Obwieszczenie Marszałka Sejmu Rzeczypospolitej Polskiejz dnia 15 lipca 2003 r.w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do
obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu
Spis treści
- Treść obwieszczenia
- Załącznik - Tekst jednolity ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu
do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu
- Rozdział 1 - Przepisy ogólne
- Rozdział 2 - Organy właściwe w sprawach zapobiegania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł
- Rozdział 3 - Obowiązek rejestracji transakcji i osób dokonujących transakcji
- Rozdział 4 - Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi
- Rozdział 5 - Procedura wstrzymywania transakcji i blokady rachunku
- Rozdział 6 - Kontrolowanie instytucji obowiązanych
- Rozdział 7 - Ochrona i udostępnianie zgromadzonych danych
- Rozdział 8 - Przepisy karne
- Rozdział 9 - Zmiany w przepisach obowiązujących oraz przepisy przejściowe i końcowe
Treść obwieszczenia
1.
Na podstawie art. 16 ust. 1 zdanie pierwsze ustawy z dnia 20 lipca 2000 r. o ogłaszaniu aktów normatywnych
i niektórych innych aktów prawnych ogłasza się w załączniku do niniejszego obwieszczenia jednolity tekst ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego
wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł , z uwzględnieniem zmian wprowadzonych:
1)
ustawą z dnia 8 czerwca 2001 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do
obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł ,
2)
ustawą z dnia 1 marca 2002 r. o zmianach w organizacji i funkcjonowaniu centralnych
organów administracji rządowej i jednostek im podporządkowanych oraz o zmianie niektórych
ustaw ,
3)
ustawą z dnia 15 marca 2002 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do
obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł ,
4)
ustawą z dnia 20 marca 2002 r. o przekształceniach w administracji celnej oraz o zmianie
niektórych ustaw ,
5)
ustawą z dnia 24 maja 2002 r. o Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego oraz Agencji Wywiadu ,
6)
ustawą z dnia 7 czerwca 2002 r. o zniesieniu Generalnego Inspektora Celnego, o zmianie
ustawy o kontroli skarbowej oraz o zmianie niektórych innych ustaw ,
7)
ustawą z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną ,
8)
ustawą z dnia 27 lipca 2002 r. - Prawo dewizowe ,
9)
ustawą z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych ,
10)
ustawą z dnia 27 września 2002 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu
do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł ,
11)
ustawą z dnia 14 marca 2003 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do
obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu
oraz zmian wynikających z przepisów ogłoszonych przed dniem 15 lipca 2003 r.
2.
Podany w załączniku do niniejszego obwieszczenia tekst jednolity ustawy nie obejmuje:
1)
art. 38-47a ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do
obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł , które stanowią:
„
Art. 38.
W ustawie z dnia 28 lipca 1990 r. o działalności ubezpieczeniowej wprowadza się następujące zmiany:
1)
w art. 9 w ust. 2 dodaje się pkt 5a w brzmieniu:
„
5a)
Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, w zakresie wykonywania przez niego zadań
określonych ustawą,
”
;
2)
w art. 82a w ust. 2 w pkt 3 dodaje się po przecinku wyrazy „w tym w zakresie zgodności
ich działalności z przepisami o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego
wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł,”.
Art. 39.
W ustawie z dnia 14 lutego 1991 r. - Prawo o notariacie w art. 18 dodaje się § 4 w brzmieniu:
„
§ 4.
Obowiązek zachowania tajemnicy nie dotyczy informacji udostępnianych na podstawie
przepisów o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych
pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.
”
Art. 40.
W ustawie z dnia 28 września 1991 r. o kontroli skarbowej w art. 34a w ust. 1 po pkt 1 dodaje się pkt 1a w brzmieniu:
„
1a)
Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej - zgodnie z przepisami o przeciwdziałaniu
wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych
lub nieujawnionych źródeł,
”
.
Art. 41.
W ustawie z dnia 29 lipca 1992 r. o grach losowych, zakładach wzajemnych i grach na
automatach w art. 11 w ust. 6 po wyrazach „ministra właściwego do spraw finansów publicznych”
dodaje się wyrazy „Generalnego Inspektora Informacji Finansowej”.
Art. 42.
W ustawie z dnia 13 października 1995 r. o zasadach ewidencji i identyfikacji podatników
i płatników w art. 15 w ust. 2 dodaje się pkt 6 w brzmieniu:
„
6)
Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej - w celu wykonywania obowiązków, wynikających
z przepisów o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych
pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.
”
Art. 43.
W ustawie z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks karny w art. 299:
1)
§ 1 otrzymuje brzmienie:
„
§ 1.
Kto środki płatnicze, papiery wartościowe lub inne wartości dewizowe, prawa majątkowe
albo mienie ruchome lub nieruchome, pochodzące z korzyści związanych z popełnieniem
czynu zabronionego, przyjmuje, przekazuje lub wywozi za granicę, pomaga do przenoszenia
ich własności lub posiadania albo podejmuje inne czynności, które mogą udaremnić lub
znacznie utrudnić stwierdzenie ich przestępnego pochodzenia lub miejsca umieszczenia,
ich wykrycie, zajęcie albo orzeczenie przepadku,
podlega karze pozbawienia wolności od 6 miesięcy do lat 8.
podlega karze pozbawienia wolności od 6 miesięcy do lat 8.
”
;
2)
§ 2 otrzymuje brzmienie:
„
§ 2.
Karze określonej w § 1 podlega, kto będąc pracownikiem banku, instytucji finansowej
lub kredytowej albo innego podmiotu, na którym z mocy przepisów prawa ciąży obowiązek
rejestracji transakcji i osób dokonujących transakcji, przyjmuje w gotówce, wbrew
przepisom, pieniądze lub inne wartości dewizowe, dokonuje ich transferu lub konwersji
albo przyjmuje je w innych okolicznościach wzbudzających uzasadnione podejrzenie,
że stanowią one przedmiot czynu określonego w § 1, albo świadczy inne usługi mające
ukryć ich przestępne pochodzenie lub usługi w zabezpieczeniu przed zajęciem.
”
;
3)
§ 7 otrzymuje brzmienie:
„
§ 7.
W razie skazania za przestępstwo określone w § 1 lub 2, sąd orzeka przepadek przedmiotów
pochodzących bezpośrednio albo pośrednio z przestępstwa, a także korzyści z tego przestępstwa
lub ich równowartość, chociażby nie stanowiły one własności sprawcy. Przepadku nie
orzeka się w całości lub w części, jeżeli przedmiot, korzyść lub jej równowartość
podlega zwrotowi pokrzywdzonemu lub innemu podmiotowi.
”
Art. 44.
W ustawie z dnia 21 sierpnia 1997 r. - Prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi w art. 161 dodaje się ust. 5 w brzmieniu:
„
5.
Zakres oraz zasady udzielania informacji poufnych oraz stanowiących tajemnicę zawodową
udostępnianych przez Komisję Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej reguluje
odrębna ustawa.
”
Art. 45.
W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe wprowadza się następujące zmiany:
1)
w art. 104 w ust. 2 skreśla się wyrazy „oraz w art. 106 ust. 3”;
2)
w art. 105 ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„
2.
Zakres oraz zasady udzielania informacji przez banki organom podatkowym, Generalnemu
Inspektorowi Informacji Finansowej lub organom kontroli skarbowej regulują odrębne
ustawy.
”
;
3)
w art. 106:
a)
ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„
2.
Tryb postępowania banku w razie zaistnienia okoliczności, o których mowa w ust. 1,
określa odrębna ustawa.
”
,
b)
skreśla się ust. 3-5;
4)
art. 107 otrzymuje brzmienie:
„
Art. 107.
Pracownik banku, który wbrew swoim obowiązkom nie zawiadamia o okolicznościach wymienionych
w art. 106 ust. 1, ponosi odpowiedzialność porządkową, co nie wyłącza odpowiedzialności
karnej, jeżeli czyn wypełnia znamiona przestępstwa.
”
;
5)
w art. 108 w zdaniu pierwszym skreśla się wyrazy „i 3”.
Art. 46.
W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa w art. 297 w § 1 po pkt 2 dodaje się pkt 2a w brzmieniu:
„
2a)
Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej - zgodnie z przepisami o przeciwdziałaniu
wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych
lub nieujawnionych źródeł,
”
.
Art. 47.
W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych w art. 43 w ust. 1 po pkt 2 dodaje się pkt 2a w brzmieniu:
„
2a)
przetwarzanych przez Generalnego inspektora Informacji Finansowej,
”
.
Art. 47aa)Dodany przez art. 1 pkt 1 ustawy z dnia 15 marca 2002 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł (Dz. U. Nr 32, poz. 299), która weszła w życie z dniem 31 marca 2002 r..
W okresie od dnia 31 marca 2002 r. do dnia 31 grudnia 2002 r. przepisy ustawy stosuje
się również do wymiany znaków pieniężnych nominowanych w walutach narodowych na znaki
pieniężne nominowane w euro, dokonywanej na podstawie przepisów ustawy z dnia 25 maja 2001 r. o skutkach wprowadzenia w niektórych państwach członkowskich
Unii Europejskiej wspólnej waluty euro , w tym także przez Narodowy Bank Polski.
”
;
2)
art. 2 ustawy z dnia 8 czerwca 2001 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu
do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł , który stanowi:
3)
art. 81 ustawy z dnia 1 marca 2002 r. o zmianach w organizacji i funkcjonowaniu centralnych
organów administracji rządowej i jednostek im podporządkowanych oraz o zmianie niektórych
ustaw , który stanowi:
„
Art. 81.
Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 kwietnia 2002 r., z wyjątkiem:
1)
art. 31, który wchodzi w życie z dniem ogłoszenia z mocą od dnia 1 stycznia 2002 r.,
2)
art. 52 pkt 12 lit. a), art. 59, art. 62 pkt 1, art. 71 ust. 2 i art. 79, które wchodzą
w życie z dniem ogłoszenia,
3)
art. 1 ust. 1 pkt 1, ust. 5 oraz ust. 6 i art. 10 pkt 1, które wchodzą w życie z dniem
31 marca 2002 r.,
4)
art. 50 pkt 7, który wchodzi w życie z dniem 6 kwietnia 2002 r.,
5)
art. 2 ust. 3, art. 25, art. 36 pkt 1, 2 i 4, art. 41, art. 48, art. 52 pkt 5, art.
63 pkt 1 oraz art. 80 ust. 1 pkt 1, które wchodzą w życie z dniem 1 lipca 2002 r.,
6)
art. 27 i art. 52 pkt 13 w zakresie dotyczącym art. 33a ust. 1 pkt 9, które wchodzą
w życie z dniem 1 stycznia 2003 r.,
7)
art. 2 ust. 1, art. 14, art. 33, art. 35, art. 46 pkt 1 i 4, art. 52 pkt 2, art. 54
oraz art. 63 pkt 3, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2004 r.
”
;
4)
art. 2 ustawy z dnia 15 marca 2002 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu
do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł , który stanowi:
5)
art. 39 ustawy z dnia 20 marca 2002 r. o przekształceniach w administracji celnej
oraz o zmianie niektórych ustaw , który stanowi:
„
Art. 39.
Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 maja 2002 r., z wyjątkiem art. 2, który wchodzi w
życie z dniem 30 kwietnia 2002 r., i art. 29, który wchodzi w życie z dniem
5 czerwca 2002 r.
”
;
6)
art. 235 ustawy z dnia 24 maja 2002 r. o Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego oraz
Agencji Wywiadu , który stanowi:
„
Art. 235.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem art. 227
i art. 233, które wchodzą w życie z dniem ogłoszenia.
”
;
7)
art. 32 ustawy z dnia 7 czerwca 2002 r. o zniesieniu Generalnego Inspektora Celnego,
o zmianie ustawy o kontroli skarbowej oraz o zmianie niektórych innych ustaw , który stanowi:
„
Art. 32.4 orzeczenia
Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 lipca 2002 r., z wyjątkiem:
1)
art. 27 ust. 2, który wchodzi w życie z dniem ogłoszenia,
2)
art. 2, który wchodzi w życie z dniem 30 czerwca 2002 r.,
3)
art. 9 pkt 7 i art. 21, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2003 r.
”
;
8)
art. 30 ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną , który stanowi:
„
Art. 30.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 6 miesięcy od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem art.
5 ust. 5, który stosuje się od dnia uzyskania przez Rzeczpospolitą Polską członkostwa
w Unii Europejskiej.
”
;
9)
art. 63 ustawy z dnia 27 lipca 2002 r. - Prawo dewizowe , który stanowi:
„
Art. 63.
Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 października 2002 r.
”
;
10)
art. 79 ustawy z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych , który stanowi:
„
Art. 79.
1.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 12 miesięcy od dnia ogłoszenia.
2.
Przepisy ustawy dotyczące instytucji pieniądza elektronicznego stosuje się od dnia
uzyskania przez Rzeczpospolitą Polską członkostwa w Unii Europejskiej.
”
;
11)
art. 2-4 ustawy z dnia 27 września 2002 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu
do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł , które stanowią:
„
Art. 2.6 orzeczeń
Instytucje obowiązane prowadzące działalność w dniu wejścia w życie niniejszej ustawy
są obowiązane przekazać informację określoną w art. 10 ust. 1 ustawy, o której mowa
w art. 1, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, w terminie 30 dni od dnia wejścia
w życie niniejszej ustawy.
Art. 3.
Ilekroć w odrębnych przepisach jest mowa o ustawie lub przepisach o przeciwdziałaniu
wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych
lub nieujawnionych źródeł, należy przez to rozumieć odpowiednio ustawę lub przepisy
o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących
z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.
Art. 4.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 30 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem:
1)
art. 1 pkt 7 lit. a, który wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2004 r.;
2)
art. 1 pkt 11 lit. a, który w zakresie transakcji zarejestrowanych zgodnie z art.
8 ust. 1 wchodzi w życie z dniem 1 lipca 2004 r.
”
;
12)
art. 2 i 3 ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu
do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu , które stanowią:
„
Art. 2.6 orzeczeń
Jeżeli od dnia 1 grudnia 2002 r. do dnia wejścia w życie niniejszej ustawy zostały
zarejestrowane transakcje zgodnie z art. 8 ust. 1 ustawy, o której mowa w art. 1,
dane o tych transakcjach podlegają usunięciu z rejestru transakcji.
Art. 3.
Ustawa wchodzi w życie z dniem ogłoszenia z mocą od dnia 1 grudnia 2002 r.
”
.
a)
Dodany przez art. 1 pkt 1 ustawy z dnia 15 marca 2002 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu
wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych
lub nieujawnionych źródeł (Dz. U. Nr 32, poz. 299), która weszła w życie z dniem 31
marca 2002 r.
Załącznik - Tekst jednolity ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu1)Tytuł ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 1 ustawy z dnia 27 września 2002 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł (Dz. U. Nr 180, poz. 1500), która weszła w życie z dniem 1 grudnia 2002 r.
Rozdział 1
Przepisy ogólne
Art. 12)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Ustawa określa zasady oraz tryb przeciwdziałania wprowadzaniu do obrotu finansowego
wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, przeciwdziałania
finansowaniu terroryzmu oraz obowiązki podmiotów uczestniczących w obrocie finansowym
w zakresie gromadzenia i przekazywania informacji.
Art. 2.6 orzeczeń
Ilekroć w ustawie jest mowa o:
13)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 3 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1; obowiązuje do dnia wejścia w życie zmiany o której mowa w odnośniku 4.)
instytucji obowiązanej - rozumie się przez to banki, oddziały banków zagranicznych,
domy maklerskie, banki prowadzące działalność maklerską i inne podmioty niebędące
bankiem prowadzące działalność maklerską na podstawie ustawy z dnia 21 sierpnia 1997 r. - Prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi , Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. w zakresie, w jakim prowadzi rachunki
papierów wartościowych, podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych,
zakładów wzajemnych i gier na automatach, zakłady ubezpieczeń, główne oddziały zagranicznych
zakładów ubezpieczeń, fundusze inwestycyjne, towarzystwa funduszy inwestycyjnych,
spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, państwowe przedsiębiorstwo użyteczności
publicznej Poczta Polska, notariuszy w zakresie czynności notarialnych, dotyczących
obrotu wartościami majątkowymi, podmioty prowadzące działalność kantorową, przedsiębiorców
prowadzących: domy aukcyjne, antykwariaty, działalność leasingową i factoringową,
działalność w zakresie: obrotu metalami i kamieniami szlachetnymi i półszlachetnymi,
sprzedaży komisowej, udzielania pożyczek pod zastaw (lombardy) lub pośrednictwa w
obrocie nieruchomościami;
14)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 75 ustawy z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych (Dz. U. Nr 169, poz. 1385), która wejdzie w życie z dniem 12 października 2003 r.)
instytucji obowiązanej - rozumie się przez to banki, oddziały banków zagranicznych,
instytucje pieniądza elektronicznego, oddziały zagranicznych instytucji pieniądza
elektronicznego oraz agentów rozliczeniowych, prowadzących działalność na podstawie
ustawy z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych , domy maklerskie, banki prowadzące działalność maklerską i inne podmioty niebedące
bankiem prowadzące działalność maklerską na podstawie ustawy z dnia 21 sierpnia 1997 r. - Prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi , Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. w zakresie, w jakim prowadzi rachunki
papierów wartościowych, podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych,
zakładów wzajemnych i gier na automatach, zakłady ubezpieczeń, główne oddziały zagranicznych
zakładów ubezpieczeń, fundusze inwestycyjne, towarzystwa funduszy inwestycyjnych,
spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, państwowe przedsiębiorstwo użyteczności
publicznej Poczta Polska, notariuszy w zakresie czynności notarialnych, dotyczących
obrotu wartościami majątkowymi, podmioty prowadzące działalność kantorową, przedsiębiorców
prowadzących: domy aukcyjne, antykwariaty, działalność leasingową i factoringową,
działalność w zakresie: obrotu metalami i kamieniami szlachetnymi i półszlachetnymi,
sprzedaży komisowej, udzielania pożyczek pod zastaw (lombardy) lub pośrednictwa w
obrocie nieruchomościami;
25)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 3 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
transakcji - rozumie się przez to wpłaty i wypłaty w formie gotówkowej lub bezgotówkowej,
w tym także przelewy pomiędzy różnymi rachunkami należącymi do tego samego posiadacza
rachunku, z wyłączeniem przelewów na rachunki lokat terminowych, a także przelewy
przychodzące z zagranicy, wymianę walut, przeniesienie własności lub posiadania wartości
majątkowych, w tym oddanie w komis lub pod zastaw takich wartości, zamianę wierzytelności
na akcje lub udziały - zarówno gdy czynności te są dokonywane we własnym, jak i cudzym
imieniu, na własny, jak i cudzy rachunek;
3)
wartościach majątkowych - rozumie się przez to środki płatnicze, papiery wartościowe
lub inne wartości dewizowe, prawa majątkowe albo mienie ruchome lub nieruchome;
46)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 3 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
rachunku - rozumie się przez to rachunek bankowy, rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej,
rachunek papierów wartościowych i rachunek pieniężny, służący do jego obsługi;
57)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 3 lit. c ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
wstrzymaniu transakcji - rozumie się przez to czasowe ograniczenie dysponowania i
korzystania z wartości majątkowych, polegające na uniemożliwieniu dokonania określonej
transakcji przez instytucję obowiązaną;
68)Dodany przez art. 1 pkt 3 lit. d ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
blokadzie rachunku - rozumie się przez to czasowe uniemożliwienie dysponowania i korzystania
ze wszystkich wartości majątkowych zgromadzonych na rachunku, w tym również przez
instytucję obowiązaną;
78)Dodany przez art. 1 pkt 3 lit. d ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
akcie terrorystycznym - rozumie się przez to przestępstwa przeciwko pokojowi, ludzkości
oraz przestępstwa wojenne, przestępstwa przeciwko bezpieczeństwu powszechnemu oraz
przestępstwa określone w art. 134 i 136 Kodeksu karnego;
88)Dodany przez art. 1 pkt 3 lit. d ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
jednostkach współpracujących - rozumie się przez to organy administracji rządowej
i samorządowej oraz inne państwowe jednostki organizacyjne, a także Narodowy Bank
Polski i Komisję Nadzoru Bankowego.
Rozdział 2
Organy właściwe w sprawach zapobiegania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł
Art. 3.
19)Zdanie wstępne ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 4 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Organami administracji rządowej właściwymi w sprawach zapobiegania wprowadzaniu do
obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu, zwanymi dalej „organami informacji
finansowej”, są:
1)
minister właściwy do spraw instytucji finansowych, jako naczelny organ informacji
finansowej;
2)
Generalny Inspektor Informacji Finansowej, zwany dalej „Generalnym Inspektorem”.
2.
Generalnego Inspektora powołuje i odwołuje na wniosek ministra właściwego do spraw
instytucji finansowych Prezes Rady Ministrów.
3.
Generalny Inspektor jest podsekretarzem stanu w Ministerstwie Finansów.
4.
Generalny Inspektor wykonuje swoje zadania przy pomocy jednostki organizacyjnej wyodrębnionej
w tym celu w strukturze Ministerstwa Finansów.
510)Dodany przez art. 1 pkt 4 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Przepisy ust. 1 nie naruszają przepisów ustawy z dnia 24 maja 2002 r. o Agencji Bezpieczeństwa
Wewnętrznego oraz Agencji Wywiadu określających zadania Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego oraz Agencji Wywiadu.
Art. 411)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 5 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Do zadań Generalnego Inspektora należy uzyskiwanie, gromadzenie, przetwarzanie i analizowanie
informacji w trybie określonym w ustawie oraz podejmowanie działań w celu przeciwdziałania
wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych
lub nieujawnionych źródeł i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu, a w szczególności:
1)
badanie przebiegu transakcji, o których Generalny Inspektor został powiadomiony na
zasadach określonych w ustawie;
2)
przeprowadzanie procedury wstrzymania transakcji lub blokady rachunku;
3)
przekazywanie instytucjom obowiązanym informacji o podmiotach, co do których zachodzi
uzasadnione podejrzenie, że mają one związek z popełnianiem aktów terrorystycznych;
4)
opracowywanie i przekazywanie uprawnionym organom dokumentów uzasadniających podejrzenie
popełnienia przestępstwa;
5)
inicjowanie i podejmowanie innych działań obejmujących przeciwdziałanie wykorzystywaniu
polskiego systemu finansowego do legalizacji dochodów pochodzących z nielegalnych
lub nieujawnionych źródeł, w tym szkolenie pracowników instytucji obowiązanych w zakresie
zadań nałożonych na te instytucje;
6)
sprawowanie kontroli przestrzegania przepisów ustawy;
7)
współpraca z zagranicznymi instytucjami zajmującymi się zapobieganiem wprowadzaniu
do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł lub przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu.
Art. 5.
1.
Minister właściwy do spraw wewnętrznych oraz Szef Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego12)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 212 pkt 1 ustawy z dnia 24 maja 2002 r. o Agencji
Bezpieczeństwa Wewnętrznego oraz Agencji Wywiadu (Dz. U. Nr 74, poz. 676), która weszła
w życie z dniem 29 czerwca 2002 r., w porozumieniu z ministrem właściwym do spraw instytucji finansowych, mogą delegować
pracowników lub funkcjonariuszy jednostek i organów im podległych lub przez nich nadzorowanych
do pracy w jednostce, o której mowa w art. 3 ust. 4.
2.
Szczegółowe warunki i tryb delegowania funkcjonariuszy jednostek i organów podległych
ministrowi właściwemu do spraw wewnętrznych lub przez niego nadzorowanych regulują
odrębne przepisy.
3.
Minister Obrony Narodowej w porozumieniu z ministrem właściwym do spraw instytucji
finansowych może wyznaczyć żołnierzy zawodowych do pełnienia służby w jednostce, o
której mowa w art. 3 ust. 4.
4.
Prezes Rady Ministrów określi, w drodze rozporządzenia, szczegółowy tryb i warunki
oddelegowania funkcjonariuszy Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego13)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 212 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 12., w tym dane, jakie powinien zawierać wniosek, z którym Generalny Inspektor występuje
o oddelegowanie funkcjonariusza, z uwzględnieniem stanowiska przeznaczonego dla oddelegowanego,
zakresu wykonywanych na tym stanowisku zadań i obowiązków oraz proponowanego uposażenia,
dane, jakie powinien zawierać rozkaz personalny o oddelegowaniu, z uwzględnieniem
warunków i czasu trwania oddelegowania, a także rodzaje przysługujących oddelegowanemu
funkcjonariuszowi uprawnień i świadczeń oraz zasady wypłacania uposażenia i innych
należności pieniężnych, z uwzględnieniem podziału na uposażenia i należności wypłacane
przez jednostkę organizacyjną Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego13)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 212 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 12. oraz jednostkę organizacyjną, do której funkcjonariusz został oddelegowany.
5.
Minister właściwy do spraw wewnętrznych w porozumieniu z ministrem właściwym do spraw
instytucji finansowych określi, w drodze rozporządzenia, szczegółowy tryb i warunki
oddelegowania pracowników jednostek i organów mu podległych, w tym dane, jakie powinien
zawierać wniosek, z którym Generalny Inspektor występuje o oddelegowanie, z uwzględnieniem
stanowiska przeznaczonego dla oddelegowanego, zakresu wykonywanych na tym stanowisku
zadań i obowiązków oraz proponowanego uposażenia, a także rodzaje przysługujących
oddelegowanemu uprawnień i świadczeń oraz zasady wypłacania uposażenia i innych należności
pieniężnych, z uwzględnieniem podziału na uposażenia i należności wypłacane przez
jednostkę delegującą oraz jednostkę organizacyjną, do której pracownik został oddelegowany.
6.
Szczegółowe zasady i tryb postępowania przy wyznaczaniu żołnierzy zawodowych do pełnienia
służby w jednostce, o której mowa w art. 3 ust. 4, a także szczegółowe zasady przyznawania uposażenia oraz innych świadczeń
przysługujących w czasie pełnienia służby w tej jednostce określa ustawa z dnia 30
czerwca 1970 r. o służbie wojskowej żołnierzy zawodowych .
Art. 614)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 6 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
1.
Organy informacji finansowej, pracownicy i osoby wykonujące czynności na rzecz jednostki,
o której mowa w art. 3 ust. 4, na podstawie umów prawa cywilnego oraz delegowane do
pracy lub wyznaczone do pełnienia służby w tej jednostce, są obowiązane zachować w
tajemnicy informacje, z którymi zapoznały się w toku wykonywanych czynności - na zasadach
i w trybie określonych w odrębnych przepisach.
2.
Zachowanie tajemnicy, o której mowa w ust. 1, obowiązuje również po ustaniu zatrudnienia,
zakończeniu okresu delegowania lub pełnienia służby w jednostce, o której mowa w art.
3 ust. 4, a także wykonywania na jej rzecz czynności na podstawie umów prawa cywilnego.
Art. 7.
W przypadku prowadzenia postępowania kontrolnego w zakresie i na zasadach określonych
w przepisach o Najwyższej Izbie Kontroli, Generalny Inspektor udostępnia kontrolerom
informacje uzyskane w wyniku realizacji zadań, o których mowa w art. 4, na podstawie
odrębnego upoważnienia Prezesa Najwyższej Izby Kontroli.
Rozdział 3
Obowiązek rejestracji transakcji i osób dokonujących transakcji
Art. 8.12 orzeczeń
115)W brzmieniu tym obowiązuje do dnia wejścia w życie zmiany ustawy, o której mowa w odnośniku 16..
Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję (zlecenie) klienta do przeprowadzenia
transakcji, której równowartość przekracza 10 000 euro, zarówno jeżeli jest to transakcja
prowadzona w ramach operacji pojedynczej, czy też w ramach kilku operacji, jeżeli
okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane, ma obowiązek zarejestrować taką
czynność.
116)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 7 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1; wejdzie w życie z dniem 1 stycznia 2004 r..
Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję lub zlecenie klienta do przeprowadzenia
transakcji, której równowartość przekracza 15 000 euro, ma obowiązek zarejestrować
taką transakcję, również gdy jest ona przeprowadzana w drodze więcej niż jednej operacji,
których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane.
217)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 7 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Przy ustalaniu równowartości w euro, o której mowa w ust. 1, stosuje się średni kurs
Narodowego Banku Polskiego dla danej waluty, obowiązujący w dniu dokonywania transakcji
lub w dniu złożenia dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia transakcji.
318)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 7 lit. c ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję lub zlecenie klienta do przeprowadzenia
transakcji, której okoliczności wskazują, że wartości majątkowe mogą pochodzić z nielegalnych
lub nieujawnionych źródeł, ma obowiązek zarejestrować taką transakcję, bez względu
na jej wartość i charakter.
419)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 7 lit. d ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Rejestr transakcji, o których mowa w ust. 1 i 3, oraz dokumenty dotyczące zarejestrowanych
transakcji, przechowywane są przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego
po roku, w którym dokonano ostatniego zapisu związanego z transakcją. W przypadku
likwidacji, połączenia, podziału lub przekształcenia instytucji obowiązanej, do przechowywania
rejestrów i dokumentacji stosuje się przepisy art. 76 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości .
520)Dodany przez art. 1 pkt 7 lit. e ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Obowiązek rejestracji transakcji, o których mowa w ust. 1, nie dotyczy przedsiębiorców
prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w obrocie nieruchomościami.
Art. 9.7 orzeczeń
121)W brzmieniu ustalonym przez art. 28 ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. Nr 144, poz. 1204), która weszła w życie z dniem 10 marca 2003 r..
W celu wykonania obowiązku rejestracji instytucje obowiązane dokonują identyfikacji
swoich klientów w każdym przypadku złożenia pisemnej, ustnej lub elektronicznej dyspozycji
(zlecenia).
2.
Identyfikacja, o której mowa w ust. 1, obejmuje:
122)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 8 lit. b tiret pierwsze ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
w przypadku osób fizycznych i ich przedstawicieli - ustalenie i zapisanie cech dokumentu
stwierdzającego na podstawie odrębnych przepisów tożsamość lub paszportu, a także
imienia, nazwiska, obywatelstwa oraz adresu osoby dokonującej transakcji, a ponadto
numeru PESEL w przypadku przedstawienia dowodu osobistego lub kodu kraju w przypadku
przedstawienia paszportu, a w przypadku osoby, w imieniu lub na rzecz której jest
dokonywana transakcja - ustalenie i zapisanie jej imienia, nazwiska oraz adresu;
223)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 8 lit. b tiret drugie ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
w przypadku osób prawnych - zapisanie aktualnych danych z wyciągu z rejestru sądowego
lub innego dokumentu, wskazującego nazwę (firmę), formę organizacyjną osoby prawnej,
siedzibę i jej adres oraz aktualnego dokumentu, potwierdzającego umocowanie osoby
przeprowadzającej transakcję do reprezentowania tej osoby prawnej, a także danych
określonych w pkt 1, dotyczących osoby reprezentującej;
3)
w przypadku jednostek organizacyjnych, niemających osobowości prawnej - zapisanie
danych z dokumentu, wskazującego formę organizacyjną i adres jej siedziby, oraz dokumentu
potwierdzającego umocowanie osób przeprowadzających transakcję do reprezentowania
tej jednostki, a także danych określonych w pkt 1, dotyczących osoby reprezentującej.
324)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 8 lit. c ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Identyfikacja, o której mowa w ust. 1, dotyczy także beneficjentów transakcji i obejmuje
ustalenie i zapisanie ich nazwy (firmy) lub imienia i nazwiska oraz adresu, w zakresie,
w jakim dane te instytucja obowiązana może ustalić przy zachowaniu należytej staranności.
3a25)Dodany przez art. 1 pkt 8 lit. d ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Jeżeli z okoliczności transakcji wynika, że osoba jej dokonująca nie działa we własnym
imieniu, instytucja obowiązana powinna dążyć do zidentyfikowania podmiotów, w imieniu
lub na rzecz których działa dokonujący transakcji.
426)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 8 lit. e ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Informacje objęte identyfikacją przechowywane są przez okres 5 lat, licząc od pierwszego
dnia roku następującego po roku, w którym dokonano ostatniego zapisu związanego z
transakcją. W przypadku likwidacji, połączenia, podziału lub przekształcenia instytucji
obowiązanej, do przechowywania dokumentacji stosuje się przepisy art. 76 ustawy, o
której mowa w art. 8 ust. 4.
Art. 1027)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 9 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..1 orzeczenie
1.
Instytucja obowiązana, w terminie 30 dni od dnia rozpoczęcia prowadzenia działalności,
przekazuje Generalnemu Inspektorowi pisemną informację o prowadzeniu działalności,
zawierającą wskazanie jej nazwy (firmy) lub imienia i nazwiska, siedziby, adresu i
numeru REGON oraz określenie rodzaju prowadzonej działalności.
2.
Generalny Inspektor prowadzi wykaz instytucji obowiązanych.
Rozdział 4
Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi28)Tytuł w brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 10 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
Art. 11.13 orzeczeń
129)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 11 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1, który w zakresie transakcji zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 wejdzie w życie z dniem 1 lipca 2004 r..
Instytucje obowiązane przekazują Generalnemu Inspektorowi informacje o transakcjach
zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 i 3. Przekazanie to polega na przesłaniu
lub dostarczeniu danych z rejestru transakcji, o którym mowa w art. 8 ust. 4, także
z wykorzystaniem elektronicznych nośników informacji.
2.
Obowiązek rejestracji i powiadamiania Generalnego Inspektora nie dotyczy transakcji
dokonywanych przez państwowe i samorządowe jednostki budżetowe, w związku z wykonywaniem
budżetu.
330)Dodany przez art. 1 pkt 11 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Informacje o transakcjach, o których mowa w art. 8 ust. 1, mogą być przekazywane Generalnemu
Inspektorowi za pośrednictwem izb gospodarczych zrzeszających instytucje obowiązane
i banków zrzeszających banki spółdzielcze.
Art. 1231)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 12 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..3 orzeczenia
1.
Informacje o transakcjach zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 i 3 powinny zawierać
w szczególności następujące dane:
1)
datę i miejsce dokonania transakcji;
2)
imię, nazwisko, obywatelstwo, adres, numer PESEL lub kod kraju oraz cechy dokumentu,
na podstawie którego dokonano identyfikacji osoby dokonującej transakcji;
3)
kwotę, walutę i rodzaj transakcji;
4)
numer rachunku, który został wykorzystany do dokonania transakcji, oraz dane dotyczące
posiadacza lub dysponenta tego rachunku;
5)
dane osoby fizycznej, prawnej lub jednostki organizacyjnej niemającej osobowości prawnej,
w imieniu której została dokonana transakcja;
6)
imię, nazwisko lub nazwę (firmę) i adres beneficjenta transakcji, a w przypadku braku
możliwości ustalenia jego adresu - nazwę (firmę) jego banku;
7)
uzasadnienie w przypadku przekazywania informacji o transakcji, o których mowa w art.
8 ust. 3.
2.
Informacje o transakcjach zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 i 3, zawierające
dane określone w ust. 1, przekazuje się do Generalnego Inspektora:
1)
w terminie 14 dni po upływie każdego miesiąca kalendarzowego - w przypadku transakcji,
o których mowa w art. 8 ust. 1;
2)
niezwłocznie - w przypadku transakcji, o których mowa w art. 8 ust. 3.
Art. 13.4 orzeczenia
Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, w porozumieniu z ministrem właściwym
do spraw wewnętrznych, po zasięgnięciu opinii Prezesa Narodowego Banku Polskiego,
określa w drodze rozporządzenia:
1)
wzór rejestru, o którym mowa w art. 8 ust. 4, sposób jego prowadzenia oraz tryb dostarczenia
danych z rejestru Generalnemu Inspektorowi;
2)
tryb przekazywania Generalnemu Inspektorowi informacji o transakcjach, o których mowa
w art. 8 ust. 1 i 3, przy wykorzystaniu elektronicznych nośników informacji.
Art. 13a32)Dodany przez art. 1 pkt 13 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..4 orzeczenia
1.
Instytucja obowiązana udostępnia niezwłocznie informacje dotyczące transakcji objętych
przepisami ustawy, także na pisemne żądanie Generalnego Inspektora. Udostępnienie
polega w szczególności na przekazaniu informacji o stronach transakcji, zawartości
dokumentów, w tym dotyczących sald i obrotów na rachunku, przekazaniu ich potwierdzonych
kopii lub udostępnieniu odpowiednich dokumentów do wglądu upoważnionym pracownikom
jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4, w celu sporządzenia notatek bądź kopii.
2.
Informacje, o których mowa w ust. 1, są przekazywane Generalnemu Inspektorowi nieodpłatnie.
Art. 14.
2.
Prokuratura, Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego13)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 212 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 12. oraz jednostki podległe lub nadzorowane przez ministra właściwego do spraw wewnętrznych
informują niezwłocznie Generalnego Inspektora o wszystkich przypadkach wszczęcia postępowania
w sprawie o przestępstwo, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego.
334)Dodany przez art. 1 pkt 14 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Informacja, o której mowa w ust. 2, powinna wskazywać w szczególności okoliczności
dotyczące popełnienia przestępstwa oraz osoby biorące w nim udział.
Art. 1535)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 15 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Jednostki współpracujące, w granicach swoich ustawowych kompetencji, są obowiązane
udostępniać, na wniosek Generalnego Inspektora, informacje i potwierdzone kopie dokumentów
niezbędnych do realizacji jego zadań w zakresie zapobiegania przestępstwu, o którym
mowa w art. 299 Kodeksu karnego i określonemu w art. 2 pkt 7.
Art. 15a36)Dodany przez art. 1 pkt 16 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
1.
Jednostki współpracujące, z wyłączeniem organów, o których mowa w art. 14 ust. 2,
są obowiązane, w granicach swoich ustawowych kompetencji, współpracować z Generalnym
Inspektorem w zakresie zapobiegania przestępstwu, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego, poprzez:
1)
niezwłoczne powiadamianie Generalnego Inspektora o podejrzeniach wprowadzania do obrotu
finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł;
2)
przekazywanie potwierdzonych kopii dokumentów dotyczących transakcji, co do których
zachodzi podejrzenie, że mają one związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa
w art. 299 Kodeksu karnego, oraz informacji o osobach przeprowadzających te transakcje.
2.
Jednostki współpracujące są obowiązane do opracowania instrukcji postępowania w przypadkach,
o których mowa w ust. 1.
3.
Organy kontroli skarbowej, organy podatkowe i celne powiadamiają niezwłocznie Generalnego
Inspektora także o wszelkich ujawnionych w toku swojej działalności okolicznościach,
mogących wskazywać na prowadzenie działań mających na celu wprowadzanie do obrotu
finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.
4.
Powiadomienie, o którym mowa w ust. 1 pkt 1 i ust. 3, powinno zawierać w szczególności
opis ujawnionych okoliczności wraz z przyczynami, dla których zawiadamiający uznał,
że mogą one wskazywać na prowadzenie działań mających na celu wprowadzanie do obrotu
finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.
Art. 15b36)Dodany przez art. 1 pkt 16 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
W uzasadnionych przypadkach Generalny Inspektor może zwrócić się do urzędu skarbowego
lub urzędu kontroli skarbowej o zbadanie legalności pochodzenia określonych wartości
majątkowych. Informacja o wynikach przeprowadzonych działań jest przekazywana Generalnemu
Inspektorowi niezwłocznie.
Rozdział 5
Procedura wstrzymywania transakcji i blokady rachunku37)Tytuł ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 17 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
Art. 16.10 orzeczeń
138)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 18 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Instytucja obowiązana, która otrzymała dyspozycję lub zlecenie przeprowadzenia transakcji
lub mająca przeprowadzić transakcję, co do której zachodzi uzasadnione podejrzenie,
że może ona mieć związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego, ma obowiązek niezwłocznie zawiadomić na piśmie Generalnego Inspektora, przekazując
dane wymienione w art. 12 ust. 1 pkt 1-6 wraz ze wskazaniem przesłanek przemawiających
za wstrzymaniem transakcji, oraz wskazać zamierzony termin jej realizacji.
2.
Po otrzymaniu zawiadomienia Generalny Inspektor dokonuje natychmiastowego potwierdzenia
jego przyjęcia w formie pisemnej.
3.
Zawiadomienie i potwierdzenie, o których mowa w ust. 1 i 2, może zostać przekazane
również przy użyciu elektronicznych nośników informacji.
Art. 16a39)Dodany przez art. 1 pkt 19 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
1.
Generalny Inspektor, na podstawie posiadanych informacji, przekazuje instytucji obowiązanej
informacje o podmiotach, co do których zachodzi uzasadnione podejrzenie, że mają one
związek z popełnianiem przestępstwa wymienionego w art. 2 pkt 7.
2.
Instytucja obowiązana niezwłocznie informuje Generalnego Inspektora o prowadzeniu
rachunku na rzecz podmiotu, o którym mowa w ust. 1, oraz o transakcjach, w których
taki podmiot występuje jako strona.
Art. 1740)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 20 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Jeżeli zawiadomienia, o którym mowa w art. 16 ust. 1, nie można dokonać przed wykonaniem
albo podczas wykonywania dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia transakcji, instytucja
obowiązana przekazuje informację o transakcji niezwłocznie po jej przeprowadzeniu,
podając przyczyny braku wcześniejszego zawiadomienia.
Art. 18.1 orzeczenie
141)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 21 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Jeżeli z zawiadomienia lub z posiadanych informacji wynika, że transakcja, która ma
zostać przeprowadzona, może mieć związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa
w art. 299 Kodeksu karnego, Generalny Inspektor może w ciągu 12 godzin od potwierdzenia przyjęcia zawiadomienia,
o którym mowa w art. 16 ust. 2, przekazać instytucji obowiązanej pisemne żądanie wstrzymania
tej transakcji lub blokady rachunku na okres nie dłuższy niż 48 godzin od momentu
otrzymania zawiadomienia. Równocześnie Generalny Inspektor zawiadamia właściwego prokuratora
o podejrzeniu popełnienia przestępstwa i przekazuje mu informacje i dokumenty dotyczące
wstrzymywanej transakcji lub blokowanego rachunku.
2.
Żądanie wstrzymania transakcji może być wydane tylko przez Generalnego Inspektora
lub łącznie dwóch upoważnionych przez niego na piśmie pracowników jednostki, o której
mowa w art. 3 ust. 4.
342)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 21 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Instytucja obowiązana wstrzymuje transakcję natychmiast po otrzymaniu pisemnego żądania,
o którym mowa w ust. 1.
4.
Wstrzymanie transakcji przez instytucję obowiązaną w trybie określonym w ust. 1 i
3 nie rodzi odpowiedzialności dyscyplinarnej, cywilnej, karnej ani innej określonej
odrębnymi przepisami.
Art. 1943)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 22 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
1.
W przypadku otrzymania od Generalnego Inspektora zawiadomienia, o którym mowa w art.
18 ust. 1 zdanie drugie, prokurator może postanowieniem wstrzymać transakcję lub dokonać
blokady rachunku na czas oznaczony, nie dłuższy jednak niż 3 miesiące od otrzymania
tego zawiadomienia.
2.
W postanowieniu, o którym mowa w ust. 1, określa się zakres, sposób i termin wstrzymania
transakcji lub blokady rachunku. Na postanowienie przysługuje zażalenie do sądu właściwego
do rozpoznania sprawy.
3.
W szczególnie uzasadnionych przypadkach ogłoszenie postanowienia, o którym mowa w
ust. 1, może być odroczone na czas oznaczony, niezbędny ze względu na dobro sprawy.
O wydaniu postanowienia zawiadamia się wówczas niezwłocznie instytucję obowiązaną.
4.
Wstrzymanie transakcji lub blokada rachunku upada, jeżeli przed upływem 3 miesięcy
od otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w art. 18 ust. 1 zdanie drugie, nie zostanie
wydane postanowienie o zabezpieczeniu majątkowym.
5.
W kwestiach dotyczących wstrzymania transakcji lub blokowania rachunku nieuregulowanych
w ustawie stosuje się przepisy Kodeksu postępowania karnego.
Art. 2044)Ze zmianami wprowadzonymi przez art. 1 pkt 23 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
W przypadku gdy rachunek został zablokowany lub transakcja została wstrzymana z naruszeniem
prawa, odpowiedzialność za szkodę wynikłą z jej wstrzymania ponosi Skarb Państwa na
zasadach określonych w Kodeksie cywilnym.
Art. 20a45)Dodany przez art. 1 pkt 24 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
1.
W przypadku uzyskania informacji, o których mowa w art. 16a ust. 2, Generalny Inspektor
może przekazać instytucji obowiązanej pisemne żądanie blokady rachunku.
2.
Przepisy art. 18-20 stosuje się odpowiednio.
Art. 20b45)Dodany przez art. 1 pkt 24 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Przepisy art. 19 i 20 stosuje się odpowiednio również w toku wszczętego postępowania
karnego o przestępstwa wymienione w art. 2 pkt 7, gdy otrzymane przez prokuratora
zawiadomienie o przestępstwie pochodzi z innych źródeł.
Art. 20c45)Dodany przez art. 1 pkt 24 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Instytucja obowiązana, na żądanie zlecającego transakcję lub posiadacza rachunku,
może poinformować go o fakcie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku i wskazać
organ, który zażądał wstrzymania transakcji lub blokady rachunku.
Rozdział 6
Kontrolowanie instytucji obowiązanych
Art. 21.
146)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 25 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Kontrolę przestrzegania przez instytucje obowiązane zasad rejestracji i powiadamiania
o transakcjach, objętych przepisami ustawy, sprawuje Generalny Inspektor.
247)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 25 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Kontrolę przeprowadzają pisemnie upoważnieni przez Generalnego Inspektora pracownicy
jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4, zwani dalej „kontrolerami”, po okazaniu
legitymacji służbowej kontrolera, zwanej dalej „legitymacją kontrolera”, i pisemnego
upoważnienia.
348)Zdanie wstępne ze zmianą wprowadzoną przez art. 52 pkt 2 lit. a ustawy z dnia 27 lipca 2002 r. - Prawo dewizowe (Dz. U. Nr 141, poz. 1178), która weszła w życie z dniem 1 października 2002 r..
Kontrolę, o której mowa w ust. 1, realizują również w ramach sprawowanego nadzoru
lub kontroli, w trybie i na zasadach określonych w odrębnych przepisach:
149)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 52 pkt 2 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 48.)
Komisja Nadzoru Bankowego w stosunku do banków i oddziałów banków zagranicznych oraz
Narodowy Bank Polski w odniesieniu do podmiotów prowadzących działalność kantorową;
250)W brzmieniu ustalonym przez art. 58 pkt 1 lit. a ustawy z dnia 1 marca 2002 r. o zmianach w organizacji i funkcjonowaniu centralnych organów administracji rządowej i jednostek im podporządkowanych oraz o zmianie niektórych ustaw (Dz. U. Nr 25, poz. 253), która weszła w życie z dniem 1 kwietnia 2002 r.; ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 25 lit. c tiret pierwsze ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych w stosunku do zakładów ubezpieczeń
i głównych oddziałów zagranicznych zakładów ubezpieczeń;
351)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 25 lit. c tiret drugie ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
Komisja Papierów Wartościowych i Giełd w stosunku do domów maklerskich, banków w zakresie
prowadzonej przez nie działalności maklerskiej i innych podmiotów prowadzących działalność
maklerską na podstawie ustawy - Prawo o publicznym obrocie papierami wartościowymi
oraz w stosunku do funduszy inwestycyjnych, towarzystw funduszy inwestycyjnych, Krajowego
Depozytu Papierów Wartościowych S.A. oraz banków prowadzących rachunki papierów wartościowych;
5)
minister właściwy do spraw finansów publicznych w stosunku do podmiotów urządzających
i prowadzących gry losowe, zakłady wzajemne lub gry na automatach;
6)
prezesi sądów apelacyjnych w stosunku do notariuszy;
7)
Krajowa Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa w stosunku do spółdzielczych kas
oszczędnościowo-kredytowych.
4.
Pisemna informacja o wynikach kontroli, o której mowa w ust. 3, w zakresie przestrzegania
przepisów ustawy, przekazywana jest Generalnemu Inspektorowi w terminie 14 dni od
jej zakończenia.
5.
Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określa, w drodze rozporządzenia,
wzór legitymacji kontrolera oraz ustala zasady jej wydawania i wymiany.
Art. 22.4 orzeczenia
1.
Na żądanie kontrolera instytucje obowiązane są zobowiązane do przedkładania wszelkich
dokumentów i materiałów niezbędnych do przeprowadzenia kontroli, o której mowa w art.
21 ust. 1, z wyłączeniem dokumentów i materiałów zawierających informacje objęte tajemnicą
państwową.
2.
Instytucje obowiązane zapewniają kontrolerowi warunki do sprawnego przeprowadzenia
kontroli, w szczególności niezwłoczne przedstawianie do kontroli żądanych dokumentów
i materiałów oraz terminowe udzielanie wyjaśnień przez pracowników jednostki.
3.
Kontrolerzy maja prawo do:
1)
wstępu do obiektów i pomieszczeń instytucji obowiązanej w obecności kontrolowanego;
253)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 26 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
wglądu do dokumentów i innych materiałów dowodowych, objętych zakresem kontroli oraz
uzyskiwania ich potwierdzonych kopii;
3)
żądania od pracowników instytucji obowiązanej ustnych i pisemnych wyjaśnień, w zakresie
prowadzonej kontroli.
454)Dodany przez art. 1 pkt 26 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Kontrolerzy, w związku z wykonywaniem czynności kontrolnych, korzystają z ochrony
przewidzianej w Kodeksie karnym dla funkcjonariuszy publicznych.
Art. 2355)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 27 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Kontroler jest upoważniony do swobodnego poruszania się po terenie instytucji obowiązanej
bez obowiązku uzyskania przepustki oraz nie podlega kontroli osobistej.
Art. 2456)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 28 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
1.
Wyniki przeprowadzonej kontroli dyrektor jednostki, o której mowa w art. 3 ust. 4,
przedstawia w protokole pokontrolnym kierownikowi instytucji obowiązanej lub upoważnionej
przez niego osobie w terminie 30 dni od dnia zakończenia kontroli.
2.
Protokół pokontrolny zawiera ustalenia stanu faktycznego, ocenę kontrolowanej działalności,
a w niej stwierdzone nieprawidłowości i wskazanie osób za nie odpowiedzialnych oraz
wnioski zmierzające do usunięcia nieprawidłowości.
Art. 2556)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 28 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
1.
Kierownik instytucji obowiązanej lub upoważniona przez niego osoba ma prawo zgłoszenia
umotywowanych zastrzeżeń co do ustaleń zawartych w protokole pokontrolnym.
2.
Zastrzeżenia zgłasza się na piśmie do Generalnego Inspektora w terminie 14 dni od
dnia otrzymania protokołu pokontrolnego.
3.
Po rozpatrzeniu zastrzeżeń Generalny Inspektor przekazuje na piśmie swoje stanowisko
zgłaszającemu zastrzeżenia w terminie 30 dni od dnia otrzymania tych zastrzeżeń.
Art. 26.
Art. 27.
Pisemną informację o wynikach kontroli, o której mowa w art. 21 ust. 1, Generalny
Inspektor przekazuje:
1)
organom sprawującym nadzór nad instytucjami obowiązanymi;
2)
organowi powołanemu do ścigania przestępstw lub wykroczeń, w razie uzasadnionego podejrzenia
popełnienia przestępstwa lub wykroczenia.
Rozdział 7
Ochrona i udostępnianie zgromadzonych danych
Art. 28.
Instytucje obowiązane ustalają wewnętrzne procedury, zapobiegające wprowadzaniu do
obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł, dotyczące w szczególności realizowania obowiązku identyfikacji klienta i przechowywania
informacji objętych tą identyfikacją, zapewniają udział pracowników w programach szkoleniowych
dotyczących identyfikacji transakcji mogących mieć związek z przestępstwem, o którym
mowa w art. 299 Kodeksu karnego, oraz wyznaczają osoby odpowiedzialne za realizację obowiązków określonych w ustawie.
Art. 29.
Do ujawniania przez instytucje obowiązane, w trybie i zakresie przewidzianych w ustawie,
wszelkich informacji dotyczących transakcji nie stosuje się przepisów ograniczających
udostępnianie danych objętych tajemnicą, z wyjątkiem danych objętych tajemnicą państwową.
Art. 30.
Wszelkie informacje uzyskane i przekazywane przez organy informacji finansowej w trybie
przewidzianym w ustawie podlegają ochronie określonej w przepisach odrębnych ustaw
regulujących zasady ich ochrony.
Art. 3158)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 30 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Jeżeli podejrzenie popełnienia przestępstwa, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego lub wymienionego w art. 2 pkt 7, wynika z posiadanych przez Generalnego Inspektora
informacji, ich przetworzenia lub analizy, Generalny Inspektor zawiadamia prokuratora
o podejrzeniu popełnienia przestępstwa oraz przekazuje mu materiały uzasadniające
takie podejrzenie.
Art. 3258)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 30 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..4 orzeczenia
1.
Informacje o transakcjach objętych przepisami ustawy są przekazywane przez Generalnego
Inspektora sądom i prokuratorom na potrzeby postępowania karnego, na ich pisemny wniosek.
2.
W celu sprawdzenia danych zawartych w zawiadomieniu o przestępstwie, o którym mowa
w art. 299 Kodeksu karnego lub wymienionego w art. 2 pkt 7, prokurator może żądać od Generalnego Inspektora
udostępnienia informacji chronionych prawem, w tym objętych tajemnicą bankową lub
ubezpieczeniową, także w postępowaniu sprawdzającym prowadzonym na podstawie art. 307 Kodeksu postępowania karnego.
Art. 33.4 orzeczenia
159)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 31 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Generalny Inspektor przekazuje, z zastrzeżeniem ust. 1a, posiadane informacje o transakcjach
objętych przepisami ustawy na pisemny i uzasadniony wniosek:
1)
ministra właściwego do spraw wewnętrznych lub osób przez niego upoważnionych,
2)
Szefów: Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Agencji Wywiadu i Wojskowych Służb Informacyjnych
lub osób przez nich upoważnionych
- w zakresie ich kompetencji ustawowych.
1a60)Dodany przez art. 1 pkt 31 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Informacje, o których mowa w art. 8 ust. 1, Generalny Inspektor przekazuje ministrowi
właściwemu do spraw wewnętrznych oraz Szefom: Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego,
Agencji Wywiadu i Wojskowych Służb Informacyjnych, na pisemny i uzasadniony wniosek,
złożony za zgodą Prokuratora Generalnego.
261)Ze zmianami wprowadzonymi przez art. 1 pkt 3 lit. b ustawy z dnia 8 czerwca 2001 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł (Dz. U. Nr 63, poz. 641), która weszła w życie z dniem 22 czerwca 2001 r., i art. 1 pkt 31 lit. g ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Informacje o transakcjach objętych przepisami ustawy, mogą być udostępniane przez
Generalnego Inspektora na pisemny i uzasadniony wniosek:
1)
dyrektorów izb skarbowych i dyrektorów urzędów kontroli skarbowej lub ich zastępców
- wyłącznie w sprawach dotyczących zobowiązań podatkowych;
2)
Przewodniczącego Komisji Nadzoru Bankowego lub osób przez niego upoważnionych - wyłącznie
w sprawach związanych z wykonywaniem nadzoru bankowego;
362)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 24 ustawy z dnia 20 marca 2002 r. o przekształceniach w administracji celnej oraz o zmianie niektórych ustaw (Dz. U. Nr 41, poz. 365), która weszła w życie z dniem 1 maja 2002 r.)
dyrektorów izb celnych - wyłącznie w sprawach dotyczących egzekwowania długu celnego
oraz należności podatkowych, wynikających z wymiany gospodarczej z zagranicą;
4)
Generalnego Inspektora Celnego63)Z dniem 1 lipca 2002 r. został zniesiony Generalny Inspektor Celny na podstawie art.
1 i 2 ustawy z dnia 7 czerwca 2002 r. o zniesieniu Generalnego Inspektora Celnego,
o zmianie ustawy o kontroli skarbowej oraz o zmianie niektórych innych ustaw (Dz.
U. Nr 89, poz. 804). lub osób przez niego upoważnionych - wyłącznie w zakresie niezbędnym do prowadzenia
postępowań przygotowawczych w celu zwalczania przestępstw i wykroczeń z zakresu obrotu
towarowego z zagranicą;
564)W brzmieniu ustalonym przez art. 58 pkt 2 lit. a ustawy wymienionej w odnośniku 50 jako pierwsza; ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 31 lit. c tiret pierwsze ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych lub osób przez nią upoważnionych
- wyłącznie w sprawach związanych z wykonywaniem nadzoru nad działalnością ubezpieczeniową;
7)
Prezesa Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej lub osób przez niego
upoważnionych - wyłącznie w sprawach związanych z wykonywaniem nadzoru nad działalnością
spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych;
866)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 31 lit. c tiret drugie ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
Przewodniczącego Komisji Papierów Wartościowych i Giełd lub osób przez niego upoważnionych
- w sprawach związanych z wykonywaniem nadzoru nad działalnością domów maklerskich,
banków w zakresie prowadzonej przez nie działalności maklerskiej i innych podmiotów
prowadzących działalność maklerską na podstawie ustawy - Prawo o publicznym obrocie
papierami wartościowymi oraz w stosunku do funduszy inwestycyjnych i towarzystw funduszy
inwestycyjnych, Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych oraz banków prowadzących
rachunki papierów wartościowych;
10)
Prezesa Najwyższej Izby Kontroli - w zakresie niezbędnym do przeprowadzenia postępowania
kontrolnego.
368)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 31 lit. g ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
W przypadkach określonych w ust. 1 i 2 Generalny Inspektor może przekazywać informacje
o transakcjach objętych przepisami ustawy, również z własnej inicjatywy.
4.
W zakresie informacji objętych tajemnicą bankową Generalny Inspektor przekazuje i
udostępnia informacje organom, o których mowa w ust. 2, zgodnie z zakresem upoważnień
i trybem określonym w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe .
569)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 31 lit. d ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Informacje związane z wprowadzaniem do systemu finansowego wartości majątkowych pochodzących
z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, a także z finansowaniem terroryzmu, mogą
być udostępniane przez Generalnego Inspektora zagranicznym instytucjom, o których
mowa w art. 4 pkt 7, na zasadzie wzajemności, w trybie określonym w dwustronnych porozumieniach
zawartych przez Generalnego Inspektora.
670)Ze zmianami wprowadzonymi przez art. 1 pkt 31 lit. e i g ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Osoby, które weszły w posiadanie informacji o transakcjach objętych przepisami ustawy,
uzyskanych w trybie określonym w ust. 1-3, są obowiązane chronić informacje prawnie
chronione, na zasadach i w trybie określonym w odrębnych przepisach. Zachowanie tajemnicy
obowiązuje również po ustaniu stosunku pracy, wykonywania czynności na podstawie umów
prawa cywilnego lub ustaniu służby.
771)Dodany przez art. 1 pkt 31 lit. f ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
Obowiązek zachowania w tajemnicy uzyskanych na podstawie ustawy informacji, do których
nie stosuje się przepisów odrębnych ustaw regulujących zasady ich ochrony, obejmuje
również pracowników instytucji obowiązanych, izb gospodarczych zrzeszających instytucje
obowiązane, banków zrzeszających banki spółdzielcze oraz osoby wykonujące na ich rzecz
czynności na podstawie umów prawa cywilnego. Zachowanie tajemnicy obowiązuje również
po ustaniu stosunku pracy lub zaprzestaniu wykonywania czynności na podstawie umów
prawa cywilnego.
Art. 3472)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 32 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..4 orzeczenia
Ujawnienie osobom nieuprawnionym, w tym także stronom transakcji lub posiadaczom rachunku,
faktu poinformowania Generalnego Inspektora o transakcjach, których okoliczności wskazują,
że wartości majątkowe mogą pochodzić z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, albo
o rachunkach podmiotów, co do których zachodzi uzasadnione podejrzenie, że mają związek
z popełnianiem aktów terrorystycznych, oraz o transakcjach dokonywanych przez te podmioty
jest zabronione.
Rozdział 8
Przepisy karne
Art. 3572)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 32 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..5 orzeczeń
1.
Kto, działając w imieniu lub interesie instytucji obowiązanej, wbrew przepisom ustawy,
nie dopełnia obowiązku:
1)
rejestracji transakcji lub przechowywania rejestrów transakcji oraz dokumentów dotyczących
transakcji,
2)
identyfikacji klienta zgodnie z procedurami, o których mowa w art. 28, lub przechowywania
informacji objętych identyfikacją,
3)
zawiadomienia organu informacji finansowej o transakcji lub o prowadzeniu rachunku
na rzecz podmiotu, o którym mowa w art. 16a ust. 1,
4)
wstrzymania transakcji lub blokady rachunku,
podlega karze pozbawienia wolności do lat 3.
2.
Tej samej karze podlega ten, kto działając w imieniu lub interesie instytucji obowiązanej,
wbrew przepisom ustawy ujawnia informacje zgromadzone zgodnie z upoważnieniem ustawy
osobom nieuprawnionym, posiadaczom rachunku lub osobom, których transakcja dotyczy,
albo wykorzystuje te informacje w inny sposób niezgodny z przepisami ustawy.
3.
Jeżeli sprawca czynu określonego w ust. 1 lub 2 działa nieumyślnie, podlega grzywnie.
Art. 3672)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 32 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..4 orzeczenia
Kto, działając w imieniu lub interesie instytucji obowiązanej, wbrew przepisom ustawy:
1)
odmawia przekazania Generalnemu Inspektorowi informacji lub dokumentów,
2)
przekazuje Generalnemu Inspektorowi nieprawdziwe lub zataja prawdziwe dane dotyczące
transakcji, rachunków lub osób,
podlega karze pozbawienia wolności od 3 miesięcy do lat 5.
Art. 3773)Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 33 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..4 orzeczenia
Kto dopuszcza się czynu określonego w art. 35 ust. 1 lub 2 lub w art. 36 wyrządzając
znaczną szkodę, podlega karze pozbawienia wolności od 6 miesięcy do lat 8.
Art. 37a74)Dodany przez art. 1 pkt 34 ustawy, o której mowa w odnośniku 1..
1.
Kto udaremnia lub utrudnia przeprowadzenie czynności kontrolnych, o których mowa w
rozdziale 6, podlega grzywnie.
2.
Tej samej karze podlega, kto nie dopełnia obowiązku ustalenia wewnętrznych procedur
zapobiegających wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących
z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.
Rozdział 9
Zmiany w przepisach obowiązujących oraz przepisy przejściowe i końcowe
Art. 38-47a.
(pominięte).75)Zamieszczone w obwieszczeniu.
Art. 47b76)Dodany przez art. 1 ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu (Dz. U. Nr 65, poz. 597), która weszła w życie z dniem 16 kwietnia 2003 r. z mocą od dnia 1 grudnia 2002 r..
W okresie od dnia 1 grudnia 2002 r. do dnia 31 grudnia 2003 r. obowiązku zarejestrowania
czynności, o której mowa w art. 8 ust. 1, nie stosuje się.
Art. 48.
Art. 4978)W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 5 ustawy wymienionej w odnośniku 61 jako pierwsza..
Ustawa wchodzi w życie po upływie 6 miesięcy od dnia ogłoszenia79)Ustawa została ogłoszona dnia 22 grudnia 2000 r., z wyjątkiem:
1)
art. 3-6, art. 13 oraz art. 15, które wchodzą w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia;
381)Ze zmianami wprowadzonymi przez art. 1 pkt 2 lit. b ustawy z dnia 15 marca 2002 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł (Dz. U. Nr 32, poz. 299), która weszła w życie z dniem 31 marca 2002 r., i art. 1 pkt 35 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1.)
art. 45 pkt 3 lit. b w zakresie dotyczącym art. 106 ust. 4 i 5, który wchodzi w życie
z dniem 31 grudnia 2003 r.
1)
Tytuł ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 1 ustawy z dnia 27 września 2002 r. o
zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych
pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł (Dz. U. Nr 180, poz. 1500),
która weszła w życie z dniem 1 grudnia 2002 r.
2)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
3)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 3 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku
1; obowiązuje do dnia wejścia w życie zmiany o której mowa w odnośniku 4.
4)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 75 ustawy z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych
instrumentach płatniczych (Dz. U. Nr 169, poz. 1385), która wejdzie w życie z dniem
12 października 2003 r.
5)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 3 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
6)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 3 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
7)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 3 lit. c ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
8)
Dodany przez art. 1 pkt 3 lit. d ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
9)
Zdanie wstępne ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 4 lit. a ustawy, o której mowa
w odnośniku 1.
10)
Dodany przez art. 1 pkt 4 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
11)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 5 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
12)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 212 pkt 1 ustawy z dnia 24 maja 2002 r. o Agencji
Bezpieczeństwa Wewnętrznego oraz Agencji Wywiadu (Dz. U. Nr 74, poz. 676), która weszła
w życie z dniem 29 czerwca 2002 r.
13)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 212 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 12.
14)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 6 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
15)
W brzmieniu tym obowiązuje do dnia wejścia w życie zmiany ustawy, o której mowa w
odnośniku 16.
16)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 7 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku
1; wejdzie w życie z dniem 1 stycznia 2004 r.
17)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 7 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
18)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 7 lit. c ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
19)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 7 lit. d ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
20)
Dodany przez art. 1 pkt 7 lit. e ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
21)
W brzmieniu ustalonym przez art. 28 ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług
drogą elektroniczną (Dz. U. Nr 144, poz. 1204), która weszła w życie z dniem 10 marca
2003 r.
22)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 8 lit. b tiret pierwsze ustawy, o której mowa
w odnośniku 1.
23)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 8 lit. b tiret drugie ustawy, o której mowa
w odnośniku 1.
24)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 8 lit. c ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
25)
Dodany przez art. 1 pkt 8 lit. d ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
26)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 8 lit. e ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
27)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 9 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
28)
Tytuł w brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 10 ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
29)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 11 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku
1, który w zakresie transakcji zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 wejdzie w
życie z dniem 1 lipca 2004 r.
30)
Dodany przez art. 1 pkt 11 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
31)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 12 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
32)
Dodany przez art. 1 pkt 13 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
33)
Przez art. 1 pkt 14 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
34)
Dodany przez art. 1 pkt 14 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
35)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 15 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
36)
Dodany przez art. 1 pkt 16 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
37)
Tytuł ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 17 ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
38)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 18 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
39)
Dodany przez art. 1 pkt 19 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
40)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 20 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
41)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 21 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
42)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 21 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
43)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 22 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
44)
Ze zmianami wprowadzonymi przez art. 1 pkt 23 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
45)
Dodany przez art. 1 pkt 24 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
46)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 25 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
47)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 25 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
48)
Zdanie wstępne ze zmianą wprowadzoną przez art. 52 pkt 2 lit. a ustawy z dnia 27 lipca
2002 r. - Prawo dewizowe (Dz. U. Nr 141, poz. 1178), która weszła w życie z dniem
1 października 2002 r.
49)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 52 pkt 2 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku
48.
50)
W brzmieniu ustalonym przez art. 58 pkt 1 lit. a ustawy z dnia 1 marca 2002 r. o zmianach
w organizacji i funkcjonowaniu centralnych organów administracji rządowej i jednostek
im podporządkowanych oraz o zmianie niektórych ustaw (Dz. U. Nr 25, poz. 253), która
weszła w życie z dniem 1 kwietnia 2002 r.; ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt
25 lit. c tiret pierwsze ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
51)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 25 lit. c tiret drugie ustawy, o której mowa
w odnośniku 1.
52)
Przez art. 58 pkt 1 lit. b ustawy wymienionej w odnośniku 50 jako pierwsza.
53)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 26 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
54)
Dodany przez art. 1 pkt 26 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
55)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 27 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
56)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 28 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
57)
Przez art. 1 pkt 29 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
58)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 30 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
59)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 31 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
60)
Dodany przez art. 1 pkt 31 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
61)
Ze zmianami wprowadzonymi przez art. 1 pkt 3 lit. b ustawy z dnia 8 czerwca 2001 r.
o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych
pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł (Dz. U. Nr 63, poz. 641), która
weszła w życie z dniem 22 czerwca 2001 r., i art. 1 pkt 31 lit. g ustawy, o której
mowa w odnośniku 1.
62)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 24 ustawy z dnia 20 marca 2002 r. o przekształceniach
w administracji celnej oraz o zmianie niektórych ustaw (Dz. U. Nr 41, poz. 365), która
weszła w życie z dniem 1 maja 2002 r.
63)
Z dniem 1 lipca 2002 r. został zniesiony Generalny Inspektor Celny na podstawie art.
1 i 2 ustawy z dnia 7 czerwca 2002 r. o zniesieniu Generalnego Inspektora Celnego,
o zmianie ustawy o kontroli skarbowej oraz o zmianie niektórych innych ustaw (Dz.
U. Nr 89, poz. 804).
64)
W brzmieniu ustalonym przez art. 58 pkt 2 lit. a ustawy wymienionej w odnośniku 50
jako pierwsza; ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 31 lit. c tiret pierwsze ustawy,
o której mowa w odnośniku 1.
65)
Przez art. 58 pkt 2 lit. b ustawy wymienionej w odnośniku 50 jako pierwsza.
66)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 31 lit. c tiret drugie ustawy, o której mowa
w odnośniku 1.
67)
Przez art. 1 pkt 31 lit. c tiret trzecie ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
68)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 31 lit. g ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
69)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 31 lit. d ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
70)
Ze zmianami wprowadzonymi przez art. 1 pkt 31 lit. e i g ustawy, o której mowa w odnośniku
1.
71)
Dodany przez art. 1 pkt 31 lit. f ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
72)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 32 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
73)
Ze zmianą wprowadzoną przez art. 1 pkt 33 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
74)
Dodany przez art. 1 pkt 34 ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
75)
Zamieszczone w obwieszczeniu.
76)
Dodany przez art. 1 ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu
wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych
lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu (Dz. U.
Nr 65, poz. 597), która weszła w życie z dniem 16 kwietnia 2003 r. z mocą od dnia
1 grudnia 2002 r.
77)
Przez art. 1 pkt 4 ustawy wymienionej w odnośniku 61 jako pierwsza.
78)
W brzmieniu ustalonym przez art. 1 pkt 5 ustawy wymienionej w odnośniku 61 jako pierwsza.
79)
Ustawa została ogłoszona dnia 22 grudnia 2000 r.
80)
Przez art. 1 pkt 35 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 1.
81)
Ze zmianami wprowadzonymi przez art. 1 pkt 2 lit. b ustawy z dnia 15 marca 2002 r.
o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych
pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł (Dz. U. Nr 32, poz. 299), która
weszła w życie z dniem 31 marca 2002 r., i art. 1 pkt 35 lit. b ustawy, o której mowa
w odnośniku 1.