IV K 142/20 — Sąd Okręgowy w Łodzi

Treść orzeczenia

Uzasadnienie

Formularz UK 1

Sygnatura akt

Sygn. akt IV K 142/20

Jeżeli wniosek o uzasadnienie wyroku dotyczy tylko niektórych czynów lub niektórych oskarżonych, sąd może ograniczyć uzasadnienie do części wyroku objętych wnioskiem. Jeżeli wyrok został wydany w trybie art. 343, art. 343a lub art. 387 k.p.k. albo jeżeli wniosek o uzasadnienie wyroku obejmuje jedynie rozstrzygnięcie o karze i o innych konsekwencjach prawnych czynu, sąd może ograniczyć uzasadnienie do informacji zawartych w częściach 3–8 formularza.

1. USTALENIE FAKTÓW

1.1. Fakty uznane za udowodnione

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

1.1.1.

M. C. (1)

jak w punkcie 1 wyroku

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

W okresie od 6 lipca 2000 roku do 18 kwietnia 2005 roku M. C. (1) popełnił szereg oszust polegających na tym, że oskarżony sam lub za pośrednictwem współdziałających z nim osób, werbował znane mu lub nieznane osoby, do zakładania kont, instruując co do zachowania się w placówkach bankowych podczas otwierania rachunków, zwłaszcza w zakresie składania oświadczeń o zatrudnieniu w firmach, w których te osoby nie pracowały, a więc co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, czyym banki były wprowadzane w błąd. Następnie oskarżony lub osoby z nim wpółdziałające pobierały od innych współdziałających dokumentację bankową, w tym karty bankomatowe i przynależne numery (...), przekazując pieniądze na dokonanie wpłat, wypłacając samodzielnie lub za ich pośrednictwem różne kwoty z rachunków. Oskarżony dokonywał też przelewy między kontami pozorując przepływy gotówki, a potem pieniądze wypłacał dla siebie, robiąc na rachunkach bankowych tzw debety. W zamian za wykonanie "przysługi" oskarżony wręczał zwerbowanym drobne kwoty pieniędzy lub kupował różnego rodzaju artykuły. Mechanizm działania oskarżonego polegał na tym, że oskarżony doprowadzał do założenia w banku rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego, dokonania wpłaty nań pewnej sumy pieniędzy, a następnie realizowania wypłat pieniędzy w placówkach bankowych i za pośrednictwem bankomatów, lecz przed elektronicznym zaksięgowaniem ruchów kapitałowych. Niezależnie od tego oskarżony wykorzystując urządzenia elektroniczne, dokonywał internetowych przelewów międzybankowych zgromadzonych na poszczególnych rachunkach środków pieniężnych, powodując powstawanie na nich sald ujemnych, a uzyskane w ten sposób pieniądze lokował na innych rachunkach, za pośrednictwem których również uzyskiwano nienależne korzyści majątkowe, które pobierał oskarżony.

powołane poniżej

analiza kryminalna z historią

Diagram powiązań

tom 90, (...)- (...), (...)- (...), tom 93, 2007-2010

załącznik numer 2 (...) 32/12 –k334

zeznania M. J. (1)

tom 90, (...)- (...), tom 94, (...)-2210, (...)- (...),

tom 111, 5534v- (...), tom 87 921-925, 929-931,

tom 89, (...)

zeznania M. J. (2)

tom 90, (...)- (...), tom 94, (...)- (...),

tom 111, (...), tom 93, 2026-2027

zeznania D. K. (1)

tom 90, (...)- (...)

zeznania W. W.,

tom 90, (...)- (...)

tom 110, (...)-5549v

tom 85, 450-451

zeznania E. G.

tom 91, (...)- (...), tom 90, 2017-2020,

tom111, 5594v

zeznania F. B.

tom 91, (...)- (...), tom 107, 4708v

zeznnaia J. P. (1)

tom 91, (...)-1730, tom 92, (...)- (...)

tom 111, (...), tom 27,31-32

zeznania A. P. (1)

tom 91, (...)-1750

tom 111, (...)-5595v,

zeznania P. K.

tom 91, (...)- (...)

dokumentacja bankowa

tom 94, (...)- (...), tom 89, (...)- (...), (...)- (...)

zeznania M. G. (1)

tom 94, (...)- (...)

tom (...)-6430

zeznania J. S. (1)

tom 94, (...)- (...), (...)- (...), tom 92, 1962-1966, 1973-1978, tom 111, (...), tom 23, 104-105, tom 62,62-64

zeznania D. R. (1)

tom 94, (...)- (...), tom 116, (...)- (...), tom 13, 60-65

zeznania K. L.

tom 94, (...)-2260, tom 92, 1940-1959

tom 111,5595v,

zeznania R. K.

tom 94, (...)- (...), tom 111, 5677v

zeznania M. S. (1)

tom 92, (...)- (...), tom 107, (...),

zeznania E. Z.

tom 92, (...)- (...), tom 94, (...) tom 107,4709v,

zeznania T. S. (1)

tom 92, (...)- (...)

zeznania Z. I.

tom 92, (...)-1911, tom 111, (...)- (...)

zeznania M. B.

tom 92, 1936-1939

zeznania A. G. (1)

tom 92, 1967-1970,

tom 111,5676v- (...)

zeznania B. S.

tom 92, 1992-1995, tom 112,5725v,

pismo

tom 88, 989-990, 993-995, tom 93, 214-215

zawiadomienie

tom 88, 998- (...), (...)- (...), (...),

zeznania A. S. (1)

tom 93, (...)- (...), tom 94, (...)- (...)

tom 114, (...)

zeznania A. G. (2),

tom 93, (...)

zeznania K. B.

tom 93, (...)- (...), tom 115, (...)

zarzut numer I według aktu oskarżenia

W 2000 roku A. P. (2) wyszedł z zakładu karnego. Zarejestrował się w urzędzie pracy jako bezrobotny, ale nie mógł znależć pracy. Poprzez znajomego z zakładu karnego - D. R. (2)- poznał M. C. (1), który jeżdzil samochodem marki F. koloru niebieskiego. D. R. (2) zaproponował mu zarobek za założenie konta w banku, gdzie będzie zrobiony debet, wskazał „że poznał jakichś chłopaków z W. i że u nich można w ten sposób zarobić”. A. P. (2) zgodził się na to ze względu na swoją trudną sytuację finansową. A. P. (2) poszedł na wskazane mu miejsce przez D. R., gdzie podjechał swoim samochodem oskarżony oraz nieustalony mężczyzna o imieniu M.. Do auta podszedł D. R. i po krótkiej rozmowie z oskarżonym i M., kazał A. P. na ich polecenie udać się do wskazanego banku. Jeszcze tego samego dnia mężczyzna, w towarzystwie (...), poszedł do siedziby wskazanej placówki bankowej, gdzie zawarł umowę nr (...). D. R. (2) poinstruował go, by w razie zapytania o miejsce pracy, wskazał firmę o nazwie D. – Cross przy ul. (...) w W. i uposażenie w kwocie 1.500 zł. W rzeczywistości jednak wyżej wymieniony nigdy nie był tam zatrudniony- takie przedsiębiorstwo nie istniało. W siedzibie (...) Banku (...) S.A., A. P. (2) złożył jednak tego rodzaju oświadczenie, deklarując nadto systematyczne, comiesięczne zasilanie konta pieniędzmi w kwocie 500 zł. Uzyskane z banku dokumenty wydał następnie, oczekującemu na niego przed budynkiem, D. R. (2), który przekazał je oskarżonemu i mężczyźnie o imieniu M.. Po około dwóch tygodniach od wydania dokumentów A. P. (2) na polecenie D. R. (2) ulokował na tym rachunku przekazane przez oskarżonego za pośrednictwem D. R. pieniądze. D. R. (2) pilnował go wówczas, a nadto po dokonaniu transakcji zabrał pokwitowanie wpłaty. Krótko po tym do miejsca zamieszkania świadka doręczono kartę bankomatową. Po odebraniu w banku przynależnego jej numeru (...), A. P. (2) skontaktował się z D. R. (2), który przybył do jego domu i zabrał dokumenty bankowe. Jeszcze tego samego dnia do miejsca zamieszkania A. P. przyjechali też samochodem oskarżony i wskazany M.. Oskarżony przekazał świadkowi pieniądze, nakazując ich wpłatę na założony uprzednio rachunek, co tenże uczynił. Po dowiezieniu go do siedziby II Oddziału Banku (...) S.A. i dokonaniu wpłaty przekazanej sumy, A. P. (2) wydał pokwitowanie M. C. (1) i mężczyźnie o imieniu M.. Oświadczyli wówczas, że umówią się z nim na spotkanie za trzy dni, albowiem jak twierdzili wpłacone pieniądze „muszą leżeć na koncie ze trzy dni, żeby zostały zaksięgowane”. Po upływie tego czasu, M. C. (1), D. R. (2) i mężczyzna o imieniu M. przyjechali do miejsca zamieszkania A. P. (2). Stamtąd zabrali go samochodem do hipermarketu Geant przy al. (...) w Ł.. Tam na ich polecenie A. P. (2) nabył wskazywane przez nich towary, głównie papierosy. Wskazywali mu oni wybrane przedmioty, które miał kupić. A. P. (2) wkładał je do koszyka. Zapłata za niniejsze artykuły, w kwocie około 4.000 – 4.500 zł, nastąpiła za pośrednictwem karty bankomatowej. Zakupy zostały spakowane do samochodu marki F., którym przyjechali mężczyźni. Podobne sprawunki, za zbliżoną kwotę i w tym samym składzie osobowym, wyżej wymienieni czynili jeszcze przez dwa kolejne dni. W czasie ich trwania A. P. (2) nabył dla siebie buty i spodnie za sumę około 100 zł. W dalszym zaś czasie, na polecenie M. C. (1) i mężczyzny o imieniu M., kilkukrotnie wypłacał z rachunku pieniądze, które przekazywał wyżej wymienionym, oczekującym na niego w samochodzie przed bankiem. W zamian za wyświadczoną przysługę otrzymał od nich 500 zł. Rozstając się ze wskazanymi mężczyznami, uzyskał od nich deklarację, że w razie chęci otrzymania pieniędzy w przyszłości, może skontaktować się z nimi, przychodząc na spotkanie pod Urząd Pracy przy al. (...) w Ł.. Po pewnym czasie A. P. (2), chcąc uzyskać środki finansowe, za pośrednictwem D. R. (2), ponownie skontaktował się z M. C. (1) oraz mężczyzną o imieniu M.. Na ich to polecenie, bądź za nakazem jedynie pierwszego z nich, zawarł następnie w dniach 7 lipca 2000 r., 13 września 2003 r., 21 września 2000 r., 4 października 2000 r., 2 listopada 2000 r., 30 kwietnia 2001 r., 14 stycznia 2003 r. i 29 grudnia 2003 r. kolejne umowy we wskazywanych mu placówkach bankowych.

Za każdym razem składał deklaracje o regularnym, comiesięcznym zasilaniu rachunków pieniędzmi w określonych kwotach, wskazując nadto, gdy była taka potrzeba, iż jest zatrudniony w firmie (...) z siedzibą w W.. Podpisując niniejsze umowy czynił to na polecenie M. C. (1) albo oskarżonego i współdziałającego z nimi również mężczyzny o imieniu M., a przy pierwszym z nich i D. R. (2). Wiedział także, że wskutek przedsiębranych przez siebie operacji finansowych, na wskazanych kontach powstanie ujemne saldo. W ustalone miejsca, w W. i Ł., M. C. (1) zazwyczaj podwoził A. P. samochodem. Wytworzone w placówce bankowej dokumenty wydawał M. C. (1), podobnie, jak i otrzymywane z banku blankiety czekowe, karty bankomatowe i przynależne im numery (...). W niedługim czasie od założenia konta, na polecenie M. C. (1), zwykle wpłacał nań, przekazane przez niego pieniądze w różnych kwotach, po czym, w pewnym odstępie czasowym, realizował wypłaty podanych przez wyżej wymienionego sum.Wpłata na konto nastąpiła też przez inną osobę. Za oskarżonego nakazem dokonywał też zakupów w placówkach handlowych, realizując tam nadto wypłaty za pośrednictwem czeków. Nabyte w ten sposób mienie, głównie w postaci wyrobów tytoniowych i odzieży, przejmował M. C. (1). Drobne sprawunki czasami czynił też dla siebie A. P. (2). W zamian za przeprowadzone w ten sposób operacje finansowe otrzymywał od M. C. (1) lub mężczyzny o imieniu M. pieniądze w drobne kwoty.W dniu 13 lipca 2000 roku w J. i M. w związku z zawarciem przez A. P. (2) umowy rachunku bankowego z (...) S.A. XV Oddział Centrum w W., nadto oskarżony dwukrotnie dokonał wypłaty za pośrednictwem czeku kwoty 2000 zł i usiłowal zrealizować czek na kwotę 1000 zł, lecz mu się to nie udało z uwagi na postawę kasjera. Także przy bankach (...) S.A. IV Oddział Centrum w W., Bank (...) S.A. V Oddział w Ł.,oskarżony dokonywał wypłaty pieniędzy za pośrednictwem czeków powodując ujemne salda na rachunkach bankowych otwartych przez A. P.. Przy Banku (...) oskarżony wykorzystał rachunek o numerze (...) w Banku (...) S.A. Oddział w W. założony przez K. P. (1) przelewając z niego pieniądze na rachunek A. P..

Tak więc na polecenie oskarżonego oraz częściowo także współdziałającego z nim innego mężczyzny o imieniu M., A. P. (2) zawarł w dniu 6 lipca 2000 roku umowę o prowadzenie rachunku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 7 lipca 2000 roku z (...) Bank (...) S.A. XV Oddział Centrum w W. umowę rachunku o numerze (...), w dniu 13 września 2000 roku umowę rachunku z (...) Bank (...) S.A. IV Oddział Centrum w W. o numerze (...)-270-41, w dniu 13 września 2000 roku z (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...), w dniu 13 września 2000 roku umowę rachunku z (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. o numerze (...)- (...)-270-41,w dniu 14 września 2000 roku z (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...), w dniu 21 września 2000 roku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. umowę prowadzenia konta o numerze (...)- (...)- (...)-11, w dniu 6 października 2000 roku z (...) S.A. IV Oddział Centrum w W. o numerze (...)- (...)-270-41, w dniu 2 listopada 2000 roku A. P. (2) zawarł z (...) Bankiem (...) S.A. (obecnie Bank (...) S.A. V Oddział w Ł.) unowę rachunku oszczędnościowo- rozliczeniowego o numerze (...)- (...), w dniu 4 października 2000 roku umowę rachunku z (...) Bank (...) S.A. I Oddział Centrum w Ł. o numerze (...)- (...)-270-41, w dniu 30 kwietnia 2001 roku zawarł umowę o prowadzenie konta z Bankiem (...) S.A II Oddział w Ł. Filia numer 7 o numerze (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 14 stycznia 2003 roku zawarł umowę konta z (...) Bankiem S.A. w Ł. o numerze (...)- (...), w dniu 14 stycznia 2003 roku umowę rachunku ekstrakonta z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 13 lutego 2003 roku zawarł umowę o prowadzenie rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 10 marca 2003 roku umowę rachunku unikonto z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 17 września 2003 roku umowę rachunku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 5 listopada 2003 roku zawarł z (...) Bankiem (...) S.A. umowę o prowadzenie rachunku (...).

Tak więc w okresie od 6 lipca 2000 roku do 29 stycznia 2003 roku w Ł., J., M. i W., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 3 września 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 142/02, VII Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Śródmieście w Warszawie z dnia 28 czerwca 2005 roku w sprawie sygn. akt VII K 270/03, IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 28 maja 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 255/02, III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Pragi w Warszawie z dnia 23 maja 2003 roku w sprawie sygn. akt III K 538/03, III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 i IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 21 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 1382/02 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniu A. P. (2) założenia rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)- (...), 76-1020- (...)- (...)- (...), (...)- (...)- (...), (...)- (...)-270-41, (...)- (...)-270-41, (...)- (...), (...)- (...)- (...)- (...) i (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. II Oddział w Ł., (...) S.A. XV Oddział Centrum w W., Banku (...) S.A. Oddział w Ł., Banku (...) S.A. I Oddział Centrum w Ł., (...) S.A. IV Oddział Centrum w W., Banku (...) S.A. V Oddział w Ł. (uprzednia nazwa (...) Bank (...) S.A.), Banku (...) S.A. II Oddział w Ł., Filia nr 7 (...) Banku S.A. w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując wypłat i przelewów międzybankowych, doprowadził Bank (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.656 zł 87 gr., (...) S.A. XV Oddział Centrum w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.007 zł 50 gr. i usiłował doprowadzić tenże bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.000 zł, Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.542 zł 55 gr., Bank (...) S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.528 zł 73 gr., (...) S.A. IV Oddział Centrum w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.011 zł 16 gr., Bank (...) S.A. Oddział w Ł. (uprzednia nazwa (...) Bank (...) S.A.) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.490 zł, Bank (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.305 zł 83 gr., zaś (...) Bank S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.451 zł 44 gr., przy czym:

- w okresie od 6 lipca 2000 roku do 29 września 2000 roku w Ł., M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 3 września 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 142/02 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniu A. P. (2) założenia rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 18 lipca 2000 roku dokonał za pośrednictwem A. P. (2) wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 10.000 zł, po czym w dniach 21, 22, 23 i 24 lipca 2000 roku dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 13.555 zł 10 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.656 zł 87 gr.,

- w dniu 13 lipca 2000 roku w W., J. i M., M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem VII Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Śródmieście w Warszawie z dnia 28 czerwca 2005 roku w sprawie sygn. akt VII K 270/03 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniu A. P. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 76-1020- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) S.A. XV Oddział Centrum w W. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 lipca 2000 roku za pośrednictwem czeku dokonał dwukrotnie wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 2.000 zł, usiłując nadto zrealizować czek na kwotę 1.000 zł, lecz zamierzonego celu w tym zakresie nie osiągnął z uwagi na postawę kasjera, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) S.A. XV Oddział Centrum w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.007 zł 50 gr.,

- w okresie od 21 września 2000 roku do 17 października 2000 roku w Ł., M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 28 maja 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 255/02, po uprzednim poleceniu A. P. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 12, 14 i 16 października 2000 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 3.150 zł, po czym w dniach 13, 14, 15, 16 i 17 października 2000 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej kwocie 6.692 zł 05 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.542 zł 55 gr.,

- w okresie od 4 października 2000 roku do 9 listopada 2000 roku w Ł., M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 28 maja 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 255/02, po uprzednim poleceniu A. P. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)-270-41 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. I Oddział Centrum w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 6 listopada 2000 roku dokonał, za pośrednictwem innej osoby, wpłaty pieniędzy w kwocie 1.300 zł, po czym w dniach 7, 8 i 9 listopada 2000 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej kwocie 2.815 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.528 zł 73 gr.,

- w okresie od 6 do 8 października 2000 roku w W. i Ł., M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Pragi w Warszawie z dnia 23 maja 2003 roku w sprawie sygn. akt III K 538/03, po uprzednim poleceniu A. P. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)-270-41 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) S.A. IV Oddział Centrum w W. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, pięciokrotnie, za pośrednictwem czeków, dokonał wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 5.000 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) S.A. IV Oddział Centrum w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.011 zł 16 gr.,

- w okresie od 2 listopada 2000 roku do 15 listopada 2000 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. P. (2) założenia rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. V Oddział w Ł. (uprzednia nazwa (...) Bank (...) S.A.), co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 listopada 2000 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 2.000 zł z konta o numerze 09- (...)-0000-0000- (...), założonego w Banku (...) S.A. Oddział w W. przez K. P. (1), po czym w dniach 14 i 15 listopada 2000 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem czeków w łącznej wysokości 4.490 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Oddział w Ł. (uprzednia nazwa (...) Bank (...) S.A.) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.490 zł,

- w okresie od 30 kwietnia 2001 roku do 19 maja 2001 roku w Ł., M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 21 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 1382/02, po uprzednim poleceniu A. P. (2) założenia rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. II Oddział w Ł., Filia nr 7, co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 14, 15, 17 i 19 maja 2001 roku dokonał za pośrednictwem A. P. (2) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 12.500 zł, po czym w dniach 16, 17, 18 i 19 maja 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej kwocie 9.860 zł 86 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.305 zł 83 gr.,

- w okresie od 14 stycznia 2003 roku do 29 stycznia 2003 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. P. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. P. (2) założenia rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 25 stycznia 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy na rachunek w kwocie 1.500 zł, zaś w dniu 27 i 29 stycznia 2003 roku dokonał wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 2.948 zł 94 gr. powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.451 zł 44 gr.,

Ponadto A. P. (2) w dniu 4 marca 2004 roku zawarł umowę rachunku bankowego z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 29 grudnia 2003 roku umowę rachunku z Bankiem (...) S.A. Oddział w W. o numerze (...).

W czasie popełnienia przestępstwa A. P. (2) był poczytalny. Nie stwierdzono u niego objawów choroby psychicznej czy upośledzenia umysłowego, stwierdzono cechy zaburzonej osobowości i zespół zależności alkoholowej.

dokumentacja bankowa

tom 52, 16-17,38-39,59-60,72-73,76,79,93-94,99-100,105-106,109-110,120-121,

tom 53, 160-169,196-200,223-224,239-249,272-279,

tom 54, 358-361, 366,386-391,393-394, tom 55, 502-503,510,520-523a, 526-527,538,540-542,545-547, 531

zeznania I. G.

tom 52, 9-10,13-15

przesłuchanie A. P. (2)

tom 52, 21-23, tom 53, 178-179, 187, 225-226, 295-297, 330-331, tom 54, 411-413,369, 418-419 477, tom 55, 565-578, 590-593

tom 107,4710v-4711v,

Wyrok

tom 52, 28-31, 74-75, 77, tom 53, 189, 232-233,333-335, 350-351,tom 54, 383, 492-493. tom 55, 560-561, tom 100, (...)- (...)

pismo

tom 52, 58, 103, 117-119, tom 55 509, 598, tom 90, 214-215

zeznania A. K. (1)

tom 52, 63-64

zeznania D. B. (1)

tom 52, 67-71

zeznania M. S. (2)

tom 52, 81-82

zeznania I. S. (1)

tom 52,88-90

zeznania D. K. (2)

tom 52, 95-96

zeznania M. S. (3)

tom 52, 111-114

zeznania D. R. (1)

tom 52, 124-129,

tom 116, (...)- (...),

tom 94, (...)- (...), tom 13, 60-65

tom 116, (...)- (...)

zeznania A. S. (1)

tom 52, 142-144

tom 114,

(...), tom 93,

(...), tom (...)- (...)

zawiadomienie

tom 53, 159, 270-271, 193-195, 237-238, tom 54 354-355, 385,

zeznania A. A. (1) (R.)

tom 53, 173-174

tom 116, (...)- (...)

zeznania D. K. (3)

tom 53, 203-204

tom 107,4840v

zeznania J. B. (1)

tom 53, 281, tom 105, (...)-4319v, tom 85,484-485, tom 40, 61

zeznania M. S. (4)

tom 53, 284-286

tom 107, 4840v- (...)

opinia

tom 53, 312-319, tom 54, 371-373,422-424, tom 55, 586-588

zeznania M. S. (1)

tom 54, 364, tom 107, (...)

zeznania M. J. (3)

tom 54, 401

zeznania M. G. (2)

tom 55, 512-516

tom 107, 4841v, tom 60,73-76

zeznania G. S.

tom 55, 583-585

zeznania J. N. (1)

zeznania A. B. (1) i zeznania M. M. (2) -

tom 86, 605-606

tom 111, (...)

tom 72, 55-59, tom 109, (...)

tom 8, 18-24,33-35,40-42,45-47

zarzut numer II według aktu oskarżenia

Na początku 2001 roku, gdy M. A. (1) przebywał pod Biurem (...) przy ulicy (...) w Ł., podeszli do niego M. C. (1) i M. P. (1). Oskarżony zaproponował mu zarobienie pieniędzy- w tym celu należało otworzyć konto w banku, a następnie wpłacić na nie, przekazane przez oskarżonego środki. Wobec tego, że M. A. (1) nie był wtedy nigdzie zatrudniony, utrzymywał się z drobnych prac dorywczych, wystarczających na skromne życie, zdecydował się na założenie rachunku. Umówił się z M. C. (1), że następnego dnia spotka się z nim na Placu (...) w Ł., gdzie zostaną mu przekazane szczegóły transakcji. M. P. (1) nie uczestniczył w rozmowie. W dniu 14 lutego 2001 roku M. A. (1) spotkał się z M. C. (1) w umówionym miejscu. Byli jedynie we dwóch. Samochodem marki F., koloru niebieskiego, starego typu, na (...) numerach rejestracyjnych, oskarżony zabrał go do (...) S.A. W drodze do placówki bankowej powiedział, że M. A. (1) ma założyć w banku rachunek oszczędnościowy, a w razie zapytania o zatrudnienie, by je potwierdził, podając że będzie go zasilał comiesięcznymi wpłatami osobistymi w kwocie około 1.000 zł. M. A. (1) udał się zatem do V Oddziału (...) S.A. w Ł., gdzie zawarł umowę (...) nr (...), deklarując w § 2 pkt. 2 niniejszego kontraktu, systematyczne jego zasilanie sumami 1.300 zł, wprowadzając pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Uzyskaną w ten sposób dokumentację wraz z numerem (...), wydał następnie, oczekującemu na niego przed placówką, M. C. (1). Po odebraniu karty bankomatowej M. A. (1) udał się na Plac (...), gdzie przekazał kartę oskarżonemu. Po pewnym czasie na polecenie M. C. (1) dokonał szeregu wpłat i wypłat, pieniądze otrzymywał od oskarżonego i przekazywał oskarżonemu. W zamian za to otrzymał od niego sumę 1.000 zł. Poza tym M. C. (1) zabrał go również na zakupy do jednego z (...) sklepów. W ich trakcie M. A. (1) nabył papierosy M. w kartonach, w dużych ilościach, za które zapłacił kartą bankomatową, wydaną do rachunku założonego w V Oddziale (...) S.A. Wyroby tytoniowe zabrał ze sobą M. C. (1), pakując je do samochodu, po czym rozstali się. Podczas przejazdu na zakupy towarzyszył im M. P. (1), lecz on nie wchodził do sklepu, pozostając w pojeździe. Nie był również obecny przy dokonywaniu pozostałych operacji finansowych.

Po upływie około roku od założenia konta w Banku (...) S.A. V Oddział w Ł. M. A. (1) spotkał się ze znajomym – K. R. (1), który poinformował go, że znana jest mu osoba u której można zarobić pieniądze. Wobec tego, że świadek nadal pozostawał bez pracy i potrzebował gotówki, pojechał wraz z nim na pasaż przy ulicy (...). Tam okazało się, że osobą o której wspominał K. R. (1), jest M. C. (1). Oskarżony, tak jak poprzednio, powiedział M. A. (1), że celem uzyskania pieniędzy niezbędnym jest udanie się do banku i założenie konta, a następnie poczynienie na nim operacji finansowych w postaci wpłat i wypłat, a także zakupów w sklepach. Na jego polecenie M. A. (1) w dniu 8 marca 2002 roku udał się do II Oddziału (...) Banku S.A. w Ł., a w dniu 14 stycznia 2003 roku również do (...) Banku (...) S.A., gdzie zawarł umowy o otwarcie i prowadzenie rachunków oszczędnościowo – rozliczeniowych, wprowadzjąc pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Także tutaj na polecenie oskarżonego wpłacał gotówkę na konta przekazaną mu przez oskarżonego oraz wypłacał pieniądze, które oddawał oskarżonemu. W zamian za to otrzymał od oskarżonego pieniądze w kwocie około 1.000 zł. Od tego czasu nie widział go już więcej.

M. A. (1) nie posiadał żadnej znajomości obsługi komputera i Internetu, nie umiał wykonywać przelewów. M. C. (1) posiadał numery jego kont, karty bankomatowe i przyporządkowane im (...)y. Świadek widział, jak oskarżony wchodzi do kawiarenek internetowych przy ulicy (...). Przy wyprowadzaniu pieniędzy z kont M. A. z (...) Banku S.A.II Oddział w Ł. oskarżony wykorzystał także rachunek M. P. (1) w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...), a z D. Bank wykorzystał rachunek A. K. (2) w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. o numerze (...)- (...) i K. R. (1) w Banku (...) S.A. w Ł. o numerze (...).

Tak więc w okresie od 14 lutego 2001 roku do 17 lutego 2003 roku w W. i Ł., M. C. (1) działając w wykonaniu w z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. A. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami VIII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 9 lutego 2004 roku w sprawie sygn. akt VIII K 485/03 i III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. A. (1) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)- (...), (...)- (...) i 52-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) oraz wprowadzeniu w błąd pracowników (...) S.A. V Oddział w Ł., (...) Banku S.A. II Oddział w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych oraz przelewów międzybankowych, doprowadził (...) S.A. V Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.462 zł 39 gr., (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.524 zł 61 gr., zaś (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.096 zł 62 gr., przy czym:

- w okresie od 14 lutego 2001 roku do 27 maja 2001 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. A. (1), prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem VIII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 9 lutego 2004 roku w sprawie sygn. akt VIII K 485/03, po uprzednim poleceniu M. A. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) S.A. V Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 22, 23 i 24 maja 2001 roku dokonał za pośrednictwem M. A. (1) wpłat na łączną sumę 12.200 zł oraz wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty Maestro w dniach 23, 24, 25, 26 i 27 maja 2001 roku pieniędzy w łącznej kwocie 24.645 zł 83 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) S.A. V Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.462 zł 39 gr.,

- w okresie od 8 marca 2002 roku do 3 lipca 2002 roku w Ł., M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. A. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. A. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 24 kwietnia 2002 roku i 2 lipca 2002 roku dokonał wpłaty pieniędzy na łączną sumę 21.700 zł, po czym w dniach 24 kwietnia 2002 roku oraz 2 i 3 lipca 2002 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty V. E. w łącznej w kwocie 13.527 zł, zaś w dniu 24 kwietnia 2002 roku za pośrednictwem internetu przelał pieniądze w łącznej kwocie 11.550 zł na konto o numerze (...)- (...)- (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założone przez M. P. (1) w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.524 zł 61 gr.,

- w okresie od 14 stycznia 2003 roku do 17 lutego 2003 roku w Ł., M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. A. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. A. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 52-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 lutego 2003 roku dokonał wpłaty gotówkowej w kwocie 2.100 zł, po czym w dniach 14, 15, 16 i 17 lutego 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 11.994 zł 14 gr., zaś w dniu 12 lutego 2003 roku przyjął na rachunek z konta A. K. (2) o numerze (...)- (...), założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. pieniądze w łącznej kwocie 10.198 zł, a także dokonał przelewu w dniu 17 lutego 2003 roku pieniędzy w kwocie 12.290 zł na konto o numerze (...) należące do K. R. (1), a założone w Banku (...) S.A. w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.096 zł 62 gr.,

W czasie popełniania przestępstwa M. A. (1) był poczytalny.

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39, 292, tom 116, (...)- (...)

przesłuchanie M. P. (1)

tom 31,3-5

tom 120, (...)- (...)

zeznania K. W.

tom 85, 438-441

tom 109, 5230v

przesłuchanie K. R. (1)

tom 83, 46

zeznania T. Z.

tom 84, 307-308

tom 109,5231v- (...), tom 73,44-45

Wyrok

tom 100 , (...)- (...)

opinia

przesłuchanie M. A. (1)

tom 70, 148-157

Tom (...)- (...), tom 70,90, 138-141,26-27, 143-145

zarzut numer III według aktu oskarżenia

W 2001 roku R. P. poznała poprzez swoją znajomą D. M. P. C.. Znajoma zaproponowała jej zarobienie pieniędzy za założenie konta dla oskarżonego. Umówiła ją z oskarżonym i ten zawiózł R. P. pod (...) S.A. VII Oddział w Ł.. Poinstruował ją jakie dane ma podawać. R. P. zawarła w dniu 20 marca 2001 roku z przedstawicielami banku umowę rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 wprowadzjąc ich w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych. Po wyjściu z banku wszystkie otrzymane dokumenty przekazała oskarżonemu, także kartę bankomatową i pin do niej. Na jego polecenie wpłacała pieniądze na to konto, pieniądze przekazywał jej oskarżony i wypłacała pieniądze z konta i oddawała mu gotówkę. Za przysługę zapłacił jej 2000 zł .

Tak więc w okresie od 20 marca 2001 roku do 17 czerwca 2001 roku w Ł. M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. P. prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 5 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 681/02, po uprzednim poleceniu R. P. zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 11 i 13 czerwca 2001 roku dokonał za pośrednictwem R. P. wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.600 zł, po czym w dniach 12, 13, 15, 16 i 17 czerwca 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty E. w łącznej kwocie 9.598 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.016 zł,

przesłuchanie R. P.

tom 31, 141-142, tom 100, 3330- (...), (...)-3340

Wyrok

zeznania K. P. (2)

tom 100, (...)- (...),

tom 31, 56

tom (...)- (...), tom 41, 7-12, tom 34 karta 136-137, 195-196

zarzut numer IV według aktu oskarzenia

M. M. (3) pozostawała w nieformalnym związku z M. P. (1). Poprzez swoją znajomą D. B. (2) poznała M. C. (1), D. B. (2) powiedziała jej, że można zarobić pieniądze za założenie konta dla niego. M. M. była wówczas bezrobotna. Na wstępną rozmowę z oskarżonym D. B. (2) umówiła M. M. i M. P.. Poinformował ich, że trzeba założyć konto w banku, otrzymać kartę bankomatową, wpłacić i wypłacić pieniądze, a potem on za zrobienie debetu da im pieniądze.

M. M. (3) na prośbę oskarżonego w dniu 28 listopada 2001 roku zawarła z Bankiem (...) S.A. I Oddział w Ł. Centrum Bankowości Elektronicznej umowę rachunku o numerze (...). Wszystkie dokumenty jakie otrzymała z banku przekazała oskarżonemu. Na polecenie oskarżonego wypłacała pieniądze z konta, które oddawała oskarżonemu. Także na polecenie oskarżonego sama M. M. i inne osoby dokonywały wpłat na to konto pieniędzy, które przekazywał im oskarżony. Ponadto oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunek M. P. (1) w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej Interligo z siedzibą w W., a także na rachunek M. P. (1) w (...) Banku S.A. Oddział w Ł., nadto przelał na ten rachunek pieniądze z rachunku w Banku (...) S.A. Oddział w Ł. R. G. (1) oraz z rachunku w Banku (...) Oddział w Ł. R. F. (1) i z rachunku w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. C. K. (1) , z rachunku w (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. M. P. (1), i z rachunku w (...) Banku S.A,. II Oddział w Ł. M. D. (1).

M. M. (3) na prośbę oskarżonego w dniu 20 marca 2001 roku zawarła Bankiem (...) S.A. VII Oddział w Ł. Filia numer 1 umowę eurokonta o numerze (...)- (...)- (...)-0210. Po zawarciu umowy przekazała mu wszystkie otrzymane z banku dokumenty.Na jego prośbę dokonywała też wpłat na to konto pieniądzy, które dawał jej oskarżony oraz wypłat pieniędzy, które oddawała oskarżonemu.

M. M. (3) na prośbę oskarżonego w dniu 28 marca 2001 roku zawarła z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku (...) o numerze (...). Po zawarciu umowy przekazała mu wszystkie otrzymane z banku dokumenty. Na jego prośbę dokonywała też wpłat na to konto pieniądzy, które dawał jej oskarżony oraz wypłat pieniędzy, które oddawała oskarżonemu.

Przy zawieraniu tychże umów podawała w bankach nieprawdziwe informacje co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, przy czym to oskarżony ją instruował jakie dane ma podawać.

Za powyższe przysługi oskarżony przekazał M. M. kilkaset złotych.

Także R. F. (1) działajacy na polecenie oskarżonego w dniu 7 grudnia 2001 roku poprzez internet otworzył konto w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...), a konto to wykorzystał oskarżony jak wyżej.

Tak więc w okresie od dnia 20 marca 2001 roku do dnia 17 kwietnia 2002 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. M. (3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 9 sierpnia 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 819/04 i XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 30 września 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 370/05, po uprzednim poleceniu M. M. (3) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)-0210, (...)- (...) oraz (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł. filia nr 1, Banku (...) S.A. Oddział w Ł. i Banku (...) S.A. I Oddział w Ł. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, doprowadził Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.380 zł 23 gr., Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.976 zł 92 gr., a (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.489 zł 10 gr., przy czym:

- w okresie od 28 listopada 2001 roku do 17 kwietnia 2002 roku w Ł. M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. M. (3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. M. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. I Oddział w Ł. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 5 stycznia 2002 roku, 12 lutego 2002 roku, 4 marca 2002 roku i 10 kwietnia 2002 roku osobiście i za pośrednictwem M. M. (3) oraz innych osób dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 9.500 zł, po czym w dniach 7 i 10 stycznia 2002 roku, 25 lutego 2002 roku, 7, 22 i 28 marca 2002 roku oraz 2, 15 i 17 kwietnia 2002 roku za pomocą karty Maestro oraz gotówkowo dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 57.726 zł 30 gr., zaś w dniu 20 lutego 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 2.000 zł, na rachunek o numerze (...) (obecnie (...)) założony w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej Interligo z siedzibą w W., a należący do M. P. (1), w dniu 21 marca 2002 roku przelała pieniądze w kwocie 4.000 zł na rachunek o numerze (...), założony w I Oddziale (...) Banku S.A. Oddział w Ł., a należący do M. P. (1), a także przyjął na rachunek w dniu 20 lutego 2002 roku pieniądze w kwocie 3.000 zł z rachunku o numerze (...), założonego w Banku (...) S.A. Oddział w Ł., a należącego do R. G. (1), w dniu 15 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 6.000 zł z rachunku o numerze (...) założonego w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł., a należącego do R. F. (1), w dniu 27 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 10.000 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., a należącego do C. K. (1), w dniu 29 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.450 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Bank S.A. I Oddział w Ł., a należącego do M. P. (1), a w dniu 10 kwietnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.500 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., a należącego do M. D. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.489 zł 10 gr.,

- w okresie od 28 marca 2001 roku do 20 kwietnia 2001 roku w Ł., oskarżony działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. M. (3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 9 sierpnia 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 819/04, po uprzednim poleceniu M. M. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 10 i 19 kwietnia 2001 roku dokonał wpłat na konto pieniędzy w łącznej kwocie 4.500 zł, a następnie w dniach 14, 17, 18, 19 i 20 kwietnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 8.493 zł 45 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.976 zł 92 gr.,

- w okresie od 20 marca 2001 roku do 22 kwietnia 2001 roku w Ł., oskarżony działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. M. (3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 30 września 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 370/05, po uprzednim poleceniu M. M. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł. filia nr 1, co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 17 i 19 kwietnia 2001 roku dokonał wpłat na konto pieniędzy w łącznej kwocie 10.900 zł, a następnie w dniach 19, 20, 21 i 22 kwietnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 26.294 zł 23 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.380 zł 23 gr..

M. M. (3) wiedziała też, że na podobnych zasadach konta dla oskarżonego zakładali M. P. (1), K. P. (3), A. G. (3), A. K. (2), K. P. (2) i wiele innych osób. W jej obecności oskarżony umawiał się telefonicznie na spotkania z osobami, które przekazywały mu potem karty bankomatowe i przypisane do nich piny.

M. M. (3) w czasie popełniania w/w przestępstwa była poczytalna.

dokumentacja bankowa

tom 38, 21-23, 40-42,52-65

tom 39 156-160, tom 86, 623-626

przesłuchanie M. M. (3)

(G.)

tom 38, 1-2, 3-4, 31-32, 118-121,

tom 39, 214-215, 289-293, tom 86 , 636-637

tom 116, (...)- (...)

zawiadomienie

tom 38, 39

tom 39, 154-155, tom 86, 621-622

zeznania K. K. (1)

tom 38, 49-51, tom 107,

(...), tom 83,62-63, tom 51,417-418

Wyrok

tom 38, 143-144, tom 39 245-246

zeznania U. B.

tom 39, 171, tom 86, 628

notatki

tom 39, 280-283

opinia

tom 39, 294-296

zeznania D. S.

tom 84, 337-338

tom 110,5448v

zeznania Z. M.

tom 84, 346-347

tom110,5447v

zeznania S. R.

tom 84, 351-353, tom 110, (...)

zeznania M. K. (1)

tom 85, 450-451

tom 110, (...)

Wyrok

zeznania M. P. (1)

tom 100, (...)- (...), tom 38-39,143-144.245-246

tom 31, k 58-60, 146-147, 191-192, tom 32 256-261, tom 33 , 350-352, 467-471, tom 34, 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer V według aktu oskarżenia

W 2001 roku M. P. (1) poznał M. C. (1) zamieszkałego w O. za pośrednictwem swojej znajomej D. B. (2).. Oskarżony poprosił go o założenie kont w bankach do przelewów z kont tzw "słupów", na które były wpłacane pieniądze, robione były zakupy za pośrednictwem kart i w tym samym dniu wypłacane pieniądze z bankomatów i jednocześnie realizowane przelewy. Wykorzystywano w ten sposób opóźnienia w księgowaniu operacji bankowych dokonywanych za pomocą kart płatniczych tzn faktycznie na koncie nie było pieniędzy, lecz bank nie posiadał o tym wiedzy i realizował polecenia przelewów. M. P. (1) był wtedy bezrobotny i przystał na propozycję oskarżonego, bo chciał zarobić. Oskarżony poruszał się wówczas samochodem F. (...) koloru niebieskiego. W ten sposob wykorzystywał też rachunki bankowe K. R. (1), M. A. (1), A. P. (4), A. L. (1), M. S. (5), A. J. (1), D. W. (1), R. T. (1), R. M. (1), R. M. (2), S. D. (1), A. M. (1), A. P. (2), A. W., T. F. (1), M. D. (2) i innych wielu osob.

Tak więc na prośbę oskarżonego:

W dniu 22 listopada 2001 roku M. P. (1) zawarł z Bankiem (...) S.A. Centrum Bankowości E. w Ł. umowę rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...).

W grudniu 2001 roku M. P. (1) zawarł z Raiffeisen Bank umowę rachunku bankowego o numerze (...)- (...).

W dniu 4 stycznia 2002 roku M. P. (1) zawarł z Oddziałem B. (Polska)S.A. Oddział w W. umowę rachunku bankowego o numerze (...).

W dniu 29 marca 2001 roku M. P. (1) zawarł z Bankiem (...) S.A. VII Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)-0210.

W dniu 13 marca 2002 roku M. P. (1) zawarł umowę rachunku (...) z (...) Bankiem S.A. I Oddział w Ł. o numerze (...)- (...). Także z tym bankiem zawarł umowę rachunku (...) w dniu 21 lutego 2002 roku o numerze (...)- (...).

W dniu 21 stycznia 2003 roku M. P. (1) zawarł umowę bankowego rachunku oszczędnościowego z (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. o numerze 09-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) .

W 2001 roku A. P. (4) nigdzie nie pracował. Został zaczepiony na ulicy przez swojego znajomego K. R. (1) i jego znajomego M. P. (1). K. R. zapytał się go, czy nie chce zarobić pieniędzy za założenie konta w banku, aby wypłacać pieniądze. Gdy A. P. (4) zgodził się, to umówił go z oskarżonym. Oskarżony przyszedł na spotkanie z M. P. (1) i polecił mu założyć konta w dwóch wskazanych bankach. Potem dawał mu pieniądze na wpłaty na konta. K. R. (1) przekonywał go, że też tak robił i wszystko było w porządku. Oskarżony poinstruował go jakie dokumenty ma wziąć ze sobą i co mówić w banku. Za założenie pierwszego konta oskarżony zafundował A. P. (4) alkohol, a po założeniu drugiego konta dał mu ok 1000 zł. Na polecenie oskarżonego wypłacał też pieniądze z banku i oddawał je oskarżonemu.

I tak A. P. (4) zawarł z Bankiem (...) S.A.Oddział w Ł. umowę rachunku bankowego. W dniu 13 lutego 2002 roku A. P. (4) zawarł na polecenie oskarżonego z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku ekstrakonto profit o numerze (...)- (...). Otrzymał też usługę - obsługę rachunku bankowego za pomocą elektronicznych kanałów dostępu. Otrzymane w banku dokumenty, w tym kartę bankomatową przekazał oskarżonemu.

Przy kontach założonych przez M. P. (1), tenże na polecenie oskarżonego wpłacał na swoje konta pieniądze, które dawał mu oskarżony i wypłacał pieniądze, które oddawał oskarżonemu.

Nadto przy Banku (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., z rachunku w tym banku, oskarżony przelał pieniądze na konto M. P. (1) w (...) Banku S.A. I. O. w Ł., a także przelał na ten rachunek pieniądze z rachunku P. T. w Banku (...) S.A. w Ł. oraz z rachunku M. P. (1) w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I., z rachunku R. F. (1) w Banku (...) S.A. Centrum Bankowości (...) Oddział w Ł., z rachunku w (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. K. R. (1), z (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. K. P. (3), z rachunku w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. A. P. (4).

Nadto przy (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. przelał na rachunek w tym banku pieniądze z konta w (...) S.A. Centrum Bankowości E. w Ł. M. M. (3), a także przelał pieniądze z tego konta na konto M. M. (3) w (...) S.A. Centrum Bankowości E. w Ł..

Nadto przy (...) Banku (...) S.A. oddział w W. przelał na rachunek w tym banku pieniądze z konta w w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. R. M. (1), z konta w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł. A. K. (2) oraz przelał pieniądze z tego konta M. P. na konto M. P. (1) w (...) S.A. Oddział w Ł..

Za każdym razem, zawierając umowy z bankami, M. P. (1) wprowadzał przedstawicieli banków w błąd co do co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Za każdym razem całość dokumentów otrzymywanych w bankach oddawal oskarżonemu, łącznie z kartami bankowymi i pinami.

Za te „przysługi” pobierał za zezwoleniem oskarżonego od 100 do 300 zł ze swojego konta.

Za pieniądze uzyskane z przestępczego procederu oskarżony min. wyjeżdżał na drogie zagraniczne wycieczki, robił drogie zakupy, naprawiał samochód.

Bywało też, że na polecenie oskarżonego M. P. (1) robił zakupy w supermarketach papierosów w dużych ilościach, czy też sprzętu wyposażenia domowego, który oddawał oskarżonemu, a płacił za pomocą swoich kart bankomatowych, które na ten czas udostępniał mu oskarżony. Za pieniądze pochodzące z tego procederu mężczyźni ci doładowywali karty telefoniczne i kupowali benzynę.

Zarówno M. P. (1), jak i K. R. (1) pozyskiwali również dla oskarżonego na jego prośbę inne osoby chętne do zakładania kont w bankach. Osoby te były albo przedstawiane oskarżonemu albo nie znając go były kierowane do banków za pośrednictwem J. R. działającego na polecenie oskarżonego.

Tak więc w okresie 29 marca 2001 roku do 28 lutego 2003 roku w Ł. i W., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej oraz wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 5 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 681/02, po uprzednim poleceniu M. P. (1) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)-0210, (...)- (...)- (...)- (...), 05-1500- (...)-1010- (...)- (...)-0000, oraz 09-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., Banku (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. oraz (...) Banku (...) S.A. Oddział w W. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 23.665 zł 79 gr., Bank (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.558 zł 16 gr., (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.344 zł 48 gr., zaś (...) Bank S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.100 zł 32 gr., przy czym:

- w okresie od 29 marca 2001 roku do 30 kwietnia 2001 roku w Ł. oskarżony działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 5 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 681/02, po uprzednim poleceniu M. P. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23, 24 i 26 kwietnia 2001 roku za pośrednictwem M. P. (1) dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 23.000 zł, po czym w dniach 24, 25, 26, 27, 28, 29 i 30 kwietnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty E. w łącznej kwocie 46.639 zł 13 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 23.665 zł 79 gr.,

- w okresie od 22 listopada 2001 roku do 18 kwietnia 2002 roku w Ł. oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. P. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 4 stycznia 2002 roku, 4 marca 2002 roku i 11 kwietnia 2002 roku za pośrednictwem M. P. (1) dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 14.000 zł, po czym w dniach 2, 9 i 11 stycznia 2002 roku, 2, 12 i 26 lutego 2002 roku, 2, 6, 7, 18, 22 i 27 marca 2002 roku oraz 2, 4, 9, 15, 17 i 18 kwietnia 2002 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty Maestro pieniędzy w łącznej kwocie 74.453 zł 35 gr., zaś w dniu 25 lutego 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 2.000 zł, na rachunek o numerze (...) założony przez M. P. (1) w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., a także przyjął na rachunek w dniu 11 lutego 2002 roku pieniądze w kwocie 5.000 zł z rachunku o numerze (...) założonego w Banku (...) S.A. w Ł., a należącego do P. T., w dniu 21 lutego 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie łącznej 90 zł z rachunku o numerze (...) (obecnie (...)), założonego przez M. P. (1) w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I., w dniach 15, 18 i 26 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 20.930 zł z rachunku o numerze (...) założonego w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł., a należącego do R. F. (1), w dniu 22 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 100 zł z rachunku o numerze (...) założonego w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., a należącego do K. R. (1), w dniu 3 kwietnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.500 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Banku S.A. I Oddział w Ł., a należącego do K. P. (3), w dniu 5 kwietnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.500 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., a należącego do A. P. (4), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.558 zł 16 gr.,

- w okresie od 13 marca 2002 roku do 28 marca 2002 roku w Ł., oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. P. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 05-1500- (...)-1010- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. I Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 28 marca 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 10.000 zł, po czym w dniach 22 i 28 marca 2002 roku za pośrednictwem M. P. (1) dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 14.044 zł, zaś w dniu 21 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 4.000 zł z konta o numerze (...)- (...)- (...)- (...) założonego (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł. w przez M. M. (3), a w dniu 28 marca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.450 zł, na rachunek M. M. (3) o numerze (...)- (...)- (...)- (...), założony w (...) S.A. I Oddział w Ł. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.344 zł 48 gr.,

- w okresie od 4 grudnia 2002 roku do 28 lutego 2003 roku w W. i Ł., oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. P. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 09-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 27 lutego 2003 roku za pośrednictwem M. P. (1) dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 14.000 zł, a następnie w dniu 24 stycznia 2003 roku oraz 27 i 28 lutego 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem karty V. E. pieniędzy w łącznej kwocie 33.680 zł, zaś w dniach 21 i 22 stycznia 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 5.699 zł, z konta o numerze 82-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. przez R. M. (1), a w dniu 17 lutego 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 90 zł z konta o numerze 95-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł. przez A. K. (2), a następnie w dniu 28 lutego 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 50 zł na rachunek o numerze (...) ( zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)), założony przez M. P. (1) w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.100 zł 32 gr.,

Na konta bankowego M. P. (1) oskarżony dokonywał osobiście przelewy podszywając się pod inne osoby lub za pośrednictwem innych osob przelewy- przelewy te były księgowane jako pochodzące od M. A. (1), F.. K. R. (1),A. G. (3), R. M. (2), K. P. (3), R. T. (1), S. D. (1),A. P. (2),R. M. (1), A. K. (2),M. D. (2), D. W. (1). Najczęściej były przelewane kwoty 11000 zł, 28 000 zł , 17 000 zł z różnych banków.

W dniu 24 marca 2003 roku M. P. (1) zawarł z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku bankowego o numerze (...).

M. P. (1) wiedział, że konta dla oskarżonego na podobnych zasadach zakładali też A. G. (3), K. P. (3), K. P. (2), M. M., T. F. (1), M. D. (2), K. R. (1), A. J. (1), A. B. (1), M. W. (1), A. P. (4), M. A. (1), R. M. (2), S. D. (1), M. D. (1), R. T. (1), M. O. (1), M. S. (5).

M. P. (1) był karany za oszustwa na szkodę banków. W czasie popełniania przestępstw jego poczytalność była ograniczona w stopnu nieznacznym .

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39 , 291-292

tom 116, (...)- (...)

przesłuchanie M. P. (1)

tom 31, 3-5,7-8, 59-60,

tom 32, 258-261, tom 33,350-352,467-471,

tom 34, 550-565, tom 100, (...)- (...)

tom 120, (...)- (...)

zeznania M. P. (3)

tom 31, 10-11, 14-16

dokumentacja bankowa

tom 31, 17-29, 6, 30, 82-113, 37-40,128,223-225,231-232,238-241,247-249,262, 272-273,283-285, tom 51, 1-2, tom 101, (...)- (...), tom 85, 497-499

zeznania D. G.

tom 31, 35

tom 107,4689v

Wyrok

tom 31, 56, tom 101, (...)-3640, 100, (...)- (...), tom 31,56, 193-194,146-147,191-192

opinia

tom 31 , 65-66,156-159,

tom 34,574-580

zawiadomienie

tom 31, 80-81,271

zeznania T. W.

tom 31, 116-118

zeznnaia J. G. (1)

tom 32, 228-230

zeznania B. G.

tom 32, 236-237

zeznania P. E.

tom 32 245-246

tom 106,4570v- (...)

przesłuchanie K. P. (3)

tom 51, 20-21, 17-18, tom 86, 602, tom 106, (...)- (...),

tom 85,549, tom 49 , 18,63,76, tom 50 376-380,

zeznania D. K. (1)

tom 101, (...)- (...)

Postanowienie

tom 101, (...)-3546d

zeznania U. B.

tom 101, (...)

pismo

tom 101, (...)

przesłuchanie A. P. (4)

tom 101, (...)- (...), (...)

przesłuchanie P. T.

tom 91, (...)- (...)

zeznania S. R.

tom 84, 351-353

tom 110, (...)

zeznania K. W.

tom 85, 438-441

tom 109, 5230v

zeznania W. W.

tom 85, 454-455

tom (...)-5449v,

zeznania A. P. (5)

tom 85, 492-494

tom 105,4318v,

przesłuchanie K. R. (1)

tom 83,44-46,50-52

zarzut numer VI według aktu oskarżenia

K. P. (2) w latach 2001 - 2003 założyła na prośbę M. C. (1), dwa rachunki oszczędnościowo – rozliczeniowe w VII Oddziale Banku (...) S.A. w Ł. oraz (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., dokonując na nich operacji finansowych. W 2001 roku znajdowała się ona w trudnej sytuacji materialnej. Z powodu opieki nad małoletnim, niepełnosprawnym synem, nie pozostawała w stosunku zatrudnienia, utrzymując się jedynie ze świadczeń rodzinnych. Skutkiem tego posiadała zaległości w opłatach za energię elektryczną, zadłużając się też czasami w sklepach. Wobec tego, na początku 2001 roku, opowiedziała o swych problemach synowi – M. P. (1), zapytując czy nie zna osoby, która mogłaby pożyczyć jej pieniądze na niewielki procent. Syn powiedział jej, że ma takiego znajomego M. C. (1) i że on może jej pomóc finansowo. Nie powiedział jej wówczas, czym zajmuje się M. C. (1) i w jaki sposób miałoby nastąpić wsparcie z jego strony. W niedługim czasie po niniejszej rozmowie do miejsca zamieszkania świadka przyjechał, samochodem marki F. (...), oskarżony z M. P. (1). C. powiedział jej, że w celu zarobienia pieniędzy należy udać się do banku, założyć w nim konto, po czym wpłacić na nie, przekazane przez niego pieniądze, a po jakimś czasie dokonać ich wypłaty z placówki bankowej i bankomatu, a nadto zrealizować zakupy. W zamian za to miała otrzymać pieniądze w kwocie 2.000 lub 3.000 zł. K. P. (2) zgodziła się na złożoną propozycję. W dniu 8 maja 2001 r. K. P. (2) została zabrana samochodem, przez M. C. (1), do VII Oddziału Banku (...) S.A. w Ł.. Po drodze oskarżony poinstruował ją co do sposobu zachowania podczas otwierania rachunku, twierdząc w szczególności, by w przypadku zapytania przez pracownika placówki o miejsce zatrudnienia, wskazała jedną z firm dla której w przeszłości świadczyła pracę. Z uprzedniej relacji K. P. (2) wiedział bowiem, że nie jest ona nigdzie zatrudniona. M. C. (1) wręczył jej wówczas pieniądze w kwocie 100 zł, tytułem częściowego wynagrodzenia za udział w założeniu rachunku. K. P. (2) zawarła w umowę (...) o numerze (...). W treści dokumentacji podała, że jest zatrudniona w Zakładach (...) w Ł., zobowiązując się również do systematycznego, comiesięcznego zasilania rachunku pieniędzmi w przedziale 1.000 – 1.500 zł. W rzeczywistości nie posiadała jednak takiej kwoty, zaś pracę dla tej jednostki świadczyła jedynie do listopada 1987 roku. Uczyniła tak, na polecenie M. C. (1). Wytworzoną w banku dokumentację K. P. (2) wydała następnie oskarżonemu, podobnie, jak i otrzymaną po pewnym czasie kartę bankomatową i przynależny jej numer (...). Po ich uzyskaniu, za nakazem M. C. (1), dokonała wpłaty na konto, przekazanych przez niego pieniędzy, a po upływie kilku dni wypłaciła gotówkę z banku i bankomatu. Uzyskane w ten sposób pieniądze wydała oskarżonemu. Oskarżony zabrał K. P. (2) na zakupy do hipermarketu. Tam, na jego polecenie i przy stałej asyście, nabyła ona papierosy i artykuły żywnościowe, zapłatę za które uiściła za pomocą karty, którą jej udostępnił na ten czas oskarżony . Część z niniejszych przedmiotów, o wartości około 240 zł, K. P. (2) zabrała dla siebie. Pozostałe mienie przejął M. C. (1), wręczając jej za dokonane czynności pieniądze w kwocie 1.000 zł. Świadek wiedziała, że w wyniku tych czynności na założonym przez nią rachunku powstanie ujemne saldo.

Tak więc w okresie od 8 maja 2001 roku do 2 czerwca 2001 roku w Ł. M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P. (2) prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 27 stycznia 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 959/02, po uprzednim poleceniu K. P. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 30 maja 2001 roku i 1 czerwca 2001 roku dokonał za pośrednictwem K. P. (2) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.700 zł, po czym w dniach 31 maja 2001 roku oraz 1 i 2 czerwca 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty E. w łącznej kwocie 9.635 zł 25 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.942 zł 24 gr.,

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

Tom 38- 39,1-2,11-12,29-32,116- 121,213-215,292

tom 105, (...)- (...)

przesłuchanie K. P. (2)

zeznania M. P. (1)

tom 31, 136-137, 195-196 tom 41,8-12, tom 105, 4477v- (...)

tom 31 58-60, 146-147, 191-192, tom 32, 256-261, tom 33, 350-352, 467-471, tom 34, 548-558, 559-565, 567-572

Wyrok

tom 100, (...)- (...), tom 31,197

zarzut numer VII według aktu oskarżenia

W 2001 roku K. P. (3) był bezrobotny. Na jednej z dyskotek w Ł. był ze swoją ówczesną dziewczyną A. G. (3) i poznał M. P. (1). M. P., był jedną z osób, która na polecenie oskarżonego werbowała osoby celem zakładania kont w bankach. M. P. (1) zaproponował K. P. (3) zarobienie pieniędzy za założenie rachunków bankowych. M. P. tłumaczył, że najpierw trzeba będzie wpłacić pieniądze na ten rachunek, a potem robić zakupy przy użyciu otrzymanej karty bankomatowej, potem wypłacić pieniądze z bankomatu i zaraz wypłacić gotówkę w banku. M. P. poinstruował, że aby uniknąć odpowiedzialności karnej K. P. winien zgłosić kradzież karty. Za każdym razem pieniądze na wpłatę w banku przekazywał K. P. M. C. za pośrednictwem M. P.. M. P. (1) działając wspólnie z oskarżonym wskazywał K. P. banki, w których ten miał otworzyć konta. Do banków podwoził czasami K. P. oskarżony swoim samochodem marki F. (...) koloru niebieskiego. Już przy zakładaniu pierwszego konta w banku (...) poznał go z oskarżonym. Za każdym razem dokumenty otrzymane w banku (...). P. oddawał M. P., a ten oskarżonemu. Na zakupy do supermarketów K. P. jeździł z M. P.. Czasami podwoził ich oskarżony swoim autem F. (...) koloru niebieskiego. Płacili kartą bankomatową K. P., którą na ten czas mu oddawano. Na polecenie M. P. (1) K. P. (3) kupował duże ilości papierosów, płacąc kartą bankową, które M. P. zabierał, a następnie wraz z oskarżonym sprzedawali i dzielili się pieniędzmi.

Także na polecenie M. P. (1) sam K. P. (3) miał szukać osób, które otwierałyby konta, na takich zasadach jak on, za co M. P. obiecywał mu pieniądze.

Zgodnie z ustaleniami w dniu 11 marca 2002 roku K. P. (3) zawarł z (...) Bankiem S.A. I Oddział w Ł. umowę rachunku (...)ekstrakonto (...) o numerze (...)- (...), w dniu 28 maja 2002 roku z (...) Bank S.A. Oddział w Ł. umowę o prowadzenie rachunku o numerze (...)., w dniu 13 sierpnia 2002 roku z (...) Bank (...) S.A. Oddział Internetowy w G. oraz w dniu 28 maja 2002 roku Oddział w Ł. o numerze (...)- (...), w dniu 28 maja 2001 roku z (...)Bank S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...), w dniu 19 października 2001 roku z (...) Bank S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)-0000-0000, w dniu 13 czerwca 2002 roku z (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...), w dniu 11 sierpnia 2001 roku z (...) S.A. VII Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)-0210, w dniu 7 września 2001 roku z (...) Bank S.A. Oddział w Ł. o numerze (...) 0000 0000 2259 (...), w dniu 30 lipca 2002 roku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...), w dniu 7 czerwca 2002 roku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)-11, w dniu 10 sierpnia 2001 roku Bankiem (...) S.A. VI Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...).

Przy zawieraniu tych umów K. P. (3) wprowadzał przedstawicieli banków w błąd co do co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych.

Za każdym razem były realizowane wpłaty gotówki do banku (pieniądze dawał oskarżony), zakupy kartą i wypłaty z bankomatów oraz z banku, zgodnie z tym co wcześniej ustalili. K. P. oddawał wypłacane pieniądze M. P., a ten oskarżonemu. Także na polecenie M. P., ktory działał w uzgodnieniu z oskarżonym. K. P. (3) dokonywał przelewów pieniędzy z niektórych swoich kont na rzecz innych osób według "rozpiski", którą przekazał mu M. P.. K. P. tych osób nie znał. Także na jego rachunki wpływały pieniądze od osób , których nie znał. Chodziło o stworzenie " wrażenia ruchów finansowych na rachunkach” zmyleniu banków, że sam K. P. nie jest "strzelcem, słupem" tylko poważnym kilentem. Na tym procederze K. P. (3) zarobił kilka tysięcy złotych.

Nadto przy koncie K. P. w Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)-0210 K. P. posłużył się podrobionym zaświadczeniem z 7 sierpnia 2001 roku o jego zatrudnieniu w PHU (...) J. M. (1) z siedzibą w W. z wynagrodzenirm 1100 zł. W takiej firmie K. P. nigdy nie pracował.

Nadto przy koncie K. P. w (...) Banku S.A. w Ł. oskarżony przelał z tego rachunku na rachunek w L. Banku (...). R. pieniądze.

Nadto przy koncie K. P. w (...) Banku S.A. Oddział w Ł. oskarżony przelał z tego konta na konto w (...) S.A. Centrum Bankowości E. w Ł. M. P. (1) pieniądze.

Tak więc w okresie od dnia 28 maja 2001 roku do dnia 22 maja 2002 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P. (3) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 6 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 363/02 i IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 12 lutego 2007 roku w sprawie sygn. akt IV K 19/07 oraz M. P. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu K. P. (3) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...), (...)- (...)- (...)- (...), (...)- (...)- (...)-0210, 15-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000 oraz (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. Oddział w Ł., Banku (...) S.A. VI Oddział w Ł., Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., (...) Banku S.A. Oddział w Ł. oraz (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, a nadto po posłużeniu się przez K. P. (3) podrobionym zaświadczeniem o zatrudnieniu, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 760 zł, Bank (...) S.A. VI Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.575 zł 80 gr., Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.008 zł 83 gr., (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.199 zł 40 gr., zaś (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.521 zł, przy czym:

- w okresie od 28 maja 2001 roku do 10 października 2001 roku w Ł. oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P. (3) i M. P. (1) prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, po uprzednim poleceniu K. P. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 1 października 2001 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 1.000 zł, po czym w dniach 5, 8, 9 i 10 października 2001 roku dokonał za pośrednictwem K. P. (3) wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. pieniędzy w łącznej kwocie 1.737 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 760 zł,

-w okresie od 10 sierpnia 2001 roku do 18 września 2001 roku w Ł. M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P. (3) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 6 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 363/02 oraz M. P. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu K. P. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VI Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstających na nim zaległości płatniczych, w dniu 4 września 2001 roku przyjął od nieustalonej osoby pieniądze w kwocie 900 zł, a w dniach 12 i 13 września 2001 roku, dokonał za pośrednictwem K. P. (3) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 18.000 zł, po czym w dniach 5, 7, 15, 17 i 18 września 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 30.475 zł 80 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VI Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.575 zł 80 gr., przy czym :

-w okresie od 11 sierpnia 2001 roku do 1 września 2001 roku w Ł. M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P. (3) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 12 lutego 2007 roku w sprawie sygn. akt IV K 19/07 oraz M. P. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu K. P. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. VII Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto posłużeniu się przez K. P. (3) podrobionym zaświadczeniem z dnia 7 sierpnia 2001 roku o zatrudnieniu w PHU (...) – J. M. (2) z siedzibą w W., w dniach 24 i 29 sierpnia 2001 roku, dokonał za pośrednictwem K. P. (3) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 24.400 zł, po czym w dniach 30 i 31 sierpnia 2001 roku oraz 1 września 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 35.408 zł 83 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. VII Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.008 zł 83 gr.,

-ponownie w okresie od 19 października 2001 roku do 22 maja 2002 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P. (3) i M. P. (1) prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 i z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, po uprzednim poleceniu K. P. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 15-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23 kwietnia 2002 roku oraz 6, 8 i 20 maja 2002 roku dokonał za pośrednictwem K. P. (3) wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 41.600 zł, po czym w dniach 25 kwietnia 2002 roku oraz 7, 8, 9, 21 i 22 maja 2002 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. pieniędzy w łącznej kwocie 23.648 zł 50 gr., a w dniu 9 maja 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 19.000 zł na rachunek o numerze (...), złożony w (...) Bank S.A. w Ł. przez K. R. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.199 zł 40 gr.,

-ponownie w okresie od 11 marca 2002 roku do 3 kwietnia 2002 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu z K. P. (3) i M. P. (1) prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 i z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, po uprzednim poleceniu K. P. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i po uprzednim wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. I Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 13 marca 2002 roku i 2 kwietnia 2002 roku, dokonał za pośrednictwem K. P. (3) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 11.560 zł, po czym w dniach 2 i 3 kwietnia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 11.518 zł 50 gr., a następnie w dniu 2 kwietnia 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.500 zł, na rachunek M. P. (1) o numerze (...)- (...)- (...)- (...), założony w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.521 zł,

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39, 292, tom 116, (...)- (...)

przesłuchanie K. P. (3)

zeznania M. P. (1)

tom 51, 20-21, 18-19, tom 50, 214-215, 239-240, 310, 376-380, 385-386, tom 49, 426,449-450, tom 86, 602, tom 85, 549

tom 106, (...)- (...),,

tomy 31-34, 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572,

dokumentacja bankowa

tom 51, 1-2, 22-26,27-28,32,119,154,120,142, 148,121,122, tom 50 196-200, 252-255, tom 49 , 409-413, tom 85, 501

pismo

tom 51, 163-164,171,173,

tom 50, 195, 251

zeznania M. M. (6)

tom 51,30

wyroki

tom 51, 37-39, 77-78,81,84-86, tom 50, 241,246-247, 341, tom 49 437-438,442-444, tom (...)- (...), tom 100, (...)- (...)

zeznania J. P. (2)

tom 51, 49-50

zeznania A. J. (2)

tom 51,113-115, 126-128

tom 107,4710

zeznania A. J. (3)

tom 51, 146,

zeznania E. Z.

tom 51, 152

tom 107,4709v, tom 92, (...)- (...)

zeznania A. Z.

tom 50 , 261-263

zeznania K. K. (1)

tom 49, 417-418

tom 107, (...)

zeznania S. R.

tom 84, 351-354

tom 110, (...)

zeznania K. W.

tom 85, 438-441

tom 109,5230v

zeznania W. W.

tom 85, 454-455

tom 110, (...)-5449v

zeznania A. P. (5)

tom 85, 492-494

tom 105,4318v

przesłuchanie K. R. (1)

tom 83, 44-46, 50-52

zarzut numer VIII według aktu oskarżenia

W 2001 roku K. R. (1) był bezrobotny. Gdy był w Urzędzie Pracy w Ł. zaczepił go oskarżony i inny nieustalony mężczyna z propozycją zarobienia pieniędzy w zamian za otwarcia kont w bankach i zrobienie debetu na koncie. Udawał się do wskazywanych banków i zawierał umowy. Otrzymane w banku dokumenty oddawał oskarżonemu i nieustalonemu mężczyźnie, włącznie z kartami bankomatowymi i pinami. K. R. (1) wiedział, że pieniędzy też potrzebuje jego kolega M. A. (1) i to on poznał go z oskarżonym. Także M. A. (1) otwierał dla oskarżonego na podobnych zasadach konta w bankach

W dniu 27 lutego 2002 rok K. R. (1) działajacy na polecenie oskarżonego zawarł z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę R. E. o numerze (...), w dniu 11 grudnia 2001 roku z Bankiem (...) S.A. w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 23 października 2001 roku z Bankiem (...) S.A. IX Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...) (tutaj podał wbrew prawdzie, że pracuje w fimie „ L. z siedzibą w S. jako kierowca), w dniu 23 października 2001 roku z (...) Bankiem S.A. w Ł. o numerze (...)- (...),w dniu 24 października 2001 roku z (...) S.A. II Oddział w Ł. o numerze (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 2 grudnia 2002 rokuz (...) Bankiem (...) S.A. w W. o numerze 75- (...)- (...)- (...)- (...)- (...)- (...).

Za każdym razem K. R. (1) wprowadzal przedstawicieli banków w błąd co do do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych.

Ponadto w dniu 14 kwietnia 2003 roku K. R. (1) na polecenie oskarżonego i innego nieustalonego mężczyzny podając się za A. M. (2) poszedł do banku (...) S.A, w Ł. przy ul (...) i próbował z konta Firmy (...). (...) sp. z o.o. przelać 140 000 zł na inne swoje konto w (...) S.A. przy ul (...), a nadto prosił o wypłatę 20 000 zł . Wcześniej dostał od w.w mężczyzny kartkę z danymi A. M. (2), które zapmiętał. Okazał się dowodem osobistym na nazwisko A. M. (2), do którego oskarżony i inny mężczyzna wklelili zdjęcie K. R. (1). Wcześniej zabrali go do fotografa. Przedstawił też prawem jazdy z wklejonym swoim zdjęciem, a nadto pieczątkę firmy, jak wyżej oraz złożył wzór podpisu. W dowodzie osobistym K. R. podpisał się za A. M.. Pracownik banku nabrał wątpliwości co do prawdziwości dokumentów i pieczątki, i w tym celu zadzwonił do firmy, której pracownik poinformował, że A. M. (2) przebywa w Czechach i podał do niego numer. Gdy telefonicznie prawdziwy A. M. (2) potwierdził tą okoliczność, pracownik banku wezwał policję.

K. R. (1) na polecenie oskarżonego wpłacał na swoje konta gotówkę, którą przekazywał mu oskarżony oraz robił wypłaty pieniędzy, które oddawał oskarżonemu.

Nadto przy koncie K. R. w L. Banku o numerze (...)- (...) oskarżony dokonał przelewu pieniędzy z rachunku w tym banku (...). P. oraz przelał z tego konta K. R. pieniądze na konto M. P. w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł..

Nadto przy koncie K. R. w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. przelał z tego konta pieniądze na rachunek M. P. w Banku (...) oraz na rachunek R. F. (1) w Banku (...).

Nadto przy koncie K. R. w (...) Banku (...) S.A. w W. oskarżony przelał pieniądze na rachunekMariusza P. w raiffeisen Banku (...) S.A. Oddział w L.

Tak więc w okresie od 23 października 2001 roku do 14 kwietnia 2003 roku w W. i Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, zaś Prokuratura Rejonowa Ł. w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R. (1) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)- (...), (...)- (...), (...)- (...)- (...)- (...), (...) oraz 75-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. IX Oddział w Ł., (...) Banku S.A. Oddział w Ł., (...) S.A. II Oddziału w Ł., (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., (...) Banku (...) S.A. w W. i Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych oraz przelewów międzybankowych, doprowadził IX Oddział Banku (...) S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.431 zł 70 gr., (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 996 zł 97 gr., (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.619 zł 67 gr., (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.967 zł 30 gr., (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.563 zł 24 gr. oraz usiłował doprowadzić Bank (...) S.A. Oddział w Ł. oraz A. M. (2) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 160.000 zł, przy czym:

- w okresie od 23 października 2001 roku do 11 listopada 2001 roku Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R. (1) wobec którego Prokuratura Rejonowa Ł. umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. IX Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23, 30 i 31 października 2001 roku oraz 6, 7 i 8 listopada 2001 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 21.210 zł, po czym w dniach 24 października 2001 roku oraz 2, 7, 8, 9, 10 i 11 listopada 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 35.937 zł 53 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób IX Oddział Banku (...) S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.431 zł 70 gr.,

- w okresie od 23 października 2001 roku do 24 maja 2002 roku w Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 2 listopada 2001, 15 maja 2002 roku i 21 maja 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy łącznej w kwocie 13.500 zł, po czym w dniach 6 i 7 listopada 2001 roku oraz 9, 16,22 i 24 maja 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 28.398 zł 40 gr., a w dniu 9 maja 2002 roku przyjął na swój rachunek pieniądze w kwocie 19.000 zł z rachunku o numerze (...) należącego do K. P. (3), a założonego w (...) Bank S.A. Oddział w Ł., a następnie w dniu 16 maja 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 5.000 zł, na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez M. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 996 zł 97 gr.,

- w okresie od 24 października 2001 roku do 11 stycznia 2002 roku w Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R. (1) wobec którego Prokuratura Rejonowa Ł. umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) S.A. II Oddziału w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 24 października 2001 roku oraz 4, 7, 9 i 10 stycznia 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 18.900 zł, po czym w dniach 25 października 2001 roku, 4, 7, 9, 10, 11 i 12 stycznia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej kwocie 28.368 zł 41 gr. powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób w (...) S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.619 zł 67 gr.,

- w okresie od 27 lutego 2002 roku do 22 marca 2002 roku Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R. (1) wobec którego Prokuratura Rejonowa Ł. umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 21 i 22 marca 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 12.100 zł, po czym w dniu 22 marca 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 9.965 zł, a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 22 marca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 100 zł na rachunek o numerze (...), założony w Banku (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej w Ł. przez M. P. (1), a w dniu 22 marca 2001 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 11.950 zł na rachunek o numerze (...) założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez R. F. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.967 zł 30 gr.,

- w okresie od 2 grudnia 2002 roku do 6 stycznia 2003 roku w W., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. R. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 75-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 2 stycznia 2003 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 12.600 zł, po czym w dniach 3, 4, 5 i 6 stycznia 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 9.495 zł 48 gr., a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 6 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 12.550 zł, na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez M. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.563 zł 24 gr.,

- w dniu 14 kwietnia 2003 roku w Ł., działając wspólnie i w porozumieniu z K. R. (1) wobec którego Prokuratura Rejonowa Ł. umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu K. R. (1) wprowadzenia w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł. co do swojej tożsamości oraz posłużenia się podrobionymi dokumentami w postaci prawa jazdy oraz dowodu osobistego na nazwisko A. M. (2), a także podrobieniu jego podpisu na karcie wzorów podpisów i posłużeniu się podrobioną pieczęcią Firmy (...). (...) Spółka z o.o., usiłował doprowadzić Bank (...) S.A. w Ł. oraz A. M. (2) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 160.000 zł, lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na postawę pracowników tejże instytucji oraz zatrzymanie przez funkcjonariuszy Policji,

W dniu 29 marca 2004 roku K. R. (1) zmarł.

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39, 292, tom 116, (...)- (...)

przesłuchanie M. P. (1)

tom 31, 3-5

tom 120, (...)- (...)

zeznania M. S. (6)

tom 45,13

tom 105,4476v- (...)

dokumentacja bankowa

tom 45, 15-16,17

tom 51, 27-28, tom 98, (...)- (...), tom 94, (...), (...), tom 92, (...), tom 84, 342, 344, 348, 361, 370, tom 83, 9, 64, 78, tom 84, 312

przesłuchanie R. F. (1)

tom 45, 1-2,19-20,39-40,69-73

tom 114,6171v- (...),

opinia

tom 45 , 76-77

przesłuchanie K. P.

tom 51, 17-18, 20-22, tom 51 380-386

tom 106, (...)- (...)

zeznania P. G.

tom 92, 1998-2000

zeznania D. S.

tom 84, 337-338

tom 110,5448v

zeznania Z. M.

tom 84, 346-347

tom 110,5447v

akt zgonu

tom 85, 424

Postanowienie

tom 85 , 428-430

zeznania K. W.

tom 85, 438-441

tom 109,5230v

zeznania B. Ś.

tom 83, 6

tom 110, (...)

przesłuchanie K. R. (1)

tom 83, 44-48, 50-52, tom 84, 264

zeznania K. K. (1)

tom 83, 62

tom 107, (...)

zeznania D. K. (1)

tom 83,68-69

zeznania T. J.

tom 83, 74-75

zeznania M. D. (3)

tom 84, 244-245

tom 111,5533v

zeznania A. M. (2)

tom 84, 281-282, 289

tom 111, (...)-5565v

zeznania T. K.

tom 84, 284-285

zeznania T. Z.

tom 84, 307-308

tom 109,5231v- (...)

zarzut numer IX wedlug aktu oskarżenia

W dniu 10 listopada 2001 roku R. G. (1) stał przed Biurem (...) w Ł.. W tym czasie R. G. (1) utrzymywał się z zasiłków i zbierania złomu. Oskarżony podjechał swoim samochodem marki F. (...) koloru niebieskiego i zaproponował mu zarobek w zamian za otwarcie konta w banku. R. G. (1) zgodził się i oskarżony podwiózł go pod (...) Bank S.A. I Oddział w Ł.. Oskarżony przedstawił się jako J.. W tym dniu R. G. (1) zawarł z (...) Bankiem S.A. I Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...). Po wyjściu z banku oddał oskarżonemu wszystkie dokumenty otrzymane w banku. Umówili sie, że jak dostanie kartę bankomatową, to oskarżony namierzy go przed Biurem (...). Tak też się stało. Pojechali wtedy ponownie do tego sanego banku (...) wpłacił na polecenie oskarżonego na swoje konto 5000 zł, które dał mu oskarżony. Po pewnym czasie wypłacali z konta w siedzibie banku, z bankomatów pieniądze oraz pojechali na zakupy, gdzie kartą płacił R. G. (1), którą na ten czas dał mu oskarżony. Za „przysługę” R. G. (1) dostał od oskarżonego 700-800 zł. Po pewnym czasie pod Biurem jak wyżej w dniu 23 stycznia 2002 roku spotkał R. G. (1) ponownie oskarżony i sytuacja się powtórzyła, tylko tym razem to był Bank (...) S. A. Oddział w Ł.. W banku tym otworzył konto (...)- (...)- (...)

Za każdym razem R. G. (1) wprowadzał przedstawicieli banków błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych.

Za każdym razem R. G. na polecenie oskarżonego wpłacał pieniądze przekazane mu przez oskarżonego na swoje konta oraz wypłacał, pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Nadto przy koncie w Banku (...) S.A. Oddział w Ł. przelał oskarżony z tego konta pieniądze na rachunek M. M. w w (...) S.A.

Tak więc w okresie od 10 listopada 2001 roku do 25 lutego 2002 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. G. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem V Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 10 lipca 2003 roku w sprawie sygn. akt V K 118/03, po uprzednim poleceniu R. G. (1) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...) oraz (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. I Oddział w Ł. oraz Banku (...) S.A. Oddział w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.962 zł 34 gr., zaś Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.073 zł 50 gr., przy czym:

- w okresie od 10 listopada 2001 roku do 19 grudnia 2001 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. G. (1), prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem V Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 10 lipca 2003 roku w sprawie sygn. akt V K 118/03, po uprzednim poleceniu R. G. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. I Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 18 grudnia 2001 roku dokonał za pośrednictwem R. G. (1) wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 5.000 zł, po czym w dniu 19 grudnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 9.919 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.962 zł 34 gr.

- w okresie od 23 stycznia 2002 roku do 25 lutego 2002 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu z R. G. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem V Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 10 lipca 2003 roku w sprawie sygn. akt V K 118/03, po uprzednim poleceniu R. G. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 11 i 12 lutego 2002 roku dokonał za pośrednictwem R. G. (1) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 8.050 zł, po czym w dniach 18, 19, 20, 22 i 25 lutego 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 9.080 zł, a następnie w dniu 18 lutego 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 3.000 zł na rachunek o numerze (...), założony przez M. M. (3) w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.073 zł 50 gr.,

R. G. (1) nie znał M. M. (3).

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39, 292

tom 116, (...)- (...)

dokumentacja bankowa

tom 40, 4, 19-20,

notatka

tom 40, 8-9

zawiadomienie

tom 40, 11-12

zeznania J. B. (1)

tom 40, 13-14

tom 105, (...)-4319v

zeznania A. P. (5)

tom 40, 15-17

tom 105,4318v

przesłuchanie R. G. (1)

tom 40, 19-21, 85-87

Wyrok

tom 40, 63-64, tom 100, (...)- (...)

Postanowienie

tom 101, 3540- (...)

zeznania A. P. (5)

tom 85, 492-494

przesłuchanie R. G. (1)

tom 85, 511-513

zarzut numer X według aktu oskarżenia

R. F. (1) był sąsiadem E. D.. Na jego prośbę E. D. podrobiła dla niego zaświadczenia z dnia 5 listopada 2001 roku o jego zatrudnieniu w Zakładzie (...) w S. przy ul (...), wypełniając blankiety, które ten jej przekazał i wpisując nieprawdziwe dane, w tym podpisując się w miejscu rzekomego pracodawcy. R. F. (1) powiedział jej ,,że dokumenty są mu potrzebne celem założenia konta w banku”. Dane do wypełnienia podawał jej R. F. (1). R. F. (1) posłużył się tymi dokumentami przy zawieraniu w dniu 13 listopada 2001 roku umowy rachunku bankowego w Banku (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...). Umowę tą zawarł na polecenie R. M. (2), który współdziałał z M. C. (1). R. F. (1) na to konto na polecenie w/w wpłacał pieniądze, które dawał oskarżony oraz wypłacał pieniądze oddając je w/w.

Na polecenie oskarżonego R. F. (1) w dniu 8 sierpnia 2001 roku założył rachunek E. w (...) S.A. Oddział w Ł.

Na polecenie R. M. (2) współdziałającego z oskarżonym w dniu 28 grudnia 2001 roku R. F. (1) zawarł z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...), przy jej zawieraniu posługiwał zaświadczeniem z 29 października 2001 roku, wypełnionym przez E. D., potwierdzającym jego zatrudnienie w firmie (...) w S., co było nieprawdą.W tym czasie R. F. (2) nigdzie nie pracował. Dane przy zawieraniu umowy podawał zgodnie z instrukcjami R. M. (2). Po zawarciu unowy wszystkie dokumenty oddał R. M. (2), a ten przekazał je oskarżonemu, zaś R. F. (1) dostał 500 zł.

Za każdym razem R. F. (1) wprowadzal przedstawicieli banków w błąd co do do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych.

Tak więc w okresie od 13 listopada 2001 roku do 18 grudnia 2001 roku w Ł. M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. F. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 17 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 1164/02 oraz R. M. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu R. F. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)-11 i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości, w dniach 4, 5 i 6 grudnia 2001 roku wpłacił pieniądze w łącznej kwocie 10.870 zł, po czym w dniach 10, 11, 12, 13, 14 i 18 grudnia 2001 roku za pomocą karty Maestro oraz gotówkowo dokonał wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 21.004 zł 60 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.134 zł 36 gr.,

W czasie popełnienia przestępstwa R. F. (1) był poczytalny.

przesłuchanie E. D.

tom 42, 44-46

opinia

tom 42, 11-18, tom 45, 76-77

pismo

tom 42, 48-54

Wyrok

tom 42, 86-87, tom 45, 3,48,49

przesłuchanie R. F. (1)

tom 45, 1-2,19-20,,39-40

tom 114,6171v6172

zeznania J. J. (1)

tom 45, 7-8, tom 114,6130- (...)

dokumentacja bankowa

tom 45, 9, 15-16,17,23

zeznania M. S. (6)

tom 45, 13

tom 105,4476v- (...)

notatka

tom 45,86

Wyrok

tom 100, (...)- (...), tom 45,3,48

zarzut numer XI według aktu oskarżenia

W 2002 roku B. F. poznał swojego kolegę C. K. (1) z oskarżonym , który przedstawiał się imieniem M.. Oskarżony namówił C. K. (1) na otwarcie rachunku w (...) Banku Oddział w Ł., twierdząc, że sam tego zrobić nie może, bo zrobił już debet, a potrzebuje pieniędzy na rozpoczęcie działalności. Na zasilenie konta dał mu pieniądze oskarżony. W tym celu w dniu 8 lutego 2002 roku udali się do (...) Banku S.A. w Ł., gdzie C. K. (1) podpisał umowę o otwarcie rachunku ekstrakonta (...) o numerze (...)- (...). Oskarżony poinstruował go jakie dane ma podawać przy zawieraniu umowy- nieprawdziwe. C. K. (1) pobierał wówczas niską rentę i miał na utrzymaniu żonę i dwoje dzieci. Wszystkie otrzymane z banku dokumenty, w tym kartę bankową z pinem, C. K. przekazal oskarżonemu. Oskarżony zabrał go dwa razy na zakupy do supermarketu, gdzie płacili otrzymaną kartą bankową za dużą ilość papierosów. Za przysługę oskarżony dał mu trochę papierosów i drobną kwotę pieniędzy. C. K. wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich miożliowości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta, oraz zamiaru, zdolności i możliowści pokrycia na nim zaległości płatniczych podając nieprawdziwe dane. C. K. na polecenie oskarżonego wpłacał pieniądze na to konto, które dawał mu oskarżony, oraz wypłacal pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał z tego rachunku pieniądze na kont M. M. w (...) S.A. Po pewnym czasie od założenia rachunku oskarżony jeszcze około dwóch razy umówił się z C. K. pod sklepem (...), gdzie kazał mu nabyć papierosy. Zapłata za nie następowała przy użyciu karty, którą na ten czas oskarżony mu dawał. W międzyczasie oskarżony mówił mu, że przewiezie wyroby tytoniowe do niedużego miasteczka koło W., uzyskując z tego tytułu zarobek. Po dokonaniu zakupów oskarżony odwiózł świadka do domu, nie kontaktując się z nim więcej.

Tak więc w okresie od 8 lutego 2002 roku do 27 marca 2002 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu C. K. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu C. K. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 5 i 27 marca 2002 roku dokonał za pośrednictwem C. K. (1) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 10.950 zł, po czym w dniach 11, 12 i 27 marca 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 10.899 zł, zaś w dniu 27 marca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 10.000 zł, na rachunek M. M. (3) o numerze (...)- (...)- (...)- (...), założony w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.019 zł 87 gr.,

C. K. (1) nie znał M. M. (3) i nie potrafił robić przelewów internetowych. W 2003 roku był skazany za oszustwo na szkodę innego banku .

przesłuchanie C. K. (1)

tom 10, 14-15, 57-59, 63, 69,74

tom 108,5022v- (...)

opinia

tom 10 , 21-22

Wyrok

tom 10, 31, tom 100, (...)- (...)

przesłuchanie M. M. (3)

tom 39, 292, tom 116, (...)- (...)

zarzut numer XII według aktu oskarżenia

Na polecenie oskarżonego M. D. (1) w dniu 27 marca 2003 roku zawarł z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku (...) o numerze (...). Następnie oddał oskarżonemu wszystkie otrzymane w banku dokumenty.M. D. wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich miożliowości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta, oraz zamiaru, zdolności i możliowści pokrycia na nim zaległości płatniczych podając nieprawdziwe dane przy zawieraniu umowy. M. D. na polecenie oskarżonego wpłacał pieniądze na to konto, które dawał mu oskarżony, oraz wypłacal pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał z tego rachunku pieniądze na konto M. M. w (...) S.A.

Tak więc w okresie od 27 marca 2002 roku do 9 kwietnia 2002 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. D. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu M. D. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 9 kwietnia 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 11.550 zł, po czym w dniu 9 kwietnia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 11.488 zł, a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 9 kwietnia 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.500 zł, na rachunek o numerze (...), należący M. M. (3), a założony w (...) S.A. Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.496 zł 61 gr.,

M. D. (1) zmarł w dni 11 maja 2005 roku. Nie był w tej sprawie przesłuchany.

dokumentacja bankowa

tom 57,14-15

Przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39, 292, tom 116, (...)- (...)

Wyrok

tom 102, (...), tom (...)- (...)

akt zgonu

tom 57, 20

zeznania M. K. (1)

tom 85, 450-451

zarzut numer XIII według aktu oskarżenia

T. F. (1) w 2002 roku dowiedział się od kolegów, że istnieje możliwość wpłaty pieniędzy na konto w (...) Banku S.A. i zarobienia w ten sposób pieniędzy. Na polecenie oskarżonego w dniu 20 kwietnia 2002 roku zawarł w I Oddziale (...) Banku S.A. w Ł. umowę rachunku (...) o numerze (...)- (...), zobowiązując się do dokonywania na nie systematycznych, comiesięcznych wpłat w wysokości 2.000 zł, wbrew prawdzie albowiem w tym czasie nie osiągał takich dochodów, tym samym wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych. Całość dokumentów otrzymanych w banku oddał oskarżonemu. Na polecenie oskarżonego wpłacał na konto pieniądze, przekazane od oskarżonego oraz wypłacał je i oddawał oskarżonemu. Oskarżony nadto przelał pieniądze z tego konta na konto M. P. (1) w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł.. T. F. (1) nie znał M. P. (1).

Tak więc w okresie od 20 kwietnia 2002 roku do 10 maja 2002 roku w Ł., M. C. (3) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z T. F. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu T. F. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. I Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 10 maja 2002 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 11.600 zł, po czym w dniu 10 maja 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 11.485 zł, zaś w dniu 10 maja 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.590 zł, na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez M. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. I Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.514 zł 67 gr.,

T. F. (1) w czasie popełniania w/w przestępstwa był poczytalny.

dokumentacja bankowa

tom 36 , 77,

pismo

tom 36 , 79, 81-84

przesłuchanie T. F. (1)

tom 36, 100-102

tom 114, (...)- (...)

opinia

tom 36, 105-107

przesłuchanie M. M. (3)

tom 39,292, tom 116, (...)- (...)

zeznania M. K. (1)

tom 85, 450-451

tom 110, (...)

zeznania W. W.

tom 85, 454-455

tom 110, (...)-5449v

Wyrok

zeznania M. P. (1)

tom 100, (...)- (...)

Tom 31-34, 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, tom I350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572)

zarzut numer XIV według aktu oskarżenia

W 2002 roku R. T. (1) był bezrobotny. Stał pod Urzędem Pracy w Ł.. Zaczepił go oskarżony proponując zarobienie pieniędzy w zamian za otwarcie kont w bankach. Umówili się na konkretny dzień i oskarżony zawiózł go swoim (...) koloru niebieskiego pod konkretny bank . Poinstruował go co ma mówić. Na polecenie oskarżonego wpłacał też gotówkę na konta. Pieniądze dawał mu oskarżony. Wypłacał też pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Byli też na zakupach w supermarketach, gdzie kupowali papierosy, płacąc kartą R. T., którą na ten czas dawał mu oskarżony. Papierosy zabrał oskarżony.

R. T. (1) skontaktował też swojego znajomego M. D. (2) z oskarżonym, bo wiedział, że też chce zarobić.

R. T. (1) w dniu 22 kwietnia 2002 roku zawarł z Bankiem (...) S.A. I Oddział w T. (...) umowę rachunku o numerze (...), w dniu 14 sierpnia 2002 roku R. T. (1) zawarł z (...) Bankiem (...) S.A.Oddział Internetowy w G. umowę rachunku o numerze (...), w dniu 29 listopada 2002 roku z (...) S.A. I Oddział w Ł. umowę rachnuku bankowego o numerze 60-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), a także z Raiffeisen Bank (...) S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...).

Za każdym razem R. T. wprowadzał pracownikow banków w błąd co do swoich możliwosci finansowych, podając nieprawdziwe dane.

Nadto przy rachunkach R. T. w (...) Bank S.A. i D. Bank (...) oskarżony także przelał pieniądze z tych rachunków na rachunek M. P. (1) w Raiffeisen Banku, a także przelał pieniądze między rachunkami R. T. w D. Banku.

Uzyskiwane podczas zawierania umów w bankach dokumenty R. T. wydawał oskarżonemu . Ponadto oskarżony zabierał R. T. (1) samochodem do hipermarketów Geant i T., nakazując zakup papierosów w znacznych ilościach. Zapłata za nie nastąpiła przy użyciu karty, wydanej dla rachunku założonego w Banku (...) S.A. Transakcje takie czynione były jeszcze kilkakrotnie i zawsze w weekendy, a płatność za nie była realizowana w ten sam sposób. Niezależnie od tego, po nabyciu sprawunków, M. C. (1) udawał się do kafejki internetowej, sprawdzając stan konta.

R. T. (1) nie posiadał znajomości obsługi komputera, ani umiejętności czynienia przelewów z wykorzystaniem sieci.

Tak więc w okresie od 22 kwietnia 2002 roku do 27 stycznia 2003 roku w Ł. i T. (...), M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. T. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami II Wydziału Karnego Sądu Rejonowego w Piotrkowie Trybunalskim z dnia 16 lutego 2004 roku w sprawie sygn. akt II K 67/04, IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 16 kwietnia 2004 roku w sprawie sygn. akt IV K 849/03 i IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia w sprawie sygn. akt IV K 1560/10, po uprzednim poleceniu R. T. (1) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...)- (...)- (...), (...), 60-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. I Oddział w T. (...), (...) Bank S.A. Oddział Internetowy w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty płatniczej, a także przelewów międzybankowych, doprowadził Bank (...) S.A. I Oddział w T. (...) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.014 zł 24 gr., (...) Bank S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 16.731 zł 70 gr., zaś (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.032 zł 55 gr., przy czym:

- w okresie od 22 kwietnia 2002 roku do 11 czerwca 2002 roku w T. (...), działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. T. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem II Wydziału Karnego Sądu Rejonowego w Piotrkowie Trybunalskim z dnia 16 lutego 2004 roku w sprawie sygn. akt II K 67/04, po uprzednim poleceniu R. T. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. I Oddział w T. (...) przy ul. (...), co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 22 kwietnia 2002 roku, 4, 5 i 6 czerwca 2002 roku za pośrednictwem R. T. (1) dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 18.850 zł, po czym w dniach 26 i 27 kwietnia 2002 roku oraz 5, 6, 7, 8, 9, 10 i 11 czerwca 2002 roku dokonał wypłaty gotówkowej w łącznej kwocie 30.856 zł 25 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. I Oddział w T. (...) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.014 zł 24 gr.,

- w okresie od 14 sierpnia 2002 roku do 1 października 2002 roku w Ł., działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. T. (1), prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 16 kwietnia 2004 roku w sprawie sygn. akt IV K 849/03, po uprzednim poleceniu R. T. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. Oddział Internetowy w G., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 26 września 2002 roku za pośrednictwem R. T. (1) dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 16.800 zł, a następnie w dniach 27, 28, 29 i 30 września 2002 roku i 1 października 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 16.778 zł 90 gr., zaś w dniu 30 września 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 16.750 zł, na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez M. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 16.731 zł 70 gr.,

- w okresie od 29 listopada 2002 roku do 27 stycznia 2003 roku w Ł., działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. T. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia w sprawie sygn. akt IV K 1560/10, po uprzednim poleceniu R. T. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 60-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawarciu umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...) w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., w dniu 21 stycznia 2003 roku przelał z tegoż rachunku pieniądze w kwocie 12.150 zł na konto o numerze 60-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), a następnie w dniach 23, 24, 25, 26 i 27 stycznia 2003 roku, dokonał szeregu wypłat za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 12.011 zł 64 gr., zaś za pośrednictwem internetu w dniu 27 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 12.050 zł, na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)), założony w (...) Bank (...) S.A. przez M. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.032 zł 55 gr.,

W chwili popełniania przestępstwa R. T. (1) był poczytalny.

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39, 292, tom 116, (...)- (...)

zeznania M. R.

tom 86 , 618-619

tom 111, (...)

zeznania K. W.

tom 85 , 438-441

tom 109,5230v

Wyrok

tom 100, (...)- (...), tom 68, 22,23, 74, 94,96-97, 169-175

dokumentacja bankowa

tom 68-69, 13, 33-57, 81-82, 104

zawiadomienie

tom 68, 14-16

przesłuchanie R. T. (1)

tom 68 , 65, tom 69, 244-248

tom115, 6430- (...)

opinia

tom 69, 165-168,251-253

zeznania I. P.

Zeznania M. P. (1)

tom 69, 199-203

tom 31-34 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, t548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XV według aktu oskarżenia

W 2002 roku R. M. (2) nie miał pracy. Poznał przez kolegę M. C. (1), który zaproponował mu otworzenie konta, bo na tym można zarobić. Kolega ten dostawał pieniądze od oskarżonego " za chodzenie z kimś do banku i pilnowanie takiej osoby by założyła konto". W dniu 30 kwietnia 2002 roku R. M. (2) zawarł z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. umowę konta o numerze 13-1940- (...)-4850- (...)-0000-0000, umowę o dostępie do konta przez internet oraz umowę o kartę płatniczą. Dokumenty uzyskane z banku przekazał swojemu koledze, a ten oskarżonemu. Gdy otrzymał kartę bankomatową, to jeździli z kolegą i kupował papierosy, odzież, płacąc tą kartą. Papierosy były kupowane w dużych ilościach. W jednych zakupach uczestniczył oskarżony. Papierosy zabierali kolega R. M. (2) i oskarżony. Ponadto raz na polecenie kolegi R. M. (2) dokonał wpłaty gotówki na swoje konto. Pieniądze dał mu kolega, a przekazał je oskarżony. R. M. (2) dał też koledze urządzenie do robienia przelewów internetowych, z którego korzystał oskarżony robiąc te przelewy.

Także na polecenie oskarżonego i jego znajomego:

W dniu 1 października 2002 roku R. M. (2) zawarł z Bankiem (...) S.A. 3 Oddział w Ł. umowę rachunku bankowego o numerze (...)..

W dniu 22 sierpnia 2002 roku R. M. (2) zawarł z (...) Bank (...) S.A. Oddział Internetowy w G. umowę rachunku oszczędnościowego o numerze (...). Także dokumenty otrzymane z tego banku przekazał koledze i oskarżonemu.

W dniu 19 listopada 2002 roku R. M. (2) zawarł z (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 33-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...). Otrzymane w banku dokumenty przekazał ponownie koledze. R. M. (2) wypłacał pieniądze z tego konta. Robił zakupy, za które płacił kartą, a po odbiór rzeczy przyjeżdżały inne osoby.

Ponadto na polecenie oskarżonego :

W dniu 3 lutego 2003 roku R. M. (2) zawarł z Bankiem (...) S.A. Oddział (...) w Ł. umowę rachunku o numerze (...). Dokumenty uzyskane w banku przekazał oskarżonemu.

W dniu 18 marca 2003 roku R. M. (2) zawarł z Bankiem (...) S.A. w W. umowę rachunku bankowego o numerze (...). W tym samym dniu zawarł umowę rachunku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...).

Za każdym razem R. M. (2) wprowadzał pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych, podając nieprawdziwe dane przy zawieraniu umów. Wpłacał na swoje konta gotówkę przekazywaną mu przez oskarżonego oraz wypłacał ją i oddawał oskarżonemu. Nadto przy rachunku R. M. w L. Banku oskarżony przelał pieniądze na to konto z innego konta R. M. założonego w Banku (...) w Ł. (obecnie G. Bank II Oddział w Ł.), a także z konta A. P. w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł.. Nadto przy koncie R. M. w N. Banku oskarżony przelał pieniądze z tego konta na rachunek M. P. w Raiffeisen Bank, oraz na ten rachunek przelał pieniądze z konta M. S. w Banku (...) S.A. Oddział w Ł., nadto przy rachunku w (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. R. M., oskarżony przelał na to konto pieniądze z innego rachunku tegoż w w Banku (...) III Oddział w Ł. oraz przelał pieniądze z rachunku R. M. (2) w D. Banku na rachunek R. M. (1) w (...) Banku S.A. I. O. w Ł..

Tak więc w okresie od 30 kwietnia 2002 roku do 14 kwietnia 2003 roku w W., G. i Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. M. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz VIII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi Widzewa w Łodzi z dnia 15 grudnia 2003 roku w sprawie sygn. akt VIII K 466/03 oraz inną osobą wobec której prowadzone jest odrębne postępowanie, po uprzednim poleceniu R. M. (2) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 13-1940- (...)-4850- (...)-0000-0000, (...) oraz 33-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. Oddział w Ł., (...) Bank (...) S.A. Oddział Internetowy w G. oraz (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.803 zł 36 gr., (...) Bank (...) S.A. Oddział Internetowy w G. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 16.873 zł 30 gr., zaś (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.594 zł 93 gr., przy czym:

- w okresie od 30 kwietnia 2002 roku do 14 kwietnia 2003 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. M. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz inną osobą wobec której prowadzone jest odrębne postępowanie, po uprzednim poleceniu R. M. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 13-1940- (...)-4850- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości, w dniach 22 i 23 maja 2002 roku oraz 5, 8 i 10 kwietnia 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 10.010 zł, po czym w dniach 23, 24, 27 i 28 maja 2002 roku oraz 7, 9, 10, 11, 12 i 14 kwietnia 2003 roku, dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 14.033 zł 50 gr., a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 10 kwietnia 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 1.975 zł z rachunku o numerze (...), założonego przez R. M. (2) w G. Banku II Oddział w Ł. (uprzednio Banku (...) w Ł.), a w dniu 11 kwietnia 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 500 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł., a należącego do A. P. (2), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.803 zł 36 gr.,

- w okresie od 22 sierpnia 2002 roku do 23 września 2002 roku w G. i Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. M. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem VIII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi Widzewa w Łodzi z dnia 15 grudnia 2003 roku w sprawie sygn. akt VIII K 466/03, po uprzednim poleceniu R. M. (2) zawarcia umowy rachunku o numerze (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank (...) S.A. Oddział Internetowy w G., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości, w dniach 13, 18 i 19 września 2002 roku dokonał osobiście i za pośrednictwem innych osób wpłaty pieniędzy w kwocie 10.100 zł, po czym w dniach 14, 15, 16, 19, 20, 21, 22 i 23 września 2002 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. Elektron w łącznej kwocie 17.383 zł 30 gr., a następnie za pośrednictwem internetu w dniach 13, 16 i 23 września 2002 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 18.040 zł na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank (...) S.A. przez M. P. (1), w dniu 17 września 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 8.000 zł z rachunku o numerze (...), należącego do M. S. (5), a założonego w Banku (...) S.A. Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział Internetowy w G. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 16.873 zł 30 gr.,

- w okresie od 19 listopada 2002 roku do 23 grudnia 2002 roku w W. i Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. M. (2) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz inną osobą wobec której prowadzone jest odrębne postępowanie, po uprzednim poleceniu R. M. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 33-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości, w dniu 20 grudnia 2002 roku przyjął pieniądze w kwocie 14.450 zł z rachunku o numerze (...), założonego przez R. M. (2) w Banku (...) S.A. (...) III Oddział w Ł., po czym w dniach 20, 21 i 22 grudnia 2002 roku dokonał wypłat za pomocą karty V. E. w łącznej kwocie 10.490 zł 04 gr., a następnie w dniu 23 grudnia 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 14.400 zł na rachunek o numerze (...), założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez R. M. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.594 zł 93 gr.,

R. M. (2) był w przeszłości karany za oszustwa na szkodę banku. W czasie popełniania przestępstwa był poczytalny.

zawiadomienie

tom 28, 14-16,

tom 29, 168-170

dokumentacja bankowa

tom 28 ,4,5 17,47-56, 171-181, 37-38, 78,79,88, 103-104, 119-120

Wyrok

tom 28, 22,23, 75,85, tom 100, (...)- (...)

protokół oględzin

tom 28, 39-43

przesłuchanie R. M. (2)

tom 28, 146-150, 156-157, 160

tom 29 ,346

tom 107 4690

opinia

tom 28, 163-164

tom 29 350-351

zeznania M. A. (3)

tom 29 , 198-200

zeznania M. Ś. (1)

tom 29, 336-337

tom 105, (...)

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39, 292, tom 116, (...)- (...)

zeznania R. R. (3)

tom 28, 89-92

tom 106,4570v

zeznania K. P. (5)

tom 28, 106-108

tom 107,4689v-4690

zeznania K. M.

tom 28, 115-118

zeznania M. R.

Zeznania M. P. (1)

tom 86, 618-619

tom 111, (...)

tom 31-34, 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XVI według aktu oskarżenia

A. G. (3) poznała M. P. (1) przez byłego swojego chłopaka K. P. (3). Wtedy też poznała dziewczynę M. M. (7) M.. M. M. (3) dopytywała się A. G. (3), czy posiada dowód osobisty, bo jest możliwość zarobienia pieniędzy. W tym czasie A. G. (3) nie miała dowodu osobistego. Gdy w końcu go wyrobiła, M. M. (3) poinformowała ją, że jest możliwość zarobienia pieniędzy poprzez otwarcie konta w banku. Wtedy dostanie pieniądze od kogoś, które trzeba wpłacić na to konto. Mówiła, że robi to cała masa ludzi dla kolegi M. P. (1)- oskarżonego. Chodziło o to, żeby stworzyć pozorny ruch pieniędzy na koncie poprzez wpłaty i wypłaty, otrzymać kartę bankową, a następnie jednocześnie wypłacić pieniędze w bankomacie i w banku. M. P. (1) działający w porozumieniu z oskarżonym, zaproponował A. G., by najpierw otworzyła konta w (...) Banku. Kobieta była w ciężkiej sytuacji finansowej i zgodziła się na to. Przed bankiem czekał M. P. (1) z oskarżonym. Instruował ją M. P. (1), jakie dane (nieprawdziwe) ma podawać. Jak czegoś nie wiedział, to dopowiadał oskarżony. W dniu 10 maja 2002 roku A. G. (3) zawarła z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku (...) o numerze (...). Złożyła wniosek o wydanie karty V. Elektron oraz wniosek o obsługę rachunku za pośrednictwem KB 24. Wszystkie otrzymane dokumenty łącznie z kartą A. G. im oddała. Na polecenie M. P. wpłaciła 550 zł, które dał jej M. P. (1). Wcześniej te pieniądze przekazał na wpłatę M. C. (1). A. G. na zlecenie M. P. (1), który działał w porozumieniu z oskarżonym dokonała wypłat gotówkowych w tym banku, oddając pieniądze M. P., a ten oskarżonemu. Oskarżony rozmawiał z M. P. (1), że ma kogoś w W., kto zna się na bankach w szczególności "jakie debety można robić".

Na polecenie oskarżonego i M. P. (1) w dniu 20 maja 2002 roku A. G. (3) zawarła z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. umowę konta o numerze 05-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000. Sposób zawierania umowy był podobny jak przy (...) Banku. Oddała oskarżnemu wszystkie otrzymane z banku dokumenty. Na polecenie M. P. (1) wpłaciła pieniądze w kwocie 2000 zł na to konto. Pieniądze te dostał on od oskarżonego. Potem wypłacała pieniądze, wtedy z M. P. (1) był oskarżony. A. G. pieniądze im oddawała

Na polecenie oskarżonego i M. P. (1) w dniu 27 maja 2002 roku A. G. (3) zawarła z (...) Bank S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...). Pod bankiem czekali oskarżony i M. P. (1). Wcześniej instrukcje jakie dane (nieprawdziwe) ma podawać w banku dawali jej M. P. (1) i oskarżony. Pieniądze celem wpłacenia na konto otrzymywała od M. P. (1), a ten od oskarżonego. Także na polecenie M. P. (1) i oskarżonego dokonywała wypłaty z tego konta. Pieniądze im oddawała. Także pieniądze ze swojego konta w (...) Banku przelała na konto M. P. (1) w innym banku (...). (...) polecenia przelewu sama wypisywała, lecz pomagał jej oskarżony i M. P. (1), bo nigdy takiej czynności wcześniej nie robiła. Potem podjechali we trójkę pod supermarket i kupili dużą ilość papierosów, za które A. G. płaciła swoją kartą. Potem kartę i papierosy zabrał oskarżony.

Za każdym razem zawierając umowy z bankami (...) wprowadzała przedstawieiceli Banków błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych.

Także K. P. (3) zakładał konta dla M. P. C..

Za powyższe "przysługi" A. G. (3) dostawała drobne kwoty od M. P. (1).

Tak więc ww okresie od 10 maja 2002 roku do 22 sierpnia 2002 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) i A. G. (3), prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz wyrokiem VI Wydziału Karnego Sadu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 23 maja 2006 roku w sprawie sygn. akt VI K 7/05, po uprzednim poleceniu A. G. zawarcia umów rachunków bankowych o numerach (...)- (...), 05-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000 i (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. , (...) Bank S.A. w Ł. oraz (...) Bank S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, doprowadził (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 490 zł, (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 995 zł, zaś (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.748 zł 80 gr., przy czym:

- w okresie od 10 maja 2002 roku do 27 maja 2002 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) i A. G. (3) prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. G. zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, za pośrednictwem A. G. (3) dokonał w dniu 27 maja 2002 roku wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 550 zł, po czym w dniu 27 maja 2002 roku dokonał dwóch wypłat gotówkowej i za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 1.040 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 490 zł,

- w okresie od 20 maja 2002 roku do 31 maja 2002 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) i A. G. (3) prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. G. zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 05-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 27 maja 2002 roku za pośrednictwem A. G. (3) dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 2.000 zł, po czym w dniach 28 i 31 maja 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 2.980 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 995 zł,

- w okresie od 27 maja 2002 roku do 22 sierpnia 2002 roku w Ł. działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) i A. G. (3) prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokiem VI Wydziału Karnego Sadu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 23 maja 2006 roku w sprawie sygn. akt VI K 7/05, po uprzednim poleceniu A. G. zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 27 maja 2002 roku, 18, 19, 26 i 27 czerwca 2002 roku, 1 lipca 2002 roku, 12, 13 i 21 sierpnia 2002 roku oraz 3 września 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 18.070 zł, po czym w dniach 19, 20, 27 i 28 czerwca 2002 roku, 1, 2 i 4 lipca 2002 roku oraz 13 i 22 sierpnia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 18.326 zł, zaś w dniach 13 i 22 sierpnia 2002 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 10.500 zł na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., a założony przez M. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i odprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.748 zł 80 gr.

dokumentacja bankowa

tom 26 ,1,23-25,27-28

przesłuchanie A. G. (3)

tom 26, 19-21.49-53,62

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39,292

tom 116, (...)- (...)

Wyrok

tom 32, 483-484, 513, tom 100, (...)- (...)

zeznania J. N. (1)

tom 86, 605-606

tom 111, (...)

zeznania K. W.

tom 85, 438-441

tom 109,5230v

zeznania A. Ż. (1)

zeznania M. P. (1)

tom 85, 446-447

tom 110,5448v

tom 31-34,

58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XVII. według aktu oskarżenia

W dniu 21 maja 2002 roku M. K. (2) działający na polecenie oskarżonego zawarł z (...) Bankiem S.A. IV Oddział w W. umowę rachunku ekstrakonto profit o numerze (...)- (...)-0000. Po wyjściu z banku (...) oddał oskarżonemu wszystkie dokumenty otrzymane w banku, w tym karty V. Elektron. Za przysługę otrzymał od oskarżonego pewną kwotę pieniędzy.M. K. (2) wprowadził przedstawicieli banku w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, podając nieprawdziwe dane. M. K. na polecenie oskarżonego dokonywał wpłaty na swoje konto, pieniądze dawał mu oskarżony. Także na polecenie oskarżonego dokonywał wypłat, a pieniądze oddawal oskarżonemu. Oskarżony uzyskując wcześniej dostęp do konta M. S. (5) przelał też gotówkę z konta M. K. na konto M. S. w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł..

Tak więc w okresie od 21 maja 2002 roku do 25 lipca 2002 roku w W. i Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. K. (2) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu M. K. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 09-1500- (...)- (...)-7010- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. IV Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 4 czerwca 2002 roku oraz 16 i 22 lipca 2002 roku dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 11.420 zł, po czym w dniach 19, 22, 24 i 25 lipca 2002 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. E. w łącznej kwocie 2.890 zł, zaś w dniu 22 lipca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 10.990 zł, na rachunek o numerze (...) założony w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. przez M. S. (5), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. IV Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.528 zł 05 gr.

M. K. (2) zmarł 5 maja 2005 roku . Nie został w tej sprawie przesłuchany.

dokumentacja bankowa

tom 74, 2-3

zeznania R. W. (1)

tom 74, 14-15

tom 110,5348v

akt zgonu

tom 74 , 18

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XVIII według aktu oskarżenia

W lipcu 2002 roku w restauracji w O. R. B. poznał M. C. (1), który przedstawił się mu imieniem M.. Oskarżony zaproponował mu założenie konta, następnie zrobienie debetu na tym koncie. R. B. miał na tym zarobić , zaś oskarżony wskazał, że resztę operacji na koncie wykona sam. Mężczyźni umówili się na 9 sierpnia 2002 roku w W. pod (...). Oskarżony zabrał stamtąd R. B. swoim autem koloru niebieskiego marki F. (...) i po drodze instruował co ma mówić w banku, jak zachowywać się, w szczególności kazał mu powiedzieć, że posiada stałe comiesięczne wpływy 2000 zł i pracuje jako zaopatrzeniowiec, co było nieprawdą. R. B. nie posiadał wówczas żadnej pracy ani nie pobierał żadnych zasiłków. W dniu 9 sierpnia 2002 roku R. B. zawarł z (...) Bankiem (...) S.A. Oddział w W. umowę o otwarcie i prowadzenie bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 87-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), wprowadzając pracowników banku w błąd co do swoich mżliowści finansowych. W tym samym dniu złożył wniosek o wydanie karty V.. Po dopełnieniu formalności w banku (...) wyszedł z banku i oddał oskarżonemu całą dokumentację bankową. Oskarżony obiecał mu, że skontaktuje się z nim w terminie późniejszym, to zabierze go na zakupy. Kartę bankową V. R. B. otrzymał w dniu 19 grudnia 2002 roku i dopiero wówczas pojawił się u niego oskarżony, który zabrał go do Ł.. W Ł. w asyście oskarżonego R. B. w centrum handlowym na jego polecenie kupił alkohol i papierosy w większej ilości płacąc swoją kartą ok 2000 zł oraz zobił zakupy dla siebie płacąc tą kartą, którą na ten czas dał mu oskarżony. Alkohol i papierosy oddał oskarżonemu, pozostałe zakupy zatrzymał dla siebie. Następnego dnia oskarżony ponownie przyjechał po niego celem zrobienia zakupów w Ł. . Wtedy tylko na jego polecenie kupił alkohol i papierosy, płacąc wskazaną kartą . Zakupione rzeczy oddał oskarżonemu, a ten dał mu jeszcze 800 zł . R. B. oddał mu też kartę wraz z pinem. Potem widział oskarżonego jeszcze tylko raz. M. C. (1) żalił mu się, że nie wyszedł mu interes z debetami. R. B. nie wykonywał żadnych przelewów. Na polecenie oskarżonego R. B. wpłacał pieniądze na swoje konto. Pieniądze dawał mu oskarżony. Także wypłacał pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Oskarżony wcześniej uzyskał dostęp do konta R. M. (1) i dokonał przelew pieniędzy z tego konta na kotno R. M. (1) w w (...) Banku S.A. II oddział w Ł..

Tak więc w okresie od 9 sierpnia 2002 roku do 20 stycznia 2003 roku w W. i Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. B. prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu R. B. zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 87-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 16 stycznia 2003 roku wpłacił pieniądze w kwocie 12.200 zł, a następnie w dniach 17, 18, 19 i 20 stycznia 2003 roku dokonał wypłat za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 11.727 zł 01 gr., zaś w dniu 20 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 5.700 zł, na rachunek o numerze (...) założony w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. przez R. M. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.337 zł 82 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 7 ,8-9

przesłuchanie R. B.

tom 7 , 26-28, 36

zeznania K. W.

tom 85, 438-441

tom 109, 5230v

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XIX według aktu oskarżenia

M. S. (5) znał oskarżonego. Na jego prośbę zawarł ze wskazanymi przez oskarżonego bankami umowy o prowadzenie kont, podając nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych. Dokumenty otrzymane z banku za każdym razem przekazywał oskarżonemu. Oskarżony dał mu za "przysługę" pewną kwotę pieniędzy.

Tak więc w dniu 1 lipca 2002 roku M. S. (5) zawarł z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego o numerze (...)- (...).

W dniu 18 lipca 2002 roku M. S. (5) zawarł z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku (...)ekstrakonto profit o numerze (...)- (...).

W dniu 18 września 2002 roku M. S. (5) zawarł z (...) Bank S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku oszczędnościowego-rozliczeniowego o numerze (...).

W dniu 14 listopada 2002 roku M. S. (5) zawarl z (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze (...)- (...).

M. S. (5) na polecenie oskarżonego dokonywał wpłaty na konto w D. Banku. Pieniądze na ten cel dawał mu oskarżony. Ponadto wypłacał pieniądze z tego konta i oddawał je oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał 15400 zł z rachunku M. S. w D. Banku na konto tegoż w Millennium Banku.

Tak więc w okresie od 18 września 2002 roku do 16 grudnia 2002 roku w W. i Ł. M. C. (1) działając krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. S. (5) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. S. (5) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 14-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawierając w dniu 18 września 2002 roku z (...) Bank S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku bankowego o numerze 09-1160-2202-0000-0000- (...)- (...), w dniach 10 i 12 grudnia 2002 roku wpłacił na konto o numerze 14-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) pieniądze w łącznej kwocie 16.000 zł, a następnie w dniach 11, 13, 14, 15 i 16 grudnia 2002 roku dokonał z niego szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 14.491 zł 03 gr., zaś w dniu 16 grudnia 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 15.400 zł, na rachunek M. S. (5) o numerze 09-1160-2202-0000-0000- (...)- (...), powodując ujemne saldo na rachunku (...) i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.050 zł 45 gr..

Wyrok

tom 48, 20-25,29

dokumentacja bankowa

tom 48, 30-31,35-36, 42-43

pismo

tom 48,34

zeznania A. T.

tom 48, 39-40

tom 108,5022v

zeznania A. S. (1)

tom 48, 48-51

tom 114, (...)

przesłuchanie M. S. (5)

tom 48,70-73, 102-103, 105-106

zeznania A. P. (4)

tom 48, 95

Wyrok

zeznania M. P. (1)

tom 100, (...)- (...)

tom 31-34, 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XX według aktu oskarżenia

W 2002 roku R. M. (1) nie pracował, nadużywal alkoholu, miał ciągi alkoholowe i potrzebował pieniędzy na alkohol. Wtedy jego brat R. zaproponował mu szybki zarobek za założenie kont w bankach. W tym celu R. M. (2) poznał brata R. z oskarżonym dla którego miały być otworzone konta, który miał też dawać pieniądze na wpłaty na konto, po to żeby potem zrobić debet. W tym celu poszedł z bratem R. do wskazanego przez tegoż banku. Brat instruował go co ma mówić w banku. Po wyjściu z banku oddał bratu dokumenty, a ten je przekazał oskarżonemu. Następnie oskarżony przekazywał gotówkę R. M. (2), a ten swojemu bratu, by wpłacał na swoje konto bankowe. Gdy R. M. (1) dostał kartę bankomatową, to wraz z pinem przekazał ją bratu, a ten oskarżonemu. Następnie oskarżony swoim samochodem marki F. koloru niebieskiego zawiózł R. i R. M. (2) do supermarketu i kazał im kupić duże ilości papierosów płacąc kartą, którą im przekazał. Potem papierosy zabrał oskarżony. Zakupy robili kilka razy. Za przysługę R. M. dostał 500 zł .

Tak więc w dniu 9 grudnia 2002 roku R. M. (1) zawarł z (...) Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze (...)- (...), w dniu 29 listopada 2002 roku zawarł z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...). Za każdym razem wprowadzal pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych, podając nieprawdziwe dane. W przypadku (...) Banku (...) wpłacał pieniądze na swoje konto, Pieniądze na ten cel przekazywał mu oskarżony. Także wypłacał pieniądze z tego konta i oddawał je oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunków R. M. (2) i S. D. (1), R. B. w (...) Banku (...) S.A. Oddział w W. oraz przelał pieniądze z tego konta na konto M. P. (1) w (...) Bank (...) S. A. Oddział w W.. W przypadku konta R. M. (1) w D. Banku , R. M. (1) wpłacił pieniądze na sowje konto, a pieniądze dał mu oskarżony. R. M. (1) wypłacał też pieniądze z tego konta i oddawał je oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał pieniądze z tego rachunku na konto M. P. (1) w Raiffeisen Banku.

Ta więc w okresie od 29 listopada 2002 roku do 10 lutego 2003 roku w W. i Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. M. (1) i R. M. (2) prawomocnie skazanymi za przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu R. M. (1) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 82-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 oraz 16-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. oraz (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.853 zł 06 gr., zaś (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.104 zł 82 gr., przy czym:

- w okresie od 29 listopada 2002 roku do 23 stycznia 2003 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. M. (1) i R. M. (2) prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu R. M. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 82-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 11 grudnia 2002 roku i 17 stycznia 2003 roku, dokonał za pośrednictwem R. M. (1) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 2.520 zł, po czym w dniu 11, 13 i 23 grudnia 2002 roku oraz 17, 18, 19, 20, 21 i 23 stycznia 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 19.741 zł 06 gr., zaś w dniu 23 grudnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 14.400 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., a należącego do R. M. (2), w dniu 20 stycznia 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 20 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., a należącego do S. D. (1), w dniu 20 stycznia 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 5.700 zł z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., a należącego do R. B., zaś w dniu 21 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 5.699 zł na rachunek o numerze (...), należący do M. P. (1), a założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.853 zł 06 gr.,

- w okresie od 9 grudnia 2002 roku do 10 lutego 2003 roku w W. i Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z R. M. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz R. M. (2), po uprzednim poleceniu R. M. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 16-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 5 lutego 2003 roku wpłacił pieniądze w kwocie 14.200 zł, po czym w dniach 7, 8, 9 i 10 lutego 2003 roku, dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 13.961 zł 62 gr., zaś w dniu 10 lutego 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 14.190 zł, na rachunek o numerze (...) ( zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank (...) S.A. przez M. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.104 zł 82 gr.,

R. M. (1) w czasie popełniania przestępstwa był poczytalny.

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39, 292

tom 116, (...)- (...)

dokumentacja bankowa

tom 63, 15,19-20,24,28-29,

przesłuchanie R. M. (1)

tom 63, 12

zeznania I. C.

tom 63, 25-26

tom 116, (...)

opinia

tom 63, 35-42, 120-121

przesłuchanie R. M. (1)

tom 63, 109-112

zeznania K. W.

tom 85, 438-441

tom 109, 5230v

Wyrok

zeznania M. O. (1)

zeznania R. M. (2)

tom 100, (...)- (...)

tom 58, 2-3, 61-66, 69-71,

tom 107, 4690, tom 28, 145-150, 155-157, 158-160, tom 29 241-244, 344-346

zarzut numer XXI. według aktu oskarżenia

W okresie 2002 -2003 roku S. D. (1) nigdzie nie pracował i nadużywał alkoholu. Oskarżony zagadnął go w nieustalonym miejscu w Ł., proponując łatwy zarobek w zamian za założenie konta w banku, na co ten przystał.

W dniu 9 grudnia 2002 roku S. D. (1) na prośbę oskarżonego zawarł z (...) Bankiem (...) S.A. Oddział w W. umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 06-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), umowę o dostęp do rachnuku przez teleserwis oraz internet.

W dniu 9 stycznia 2003 roku na prośbę oskarżonego S. D. (1) zawarł z (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. umowę otwarcia konta osobistego o numerze (...)- (...)- (...). Następnie na ten rachunek wpłacał pieniądze, które dawał mu oskarżony oraz wypłacał je i oddawał je oskarżonemu. Ponadto oskarżony przelał z tego rachunku pieniądze na konto S. D. w D. Banku, na konto R. M. (1) w (...) Banku (...) w Raiffeisen Banku..

Za każdym razem towarzyszył S. D., oskarżony, czekając na niego przed bankiem, wcześniej instruując jakie dane (nieprawdziwe) ma podawać. Za każdym razem S. D. otrzymane w banku dokumenty oddawał oskarżonemu. P. zawieraniu umów za każdym razem S. D. podając w bankach nieprawdziwe informacje wprowadzał pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych.

Tak więc w okresie od 9 grudnia 2002 roku do 20 stycznia 2003 roku w W. i Ł. M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z S. D. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu S. D. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 06-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawarciu w dniu 9 stycznia 2003 roku z (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...)- (...), w dniu 14 stycznia 2003 roku wpłacił na konto o numerze (...)- (...)- (...) pieniądze w łącznej kwocie 14.200 zł, a w dniu 14 stycznia 2003 roku przelał z niego pieniądze w kwocie 14.180 zł, na rachunek o numerze (...), zaś dniach 15, 17, 18, 19 i 20 stycznia 2003 roku dokonał szeregu wypłat z tegoż konta za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 11.547 zł 60 gr., a następnie w dniu 20 stycznia 2003 roku przelał z niego pieniądze w kwocie 20 zł, na rachunek o numerze (...), założony w (...) Banku S.A. II Oddział Ł. przez R. M. (1), zaś w dniu 20 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 7.050 zł na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez M. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.600 zł 95 gr.,

S. D. (1) był w przeszłości karany za oszustwa na szkodę banków. W chwili obecnej nie żyje.

dokumentacja bankowa

tom 35, 29-31,36

pismo

tom 35, 35

przesłuchanie S. D. (1)

tom 35, 44-46, 75,78

Wyrok

tom 35, 53-55, tom 100, (...)- (...)

przesłuchanie M. M. (3)

tom 39,292, tom 116, (...)- (...)

zeznania K. W.

akt zgonu

zeznania M. P. (1)

tom 85, 438-441

tom109, 5230v

tom 35, 83

tom 31-34 58-60, 146-147, 191-192, 256-261,

350-352, 467-471 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XXII według aktu oskarżenia

W 2002 roku M. P. (4) stał przed swoim domem. Podjechał samochód z dwoma mężczyznami, w tym z oskarżonym. Zagadnęli go, czy nie chce zarobić. M. P. (4) wtedy nigdzie nie pracował, więc się zgodził. Zabrali go samochodem do W. i po drodze instruowali jakie dane - nieprawdziwe ma podawać przy otwarciu konta. Poinformowali go, że zarobek ma polegać na założeniu konta i wypłacaniu pieniędzy z banku. Z tego powodu w dniu 18 grudnia 2002 roku M. P. (4) zawarł z (...) Bank S.A. Oddział w W. umowę rachunku bankowego oszczędniościowego o numerze 17-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...).Przy zawieraniu umowy M. P. (4) wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych, podając nieprawdziwe dane o zatrudnieniu i zarobkach. Wszystkie dokumenty otrzymane w banku (...) oddał tym mężczyznom, łącznie z kartą bankomatową. Potem na polecenie tychże mężczyzn, w tym oskarżonego, M. P. wypłacał pieniądze z tego konta i im oddawał, za co dostawał drobne kwoty. Także wpłacal na nie pieniądze , które dostawał od oskarżonego. Nadto oskarżony dokonał przelewu pieniędzy z tego konta na rachunek R. M. (2) w Banku (...).

Tak więc w okresie od 18 grudnia 2002 roku do 27 stycznia 2003 roku w W., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu M. P. (4) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniu M. P. (4) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 17-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 23 stycznia 2003 roku wpłacił pieniądze w kwocie 9.000 zł, a następnie w dniach 25, 26 i 27 stycznia 2003 roku za pośrednictwem M. P. (4) dokonał wypłat przy użyciu karty V. E. w łącznej wysokości 5.571 zł 33 gr., zaś w dniu 27 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 8.990 zł, na rachunek o numerze (...), założony w Banku (...) S.A. III Oddział w Ł. przez R. M. (2), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.643 zł 52 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 18, 3-4,

przesłuchanie M. P. (4)

tom 18 ,24-25,33, tom (...)- (...)

przesłuchanie K. P. (3)

tom 51, 17-18, 20-21

tom 106, (...)- (...)

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XXIII według aktu oskarżenia

A. K. (2) poznała za pośrednictwem swojego konkubenta D. R. (4) M. P. (1), który w tym czasie współdziałał z oskarżonym. M. P. (1) zaproponował jej zarobienie pieniędzy w zamian za otworzenie konta w banku. W tym czasie A. K. (2) odbywała praktyki zawodowe i otrzymywała ok 70 zł miesięcznie. M. P. (1) poszedł z nią do wskazanego przez siebie banku, w drodze dołączył do nich oskarżony, który podwiózł ich swoim (...) koloru niebieskiego. Obaj instruowali ją co ma mówić w banku, jakie nieprawdziwe dane podawać. Przy zawieraniu umowy z dnia 10 stycznia 2003 roku z (...) Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. A. K. (2) podawała nieprawdziwe dane wprowadzjac pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych. Po wyjściu z banku (...) przekazała im wszystkie otrzymane dokumenty z banku. Potem pojechała z M. P. (1) do W. do kolejnego banku, by założyć konto. W dniu 15 stycznia 2003 roku zawarła umowę z (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., ponownie podając nieprawdziwe dane i wprowadzjąc pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych. Założyła konto z dostępem do usług internetowych, tak by M. P. oraz M. C. (1) mogli przesyłać na nie gotówkę z innych rachunków. Wówczas też dowiedziała się od M. P., że pieniądze były przelewane na rachunki różnych, nieznanych osób i z nich przyjmowane Dokumenty ponownie mu oddała. Potem w Ł. z M. P. (1), który działał na zlecenie oskarżonego, założyła konto w kolejnym banku- w dniu 16 stycznua 2003 roku (...) Bank S.A. II Oddział w Ł.. Także tutaj podawała nieprawdziwe dane wprowadzając w błąd co do swoich możliwości finansowych. Następnie na polecenie oskarżonego i M. P. (1) A. K. (2) w różnych miejscach na terenie Ł. kupowała duże ilości papierosów, które zabierali mężczyźni. Płaciła za nie kartami, które dostała do kont, które tylko na ten czas jej oddawali. Za przysługę A. K. (2) otrzymała od oskarżonego i M. P. (1) ok 3000 zł .

Na polecenie tychże w dniu 15 stycznia 2003 roku A. K. (2) zawarła z (...) S.A. Oddział w W. umowę rachunku oszczednościowego o numerze (...), w dniu 16 stycznia 2003 roku z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. umowę rachunku (...) o numerze (...), w dniu 10 stycznia 2003 roku umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze (...)- (...) z (...) Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł..

Następnie oskarżony lub M. P. wpłacali pieniądze na te konta –pieniądze dawał oskarżony oraz wypłacali je.

Przy koncie A. K. w N. Banku oskarżony przelał pieniądze z tego konta na rachunek M. P. (1) w Raiffeisen Banku. Przy koncie A. K. w (...) Banku oskarżony przelał pieniądze z tego konta na konto M. A. (1) w D. Bank. Przy koncie A. K. w D. Banku oskarżony przelał pieniądze z tego konta na rachunki M. P. (1) w Raiffeisen Banku.

Tak więc w okresie od 10 stycznia 2003 roku do 10 marca 2003 roku w Ł. i W. M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) i A. K. (2) prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. K. (2) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 95-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), (...) oraz (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł., (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. oraz (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadzając (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.076 zł 31 gr., (...) Bank (...) S.A. Oddział Internetowy w G. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.998 zł, zaś (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.057 zł 50 gr., przy czym:

- w okresie od 10 stycznia 2003 roku do 17 lutego 2003 roku w Ł. działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) i A. K. (2) prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. K. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 95-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 lutego 2003 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 14.100 zł, po czym w dniach 14, 15, 16 i 17 lutego 2003 roku, dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. Elektron w łącznej wysokości 13.934 zł 60 gr., zaś w dniu 17 lutego 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 14.000 zł, na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez M. P. (1), a w dniu 17 lutego 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 90 zł na rachunek o numerze (...), założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. przez M. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.076 zł 31 gr.,

- w okresie od 15 stycznia 2003 roku do 10 marca 2003 roku w W. i Ł. działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) i A. K. (2) prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. K. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 6 marca 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 4.000 zł, po czym w dniach 8, 9 i 10 marca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 3.000 zł, zaś w dniach 6 i 10 marca 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 3.998 zł, na rachunek o numerze (...) ( zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Bank S.A. Oddział w Ł. przez M. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział Internetowy w G. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.998 zł,

- w okresie od 16 stycznia 2003 roku do 17 lutego 2003 roku w Ł. działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu z M. P. (1) i A. K. (2) prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. K. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 11 lutego 2003 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 12.200 zł, po czym w dniach 11, 12, 14 i 17 lutego 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 3.995 zł, zaś w dniach 11 i 12 lutego 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 10.198 zł, na rachunek M. A. (1) o numerze 52-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.057 zł 50 gr.,

przesłuchanie M. M. (3)

tom 39, 292, tom 116, (...)- (...)

przesłuchanie A. K. (2)

tom 67 , 52-56,62,66

tom 104,4267v- (...)

dokumentacja bankowa

tom 67 , 7,13,14-16,30

zeznania M. Ś. (2)

tom 67, 28-29

tom 113, (...)

zeznania M. R.

tom 86 , 618-619

tom 111, (...)

zeznania K. W.

tom 85, 438-441

tom 109, 5230v

Wyrok

zeznania M. P. (1)

tom 100, (...)- (...)

tom 31-34,

58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XXIV według aktu oskarżenia

W dniu 14 stycznia 2003 roku M. B. (1), działając na polecenie oskarżonego, zawarł z (...) Bank S.A. Oddział w W. umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 28-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...). Zawarł także na polecenie oskarżonego w dniu 30 lipca 2003 roku umowę rachunku unikonto z Bankiem (...) Oddział w W. o numerze 89-1160-2202-0000-0000- (...)- (...). Za każdym razem podawał nieprawdziwe dane co do miejsca swojej pracy i osiąganych dochodach , a uzyskane od banku dokumenty przekazywał oskarżonemu. Za "przysługę " oskarżony dał mu jakąś kwotę pieniędzy. Następnie oskarżony wpłacał na te konta pieniądze i wypłacał. Następnie przy rachunku w D. Banku oskarżony dokonał z niego przelewu pieniędzy na rachunek M. grodzkiej w w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł.,, na rachunek M. G. (3) w (...) Banku S.A. Oddział w Ł., na rachunek A. J. (1) w (...) Banku S.A. Oddział w Ł., na rachunek M. B. (1) w Banku (...) S.A. Oddział w Ł..

Tak więc w okresie od 14 stycznia 2003 roku do 1 sierpnia 2003 roku w W. i Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. B. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. B. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 28-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawarciu w dniu 30 lipca 2003 roku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. umowy rachunku bankowego o numerze 89-1160-2202-0000-0000- (...)- (...), w dniach 28 i 30 kwietnia 2003 roku, 12 maja 2003 roku oraz 31 lipca 2003 roku, wpłacił osobiście i za pośrednictwem innych osób na konto o numerze 28-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) pieniądze w łącznej kwocie 33.500 zł, po czym w dniach 28 kwietnia 2003 roku, 1, 3, 6, 13, 15 i 19 maja 2003 roku, 29, 30 i 31 lipca 2003 roku oraz 1 sierpnia 2003 roku dokonał z niego szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 29.866 zł 63 gr., a następnie w dniu 12 maja 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 1.500 zł, na rachunek M. G. (3) o numerze 22-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. oraz w dniu 12 maja 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 1.950 zł na rachunek M. G. (3) o numerze 10-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000 założony w (...) Bank S.A. Oddział w Ł., w dniu 1 sierpnia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 5.603 zł, na rachunek A. J. (1) o numerze 57-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000, założony w (...) Bank S.A. Oddział w Ł., a w dniu 1 sierpnia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 15.500 zł, na rachunek o numerze (...), założony przez M. B. (1) w Banku (...) S.A. Oddział w Ł., powodując w ten sposób ujemne saldo na rachunku i doprowadzając (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 21.110 zł 69 gr.,

W czasie popełnienia przestępstwa M. B. (1) był poczytany.

dokumentacja bankowa

tom 16, 9-10.21-22

pisma

tom 16, 13-15

opinia

tom 16 , 52-54

przesłuchanie M. B. (1)

tom 16 48-49, 64-65

tom 108,4964v

zeznania J. S. (2)

tom 16 , 3-4

tom 108,4964v

zeznania J. R. (2)

tom 16 , 19

przesłuchanie M. G. (3)

tom 109, (...)-5231v, tom 25,30-33,37-38,

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XXV według aktu oskarżenia

W 2003 roku K. P. (2) nie pracowała, opiekowała się niepełnosprawnym dzieckiem. Miała zaległości w bieżących płatnościach, w sklepie. Poprosiła syna M. P. (1), czy nie zna kogoś kto pożyczyłby jej pieniądze. Wtedy syn M. poznał ją z oskarżonym, który przyjechał samochodem marki F. (...) koloru niebieskiego. Wtedy zawarła umowę w VII Oddziale Banku (...) S.A. Po założeniu rachunku w VII Oddziale Banku (...) S.A. M. C. (1) wielokrotnie przyjeżdżał do świadka, prosząc by założyła kolejne konto. Wobec tego, że sytuacja materialna K. P. (2) była nadal trudna, w dniu 20 lutego 2003 r. udała się do (...) Banku S.A. w takim samym celu.

Tak więc w dniu 20 lutego 2003 roku K. P. (2) zawarła umowę bankowego rachunku oszczędnościowego z (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. o numerze 1910- (...)- (...)- (...)- (...)-111-0-0 oraz umowę o dostęp do rachunku przez teleserwis i internet. Wcześniej oskarżony poinstruował ją jakie dane, oczywiście nieprawdziwe do swoich możliwości finansowych, ma podawać przy zawieraniu umowy. Wszystkie dokumenty otrzymane w banku oddała oskarżonemu, który czekał w pobliżu banku na nią.

Oskarżony poinformował K. P. (2), że dzięki dostępowi do usług elektronicznych, będzie miał możliwość dokonywania przelewów w kawiarenkach internetowych. Po pewnym czasie od podpisania kontraktu oskarżony zawiózł ją do banku, nakazując wpłatę pieniędzy na konto, zaś za kilka dni polecił realizację wypłaty, jednocześnie z bankomatu i z placówki bankowej. W zamian za to otrzymała od niego pieniądze w kwocie 500 zł. Była wówczas świadoma, że realizując takie operacje finansowe doprowadzi do powstania ujemnego salda na rachunku. Ponadto oskarżony przelał z tego rachunku pieniądze na rachunek D. W. (2) w (...) Banku S.A. Oddział w Ł..

Tak więc w okresie od 20 lutego 2003 roku do 28 maja 2003 roku w W. i Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z K. P. (2) prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu K. P. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 1910- (...)- (...)- (...)- (...)-111-0-0 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w W., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, zawarła umowę rachunku bankowego o numerze 1910- (...)- (...)- (...)- (...)-111-0-0, w dniach 23 kwietnia 2003 roku oraz 27 maja 2003 roku wpłacił za pośrednictwem K. P. (2) i nieustalonej osoby pieniądze łącznej w kwocie 4.200 zł, po czym w dniach 26 kwietnia 2003 roku, 6, 8, 14, 27 i 28 maja 2003 roku, dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. Elektron w łącznej wysokości 3.959 zł 78 gr., zaś w dniu 28 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 3.193 zł, na rachunek o numerze (...) założony w (...) Banku S.A. Oddział w Ł. przez D. W. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.952 zł 78 gr.,

K. P. (2) nie robiła żadnych przelewów. Oskarżony opowiadał jej, że dużo osób zakłada dla niego konta. W chwili popełnienia przestępstwa K. P. (2) była poczytalna.

przesłuchanie M. M. (3)

tom 39, 292, tom 116, (...)- (...)

dokumentacja bankowa

tom 41,1-2

przesłuchanie K. P. (2)

tom 41, 8-12

tom 105,4477v- (...)

zeznania M. Ś. (1)

tom 41 ,18-19

tom 105, (...)

opinia

tom 41, 16-17

pismo

tom 41, 28

zeznania K. W.

tom 85, 438-441

tom 109, 5230v

Wyrok

zeznania M. P. (1)

tom 100, (...)- (...)

tom 31-34,

58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XXVI wedłlug aktu oskarżenia

W 2003 roku A. B. (1) był nałogowym hazardzistą i był w ciężkiej sytuacji finansowej. Za pośrednictwem swojego znajomego P. T. poznał oskarżonego. P. T. poinformowł go, że za założenie konta dla oskarżonego, który na nim zrobi debet, otrzyma pieniądze. A. B. (1) spotkał się z oskarżonym, który wprowadził go w przestępczy proceder. Oskarżony poinstruował go, że musi dla niego otworzyć konta, na które on będzie robił przelewy, a A. B. (1) za pomocą karty bankowej zrobi zakupy. Oskarżony poinstruował go do którego banku ma iść i co mówić. Po wyjściu z banku oddał wszystkie dokumenty oskarżonemu, także kartę którą otrzymał potem. Następnie oskarżony skontaktował się z nim i zabrał na zakupy do hipermarketu, gdzie kupili duże ilości papierosów, za które płacił kartą A. B. (1). Za przysługę oskarżony dał mu pewną kwotę pieniędzy. W ten sam sposób przebiegały czynności z drugim bankiem .

Tak więc w dniu 11 marca 2003 roku A. B. (1) zawarł z D. Bank (...) oddzial w Ł. umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze (...)- (...), w dniu 11 marca 2003 roku umowę z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. o numerze (...)- (...), w dniu 17 listopada 2003 roku zawarł umowę rachunku (...) o numerze (...) z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł.. Za każdym razem podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych wprowadzając pracowników banków w błąd.

Następnie przy rachunku w D. Banku oskarżony dokonywał wpłat i wypłat pieniędzy z tego rachunku oraz przelewał na to konto pieniądze z rachunku A. J. (1) w (...) Banku, oraz przelewał pieniądze z tego konta na rachunek D. W. (1) w (...) Banku (...) w (...) Banku.

Z kolei przy rachunku A. B. (1) w Banku (...), oskarżony dokonywał wpłat i wypłat pieniędzy oraz przelał na to konto pieniądze z rachunku M. M. w D. Banku, z rachunku K. H. (1) w D. Banku i przelał z tego rachunku pieniądze na konto K. H. w D. Banku.

Tak więc w okresie od 11 marca 2003 roku do 29 grudnia 2003 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. B. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. B. (1) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 65-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i 83-1540- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. oraz Banku (...) S.A. Oddział w Ł. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.523 zł 79 gr., zaś Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 26.858 zł 52 gr., przy czym:

- w okresie od 11 marca 2003 roku do 2 czerwca 2003 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. B. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. B. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 65-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawarciu w dniu 11 marca 2003 roku z (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. przez A. B. (1) umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...), w dniu 30 maja 2003 roku, dokonał wpłaty własnej i za pośrednictwem nieustalonej osoby na konto 65-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) pieniędzy w łącznej kwocie 6.600 zł, po czym w dniach 23, 24, 25, 26 i 31 maja 2003 roku oraz 1 i 2 czerwca 2003 roku dokonał z niego szeregu wypłat za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 9.091 zł 95 gr., zaś w dniach 22, 23 i 27 maja 2003 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 8.212 zł, z rachunku A. J. (1) o numerze 69-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., w dniu 26 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 5.550 zł, na rachunek D. W. (1) o numerze 62-1600- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w (...) Bank II Oddział w Ł., a w dniu 2 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 7.690 zł, na rachunek o numerze (...), założony w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. przez A. B. (1), doprowadzając (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.523 zł 79 gr.,

- w okresie od 17 listopada 2003 roku do 29 grudnia 2003 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. B. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. B. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 83-1540- (...)- (...)- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 17 listopada 2003 roku oraz 12, 16, 18 i 19 grudnia 2003 roku wpłacił osobiście i za pośrednictwem nieustalonej osoby pieniądze w łącznej kwocie 17.591 zł, a w dniach 11, 12, 16, 17, 19, 22, 23, 24 i 29 grudnia 2003 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej kwocie 30.679 zł 62 gr., po czym w dniach 10 i 17 grudnia 2003 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 11.635 zł, z rachunku o numerze (...), a założonego w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez M. W. (2), w dniu 17 grudnia 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 1.490 zł, z rachunku o numerze (...), a założonego w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł. przez K. H. (1), zaś w dniach 16 i 22 grudnia 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 26.870 zł na rachunek o numerze (...), założony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. przez K. H. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 26.858 zł 52 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 72, 17-19, 27-29, tom 76 , 2-3

zeznania J. S. (2)

tom 72, 20-21

tom 108,4964v

przesłuchanie A. B. (1)

tom 72, 56-59

tom 109, 5232v

przesłuchanie M. W. (2)

tom 76, 47-50,55-59,67-68

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XXVII według aktu oskarżenia

W marcu 2003 roku oskarżony zagadnął A. N. (1), który pił piwo w pijani piwa, czy nie chce zarobić. A. N. (1) zgodził się, bo nie miał stałej pracy. Gdy ten się zgodził, oskarżony wyjaśnił, że chodzi o założenie konta na które będą robione przelewy. Oskarżony w umówionym dniu zaprowadził A. N. (1) pod oddział banku. Wskazał jakie dane – nieprawdziwe, ma podawać.

Tak więc w dniu 17 marca 2003 roku A. N. (1) zawarł z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku o numerze (...), umowę o świadczenie usług za pośrednictwem (...) dotyczącą obsługi rachnunku za pośrednictwem elektornicznych kanałów dostępu, oraz złożył wniosek o wydanie karty do autoryzacji w systemie bankowości elektronicznej. Przy zawieraniu umowy podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych. Po wyjściu z banku oddał oskarżonemu wszystkie otrzymane w banku dokumenty i jeszcze umówili się, że oskarżony skontaktuje się z nim celem odbioru karty bankomatowej z pinem, która przyjdzie później. Gdy A. N. (1) otrzymał kartę, oddał ją też oskarżonemu. Następnie oskarżony dokonywał wpłat i wypłat z tego rachunku oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunek R. M. (2) w w Banku (...) i na rachunek M. O. (1) w (...) Banku.

Tak więc w okresie od 17 marca 2003 roku do 31 marca 2003 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. N. (1) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu A. N. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 96-1500- (...)- (...)- (...)-2520-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 27 marca 2003 roku dokonał wpłaty gotówkowej w kwocie 4.100 zł, po czym w dniach 27, 28 i 31 marca 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty bankomatowej w łącznej kwocie 3.987 zł 04 gr., po czym w dniu 28 marca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 3.100 zł, na rachunek o numerze (...), a założony w Banku (...) S.A. Oddział w Ł. przez R. M. (2), a w dniu 28 marca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 6 zł 50 gr. na rachunek o numerze (...) założony w (...) Banku S.A. Oddział w Ł. przez M. O. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.053 zł 47 gr.,

A. N. (1) nie potrafił robić przelewów przez internet. Nie robił nigdy przelewów na rzecz M. O. (1), R. M. (2).

pismo

tom 20, 5

dokumentacja bankowa

tom 20, 7-8

zeznania D. K. (1)

tom 20, 12-14

przesłuchanie A. N. (1)

tom 20, 21-22, 34-35

tom 108,5067v- (...)

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XXVIII według aktu oskarżenia

Za pośrednictwem sąsiada, M. D. (2) poznał oskarżonego. Ten zaproponował mu zarobienie pieniędzy w zamian za założenie kont w bankach. Za każdym razem M. D. (2) oddawał mu dokumenty otrzymane w bankach, w tym karty bankomatowe. Dostawał też pieniądze od oskarżonego na dokonywanie wpłat na swoje konta. Za przysługę M. D. (2) dostawał od oskarżonego drobne kwoty pieniędzy. M. D. (2) na polecenie oskarżonego wypłacał też pieniądze ze swoich kont przy użyciu kart bankomatowych i oddawał je oskarżonemu.

Tak więc M. D. (2) w dniu 25 marca 2003 roku zawarł z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku (...) o numerze (...), w dniu 25 marca 2003 roku umowę konta z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. o numerze (...)- (...).

Za każdym razem M. D. (2) wprowadzał pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych, podając nieprawdziwe dane.

Tak więc w okresie od 25 marca 2003 roku do 11 kwietnia 2003 roku w Ł. i W., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. D. (2) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu M. D. (2) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 96-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 i (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. oraz (...) Banku S.A. z siedzibą we W. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.115 zł 57 gr., zaś (...) Bank S.A. z siedzibą we W. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.749 zł 57 gr., przy czym:

- w okresie od 25 marca 2003 roku do 11 kwietnia 2003 roku w Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. D. (2) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu M. D. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 96-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 25 marca 2003 roku i 7 kwietnia 2003 roku, dokonał za pośrednictwem M. D. (2) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.104 zł 50 gr., po czym w dniach 8, 9 i 11 kwietnia 2003 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 6.085 zł 57 gr., a następnie w dniu 8 kwietnia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 100 zł, na rachunek M. P. (1) o numerze (...)- (...)- (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)) założony w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.115 zł 57 gr.,

- w okresie od 25 marca 2003 roku do 28 kwietnia 2003 roku w Ł. i W. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. D. (2) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu M. D. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. z siedzibą we W. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 18 i 23 kwietnia 2003 roku, dokonał za pośrednictwem M. D. (2) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.550 zł, po czym w dniach 19, 22, 24 i 28 kwietnia 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 5.258 zł 07 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. we W. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.749 zł 57 gr.,

W czasie popełnienia przestępstwa M. D. (2) był poczytalny.

W dniu 7 września 2007 roku M. D. (2) zmarł.

przesłuchanie M. M. (3) (G.)

tom 39, 292

tom 116, (...)- (...)

przesłuchanie M. D. (2)

tom71, 14

dokumentacja bankowa

tom 71, 1922-24,31-33,37,43-44,59

zeznania G. M.

tom 71, 20

tom 109, (...)

zeznania K. W.

tom 71, 35

tom 109 5230v

akt zgonu

tom 71 102

opinia

tom 71, 65-67

zeznania J. N. (1)

tom 86, 605-606

zeznania M. R.

tom 86 618-619

tom111, (...)

zeznania M. K. (1)

tom 85 , 450-451

tom 110, (...)

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XXIX według aktu oskarżenia

W dniu 26 kwietnia 2003 roku M. G. (3) była bezrobotna. Stała przed Urzędem Pracy w Ł. i wtedy podszedł do niej oskarżony. Zaproponował zarobienie pieniędzy-500 zł w zamian za założenie kont w dwóch bankach.

W dniu 26 kwietnia 2003 roku oskarżony podwiózł M. G. (3) swoim autem koloru niebieskiego pod bank. Po drodze instruował ją jakie dane (nieprawdziwe) ma podawać przy zawieraniu umowy. D. jej 2000 zł, aby po otwarciu konta, wpłaciła je na nie. M. G. (3) zawarła umowę konta z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. o numerze 10-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000. Po wyjściu z banku oddała oskarżonemu wszystkie dokumenty bankowe, łącznie z kartą bankową i pinem.

W dniu 28 kwietnia 2003 roku oskarżony zadzwonił do M. G. (3), aby założyła konto w innym banku. M. G. (3) zawarła umowę rachunku (...) z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. o numerze 22-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000. Oskarżony mówił jej, że potrzebuje jeszcze jedno konto, bo robi na nich przelewy. Oskarżony instruował ją jakie dane (nieprawdziwe) ma podać . Po wyjściu z banku oddała mu wszystkie dokumenty, łącznie z kartą bankową z pinem.

W dniu 7 maja 2003 roku oskarżony poszedł z M. G. (3) do kawiarenki internetowej, bo chciał tą drogą zawrzeć umowę. Oskarżony wypełniał internetowo dane korzystając z dowodu osobistego (...). G., która obok siedziała. Niektóre dane ona sama mu podawała. M. G. (3) zawarła umowę bankowego rachunku oszczędnościowego z (...) Bank (...) S.A. Oddział w K. o numerze 1910- (...)- (...)- (...)- (...)-4500-0000-12. Gdy stosowne dokumenty przyszły drogą pocztową, oddała je oskarżonemu.

Za każdym razem M. G. wprowadzała pracowników banków w błąd co swoich możliwości finansowych podając nieprawdziwe dane.

Przy rachunku M. G. w L. Banku oskarżony i M. G. wpłacali pieniądze na to konto, (M. G. dostawała pieniądze na wpłatę od oskarżonego), a następnie wypłacali. Nadto na to konto przelewał oskarżony pieniądze z konta M. B. (1) w w D. Bank, z konta M. G. w (...) Banku, z konta M. G. w D. Banku.

Przy rachunku M. G. w (...) Banku oskarżony wpłacał pieniądze na to konto, a następnie wypłacał. Nadto na to konto przelewał oskarżony pieniądze z rachunku M. B. w D. Banku,i z tego rachunku przelał pieniądze na rachunek A. J. (1) w (...) Banku, na rachunek M. G. w w L. Banku.

Przy rachunku M. G. w D. Banku oskarżony wpłacał pieniądze na to konto, a następnie wypłacał. Nadto z tego konto przelał pieniądze na konto M .G. w L. Banku.

Tak więc w okresie od 26 kwietnia 2003 roku do 23 czerwca 2003 roku w Ł. i K., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. G. (3) prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. G. (3) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 10-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000, 22-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 i 1910- (...)- (...)- (...)- (...)-4500-0000-12 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. w Ł., (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. oraz (...) Bank (...) S.A. Oddział w K., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, dokonując wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.697 zł 90 gr., (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.082 zł 07 gr., zaś (...) Bank (...) S.A. Oddział w K. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.461 zł 78 gr., przy czym:

- w okresie od 26 kwietnia 2003 roku do 23 czerwca 2003 roku w Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. G. (3) prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. G. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 10-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 13 i 17 maja 2003 roku oraz 14 czerwca 2003 roku, dokonał osobiście i za pośrednictwem M. G. (3) wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 5.550 zł, po czym w dniach 13, 14, 16, 17 i 21 maja 2003 roku oraz 16, 18, 20 i 23 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 15.581 zł 50 gr., zaś w dniu 12 maja 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 1.950 zł, z rachunku M. B. (1) o numerze 28-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., w dniu 16 maja 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 2.000 zł rachunku o numerze (...), założonego w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. przez M. G. (3), a w dniu 18 czerwca 2003 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 4.466 zł rachunku o numerze (...) założonego w (...) Banku (...) S.A. Oddział w K. przez M. G. (3), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.697 zł 90 gr.,

- w okresie od 28 kwietnia 2003 roku do 19 maja 2003 roku w Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. G. (3) prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. G. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 22-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 13 i 15 maja 2003 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 5.300 zł, po czym w dniach 13, 15, 16 i 19 maja 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 6.532 zł 57 gr., zaś w dniu 12 maja 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 1.500 zł, z rachunku M. B. (1) o numerze 28-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w (...) Bank (...) S.A. Oddział w W., po czym w dniach 13 i 16 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 250 zł, na rachunek A. J. (1) o numerze 69-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., a w dniu 16 maja 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 2.000 zł, na rachunek o numerze (...), założony w (...) Bank S.A. Oddział w Ł. przez M. G. (3), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.082 zł 07 gr.,

- w okresie od 7 maja 2003 roku do 18 czerwca 2003 roku w K., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z M. G. (3) prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniu M. G. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 1910- (...)- (...)- (...)- (...)-4500-0000-12 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank (...) S.A. Oddział w K., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 16 i 17 czerwca 2003 roku wpłacił pieniądze w łącznej kwocie 4.470 zł, po czym w dniach 16, 17 i 18 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 4.465 zł 78 gr., po czym w dniu 18 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 4.466 zł, na rachunek o numerze (...), założony w (...) Bank S.A. Oddział w Ł. przez M. G. (3), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w K. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.461 zł 78 gr.,

M. G. (3) nie umiała obsługiwać komputerów, internetu. Nawet nie potrafiła posługiwać się kartą bankomatową. Nie wykonywała żadnych przelewów. Nie zna M. B. (1) ani A. J. (1).

dokumentacja bankowa

tom 25, 8-9,14-15,16-17

przesłuchanie M. G. (3)

tom 25 , 30-32

tom 109, (...)-5231v

zeznania M. Ś. (1)

tom 25 , 39-40

tom 105, (...)

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XXX według aktu oskarżenia

W maju 2003 roku R. T. (3) nigdzie nie pracował. Został namówiony przez swojego sąsiada, K. R. (1), do otwarcia konta celem zrobienia na nim debetu. K. R. zapewniał go, że wszystko będzie dobrze, bo ma znajomego- M. C. (1), który się na tym zna i wie, jak to zrobić, aby było dobrze. W dniu 5 maja 2003 roku R. T. (3) udał się do (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., tak jak mu kazał K. R. na zlecenie oskarżonego. O. konto osobiste internetowe, bo tak mu polecił K. R. na polecenie oskarżonego. Umowa dotyczyła rachunku o numerze (...). R. T. (3) podał niezgodnie z prawdą, że jego stałe comiesięczne wpływy na przedmiotowe konto będą wynosić 1500 zł. Złożył wniosek o świadczenie usług za pośrednictwem internetowego kanału dystrybucji i podpisał umowę o świadczenie takich usług przez bank. Złożył też wniosek o wydanie mu karty bankomatowej. Po kilka dniach w umówionym miejscu R. T. przekazał K. R. i oskarżonemu kartę bankomatową, którą otrzymał wraz z pinem i numerem rachunku bankowego. Następnie oskarżony za pośrednictwem K. R. przekazał R. T. 2.054 zł 50 gr z poleceniem, by wpłacił na to swoje konto. Następnie na polecenie oskarżonego dokonywał wypłat z tego konta i pieniądze oddawał oskarżonemu. Następnie poszli do sklepu (...). R. T. oddał oskarżonemu swoją kartę do bankomatu i przekazał numer rachunku. Następnie oskarżony wszedł do kafejki internetowej i dokonał przelewu pieniędzy z rachunku R. T. na konto A. J. (1) w (...) Banku. Następnie na polecenie w.w R T. zakupił jedno pudełko papierosów płacąc kartą, którą mężczyżni mu oddali. Za przysługę R. T. dostał 500 zł.

Tak więc w okresie od 5 maja 2003 roku do 23 maja 2003 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, M. C. (1) wspólnie i w porozumieniu z R. T. (3) prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz K. R. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu R. T. (3) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 33-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 21 maja 2003 roku, za pośrednictwem R. T. (3) dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 2.054 zł 50 gr., po czym w dniach 21 i 23 maja 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 1.998 zł 20 gr., zaś w dniu 21 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 2.050 zł, na rachunek A. J. (1) o numerze 69-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.031 zł 20 gr.,

W związku z powstałym debetem na koncie R. T. (3), prowadzone było przeciwko niemu postępowanie egzekucyjne. R. T. (3) nie zna A. J. (1) i nie dokonywał na jego konto żadnych przelewów.

dokumentacja bankowa

tom 6, 2-3

przesłuchanie R. T. (3)

tom 6, 17-20,25-26

tom 108, (...)

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XXXI według aktu oskarżenia

W 2003 roku A. Ż. (2) miała trudną sytuację rodzinną i finansową, nigdzie nie pracowała. Poznała K. R. (1), któremu opowiedziała o w/w swojej sytuacji. K. R. (1) działał na zlecenie oskarżonego- werbował osoby, które otwierałyby konta na swoje nazwisko. K. R. zaproponował A. Ż. (2) w porozumieniu z oskarżonym, by otworzyła konto. Po kilku dniach K. R. zabrał A. Ż. do oddziału (...) Banku S.A. w Ł.. Powiedział jej, jakie dane ma podawać ( nieprawdziwe np o comiesięcznych stałych wpływach 1200 zł na rachunek) i jak zachowywać się w banku. W dniu 8 maja 2003 roku A. Ż. (2) podpisała z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku (...), wniosek o wydanie karty i (...)u i umowę o świadczenie uslug za pośrednictwem (...) . Na polecenie K. R., który działał w porozumieniu z M. C., zniszczyła otrzymaną dokumentację bankową, poza wnioskiem o wydanie karty do bankomatu i numerem konta. D. jej pieniądze na otworzenie konta, które wpłaciła. Po ok 2 tygodniach K. R., działający wspólnie z oskarżonym, pojechał z A. Ż. do tego samego oddziału banku po odbiór karty bankomatowej. Wtedy K. R. opowiadał jej, że M. C. (1) zajmuje się obsługiwaniem kont bankowych otwieranych przez takie osoby, jak ona, dobrze się na tym zna i dobrze na tym wychodzi, także jej konto będzie ten jego kolega obsługiwał. Ponadto K. R. powiedział jej, że za to, że znajduje takie osoby, jak ona, to dostaje za to pieniądze od oskarżonego. Po odebraniu karty bankomatowej, A. Ż. oddała ją wraz z pinem K. R., a ten dał jej 2055 zł., które A. Ż. wpłaciła na to konto. Pieniądze te pochodziły od oskarżonego. Łącznie za powyższą przysługę A. Ż. otrzymała 300 zł . Nadto oskarżony dokonywał wypłat pieniędzy z tego konta oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunek A. J. (1) w (...) Banku.

Tak więc w okresie od 8 maja 2003 roku do 26 maja 2003 roku w Ł., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, M. C. (1) wspólnie i w porozumieniu z A. Ż. (2), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz K. R. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu A. Ż. (2) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze (...)-00- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta, zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 8 i 23 maja 2003 roku za pośrednictwem A. Ż. (2) wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 2.055 zł, a następnie w dniach 22 i 26 maja 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 1.998 zł 20 gr., po czym za pośrednictwem internetu w dniu 22 maja 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 2.055 zł, na rachunek o numerze (...), założony przez A. J. (1) w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.032 zł 60 gr.

A. Ż. (2) nie znała A. J. (1), nie znała się na komputerach, a w związku z tym nigdy nie dokonywala internetowo przelewów z tego konta na inne, w szczególności na konto osoby o nazwisku J.. Na koncie, które otworzyła w w/w banku powstało saldo ujemne i prowadzone było względem niej postępowanie egzekucyjne.

dokumentacja bankowa

tom 5, 4-5

kopia umowy o pracę i świadectw pracy

tom 5, 39

przesłuchanie A. Ż. (2)

tom 5, 42-44,20-22, 28, tom 108,4965v

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XXXII według aktu oskarżenia

Na polecenie oskarżonego D. W. (1) zawarł w dniu 12 maja 2003 roku umowę rachunku (...) z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 10 maja 2003 roku umowę konta z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 20 maja 2003 roku z (...) Bank (...) S.A. Oddział w K. o numerze 41-1910- (...)-1911-7980 - (...)- (...). Przy zawieraniu umów podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając tym samym pracowników banków w błąd.

Następnie przy rachunku w L. Banku oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunku K. P. (2) w D. Banku, z rachunku A. J. (1) w D. Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.

Następnie przy rachunku w (...) Banku oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunku A. B. (1) w D. Banku, przelał pieniądze z tego konta na rachunek A. J. (1) w D. Banku oraz dokonywał wypłaty z tego konta.

Następnie przy rachunku w D. Banku oskarżony przelał z tego konto pieniądze z rachunku M. P. (1) w Raiffeisen Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.

Tak więc w okresie od 10 maja 2003 roku do 11 czerwca 2003 roku w K. i Ł., M. C. (1) działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z D. W. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu D. W. (1) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 62-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000, 62-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 i 41-1910- (...)-1911-7980- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd łpracowników (...) Banku S.A. z siedzibą we W. Oddział w Ł., (...) Banku S.A. II Oddział w Ł. oraz (...) Banku (...) S.A. Oddział w K. co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank S.A. z siedzibą we W. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.699 zł 50 gr., (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.028 zł, zaś (...) Bank (...) S.A. Oddział w K. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.567 zł 04 gr., przy czym:

- w okresie od 10 maja 2003 roku do 9 czerwca 2003 roku w Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z D. W. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu D. W. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 62-1940- (...)- (...)- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. z siedzibą we W. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 28 maja 2003 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 3.193 zł z rachunku o numerze (...) założonego w (...) Bank (...) S.A. Oddział w W. przez K. P. (2), a w dniu 6 czerwca 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 19 zł 50 gr. z rachunku o numerze (...), założonego w (...) Bank (...) S.A. Oddział w K. przez A. J. (1), po czym dniach 28, 29 i 30 maja 2003 roku oraz 9 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 6.650 zł, zaś w dniu 6 czerwca 2003 roku wpłacił na rachunek pieniądze w kwocie 1.750 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. z siedzibą we W. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.699 zł 50 gr.,

- w okresie od 12 maja 2003 roku do 30 maja 2003 roku w Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z D. W. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu D. W. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 62-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 26, 27, 28 i 30 maja 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 7.398 zł, po czym w dniu 26 maja 2003 roku przyjął pieniądze łącznej w kwocie 5.550 zł, z rachunku A. B. (1) o numerze 65-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w (...) Banku (...) S.A. w K., zaś w dniu 27 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 150 zł, na rachunek A. J. (1) o numerze 69-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.028 zł,

- w okresie od 20 maja 2003 roku do 11 czerwca 2003 roku w K. i Ł., działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z D. W. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniu D. W. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 41-1910- (...)-1911-7980- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w K., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 9 czerwca 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 4.550 zł, po czym w dniach 9, 10 i 11 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 4.484 zł 41 gr., zaś w dniu 11 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 4.550 zł na rachunek o numerze (...) (zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu (...)- (...)- (...)), założony przez M. P. (1) w (...) Banku (...) S.A. Oddział w Ł., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. Oddział w K. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.567 zł 04 gr.,

D. W. (1) zmarł w dniu 16 sierpnia 2005 roku. Nie został w sprawie przesłuchany.

przesłuchanie M. M. (3)

tom 39, 292

tom 116, (...)- (...)

akt zgonu

tom 56, 13

dokumentacja bankowa

tom 56, 14,18-21

Wyrok

tom 100, (...)- (...)

zarzut numer XXXIII według aktu oskarżenia

Na prośbę oskarżonego, który obiecał zarobek za założenie kont w bankach, A. J. (1) zawarł w dniu 10 maja 2003 roku umowę konta z (...) Bankiem S.A. Oddział w Ł. o numerze (...), w dniu 12 maja 2003 roku z (...) Bankiem S.A. II Oddział w Ł. umowę rachunku (...) o numerze (...), w dniu 20 maja 2003 roku z (...) Bankiem (...) S.A. Oddział w K. umowę o prowadzenie bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 31-1910- (...)- 1911- (...)- (...)- (...), w dniu 23 czerwca 2003 roku umowę o prowadzenie rachunku z (...) Bank S.A. Oddział w Ł. (po zmianie (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł.) o numerze (...), w dniu 26 sierpnia 2003 roku z Bankiem (...) S.A. Oddział w Ł. o numerze (...). Za każdym razem to oskarżony wskazywał do jakich banków (...) ma się udać, oskarżony go podwoził, instruował co ma mówić. Za każdym razem A. J. (1) oddawał oskarżonemu dokumenty otrzymane w banku, w tym karty bankomatowe i piny. Nadto przy zawieraniu umów podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych wprowadzjąc pracowników banków błąd.

Następnie przy rachunku w (...) Banku oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunku M. G. (3) w (...) Banku, z rachunku R. T. (3) w (...) Banku, z rachunku A. Ż. (2) w (...) Banku, z rachunku D. W. (1) w (...) Banku, przelał pieniądze z tego rachunku na rachunek R. M. (2) w Banku (...), przelał pieniądze z tego konta na rachunek A. B. (1) w D. Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.

Następnie przy rachunku w D. Banku oskarżony przelał pieniądze z tego konta na rachunek A. J. (1) w L. Banku,na rachunek D. W. (1) w L. Banku, oraz przelał na konto pieniądze z rachunku M. W. (1) w (...) Banku oraz dokonywał wpłaty na to konto.

Następnie przy rachunku w Banku (...) oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunku Z. R. (1) w D. Banku, oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunek A. J. (1) w N. Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta

Tak więc w okresie od 12 maja 2003 roku do 29 września 2003 roku w Ł. i K., M. C. (1) działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. J. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniu A. J. (1) zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 69-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, 31-1910- (...)-1911- (...)- (...)- (...) oraz 03-1540- (...)- (...)-4800- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., (...) Banku (...) S.A. Oddział w K. oraz Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.028 zł 20 gr., (...) Bank (...) S.A. Oddział w K. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.568 zł 55 gr., zaś Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.205 zł 98 gr., przy czym:

- w okresie od 12 maja 2003 roku do 29 maja 2003 roku w Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. J. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniu A. J. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 69-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23 i 27 maja 2003 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.950 zł, po czym w dniach 13, 27 i 29 maja 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty V. E. w łącznej wysokości 2.195 zł 20 gr., zaś w dniach 13 i 16 maja 2003 roku przyjął pieniądze łącznej w kwocie 250 zł, z rachunku M. G. (3) o numerze 22-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., w dniu 21 maja 2003 roku przyjął pieniądze łącznej w kwocie 2.050 zł, z rachunku R. T. (3) o numerze 33-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., w dniu 22 maja 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 2.055 zł, z rachunku A. Ż. (2) o numerze 71-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., w dniu 27 maja 2003 roku przyjął pieniądze łącznej w kwocie 150 zł, z rachunku D. W. (1) o numerze 62-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w (...) Banku S.A. II Oddział w Ł., a następnie za w dniu 16 maja 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 50 zł, na rachunek R. M. (2) o numerze 39-1520- (...)- (...)- (...)-3000- (...), założony w Banku (...) S.A. Oddział Komunalny w Ł. (obecnie (...) Bank S.A. II Oddział w Ł.), a w dniach 22, 23 i 27 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 8.212 zł, na rachunek A. B. (1) o numerze 65-1910- (...)- (...)- (...)- (...)- (...), założony w (...) Banku S.A. Oddział w K., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank S.A. II Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.028 zł 20 gr.,

- w okresie od 20 maja 2003 roku do 6 czerwca 2003 roku w K. i Ł., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. J. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniu A. J. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 31-1910- (...)-1911- (...)- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników (...) Banku (...) S.A. Oddział w K., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 4, 5 i 6 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą karty V. E. w łącznej wysokości 4.485 zł 01 gr., a następnie w dniu 6 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 4.500 zł, na rachunek o numerze (...), założony przez A. J. (1) w (...) Banku S.A. Oddział w Ł., a w dniu 6 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 19 zł 50 gr., na rachunek o numerze (...), założony przez D. W. (1) w (...) Banku S.A. Oddział w Ł., zaś w dniu 4 czerwca 2003 roku przyjął z konta o numerze 87-1500- (...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w (...) Bank S.A. II Oddział w Ł., a należącego do M. W. (1) pieniądze w kwocie 20 zł 50 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób (...) Bank (...) S.A. Oddział w K. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.568 zł 55 gr.,

- w okresie od 26 sierpnia 2003 roku do 29 września 2003 roku w Ł. działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z A. J. (1) wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniu A. J. (1) zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 03-1540- (...)- (...)-4800- (...)- (...) i wprowadzeniu w błąd pracowników Banku (...) S.A. Oddział w Ł., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23 i 25 września 2003 roku wpłacił pieniądze w łącznej kwocie 28.200 zł, a następnie w dniach 12, 15, 26 i 29 września 2003 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 29.693 zł 97 gr., zaś w dniu 12 września 2003 roku przyjął z konta o numerze 59-1910- (...)-3200- (...)- (...)- (...), założonego w D. Banku (...) S..A. Oddział w Ł., a należącego do Z. R. (1) pieniądze w kwocie 4.000 zł, a następnie w dniu 26 września 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 3.705 zł 01 gr. na rachunek o numerze (...), założony przez A. J. (1) w (...) Bank (...) S.A. Oddział w Ł. (uprzednio (...) Bank S.A. Oddział Operacyjny w Ł.), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób Bank (...) S.A. Oddział w Ł. do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.205 zł 98 gr.,

W dniu 21 stycznia 2009 roku A. J. (1) zmarł. Nie został przesłuchany w toku postępowania.

dokumentacja bankowa

tom 60, 6,9,15, 16-17, 20-21a,25-26,39-40,77,86

zeznania D. K. (1)

tom 60, 4-5, 7-8,

zawiadomienie

tom 60, 18-19

pismo

tom 60 , 24, 70

Wyrok

tom 60 , 53-54, tom 100, (...)- (...)

zeznania G. S.

tom 60 , 64-67

zeznania M. G. (2)

tom 60 , 73-76

tom 107,4841v

akt zgonu

tom 60 , 115

przesłuchanie K. S. (1)

Uzasadnienie Sądu Okręgowego w Łodzi

descriptionTreść orzeczenia

Uzasadnienie

1.1. Fakty uznane za udowodnione

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Postanowienie

Wyrok

Postanowienie

Wyrok

Postanowienie

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Wyrok

Treść orzeczenia