozstrzyga w sprawie
zwolnienia zamrożonych wartości majątkowych z urzędu.
6.
W celu ustalenia faktów i okoliczności, o których mowa w ust. 1, jednostki współpracujące
mają obowiązek udzielenia wszelkiej pomocy, w tym przekazania niezbędnych kopii dokumentów.
7.
Rozstrzygnięcie w sprawie zwolnienia zamrożenia następuje w drodze decyzji wydanej
przez Generalnego Inspektora.
8.
Odwołanie od decyzji Generalnego Inspektora, o której mowa w ust. 7, przysługuje do
ministra właściwego do spraw instytucji finansowych w terminie 14 dni od dnia doręczenia
tej decyzji.
9.
Postępowanie toczy się według przepisów Kodeksu postępowania administracyjnego.
10.
Od decyzji wydanej przez ministra właściwego do spraw instytucji finansowych przysługuje
skarga do sądu administracyjnego.
”
;
35)
w art. 21:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Kontrolę wypełniania przez instytucje obowiązane, z wyłączeniem Narodowego Banku Polskiego,
obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
sprawuje Generalny Inspektor.
”
,
b)
ust. 3 otrzymuje brzmienie:
„
3.
Kontrolę, o której mowa w ust. 1, realizują również w ramach sprawowanego nadzoru
lub kontroli, na zasadach i w trybie określonych w odrębnych przepisach:
1)
Prezes Narodowego Banku Polskiego - w odniesieniu do podmiotów prowadzących działalność
kantorową;
2)
Komisja Nadzoru Finansowego;
3)
minister właściwy do spraw finansów publicznych - w odniesieniu do podmiotów urządzających
i prowadzących gry losowe, zakłady wzajemne, gry na automatach oraz gry na automatach
o niskich wygranych;
4)
prezesi sądów apelacyjnych - w odniesieniu do notariuszy;
5)
Krajowa Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa;
6)
właściwi wojewodowie lub starostowie - w odniesieniu do stowarzyszeń;
7)
organy kontroli skarbowej.
”
,
c)
po ust. 3 dodaje się ust. 3a i 3b w brzmieniu:
„
3a.
Nakładanie kar pieniężnych w związku z naruszeniami stwierdzonymi w wyniku kontroli,
o której mowa w ust. 3, należy do właściwości Generalnego Inspektora.
3b.
Podmioty wymienione w ust. 3 przekazują Generalnemu Inspektorowi plany kontroli w
terminie dwóch tygodni od ich sporządzenia.
”
,
d)
ust. 4 otrzymuje brzmienie:
„
4.
Pisemna informacja o wynikach kontroli, o której mowa w ust. 3, w zakresie przestrzegania
przepisów ustawy, jest przekazywana Generalnemu Inspektorowi w terminie 14 dni od
jej zakończenia.
”
,
e)
po ust. 4 dodaje się ust. 4a w brzmieniu:
„
4a.
Generalny Inspektor może zwrócić się do podmiotów wymienionych w ust. 3 o przekazanie
potwierdzonych kopii dokumentacji zgromadzonej w toku kontroli.
”
;
36)
w art. 24:
a)
po ust. 1 dodaje się ust. 1a i 1b w brzmieniu:
„
1a.
Przed przedstawieniem protokołu pokontrolnego dyrektor jednostki, o której mowa w
art. 3 ust. 4, może zwrócić się do instytucji obowiązanej o złożenie w wyznaczonym
terminie dodatkowych wyjaśnień na piśmie w zakresie stwierdzonych podczas kontroli
nieprawidłowości.
1b.
Do terminu określonego w ust. 1 nie wlicza się okresu od dnia wysłania pisma, o którym
mowa w ust. 1a, do dnia otrzymania dodatkowych wyjaśnień.
”
,
b)
ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„
2.
Protokół pokontrolny zawiera ustalenia stanu faktycznego, ocenę kontrolowanej działalności,
w tym ewentualnie stwierdzone nieprawidłowości i wskazanie osób za nie odpowiedzialnych,
oraz wnioski i zalecenia pokontrolne.
”
;
37)
w art. 25:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Instytucja obowiązana ma prawo zgłoszenia do Generalnego Inspektora umotywowanych
zastrzeżeń co do ustaleń zawartych w protokole pokontrolnym.
”
,
b)
dodaje się ust. 4 i 5 w brzmieniu:
„
4.
Instytucja obowiązana przesyła do dyrektora jednostki, o której mowa w art. 3 ust.
4, w terminie wskazanym w protokole pokontrolnym, informację o sposobie wykonania
wniosków i zaleceń pokontrolnych lub przyczynach ich niewykonania, ze wskazaniem przewidywanego
terminu ich wykonania.
5.
W przypadku zgłoszenia zastrzeżeń zgodnie z ust. 1, termin, o którym mowa w ust. 4,
liczy się od dnia otrzymania stanowiska Generalnego Inspektora.
”
;
38)
uchyla się art. 28;
39)
art. 29 otrzymuje brzmienie:
„
Art. 29.
Do ujawniania Generalnemu Inspektorowi wszelkich informacji w trybie i zakresie przewidzianym
w ustawie nie stosuje się przepisów ograniczających udostępnianie danych objętych
tajemnicą, z wyjątkiem danych objętych tajemnicą państwową. Do przekazywania danych
objętych tajemnicą państwową stosuje się przepisy regulujące zasady ich ochrony.
”
;
40)
po art. 30 dodaje się art. 30a w brzmieniu:
„
Art. 30a.
1.
Organy informacji finansowej, pracownicy i osoby wykonujące czynności na rzecz jednostki,
o której mowa w art. 3 ust. 4, są obowiązane zachować w tajemnicy informacje, z którymi
zapoznały się w toku wykonywanych czynności - na zasadach i w trybie określonych w
odrębnych przepisach.
2.
Zachowanie tajemnicy, o której mowa w ust. 1, obowiązuje również po ustaniu zatrudnienia
w jednostce, o której mowa w art. 3 ust. 4, a także wykonywania na jej rzecz czynności
na podstawie umów prawa cywilnego.
”
;
41)
art. 31 i 32 otrzymują brzmienie:
„
Art. 31.
1.
Jeżeli podejrzenie popełnienia przestępstwa, o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, wynika z posiadanych przez Generalnego Inspektora informacji, ich przetworzenia
lub analizy, Generalny Inspektor zawiadamia prokuratora o podejrzeniu popełnienia
przestępstwa oraz jednocześnie przekazuje mu materiały uzasadniające takie podejrzenie.
2.
Jeżeli podstawą zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, była informacja o transakcji,
o której mowa w art. 8 ust. 3, art. 16 ust. 1 lub art. 17 przekazana przez instytucję
obowiązaną lub jednostkę współpracującą, o której mowa w art. 15a ust. 1, Generalny
Inspektor przekazuje jej informację o tym fakcie, nie później niż w terminie 90 dni
od przekazania zawiadomienia.
Art. 32.
1.
Informacje zgromadzone w trybie i zakresie przewidzianym przepisami ustawy są udostępniane
przez Generalnego Inspektora sądom i prokuratorom na potrzeby postępowania karnego,
na ich pisemny wniosek.
2.
W celu sprawdzenia danych zawartych w zawiadomieniu o podejrzeniu popełnienia przestępstwa,
o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, prokurator może żądać od Generalnego Inspektora udostępnienia informacji chronionych
prawem, w tym objętych tajemnicą bankową lub ubezpieczeniową, także w postępowaniu
sprawdzającym prowadzonym na podstawie art. 307 Kodeksu postępowania karnego.
3.
Jeżeli Generalny Inspektor nie dysponuje informacjami wystarczającymi do wydania przez
prokuratora postanowienia w przedmiocie wszczęcia postępowania przygotowawczego w
sprawie o przestępstwo, o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, żądanie, o którym mowa w ust. 2, można skierować do instytucji obowiązanej.
”
;
42)
w art. 33:
a)
w ust. 1 zdanie wstępne otrzymuje brzmienie:
„
Generalny Inspektor przekazuje, z zastrzeżeniem ust. 1a, posiadane informacje, na
pisemny i uzasadniony wniosek:
”
,
b)
w ust. 2 pkt 2 otrzymuje brzmienie:
„
2)
Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego lub osób przez niego upoważnionych -
wyłącznie w sprawach związanych z wykonywaniem nadzoru bankowego, w sprawach związanych
z wykonywaniem nadzoru nad działalnością ubezpieczeniową oraz w stosunku do firm inwestycyjnych
i banków powierniczych w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi oraz podmiotów, o których mowa w art. 71 ust. 1 tej ustawy, zagranicznych osób prawnych
prowadzących na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej działalność maklerską w zakresie
obrotu towarami giełdowymi, towarowych domów maklerskich w rozumieniu ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych oraz w stosunku do funduszy inwestycyjnych, towarzystw funduszy inwestycyjnych i
Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A.;
”
,
c)
ust. 5 i 6 otrzymują brzmienie:
„
5.
Informacje związane z wprowadzaniem do systemu finansowego wartości majątkowych pochodzących
z prania pieniędzy, a także z finansowaniem terroryzmu, mogą być udostępniane przez
Generalnego Inspektora zagranicznym instytucjom, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt
8, na zasadzie wzajemności, w trybie określonym w dwustronnych porozumieniach zawartych
przez Generalnego Inspektora, także za pomocą informatycznych nośników danych.
6.
Osoby, które weszły w posiadanie informacji uzyskanych w trybie określonym w ust.
1-3, są obowiązane chronić informacje prawnie chronione, na zasadach i w trybie określonym
w odrębnych przepisach. Zachowanie tajemnicy obowiązuje również po ustaniu stosunku
pracy, wykonywania czynności na podstawie umów prawa cywilnego lub ustaniu służby.
”
;
43)
art. 34 otrzymuje brzmienie:
„
Art. 34.
Ujawnienie osobom nieuprawnionym, w tym także stronom transakcji lub posiadaczom rachunku,
faktu poinformowania Generalnego Inspektora o transakcjach, których okoliczności wskazują,
że wartości majątkowe mogą pochodzić z prania pieniędzy albo o rachunkach podmiotów,
co do których zachodzi uzasadnione podejrzenie, że mają związek z finansowaniem terroryzmu
oraz o transakcjach dokonywanych przez te podmioty, jest zabronione.
”
;
44)
po rozdziale 7 dodaje się rozdział 7a w brzmieniu:
„
Rozdział 7a
Kary pieniężne
Art. 34a.
Instytucja obowiązana, z wyłączeniem Narodowego Banku Polskiego, która:
1)
nie dopełnia obowiązku rejestracji transakcji, o której mowa w art. 8 ust. 1, przekazania
Generalnemu Inspektorowi dokumentów dotyczących tej transakcji lub przechowywania
przez wymagany okres rejestru tych transakcji lub dokumentów dotyczących tej transakcji,
2)
nie dopełnia obowiązku przeprowadzenia analizy ryzyka w celu zastosowania odpowiednich
środków bezpieczeństwa finansowego,
3)
nie dopełnia obowiązku stosowania środków bezpieczeństwa finansowego,
4)
nie dopełnia obowiązku przechowywania przez wymagany okres udokumentowanych wyników
analizy,
5)
nie dopełnia obowiązku zapewnienia udziału pracowników w programie szkoleniowym,
6)
nie dopełnia obowiązku wykonania w terminie wniosku lub zalecenia pokontrolnego,
7)
nawiązuje lub utrzymuje współpracę z bankiem fikcyjnym
- podlega karze pieniężnej.
Art. 34b.
1.
Instytucja obowiązana, która wbrew następującym przepisom rozporządzenia nr 1781/2006:
1)
art. 5-7, nie zapewnia, aby przekazowi pieniężnemu towarzyszyły pełne informacje o
zleceniodawcy,
2)
art. 8, nie dysponuje skuteczną procedurą pozwalającą na wykrycie braku informacji
o zleceniodawcy,
3)
art. 9, nie informuje Generalnego Inspektora o fakcie regularnego zaniedbywania przekazywania
wymaganych informacji o zleceniodawcy przez dostawcę usług płatniczych odbiorcy,
4)
art. 12, pośrednicząc, jako dostawca usług płatniczych, nie zachowuje wszystkich otrzymanych
informacji o zleceniodawcy, które towarzyszą przekazom pieniężnym,
5)
art. 14, nie udziela na zapytanie Generalnego Inspektora pełnej odpowiedzi dotyczącej
informacji o zleceniodawcy towarzyszącej przekazom pieniężnym oraz nie przekazuje
Generalnemu Inspektorowi, na jego żądanie, odpowiednich dokumentów
- podlega karze pieniężnej.
2.
Tej samej karze podlega instytucja obowiązana, która, wbrew przepisowi art. 20d ust.
1, nie zamraża wartości majątkowych osoby, grupy lub podmiotu lub nie przekazuje Generalnemu
Inspektorowi wszystkich posiadanych danych uzasadniających zamrożenie wartości majątkowych.
Art. 34c.
1.
Karę pieniężną nakłada Generalny Inspektor w drodze decyzji, w wysokości nie większej
niż 750 000 zł, a w razie naruszenia, o którym mowa w art. 34a pkt 5 - w wysokości
nie większej niż 100 000 zł.
2.
Ustalając wysokość kary pieniężnej, Generalny Inspektor uwzględnia rodzaj i zakres
naruszenia, dotychczasową działalność instytucji obowiązanej oraz jej możliwości finansowe.
3.
Kara pieniężna stanowi dochód budżetu państwa.
4.
W przypadku stwierdzenia, przez Generalnego Inspektora w toku kontroli, naruszenia,
o którym mowa w art. 34a, możliwe jest nałożenie tylko jednej kary pieniężnej.
5.
Postępowanie w sprawie nałożenia kary pieniężnej toczy się na podstawie przepisów
Kodeksu postępowania administracyjnego.
6.
Od decyzji Generalnego Inspektora przysługuje odwołanie do ministra właściwego do
spraw instytucji finansowych w terminie 14 dni od jej doręczenia.
7.
Kary pieniężne podlegają egzekucji w trybie przepisów o postępowaniu egzekucyjnym
w administracji w zakresie egzekucji obowiązków o charakterze pieniężnym.
8.
W sprawach nieuregulowanych do kary pieniężnej stosuje się odpowiednio przepisy działu III ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa .
9.
Informacja o nałożonej karze pieniężnej jest przekazywana instytucji nadzorującej
działalność danej instytucji obowiązanej.
”
;
45)
w art. 35:
a)
w ust. 1:
-
-pkt 1-3 otrzymują brzmienie:„
1)
rejestracji transakcji, przekazania Generalnemu Inspektorowi dokumentów dotyczących tej transakcji lub przechowywania przez wymagany okres rejestru tych transakcji lub dokumentów dotyczących tej transakcji,2)
zachowania środków bezpieczeństwa finansowego, zgodnie z procedurą, o której mowa w art. 10a ust. 1, lub przechowywania informacji uzyskanych w związku ze stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego,3)
zawiadomienia Generalnego Inspektora o transakcji, o której mowa w art. 16 ust. 1,”, -
-dodaje się pkt 5 i 6 w brzmieniu:„
5)
wprowadzenia wewnętrznej procedury, o której mowa w art. 10a ust. 1,6)
wyznaczenia osoby odpowiedzialnej zgodnie z art. 10b ust. 1,”,
b)
ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„
2.
Tej samej karze podlega, kto wbrew przepisom ustawy ujawnia osobom nieuprawnionym,
posiadaczom rachunku lub osobom, których transakcja dotyczy informacje zgromadzone
zgodnie z upoważnieniem ustawy lub wykorzystuje te informacje w inny sposób niezgodny
z przepisami ustawy.
”
;
46)
w art. 37a uchyla się ust. 2.
Art. 2.
W ustawie z dnia 26 maja 1982 r. - Prawo o adwokaturze w art. 6 ust. 4 otrzymuje brzmienie:
„
4.
Obowiązek zachowania tajemnicy zawodowej nie dotyczy informacji udostępnianych na
podstawie przepisów ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu - w zakresie określonym tymi przepisami.
”
.
Art. 3.
W ustawie z dnia 6 lipca 1982 r. o radcach prawnych w art. 3 ust. 6 otrzymuje brzmienie:
„
6.
Obowiązek zachowania tajemnicy zawodowej nie dotyczy informacji udostępnianych na
podstawie przepisów ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu - w zakresie określonym tymi przepisami.
”
.
Art. 4.
W ustawie z dnia 14 lipca 1983 r. o narodowym zasobie archiwalnym i archiwach wprowadza się następujące zmiany:
1)
w art. 5 w ust. 3 pkt 5 otrzymuje brzmienie:
„
5)
organów i jednostek organizacyjnych podległych i nadzorowanych przez Ministra Obrony
Narodowej, ministra właściwego do spraw wewnętrznych, ministra właściwego do spraw
zagranicznych, oraz w odniesieniu do komórek organizacyjnych wykonujących czynności
w zakresie wywiadu skarbowego w jednostkach organizacyjnych podległych i nadzorowanych
przez ministra właściwego do spraw finansów publicznych, a także w odniesieniu do
komórki organizacyjnej wykonującej zadania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
oraz finansowaniu terroryzmu w urzędzie obsługującym ministra właściwego do spraw
instytucji finansowych - ministrowie, którym podlegają oraz przez których są nadzorowane
te organy i jednostki organizacyjne;
”
;
2)
w art. 19 w ust. 1 pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„
1)
Minister Obrony Narodowej, minister właściwy do spraw wewnętrznych, minister właściwy
do spraw zagranicznych, minister właściwy do spraw finansów publicznych i minister
właściwy do spraw instytucji finansowych;
”
;
3)
w art. 29:
a)
w ust. 1 w pkt 6 w lit. d średnik zastępuje się przecinkiem i dodaje się lit. e w
brzmieniu:
„
e)
komórki organizacyjnej wykonującej zadania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
oraz finansowaniu terroryzmu w urzędzie obsługującym ministra właściwego do spraw
instytucji finansowych - w zakresie tych zadań.
”
,
b)
ust. 3 otrzymuje brzmienie:
„
3.
Minister Obrony Narodowej, minister właściwy do spraw wewnętrznych, minister właściwy
do spraw zagranicznych, minister właściwy do spraw instytucji finansowych, minister
właściwy do spraw finansów publicznych, Szef Kancelarii Prezesa Rady Ministrów, Szef
Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Szef Agencji Wywiadu i Szef Centralnego Biura
Antykorupcyjnego w porozumieniu z ministrem właściwym do spraw kultury i ochrony dziedzictwa
narodowego określą, w drodze zarządzeń, organizację podległych im i przez nich nadzorowanych
archiwów wyodrębnionych, uwzględniając w szczególności zakres ich działania.
”
;
4)
w art. 31 w ust. 1 w pkt 5 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 6 w brzmieniu:
„
6)
komórki organizacyjnej wykonującej zadania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
oraz finansowaniu terroryzmu w urzędzie obsługującym ministra właściwego do spraw
instytucji finansowych.
”
.
Art. 5.
W ustawie z dnia 14 lutego 1991 r. - Prawo o notariacie w art. 18 § 4 otrzymuje brzmienie:
„
§ 4.
Obowiązek zachowania tajemnicy nie dotyczy informacji udostępnianych na podstawie
przepisów ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu - w zakresie określonym tymi przepisami.
”
.
Art. 6.
W ustawie z dnia 28 września 1991 r. o kontroli skarbowej w art. 34a w ust. 1 pkt 1a otrzymuje brzmienie:
„
1a)
Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej - zgodnie z przepisami o przeciwdziałaniu
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
”
.
Art. 7.
W ustawie z dnia 13 października 1995 r. o zasadach ewidencji i identyfikacji podatników
i płatników w art. 15 w ust. 2 pkt 6 otrzymuje brzmienie:
„
6)
Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej - w celu wykonywania obowiązków wynikających
z przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
”
.
Art. 8.
W ustawie z dnia 5 lipca 1996 r. o doradztwie podatkowym w art. 37 ust. 4 otrzymuje brzmienie:
„
4.
Obowiązek, o którym mowa w ust. 1, nie dotyczy informacji udostępnianych na podstawie
przepisów ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu - w zakresie określonym tymi przepisami.
”
.
Art. 9.
W ustawie z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny wprowadza się następujące zmiany:
1)
po art. 165 dodaje się art. 165a w brzmieniu:
„
Art. 165a.
Kto gromadzi, przekazuje lub oferuje środki płatnicze, instrumenty finansowe, papiery
wartościowe, wartości dewizowe, prawa majątkowe lub inne mienie ruchome lub nieruchomości
w celu sfinansowania przestępstwa o charakterze terrorystycznym, podlega karze pozbawienia
wolności od lat 2 do 12.
”
;
2)
w art. 299:
a)
§ 1 i 2 otrzymują brzmienie:
„
§ 1.
Kto środki płatnicze, instrumenty finansowe, papiery wartościowe, wartości dewizowe,
prawa majątkowe lub inne mienie ruchome lub nieruchomości, pochodzące z korzyści związanych
z popełnieniem czynu zabronionego, przyjmuje, przekazuje lub wywozi za granicę, pomaga
do przenoszenia ich własności lub posiadania albo podejmuje inne czynności, które
mogą udaremnić lub znacznie utrudnić stwierdzenie ich przestępnego pochodzenia lub
miejsca umieszczenia, ich wykrycie, zajęcie albo orzeczenie przepadku, podlega karze
pozbawienia wolności od 6 miesięcy do lat 8.
§ 2.
Karze określonej w § 1 podlega, kto będąc pracownikiem lub działając w imieniu lub
na rzecz banku, instytucji finansowej lub kredytowej lub innego podmiotu, na którym
na podstawie przepisów prawa ciąży obowiązek rejestracji transakcji i osób dokonujących
transakcji, przyjmuje, wbrew przepisom, środki płatnicze, instrumenty finansowe, papiery
wartościowe, wartości dewizowe, dokonuje ich transferu lub konwersji, lub przyjmuje
je w innych okolicznościach wzbudzających uzasadnione podejrzenie, że stanowią one
przedmiot czynu określonego w § 1, lub świadczy inne usługi mające ukryć ich przestępne
pochodzenie lub usługi w zabezpieczeniu przed zajęciem.
”
,
b)
uchyla się § 3 i 4,
c)
§ 8 otrzymuje brzmienie:
„
§ 8.
Nie podlega karze za przestępstwo określone w § 1 lub 2, kto dobrowolnie ujawnił wobec
organu powołanego do ścigania przestępstw informacje dotyczące osób uczestniczących
w popełnieniu przestępstwa oraz okoliczności jego popełnienia, jeżeli zapobiegło to
popełnieniu innego przestępstwa; jeżeli sprawca czynił starania zmierzające do ujawnienia
tych informacji i okoliczności, sąd stosuje nadzwyczajne złagodzenie kary.
”
.
Art. 10.
W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa wprowadza się następujące zmiany:
1)
w art. 282c w § 1 w pkt 1 lit. e otrzymuje brzmienie:
„
e)
ma być podjęta w oparciu o informacje uzyskane na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
”
;
2)
w art. 297 w § 1 pkt 2a otrzymuje brzmienie:
„
2a)
Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej - zgodnie z przepisami o przeciwdziałaniu
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
”
.
Art. 11.
W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe wprowadza się następujące zmiany:
1)
w art. 63g ust. 9 otrzymuje brzmienie:
„
9.
Odpowiedzialność banków oraz instytucji pośredniczących w wykonaniu przelewów transgranicznych
za nienależyte wykonanie lub niewykonanie zlecenia, określona w ust. 2-8, jest wyłączona
w przypadku wystąpienia siły wyższej oraz w przypadku zastosowania przez bank przepisów
o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
”
;
2)
w art. 104 w ust. 2 w pkt 6 w lit. d kropkę zastępuje się przecinkiem i dodaje się
pkt 7 w brzmieniu:
„
7)
udzielenie informacji innym bankom, instytucjom kredytowym lub instytucjom finansowym
należącym do tego samego holdingu finansowego jest niezbędne do należytego wykonywania,
określonych w przepisach prawa, obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
oraz finansowaniu terroryzmu.
”
;
3)
w art. 106 ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
Bank jest obowiązany przeciwdziałać wykorzystywaniu swojej działalności dla celów
mających związek z przestępstwem, o którym mowa w art. 165a lub art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny , zwanej dalej „Kodeksem karnym.
”
;
4)
w art. 106a:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„
1.
W razie zaistnienia uzasadnionego podejrzenia, że działalność banku jest wykorzystywana
w celu ukrycia działań przestępczych lub dla celów mających związek z przestępstwem
skarbowym lub innym przestępstwem niż przestępstwo, o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego - bank zawiadamia o tym prokuratora, Policję albo inny właściwy organ uprawniony
do prowadzenia postępowania przygotowawczego.
”
,
b)
dodaje się ust. 3-10 w brzmieniu:
„
3.
W przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że zgromadzone na rachunku bankowym
środki, w całości lub w części pochodzą lub mają związek z przestępstwem innym niż
przestępstwo, o którym mowa w art. 165a lub art. 299 Kodeksu karnego, bank jest uprawniony do dokonania blokady środków na tym rachunku. Blokada może
nastąpić wyłącznie do wysokości zgromadzonych na rachunku środków, co do których zachodzi
takie podejrzenie.
4.
Blokada środków na rachunku, dokonana w okolicznościach, o których mowa w ust. 3,
nie może trwać dłużej niż 72 godziny.
5.
Niezwłocznie po dokonaniu blokady, o której mowa w ust. 3, bank zawiadamia prokuratora.
6.
W terminie określonym w ust. 4, prokurator wydaje postanowienie o wszczęciu lub odmowie
wszczęcia postępowania, o którym niezwłocznie zawiadamia właściwy bank. Terminu określonego
w art. 307 § 1 Kodeksu postępowania karnego nie stosuje się. W razie wszczęcia postępowania prokurator w drodze postanowienia
dokonuje blokady środków na rachunku na czas oznaczony, nie dłuższy niż 3 miesiące
od otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w ust. 5. W postanowieniu określa się zakres,
sposób i termin blokady rachunku.
7.
Na postanowienie prokuratora w przedmiocie stosowania blokady środków na rachunku
przysługuje zażalenie do sądu właściwego do rozpoznania sprawy.
8.
Blokada środków na rachunku upada, jeżeli przed upływem 3 miesięcy od otrzymania zawiadomienia,
o którym mowa w ust. 5, nie zostanie wydane postanowienie o zabezpieczeniu majątkowym.
9.
W kwestiach dotyczących blokady środków na rachunku, nieuregulowanych w ustawie, stosuje
się przepisy Kodeksu postępowania karnego.
10.
Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkodę, która może wyniknąć z wykonania w dobrej
wierze obowiązków określonych w ust. 3-5. W takim przypadku, jeżeli okoliczności,
o których mowa w ust. 3-5, nie miały związku z przestępstwem lub ukrywaniem działań
przestępczych, o których mowa w ust. 1, odpowiedzialność za szkodę wynikłą z dokonania
blokady środków na rachunku ponosi Skarb Państwa.
”
;
5)
po art. 106c dodaje się art. 106d w brzmieniu:
„
Art. 106d.
Banki i instytucje, o których mowa w art. 105 ust. 4, mogą przetwarzać i udostępniać
innym bankom informacje objęte tajemnicą bankową, w przypadkach:
1)
uzasadnionych podejrzeń, o których mowa w art. 106a ust. 3,
2)
przestępstw dokonywanych na szkodę banków, instytucji kredytowych, oraz instytucji
finansowych i ich klientów w celu i zakresie niezbędnym do zapobiegania tym przestępstwom.
”
.
Art. 12.
W ustawie z dnia 28 października 2002 r. o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych za
czyny zabronione pod groźbą kary w art. 16 w ust. 1 pkt 12 otrzymuje brzmienie:
Art. 13.
W ustawie z dnia 14 lutego 2003 r. o udostępnianiu informacji gospodarczych w art. 16 w ust. 1 pkt 5 otrzymuje brzmienie:
„
5)
Generalny Inspektor Informacji Finansowej - w zakresie niezbędnym do sprawowania kontroli
oraz badania przebiegu transakcji określonych w ustawie z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu ;
”
.
Art. 14.
W ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej w art. 19 w ust. 2 pkt 7 otrzymuje brzmienie:
„
7)
Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, w zakresie wykonywania przez niego zadań
określonych w ustawie z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu ;
”
.
Art. 15.
W ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi w art. 150 w ust. 1 pkt 3 otrzymuje brzmienie:
„
3)
Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej - w zakresie i na zasadach określonych
w ustawie z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu ;
”
.
Art. 16.
Instytucje obowiązane dostosują wewnętrzne procedury, do wymagań określonych w art.
10a ustawy wymienionej w art. 1, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, w terminie
6 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy.
Art. 17.
instytucje obowiązane w ciągu 12 miesięcy od dnia wejścia w życie niniejszej ustawy
przeprowadzą w stosunku do dotychczasowych klientów na podstawie analizy ocenę ryzyka,
o której mowa w art. 8b ust. 1 ustawy wymienionej w art. 1, w brzmieniu nadanym niniejszą
ustawą.
Art. 18.
1.
Dotychczasowe przepisy wykonawcze wydane na podstawie art. 13 ustawy wymienionej w
art. 1, zachowują moc do czasu wejścia w życie przepisów wykonawczych wydanych na
podstawie art. 13 tej ustawy, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą.
2.
Do czasu wejścia w życie przepisów wykonawczych wydanych na podstawie art. 13 ustawy
wymienionej w art. 1, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, instytucje obowiązane
rejestrują i przekazują Generalnemu Inspektorowi dane określone w dotychczasowych
przepisach wykonawczych.
3.
Osoby fizyczne, osoby prawne i jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej,
które w dniu wejścia w życie niniejszej ustawy stały się instytucjami obowiązanymi
są zwolnione z obowiązku rejestracji transakcji, o których mowa w art. 8 ust. 1 ustawy
wymienionej w art. 1, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, oraz przekazywania ich
do Generalnego Inspektora do dnia wejścia w życie przepisów wykonawczych wydanych
na podstawie art. 13 tej ustawy, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą.
Art. 19.
1.
Istniejące w dniu wejścia w życie ustawy umowy o prowadzenie anonimowych rachunków
wygasają z mocy prawa po upływie 12 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy.
2.
Instytucje obowiązane niezwłocznie podejmują czynności w celu dokonania identyfikacji
i poinformowania o konieczności, o której mowa w ust. 1, posiadaczy takich rachunków.
3.
W przypadku, o którym mowa w ust. 1, środki zostają zdeponowane na wyodrębnionym nieoprocentowanym
rachunku bankowym.
Art. 20.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem art. 1 pkt
21, który wchodzi w życie po upływie 12 miesięcy od dnia ogłoszenia.
1)
Niniejszą ustawą wdraża się dyrektywę 2005/60/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z
dnia 26 października 2005 r. w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego
w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (Dz. Urz. UE L 309/15 z 25.11.2005).Niniejszą ustawą zmienia się ustawę z dnia 26 maja 1982 r. - Prawo o adwokaturze, ustawę z dnia 6 lipca 1982 r. o radcach prawnych, ustawę z dnia 14 lipca 1983 r. o narodowym zasobie archiwalnym i archiwach, ustawę z dnia 14 lutego 1991 r. - Prawo o notariacie, ustawę z dnia 28 września 1991 r. o kontroli skarbowej, ustawę z dnia 13 października 1995 r. o zasadach ewidencji i identyfikacji podatników
i płatników, ustawę z dnia 5 lipca 1996 r. o doradztwie podatkowym, ustawę z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny, ustawę z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa, ustawę z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, ustawę z dnia 28 października 2002 r. o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych za
czyny zabronione pod groźbą kary, ustawę z dnia 14 lutego 2003 r. o udostępnianiu informacji gospodarczych, ustawę z dnia 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej oraz ustawę z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi.
2)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r.
Nr 62, poz. 577, Nr 96, poz. 959 i Nr 116, poz. 1203, z 2005 r. Nr 183, poz. 1538,
z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711 i Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056
i Nr 180, poz. 1109 oraz z 2009 r. Nr 42, poz. 341 i Nr 165, poz. 1316.
3)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2002 r.
Nr 126, poz. 1070, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169,
poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074, z 2003 r. Nr 50, poz. 424, Nr 60, poz. 535,
Nr 65, poz. 594, Nr 228, poz. 2260 i Nr 229, poz. 2276, z 2004 r. Nr 64, poz. 594,
Nr 68, poz. 623, Nr 91, poz. 870, Nr 96, poz. 959, Nr 121, poz. 1264, Nr 146, poz.
1546 i Nr 173, poz. 1808, z 2005 r. Nr 83, poz. 719, Nr 85, poz. 727, Nr 167, poz.
1398 i Nr 183, poz. 1538, z 2006 r. Nr 104, poz. 708, Nr 157, poz. 1119, Nr 190, poz.
1401 i Nr 245, poz. 1775, i 2007 r. Nr 42, poz. 272 i Nr 112, poz. 769, z 2008 r.
Nr 171, poz. 1056, Nr 192, poz. 1179, Nr 209, poz. 1315 i Nr 231, poz. 1546 oraz z
2009 r. Nr 18, poz. 97, Nr 42, poz. 341, Nr 65, poz. 545, Nr 71, poz. 609, Nr 127,
poz. 1045, Nr 131, poz. 1075, Nr 144, poz. 1176 i Nr 165, poz. 1316.
4)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2005 r.
Nr 167, poz. 1398, z 2006 r. Nr 157, poz. 1119, z 2007 r. Nr 25, poz. 162 i Nr 61,
poz. 410, z 2008 r. Nr 209, poz. 1315 i 1317 oraz z 2009 r. Nr 69, poz. 589 i Nr 143,
poz. 1164.
5)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r. Nr 91, poz. 870 i Nr
96, poz. 959, z 2006 r. Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056 oraz z 2009 r.
Nr 18, poz. 97.
6)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i
Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056 oraz z 2009 r. Nr 13, poz. 69, Nr 42,
poz. 341, Nr 77, poz. 649, Nr 78, poz. 659 i Nr 165, poz. 1316.
7)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2005 r.
Nr 183, poz. 1537 i 1538, z 2006 r. Nr 157, poz. 1119, z 2007 r. Nr 112, poz. 769,
z 2008 r. Nr 171, poz. 1056 oraz z 2009 r. Nr 165, poz. 1316.
8)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2005 r. Nr 83, poz. 719, Nr
183, poz. 1537 i 1538 i Nr 184, poz. 1539, z 2006 r. Nr 157, poz. 1119, z 2007 r.
Nr 112, poz. 769, z 2008 r. Nr 231, poz. 1546 oraz z 2009 r. Nr 18, poz. 97 i Nr 42,
poz. 341.
9)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2007 r.
Nr 180, poz. 1280, z 2008 r. Nr 70, poz. 416, Nr 116, poz. 732, Nr 141, poz. 888,
Nr 171, poz. 1056 i Nr 216, poz. 1367 oraz z 2009 r. Nr 3, poz. 11 i Nr 18, poz. 97.
10)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1997 r. Nr 128, poz. 840, z
1999 r. Nr 64, poz. 729 i Nr 83, poz. 931, z 2000 r. Nr 48, poz. 548, Nr 93, poz.
1027 i Nr 116, poz. 1216, z 2001 r. Nr 98, poz. 1071, z 2003 r. Nr 111, poz. 1061,
Nr 121, poz. 1142, Nr 179, poz. 1750, Nr 199, poz. 1935 i Nr 228, poz. 2255, z 2004 r.
Nr 25, poz. 219, Nr 69, poz. 626, Nr 93, poz. 889 i Nr 243, poz. 2426, z 2005 r. Nr
86, poz. 732, Nr 90, poz. 757, Nr 132, poz. 1109, Nr 163, poz. 1363, Nr 178, poz.
1479 i Nr 180, poz. 1493, z 2006 r. Nr 190, poz. 1409, Nr 218, poz. 1592 i Nr 226,
poz. 1648, z 2007 r. Nr 89, poz. 589, Nr 123, poz. 850, Nr 124, poz. 859 i Nr 192,
poz. 1378, z 2008 r. Nr 90, poz. 560, Nr 122, poz. 782, Nr 171, poz. 1056, Nr 173,
poz. 1080 i Nr 214, poz. 1344 oraz z 2009 r. Nr 62, poz. 504, Nr 63, poz. 533 i Nr
166, poz. 1317.
11)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2003 r. Nr 228, poz. 2260,
z 2004 r. Nr 91, poz. 870 i Nr 173, poz. 1808, z 2006 r. Nr 157, poz. 1119, z 2007 r.
Nr 61, poz. 410, z 2008 r. Nr 228, poz. 1506 oraz z 2009 r. Nr 18, poz. 97 i Nr 69,
poz. 589.
12)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2005 r.
Nr 85, poz. 727, Nr 86, poz. 732 i Nr 143, poz. 1199, z 2006 r. Nr 66, poz. 470, Nr
104, poz. 708, Nr 143, poz. 1031, Nr 217, poz. 1590 i Nr 225, poz. 1635, z 2007 r.
Nr 112, poz. 769, Nr 120, poz. 818, Nr 192, poz. 1378 i Nr 225, poz. 1671, z 2008 r.
Nr 118, poz. 745, Nr 141, poz. 888, Nr 180, poz. 1109 i Nr 209, poz. 1316, 1318 i
1320 oraz z 2009 r. Nr 18, poz. 97, Nr 44, poz. 362, Nr 57, poz. 466, Nr 131, poz.
1075 i Nr 157, poz. 1241.
13)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r.
Nr 62, poz. 577, Nr 96, poz. 959 i Nr 116, poz. 1203, z 2005 r. Nr 183, poz. 1538,
z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711 i Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056
i Nr 180, poz. 1109 oraz z 2009 r. Nr 42, poz. 341, Nr 165, poz. 1316 i Nr 166, poz.
1317.
14)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2002 r.
Nr 126, poz. 1069 i Nr 153, poz. 1271, z 2003 r. Nr 124, poz. 1152, z 2004 r. Nr 34,
poz. 303, Nr 62, poz. 577, Nr 96, poz. 959 i Nr 202, poz. 2067, z 2005 r. Nr 163,
poz. 1361, Nr 169, poz. 1417 i Nr 264, poz. 2205, z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711,
Nr 206, poz. 1522 i Nr 218, poz. 1592, z 2007 r. Nr 25, poz. 162, Nr 80, poz. 540,
Nr 85, poz. 571 i Nr 99, poz. 664 oraz z 2009 r. Nr 26, poz. 156 i Nr 37, poz. 286.
15)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r.
Nr 62, poz. 577, Nr 96, poz. 959 i Nr 116, poz. 1203, z 2005 r. Nr 183, poz. 1538,
z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711 i Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056
i Nr 180, poz. 1109 oraz z 2009 r. Nr 42, poz. 341, Nr 165, poz. 1316 i Nr 166, poz.
1317.
16)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2006 r.
Nr 104, poz. 708, Nr 170, poz. 1217 i Nr 220, poz. 1600, z 2007 r. Nr 64, poz. 426,
z 2008 r. Nr 227, poz. 1505 oraz z 2009 r. Nr 39, poz. 307.
17)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r.
Nr 62, poz. 577, Nr 96, poz. 959 i Nr 116, poz. 1203, z 2005 r. Nr 183, poz. 1538,
z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711 i Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056
i Nr 180, poz. 1109 oraz z 2009 r. Nr 42, poz. 341, Nr 165, poz. 1316 i Nr 166, poz.
1317.
18)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r.
Nr 64, poz. 594, Nr 91, poz. 868, Nr 171, poz. 1800 i Nr 173, poz. 1808, z 2005 r.
Nr 124, poz. 1042, Nr 132, poz. 1110 i Nr 183, poz. 1537, z 2006 r. Nr 66, poz. 470,
Nr 104, poz. 708 i 711, Nr 157, poz. 1119, Nr 191, poz. 1413 i Nr 217, poz. 1590,
z 2007 r. Nr 171, poz. 1207, z 2008 r. Nr 110, poz. 707, Nr 209, poz. 1318 i Nr 227,
poz. 1505 oraz z 2009 r. Nr 18, poz. 97 i Nr 85, poz. 716.
19)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2005 r.
Nr 14, poz. 113, z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711, z 2007 r. Nr 112, poz. 769, z 2008 r.
Nr 209, poz. 1318 oraz z 2009 r. Nr 3, poz. 11 i Nr 18, poz. 97.
20)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r.
Nr 62, poz. 577, Nr 96, poz. 959 i Nr 116, poz. 1203, z 2005 r. Nr 183, poz. 1538,
z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711 i Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056
i Nr 180, poz. 1109 oraz z 2009 r. Nr 42, poz. 341, Nr 165, poz. 1316 i Nr 166, poz.
1317.
21)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1997 r. Nr 128, poz. 840, z
1999 r. Nr 64, poz. 729 i Nr 83, poz. 931, z 2000 r. Nr 48, poz. 548, Nr 93, poz.
1027 i Nr 116, poz. 1216, z 2001 r. Nr 98, poz. 1071, z 2003 r. Nr 111, poz. 1061,
Nr 121, poz. 1142, Nr 179, poz. 1750, Nr 199, poz. 1935 i Nr 228, poz. 2255, 2004 r.
Nr 25, poz. 219, Nr 69, poz. 626, Nr 93, poz. 889 i Nr 243, poz. 2426, z 2005 r. Nr
86, poz. 732, Nr 90, poz. 757, Nr 132, poz. 1109, Nr 163, poz. 1363, Nr 178, poz.
1479 i Nr 180, poz. 1493, z 2006 r. Nr 190, poz. 1409, Nr 218, poz. 1592 i Nr 226,
poz. 1648, z 2007 r. Nr 89, poz. 589, Nr 123, poz. 850, Nr 124, poz. 859 i Nr 192,
poz. 1378, z 2008 r. Nr 90, poz. 560, Nr 122, poz. 782, Nr 171, poz. 1056, Nr 173,
poz. 1080 i Nr 214, poz. 1344 oraz z 2009 r. Nr 62, poz. 504 i Nr 63, poz. 533.
22)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2005 r.
Nr 85, poz. 727, Nr 86, poz. 732 i Nr 143, poz. 1199, z 2006 r. Nr 66, poz. 470, Nr
104, poz. 708, Nr 143, poz. 1031, Nr 217, poz. 1590 i Nr 225, poz. 1635, z 2007 r.
Nr 112, poz. 769, Nr 120, poz. 818, Nr 192, poz. 1378, Nr 225, poz. 1671, z 2008 r.
Nr 118, poz. 745, Nr 141, poz. 888, Nr 180, poz. 1109 i Nr 209, poz. 1316, 1318 i
1320 oraz z 2009 r. Nr 18, poz. 97, Nr 44, poz. 362, Nr 57, poz. 466, Nr 131, poz.
1075 i Nr 157, poz. 1241.
23)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2002 r.
Nr 126, poz. 1070, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169,
poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074, z 2003 r. Nr 50, poz. 424, Nr 60, poz. 535,
Nr 65, poz. 594, Nr 228, poz. 2260 i Nr 229, poz. 2276, z 2004 r. Nr 64, poz. 594,
Nr 68, poz. 623, Nr 91, poz. 870, Nr 96, poz. 959, Nr 121, poz. 1264, Nr 146, poz.
1546 i Nr 173, poz. 1808, z 2005 r. Nr 83, poz. 719, Nr 85, poz. 727, Nr 167, poz.
1398 i Nr 183, poz. 1538, z 2006 r. Nr 104, poz. 708, Nr 157, poz. 1119, Nr 190, poz.
1401 i Nr 245, poz. 1775, z 2007 r. Nr 42, poz. 272 i Nr 112, poz. 769, z 2008 r.
Nr 171, poz. 1056, Nr 192, poz. 1179, Nr 209, poz. 1315 i Nr 231, poz. 1546 oraz z
2009 r. Nr 18, poz. 97, Nr 42, poz. 341, Nr 65, poz. 545, Nr 71, poz. 609, Nr 127,
poz. 1045, Nr 131, poz. 1075, Nr 144, poz. 1176 i Nr 165, poz. 1316.
24)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1997 r. Nr 128, poz. 840, z
1999 r. Nr 64, poz. 729 i Nr 83, poz. 931, z 2000 r. Nr 48, poz. 548, Nr 93, poz.
1027 i Nr 116, poz. 1216, z 2001 r. Nr 98, poz. 1071, z 2003 r. Nr 111, poz. 1061,
Nr 121, poz. 1142, Nr 179, poz. 1750, Nr 199, poz. 1935 i Nr 228, poz. 2255, z 2004 r.
Nr 25, poz. 219, Nr 69, poz. 626, Nr 93, poz. 889 i Nr 243, poz. 2426, z 2005 r. Nr
86, poz. 732, Nr 90, poz. 757, Nr 132, poz. 1109, Nr 163, poz. 1363, Nr 178, poz.
1479 i Nr 180, poz. 1493, z 2006 r. Nr 190, poz. 1409, Nr 218, poz. 1592 i Nr 226,
poz. 1648, z 2007 r. Nr 89, poz. 589, Nr 123, poz. 850, Nr 124, poz. 859 i Nr 192,
poz. 1378, z 2008 r. Nr 90, poz. 560, Nr 122, poz. 782, Nr 171, poz. 1056, Nr 173,
poz. 1080 i Nr 214, poz. 1344 oraz z 2009 r. Nr 62, poz. 504, Nr 63, poz. 533 i Nr
166, poz. 1317.
25)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r. Nr 93, poz. 889, Nr
191, poz. 1956 i Nr 243, poz. 2442, z 2005 r. Nr 157, poz. 1316, Nr 178, poz. 1479,
Nr 180, poz. 1492 i Nr 183, poz. 1538, z 2006 r. Nr 120, poz. 826, z 2007 r. Nr 75,
poz. 492 i Nr 166, poz. 1172, z 2008 r. Nr 214, poz. 1344 oraz z 2009 r. Nr 20, poz.
106 i Nr 62, poz. 504.
26)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r. Nr 68, poz. 623 i Nr
116, poz. 1203, z 2006 r. Nr 157, poz. 1119, z 2007 r. Nr 192, poz. 1378 oraz z 2008 r.
Nr 134, poz. 850.
27)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r.
Nr 62, poz. 577, Nr 96, poz. 959 i Nr 116, poz. 1203, z 2005 r. Nr 183, poz. 1538,
z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711 i Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056
i Nr 180, poz. 1109 oraz z 2009 r. Nr 42, poz. 341, Nr 165, poz. 1316 i Nr 166, poz.
1317.
28)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r. Nr 91, poz. 870 i Nr
96, poz. 959, z 2005 r. Nr 83, poz. 719, Nr 143, poz. 1204, Nr 167, poz. 1396, Nr
183, poz. 1538 i Nr 184, poz. 1539, z 2006 r. Nr 157, poz. 1119, z 2007 r. Nr 50,
poz. 331, Nr 82, poz. 557, Nr 102, poz. 691 i Nr 112, poz. 769, z 2008 r. Nr 171,
poz. 1056 i Nr 234, poz. 1571 oraz z 2009 r. Nr 18, poz. 97, Nr 42, poz. 341, Nr 97,
poz. 802, Nr 115, poz. 962 i Nr 165, poz. 1316.
29)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r.
Nr 62, poz. 577, Nr 96, poz. 959 i Nr 116, poz. 1203, z 2005 r. Nr 183, poz. 1538,
z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711 i Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056
i Nr 180, poz. 1109 oraz z 2009 r. Nr 42, poz. 341, Nr 165, poz. 1316 i Nr 166, poz.
1317.
30)
Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i
Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056 oraz z 2009 r. Nr 13, poz. 69, Nr 42,
poz. 341, Nr 77, poz. 649, Nr 78, poz. 659 i Nr 165, poz. 1316.
31)
Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2004 r.
Nr 62, poz. 577, Nr 96, poz. 959 i Nr 116, poz. 1203, z 2005 r. Nr 183, poz. 1538,
z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i 711 i Nr 157, poz. 1119, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056
i Nr 180, poz. 1109 oraz z 2009 r. Nr 42, poz. 341, Nr 165, poz. 1316 i Nr 166, poz.
1317.